2017年國家對于非法集資新政策
2017年國家對于非法集資新政策
非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金。對于非法集資有哪些新的政策值得關(guān)注的地方。以下是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的關(guān)于2017年國家對于非法集資新政策，給大家作為參考，歡迎閱讀!
2017年國家對于非法集資新政策
一、什么是非法集資?
(一)基本解釋
非法集資是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。
(二)主要特征
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。
2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。
3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。
4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
(三)表現(xiàn)方式
非法集資涉及內(nèi)容廣泛，方式多樣，主要有以下幾種：
1.不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金;
2.以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護等方式非法吸收資金;
3.以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金;
4.不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金;
5.不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金;
6.不具有募集資金的真實內(nèi)容，以假借境外基金發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金;
7.不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金;
8.以投資入股的方式非法吸收資金;
9.以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金;
10.利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金;
11.以投資黃金等名義，以高利吸收社會公眾投資;
12.以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以高息進行“借款”;
13.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資。
(四)危害性
1.參與非法集資的當事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金;
2.非法集資也嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險;
3.非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當事人自己承擔(dān)。因此，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。
二、如何防范非法集資?
1、對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護，可作為判斷回報是否過高的參考。天上不會掉餡餅，高收益和高風(fēng)險是并存的，犯罪分子的目的就是騙取錢財。一個企業(yè)正常的年利潤一般不會超過20%，超高利投資回報分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為。“快速致富”、“高回報、零風(fēng)險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強分辨能力、擋住利益的誘惑，切莫貪圖高利、參與非法集資活動，不要相信“免費的午餐”。
2、通過政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準的合法上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已批準發(fā)行等。
3、通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑，
4、一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
5、對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細商量，審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標。
6、如果實在無法決斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當提高警惕，盡量避免上當受騙外，社會公眾可以向有關(guān)部門進行咨詢，待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。