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基金投資基礎知識

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  投資基金作為一種金融投資工具,憑借其專家理財、組合投資、分散風險的優(yōu)勢在全球獲得了迅速的發(fā)展。以下是由學習啦小編整理關于基金投資基礎知識的內容,提供給大家參考和了解,希望大家喜歡!

  基金投資基礎知識——基金信息披露

  1.開放式基金信息披露

  開放式基金信息披露內容包括招募說明書(公開說明書)、定期報告和臨時報告三大類。定期報告又由每日公布單位凈值公告、季度投資組合公告、中期報告、年度報告四項組成。法定披露信息由基金管理人編制,基金托管人復核,于規(guī)定時限內在中國證監(jiān)會指定的信息披露報刊和網(wǎng)站上發(fā)布。

  2.招募說明書

  招募說明書(初次發(fā)行后也稱為公開說明書),該報告旨在充分披露可能對投資者做出投資判斷產生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。

  3.公開說明書

  公開說明書是指基金成立后定期公告的有關基金簡介、基金投資組合公告、基金經營業(yè)績、重要變更事項合其他按法律規(guī)定應披露事項的說明。

  4.基金年度報告

  基金年度報告是反映基金全年的運作及業(yè)績情況的報告。除中期報告應披露的內容外,年度報告還必須披露托管人報告、審計報告等內容。該報告在會計年度結束后90天內公告。

  5.基金中期報告

  基金中期報告是反映基金上半年的運作及業(yè)績情況。主要內容包括:管理人報告、財務報告重要事項揭示等,其中,財務報告包括資產負債表、收益及分配表、凈資產變動表等會計報表及其附注,以及關聯(lián)事項的說明等。該報告在會計年度的前6個月結束后60日內公告。

  6.基金資產總值

  基金資產總值是包括基金購買的各類證券價值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價值總和。

  7.基金資產凈值

  基金資產凈值是指基金資產總值減去按照國家有關規(guī)定可以在基金資產中扣除的費用后的價值。

  8.基金單位資產凈值

  基金單位資產凈值是指計算日基金資產凈值除以計算日基金單位總數(shù)后的價值。

  9.基金累計凈值

  基金累計凈值是基金單位資產凈值與基金成立以來累計分紅的總和。

  基金投資基礎知識——基金風險

  1.開放式基金的申購及贖回未知價風險

  開放式基金的申購及贖回未知價風險是指投資者在當日進行申購、贖回基金單位時,所參考的單位資產凈值是上一個基金開放日的數(shù)據(jù),而對于基金單位資產凈值在自上一交易日至開放日當日所發(fā)生的變化,投資者無法預知,因此投資者在申購、贖回時無法知道會以什么價格成交,這種風險就是開放式基金的申購、贖回價格未知的風險。

  2.開放式基金的投資風險

  開放式基金的投資風險是指股票投資風險和債券投資風險。其中,股票投資風險主要取決于上市公司的經營風險、證券市場風險和經濟周期波動風險等,債券投資風險主要指利率變動影響債券投資收益的風險和債券投資的信用風險?;鸬耐顿Y目標不同,其投資風險通常也不同。收益型基金投資風險最低,成長型基金風險最高,平衡型基金居中。投資者可根據(jù)自己的風險承受能力,選擇適合自己財務狀況和投資目標的基金品種。

  3.不可抗力風險

  不可抗力風險是指戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力發(fā)生時給對基金投資者帶來的風險。

  4.市場風險

  市場風險主要包括是政策風險、經濟周期風險、利率風險、上市公司經營風險、購買力風險等。

  5.政策風險

  政策風險是指因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等)發(fā)生變化,導致市場價格波動而產生風險。

  6.經濟周期風險

  經濟周期風險是指隨著經濟運行的周期性變化,各個行業(yè)及上市公司的盈利水平也呈周期性變化,從而影響到個股乃至整個行業(yè)板塊的二級市場的走勢。

  7.利率風險

  利率風險是指市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著國債的價格和收益率,影響著企業(yè)的融資成本和利潤?;鹜顿Y于國債和股票,其收益水平會受到利率變化的影響。

  8.上市公司經營風險

  上市公司經營風險是指上市公司的經營好壞受多種因素影響,如管理能力、財務狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質等,這些都會導致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經營不善,其股票價格可能下跌,或者能夠用于分配的利潤減少,使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風險,但不能完全規(guī)避。

  9.購買力風險

  購買力風險是指基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配,而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而導致購買力下降,從而使基金的實際收益下降。
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