如何判斷一只基金好壞
怎樣判斷一支基金的好壞 基金好壞、盈利能力、基金業(yè)績 對我們來說,掏錢不是問題,問題是掏錢買的基金是好還是壞,那么怎么判 斷一支基金的好壞呢?接下來學習啦小編和您分享如何判斷一只基金的好壞,僅供參考。
選公司
買基金同買股票,選擇好的基金管理公司非常重要。在選擇值得投資的基金時,應該選擇一家誠信、優(yōu)秀的基金管理公司。對基金管理公司的信譽、以往業(yè)績、管理機制、背景、財力人力資源、規(guī)模等方面有所了解。從長遠來說,好的基金公司是產(chǎn)生優(yōu)秀基金的最重要的平臺。有了好公司好機制,才能吸引和留住優(yōu)秀的投資人才,才有穩(wěn)定的投研團隊。這是穩(wěn)健提升基金業(yè)績的最基本因素。一個穩(wěn)定的優(yōu)秀團隊對保證基金業(yè)績的持續(xù)性非常重要。 判斷一家基金管理公司的管理運作是否規(guī)范,可以參考以下幾方面的因素:一是基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)是否規(guī)范合理。比如說股權(quán)結(jié)構(gòu)。如果股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性差,就不可避免地影響基金運作和投資人的收益。二是基金管理公司的管理、運作和相關(guān)信息的披露是否全面、準確、及時。三是基金管理公司有無明顯的違規(guī)違法的現(xiàn)象。
選產(chǎn)品
選擇基金產(chǎn)品,第一個參考指標是投資人的風險承受能力,比如投資人的年齡和家庭結(jié)構(gòu)處于什么階段。風險承受能力強的人可以選擇股票型基金,風險承受中等的人可以選擇平衡型基金或指數(shù)型基金,風險承受能力差的人應該選擇債券型基金和貨幣基金。 第二個參考指標是費用。一只基金的銷售費用包括認(申)購費、贖回費、管理費和托管費。很明顯,高費用會對基金收益產(chǎn)生重大影響。費用不是別的,正是你減少的收益。對于股票型基金來說,找不到可靠的依據(jù)可以證明高費用能獲得高收益。 第三個參考指標是基金規(guī)模。一般而言,對股票型基金,我認為15億-30億人民幣左右的規(guī)模較為適宜。比如說,某基金獲取1億利潤,那么15億規(guī)模的基金獲取利潤為6%,30億規(guī)模的基金獲取利潤為3%,100億規(guī)模的基金獲取利潤為1%。
看業(yè)績
基金管理公司的內(nèi)部管理、治理結(jié)構(gòu)、激勵機制及基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)歷和投資經(jīng)驗等等因素,都會影響基金的業(yè)績表現(xiàn)。評價基金的業(yè)績表現(xiàn),不是看一周一個月的基金排名,而是要放在一個較長的時段內(nèi)考察。只有經(jīng)得起時間考驗的基金,才是真正值得投資的基金。 需要注意的是不但要看絕對收益的高低,更應關(guān)注業(yè)績的持續(xù)性。最簡單的方法是查看由《中國證券報》主辦的中國銀河證券開放式基金星級評價,晨星開放式基金星級評價及風險評價。 理財不是追求名次的運動,買基金就是追求穩(wěn)定、安全的長期回報,而不是一夜暴富。
選時機
華爾街流傳著這樣一句話:“要在市場中準確地踩點入市,比在空中接住一把正在落下的飛刀更難。”我認為,投資基金,恰當?shù)臅r機選擇是不能忽視的。 我說的選時機,并不是要求投資人將基金像炒股票一樣波段操作,而是應合理地將投資資金分為長期閑置資金和短期閑置資金(一般為3-6個月閑置資金)。長期閑置資金,從購買時機來說,當股市在震蕩時是購買的良機。就目前股市在高位震蕩時,應選擇新發(fā)行的基金或輕倉位的老基金更為有利。 短期閑置資金,應隨時隨機購買貨幣基金。如果遇到證券市場上升的節(jié)奏確立,就應即時踏準市場上升的時機,轉(zhuǎn)換成股票基金,并恰當?shù)剡x擇贖回時機,以求資本最大化。
看長期表現(xiàn)
例如國泰旗下的基金有一個特色:時間越長,排名越靠前?;鸾鸲B續(xù)三年保持五星評級,國泰金鷹也是連續(xù)三年排名保持在前三位。陳認為,一只基金在3年或5年的時間內(nèi)始終維持高收益、低風險,這才算得上是真正的好基金。最早的內(nèi)地基金業(yè)績排名只有一年期一個級別,目前正在逐步改進,增加了二年期、三年期等級別,基金業(yè)績能否長時間維系,已經(jīng)成為評價該基金的重要參考。
如何判斷一只基金好壞
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