基金相關(guān)知識
基金相關(guān)知識
基金是一種間接的證券投資方式。那么你對基金了解多少呢?以下是由學(xué)習(xí)啦小編整理關(guān)于基金知識的內(nèi)容，希望大家喜歡!
基金分類
(1)根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況)，一般通過銀行申購和贖回，基金規(guī)模不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
(2)根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金?；鹜ㄟ^發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。
(3)根據(jù)投資風(fēng)險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
(4)根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
如何購買基金
第一，辦理定投后不論市場如何波動，都會每月以不同凈值買入固定金額的基金，這樣就自動形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式，使平均成本處于市場的中等水平。目前全年的波動幅度會較大，直接一次性投資的風(fēng)險也會較大，但如果選擇定期定額投資，并堅持下去，長期看能起到平滑投資成本的作用。
第二，定投業(yè)務(wù)普遍的起點是100-300元，大大降低了投資門檻，給小額投資者提供了方便，所以定期定額投資比較適合廣大的工薪階層。
第三，定投可以隨時暫停、終止或恢復(fù)扣款，解約也不會征收罰息，可以在市場風(fēng)險中從容進退，這就保證了您可以根據(jù)自己對市場的判斷，及時地對自己的投資進行調(diào)整，在波動較大的市場環(huán)境下，靈活的投資方式可能會使您增加投資的安全性。
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定期定額投資基金是基金申購業(yè)務(wù)的一種方式，投資者可通過基金的銷售機構(gòu)提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于約定扣款日，在投資者指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購。
基金定投的特點
1、平均成本、分散風(fēng)險
普通投資者很難適時掌握正確的投資時點，常?？赡苁窃谑袌龈唿c買入，在市場低點賣出。而采用基金定期定額投資方式，不論市場行情如何波動，每個月固定一天定額投資基金，由銀行自動扣款，自動依基金凈值計算可買到的基金份額數(shù)。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。
2、適合長期投資
由于定期定額是分批進場投資，當(dāng)股市在盤整或是下跌的時候，由于定期定額是分批承接，因此反而可以越買越便宜，股市回升后的投資報酬率也勝過單筆投資。對于中國股市而言，長期看應(yīng)是震蕩上升的趨勢，因此定期定額非常適合長期投資理財計劃。
摩根富林明投顧公司對臺灣投資者的調(diào)研結(jié)果顯示，約有30%的投資者選擇定期定額投資基金的方式。尤其是31-40歲的壯年族群，有高達36%的比例從事這項投資。投資者對投資工具的滿意度調(diào)查顯示，買賣臺灣股票投資者的滿意度為39.5%，單筆購買臺灣基金者滿意度達55%，單筆投資海外基金者滿意度達52.5%，而定期定額投資基金者的滿意度則高達53.2%，進一步說明投資者對波動性較低、追求中長線穩(wěn)定增值投資標(biāo)的較為青睞。
3、更適合投資新興市場和小型股票基金
中長期定期定額投資績效波動性較大的新興市場或者小型股票型海外基金，由于股市回調(diào)時間一般較長而速度較慢，但上漲時間的股市上漲速度較快，投資者往往可以在股市下跌時累積較多的基金份額，因而能夠在股市回升時獲取較佳的投資報酬率。根據(jù)Lipper基金資料顯示，截至2005年6月底，近三年持續(xù)扣款投資在任一新興市場或小型公司股票類型基金的投資者至少有23%的平均報酬率。
4、自動扣款，手續(xù)簡單
定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構(gòu)辦理一次性的手續(xù)，此后每期的扣款申購均自動進行，一般以月為單位，但是也有以半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。相比而言，如果自己去購買基金，就需要投資者每次都親自到代銷機構(gòu)辦理手續(xù)。因此定期定額投資基金也被稱為“懶人理財術(shù)”，充分體現(xiàn)了其便利的特點。
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