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基金公司是怎么運作

時間: 李敏740 分享

  基金公司是指公開或者非公開募集資金,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理的公司。下面是學(xué)習(xí)啦小編為大家?guī)淼幕鸸具\作的相關(guān)內(nèi)容,歡迎閱讀。

  基金公司是怎樣運作的

  雖然我國基金發(fā)展的歷史還比較短,但在借鑒國際先進經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,我國基金管理公司已經(jīng)形成了一整套比較符合國內(nèi)實際的運作流程。該流程的主要環(huán)節(jié)有三個,也就是產(chǎn)品設(shè)計、產(chǎn)品銷售和投資運作。

  具體說來,我國國內(nèi)基金管理公司目前的運作流程一般是:

  產(chǎn)品設(shè)計部門在充分研究投資者需求的基礎(chǔ)上,設(shè)計出基金產(chǎn)品方案,經(jīng)由中國證監(jiān)會審核批準(zhǔn)后,由市場部門組織銷售,然后將募集到的基金資產(chǎn)交由投資部門管理。

  投資部門在投資決策委員會和風(fēng)險控制委員會的領(lǐng)導(dǎo)下,在研究部門提供的投資分析報告基礎(chǔ)上,遵照基金合同和有關(guān)法律規(guī)定,選擇合適時機將基金資產(chǎn)投入股票、債券市場,努力實現(xiàn)基金合同規(guī)定的投資目標(biāo)。

  在投資部門運作基金資產(chǎn)的過程中,監(jiān)察稽核部門對各個操作環(huán)節(jié)的合法合規(guī)性實施監(jiān)督,減少基金運作的風(fēng)險,同時監(jiān)督基金管理公司內(nèi)部的各項工作符合法律規(guī)范,確保基金的相關(guān)信息得到及時準(zhǔn)確披露。運作保障部門為投資管理提供后臺支持,主要是信息技術(shù)支持、交易資金清算核算、基金資產(chǎn)核算和對外信息披露等工作。綜合管理部則作為基金管理公司的后勤部門,為基金管理公司的日常運作提供財務(wù)管理、人事管理、后勤保障等方面的支持。

  最后,基金管理公司在日常經(jīng)營管理過程中,還要接受基金托管銀行的監(jiān)督,確保遵循基金合同和托管協(xié)議的有關(guān)規(guī)定,合法管理和運用基金資產(chǎn)。

  有關(guān)基金公司的內(nèi)容推薦

  基金公司的設(shè)立

  (一)股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定;

  (二)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程;

  (三)注冊資本不低于1億元人民幣,且股東必須以貨幣資金實繳,境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資;

  (四)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員,擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人,并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格;

  (五)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

  (六)設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機構(gòu)和工作崗位;

  (七)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度;

  (八)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

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