為規(guī)范保險(xiǎn)資金委托投資行為，公布了保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法，有利于對(duì)保險(xiǎn)公司的投資管理到位。下面跟學(xué)習(xí)啦小編一起去了解一下保險(xiǎn)公司投資管理辦法吧。

　　保險(xiǎn)公司投資管理辦法篇一

　　保險(xiǎn)公司投資證券投資基金管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障被保險(xiǎn)人利益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》和《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》發(fā)起設(shè)立的或規(guī)范的證券投資基金(以下均簡(jiǎn)稱“基金”)。

　　第三條 保險(xiǎn)公司投資基金應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)以及本辦法，遵守證券業(yè)務(wù)相關(guān)法規(guī)以及相關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。

　　保險(xiǎn)公司投資基金，應(yīng)當(dāng)遵循安全、增值的原則，謹(jǐn)慎投資、自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四條　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”)負(fù)責(zé)本辦法的組織實(shí)施。

　　第二章 資格條件

　　第五條　從事投資基金業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)滿足中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低償付能力要求;具有完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理及財(cái)務(wù)管理制度;專門的投資管理人員;應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門的資金運(yùn)用管理部門、稽核部門、投資決策部門;應(yīng)當(dāng)具備必要的信息管理和風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)。

　　償付能力充足率小于百分之百的保險(xiǎn)公司，應(yīng)采取積極有效措施，改善自身的償付能力狀況，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)上報(bào)提高償付能力的整改方案和投資決策、運(yùn)作方案。

　　第六條　投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員，必須符合以下條件：

　　(一)品行良好、正直誠(chéng)實(shí)，具有良好的職業(yè)道德;

　　(二)未受過刑事處罰或者與金融、證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰;

　　(三)高級(jí)管理人第一文庫(kù)網(wǎng)員須具備必要的金融、證券、法律等有關(guān)知識(shí)，熟悉證券投資運(yùn)作，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及三年以上證券業(yè)務(wù)或五年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

　　高級(jí)管理人員是指負(fù)責(zé)投資基金業(yè)務(wù)的投資管理部門負(fù)責(zé)人及以上人員。

　　(四)主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)操作程序，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及兩年以上證券業(yè)務(wù)或三年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷并持有證券從業(yè)人員資格證書。

　　主要業(yè)務(wù)人員是指從事投資基金業(yè)務(wù)的主管人員及主要操作人員。

　　(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

　　第七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)將資金運(yùn)用決策、運(yùn)作、監(jiān)控等機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、公司基本內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程等向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)備。

　　保險(xiǎn)公司應(yīng)將投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員的名單及其簡(jiǎn)歷向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)備。

　　第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理

　　第八條 保險(xiǎn)公司投資基金的比例應(yīng)符合如下要求：

　　(一)各保險(xiǎn)公司投資基金的余額按成本價(jià)格計(jì)算不得超過本公司上月末總資產(chǎn)的15%;

　　(二)保險(xiǎn)公司投資于單一基金的余額按成本價(jià)格計(jì)算，不得超過上月末總資產(chǎn)的3%;

　　(三)保險(xiǎn)公司投資于單一封閉式基金的份額，不得超過該基金份額的10%;

　　第九條 保險(xiǎn)公司不得以任何理由超過規(guī)定的比例投資基金。

　　第十條 保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)開辦的投資連結(jié)保險(xiǎn)可以設(shè)立投資基金比例為100%的投資賬戶，萬能壽險(xiǎn)可以設(shè)立投資基金比例最高為80%的投資賬戶。投資賬戶的設(shè)立、合并、撤消、變更應(yīng)符合我會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

　　分紅保險(xiǎn)或其他獨(dú)立核算的保險(xiǎn)產(chǎn)品，投資基金的比例不得超過本產(chǎn)品上月末資產(chǎn)的15%。

　　第十一條 保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由總公司統(tǒng)一進(jìn)行，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)不得買賣基金。

　　第十二條　保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)必須保證基金交易、資金調(diào)撥、會(huì)計(jì)核算及內(nèi)部稽核崗位的相互獨(dú)立。

　　第十三條　保險(xiǎn)公司使用證券交易賬戶應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開設(shè)的所有證券交易賬戶及資金賬戶須在事后15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告我會(huì)。

　　第十四條　保險(xiǎn)公司從事投資基金的業(yè)務(wù)，可按有關(guān)規(guī)定向證券交易所申辦特別席位;也可在具有證券委托代理資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的席位上進(jìn)行委托代理交易。

　　第十五條　受托的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)是注冊(cè)資本在10億元人民幣(含)以上，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中信譽(yù)良好、管理規(guī)范的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

　　第十六條保險(xiǎn)公司投資基金業(yè)務(wù)的原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料至少妥善保存十五年。

　　第十七條　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按月向中國(guó)保監(jiān)會(huì)上報(bào)投資基金的明細(xì)表。月報(bào)表須于次月前3個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)，年報(bào)表須于次年一月底之前上報(bào)。投資基金明細(xì)表須加蓋公司公章，投資部與財(cái)會(huì)部應(yīng)保證報(bào)表數(shù)據(jù)真實(shí)、完整、一致。在中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要時(shí)，可隨時(shí)要求個(gè)別公司提供任何與投資基金有關(guān)的報(bào)表及材料。

　　第十八條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)公司投資基金的比例和方向進(jìn)行稽核審查，也可以不定期進(jìn)行專項(xiàng)稽核。

　　第十九條　保險(xiǎn)公司違反本辦法者，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律、法規(guī)予以行政處罰。

　　第四章　附則

　　第二十條　外國(guó)保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分公司本辦法視同總公司。

　　第二十一條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂。

　　第二十二條　本辦法自發(fā)布之日起施行。

　　保險(xiǎn)公司投資管理辦法篇二

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司股權(quán)行為，促進(jìn)商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司股權(quán)試點(diǎn)工作依法有序進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱商業(yè)銀行，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì))批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行。

　　本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司。

　　第三條 商業(yè)銀行投資入股保險(xiǎn)公司的試點(diǎn)方案由監(jiān)管部門報(bào)請(qǐng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)確定，每家商業(yè)銀行只能投資一家保險(xiǎn)公司。

　　第二章 準(zhǔn)入管理

　　第四條 擬投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行須具備較為完善的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制及并表管理制度，風(fēng)險(xiǎn)管理有效，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，近三年沒有重大違法違規(guī)問題或重大操作風(fēng)險(xiǎn)案件。

　　擬投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行的資本充足率，應(yīng)保證在扣除擬投資額后符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

　　擬投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)具有熟知保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的人員。

　　第五條 商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司須具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和良好的業(yè)務(wù)發(fā)展前景，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)符合保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管要求。

　　第六條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審查商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司的方案，并依法出具商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司的監(jiān)管意見。

　　第七條 擬投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行，應(yīng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)行政許可的規(guī)定向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。提出申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)提交下列文件和資料一式兩份：

　　(一)申請(qǐng)書;

　　(二)商業(yè)銀行股東大會(huì)或董事會(huì)同意投資保險(xiǎn)公司的決議;

　　(三)商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司股東大會(huì)或董事會(huì)同意吸收商業(yè)銀行投資的決議;

　　(四)股權(quán)投資意向性協(xié)議;

　　(五)可行性研究報(bào)告;

　　(六)商業(yè)銀行最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告;

　　(七)商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告;

　　(八)商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司的基本情況和合作股東的基本情況;

　　(九)商業(yè)銀行與其擬入股的保險(xiǎn)公司建立有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實(shí)施細(xì)則;

　　(十)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求報(bào)送的其他資料。

　　第八條 商業(yè)銀行變更投資保險(xiǎn)公司的股權(quán)比例，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定辦理變更審批手續(xù)。

　　第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié) 公司治理

　　第九條 商業(yè)銀行投資入股保險(xiǎn)公司應(yīng)嚴(yán)格遵守法人機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的規(guī)定。商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并不斷完善與其投資的保險(xiǎn)公司之間的防火墻制度，確保公司治理、經(jīng)營(yíng)決策、業(yè)務(wù)運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)控制、人事管理、財(cái)務(wù)管理、管理信息系統(tǒng)及業(yè)務(wù)場(chǎng)所等方面的有效隔離。

　　商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)明確一名非執(zhí)行董事負(fù)責(zé)防火墻以及關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)督、管理和審查。該名董事應(yīng)至少每年對(duì)防火墻制度執(zhí)行情況、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況以及關(guān)聯(lián)交易的公允性、控制情況發(fā)表書面意見。

　　第十條 商業(yè)銀行派至其入股的保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員(包括但不限于總經(jīng)

　　第一文庫(kù)網(wǎng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)等)以及業(yè)務(wù)人員，必須與商業(yè)銀行脫離薪資和勞動(dòng)合同關(guān)系，不得相互兼職。

　　第二節(jié) 關(guān)聯(lián)交易

　　第十一條 除中國(guó)銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得向其入股的保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)企業(yè)提供任何形式的表內(nèi)外授信。

　　商業(yè)銀行不得向其入股的保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保的客戶提供授信。

　　第十二條 商業(yè)銀行不得以客戶購(gòu)買其入股的保險(xiǎn)公司銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品作為向客戶提供銀行服務(wù)的前置條件。

　　商業(yè)銀行接受其入股的保險(xiǎn)公司保單作為質(zhì)押提供授信，不得優(yōu)于其與非關(guān)聯(lián)第三方的同類交易。

　　第十三條 商業(yè)銀行不得直接或間接向其入股的保險(xiǎn)公司出售其發(fā)行的次級(jí)債券。

　　商業(yè)銀行及其控制關(guān)聯(lián)方所發(fā)行的其他證券，其入股的保險(xiǎn)公司直接或間接持有量不得超過該證券發(fā)行總量的10%。

　　商業(yè)銀行及其控制關(guān)聯(lián)方承銷證券時(shí)，向其入股的保險(xiǎn)公司出售額不得超過其承銷總額的10%。

　　第三節(jié) 并表管理

　　第十四條 商業(yè)銀行應(yīng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《銀行并表監(jiān)管指引(試行)》的規(guī)定，建立對(duì)其入股的保險(xiǎn)公司進(jìn)行并表管理的政策、制度、職責(zé)和程序，實(shí)行有效的并表管理。

　　第十五條 商業(yè)銀行應(yīng)將其入股的保險(xiǎn)公司納入信息集中管理體系，對(duì)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行集中監(jiān)測(cè)和管理。

　　第十六條 在計(jì)算資本充足率時(shí)，商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司的資本投資應(yīng)從商業(yè)銀行資本金中全額扣除。

　　第四節(jié) 業(yè)務(wù)合作

　　第十七條 商業(yè)銀行及其入股的保險(xiǎn)公司進(jìn)行業(yè)務(wù)合作，應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及保險(xiǎn)監(jiān)管部門的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，遵循市場(chǎng)公允交易原則，不得有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

　　第十八條 商業(yè)銀行入股的保險(xiǎn)公司的銷售人員不得在股東銀行的營(yíng)業(yè)區(qū)域內(nèi)進(jìn)行營(yíng)銷。商業(yè)銀行應(yīng)建立代理保險(xiǎn)銷售人員持證上崗制度，切實(shí)做好代理保險(xiǎn)銷售人員的培訓(xùn)工作，確保商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)銷售人員合規(guī)審慎銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　第十九條 商業(yè)銀行入股的保險(xiǎn)公司所印制的保險(xiǎn)單證和宣傳材料中不得使用其股東銀行的名稱及各類標(biāo)識(shí)。

　　第二十條 商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格遵守客戶信息保密的相關(guān)規(guī)定。商業(yè)銀行與其入股的保險(xiǎn)公司相互提供客戶信息資料必須取得客戶同意，業(yè)務(wù)往來不得損害客戶的合法權(quán)益。

　　第四章 監(jiān)督管理

　　第二十一條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的監(jiān)管職責(zé)以及相關(guān)監(jiān)管合作機(jī)制，對(duì)商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司股權(quán)試點(diǎn)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第二十二條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)投資入股保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行進(jìn)行并表監(jiān)管。

　　第二十三條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依據(jù)相關(guān)監(jiān)管信息共享機(jī)制，及時(shí)通報(bào)重大監(jiān)管信息，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二十四條 投資入股保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行應(yīng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露;涉及上市公司的，遵守有關(guān)上市公司信息披露規(guī)則。

　　第五章 附 則

　　第二十五條 本辦法由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十六條 本辦法自公布之日起施行。

　　主題詞：商業(yè)銀行 投資試點(diǎn) 辦法 通知

　　抄 送：保監(jiān)會(huì)內(nèi)部發(fā)送：辦公廳、創(chuàng)新監(jiān)管部、法規(guī)部、銀行一部、銀行二部、銀行三部、銀行四部、非銀部、合作部(共印100份)

　　保險(xiǎn)公司投資管理辦法篇三

　　商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司股權(quán)試點(diǎn)管理辦法

　　第一章 總則

　　第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司股權(quán)行為，促進(jìn)商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司股權(quán)試點(diǎn)工作依法有序進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱商業(yè)銀行，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)銀行(3.22,0.05,1.58%)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì))批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行。本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司。

　　第三條 商業(yè)銀行投資入股保險(xiǎn)公司的試點(diǎn)方案由監(jiān)管部門報(bào)請(qǐng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)確定，每家商業(yè)銀行只能投資一家保險(xiǎn)公司。

　　第二章 準(zhǔn)入管理

　　第四條 擬投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行須具備較為完善的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制及并表管理制度，風(fēng)險(xiǎn)管理有效，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，近三年沒有重大違法違規(guī)問題或重大操作風(fēng)險(xiǎn)案件。擬投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行的資本充足率，應(yīng)保證在扣除擬投資額后符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。擬投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)具有熟知保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的人員。

　　第五條 商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司須具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和良好的業(yè)務(wù)發(fā)展前景，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)符合保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管要求。

　　第六條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審查商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司的方案，并依法出具商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司的監(jiān)管意見。

　　第七條 擬投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行，應(yīng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)行政許可的規(guī)定向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。提出申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)提交下列文件和資料一式兩份：

　　(一)申請(qǐng)書;

　　(二)商業(yè)銀行股東大會(huì)或董事會(huì)同意投資保險(xiǎn)公司的決議;

　　(三)商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司股東大會(huì)或董事會(huì)同意吸收商業(yè)銀行投資的決議;

　　(四)股權(quán)投資意向性協(xié)議;

　　(五)可行性研究報(bào)告;

　　(六)商業(yè)銀行最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告;

　　(七)商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告;

　　(八)商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司的基本情況和合作股東的基本情況;

　　(九)商業(yè)銀行與其擬入股的保險(xiǎn)公司建立有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實(shí)施細(xì)則;

　　(十)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求報(bào)送的其他資料。

　　第八條 商業(yè)銀行變更投資保險(xiǎn)公司的股權(quán)比例，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定辦理變更審批手續(xù)。

　　第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié) 公司治理

　　第九條 商業(yè)銀行投資入股保險(xiǎn)公司應(yīng)嚴(yán)格遵守法人機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的規(guī)定。商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并不斷完善與其投資的保險(xiǎn)公司之間的防火墻制度，確保公司治理、經(jīng)營(yíng)決策、業(yè)務(wù)運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)控制、人事管理、財(cái)務(wù)管理、管理信息系統(tǒng)及業(yè)務(wù)場(chǎng)所等方面的有效隔離。

　　商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)明確一名非

　　第一文庫(kù)網(wǎng)執(zhí)行董事負(fù)責(zé)防火墻以及關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)督、管理和審查。該名董事應(yīng)至少每年對(duì)防火墻制度執(zhí)行情況、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況以及關(guān)聯(lián)交易的公允性、控制情況發(fā)表書面意見。

　　第十條 商業(yè)銀行派至其入股的保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員(包括但不限于總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)等)以及業(yè)務(wù)人員，必須與商業(yè)銀行脫離薪資和勞動(dòng)合同關(guān)系，不得相互兼職。

　　第二節(jié) 關(guān)聯(lián)交易

　　第十一條 除中國(guó)銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得向其入股的保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)企業(yè)提供任何形式的表內(nèi)外授信。

　　商業(yè)銀行不得向其入股的保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保的客戶提供授信。

　　第十二條 商業(yè)銀行不得以客戶購(gòu)買其入股的保險(xiǎn)公司銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品作為向客戶提供銀行服務(wù)的前置條件。

　　商業(yè)銀行接受其入股的保險(xiǎn)公司保單作為質(zhì)押提供授信，不得優(yōu)于其與非關(guān)聯(lián)第三方的同類交易。

　　第十三條 商業(yè)銀行不得直接或間接向其入股的保險(xiǎn)公司出售其發(fā)行的次級(jí)債券。

　　商業(yè)銀行及其控制關(guān)聯(lián)方所發(fā)行的其他證券，其入股的保險(xiǎn)公司直接或間接持有量不得超過該證券發(fā)行總量的10%。商業(yè)銀行及其控制關(guān)聯(lián)方承銷證券時(shí)，向其入股的保險(xiǎn)公司出售額不得超過其承銷總額的10%。

　　第三節(jié) 并表管理

　　第十四條 商業(yè)銀行應(yīng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《銀行并表監(jiān)管指引(試行)》的規(guī)定，建立對(duì)其入股的保險(xiǎn)公司進(jìn)行并表管理的政策、制度、職責(zé)和程序，實(shí)行有效的并表管理。

　　第十五條 商業(yè)銀行應(yīng)將其入股的保險(xiǎn)公司納入信息集中管理體系，對(duì)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行集中監(jiān)測(cè)和管理。

　　第十六條 在計(jì)算資本充足率時(shí)，商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司的資本投資應(yīng)從商業(yè)銀行資本金中全額扣除。

　　第四節(jié) 業(yè)務(wù)合作

　　第十七條 商業(yè)銀行及其入股的保險(xiǎn)公司進(jìn)行業(yè)務(wù)合作，應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及保險(xiǎn)監(jiān)管部門的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，遵循市場(chǎng)公允交易原則，不得有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

　　第十八條 商業(yè)銀行入股的保險(xiǎn)公司的銷售人員不得在股東銀行的營(yíng)業(yè)區(qū)域內(nèi)進(jìn)行營(yíng)銷。商業(yè)銀行應(yīng)建立代理保險(xiǎn)銷售人員持證上崗制

　　度，切實(shí)做好代理保險(xiǎn)銷售人員的培訓(xùn)工作，確保商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)銷售人員合規(guī)審慎銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　第十九條 商業(yè)銀行入股的保險(xiǎn)公司所印制的保險(xiǎn)單證和宣傳材料中不得使用其股東銀行的名稱及各類標(biāo)識(shí)。

　　第二十條 商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格遵守客戶信息保密的相關(guān)規(guī)定。商業(yè)銀行與其入股的保險(xiǎn)公司相互提供客戶信息資料必須取得客戶同意，業(yè)務(wù)往來不得損害客戶的合法權(quán)益。

　　第四章 監(jiān)督管理

　　第二十一條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的監(jiān)管職責(zé)以及相關(guān)監(jiān)管合作機(jī)制，對(duì)商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司股權(quán)試點(diǎn)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第二十二條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)投資入股保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行進(jìn)行并表監(jiān)管。

　　第二十三條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依據(jù)相關(guān)監(jiān)管信息共享機(jī)制，及時(shí)通報(bào)重大監(jiān)管信息，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二十四條 投資入股保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行應(yīng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露;涉及上市公司的，遵守有關(guān)上市公司信息披露規(guī)則。

　　第五章 附 則

　　第二十五條 本辦法由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十六條 本辦法自公布之日起施行。

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