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銀行寫給客戶的信3篇

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銀行寫給客戶的信3篇

  客戶到銀行理財(cái),銀行要對(duì)客戶負(fù)責(zé),穩(wěn)定與客戶的良好關(guān)系。下面學(xué)習(xí)啦小編整理了銀行寫給客戶的信范文,歡迎閱讀!

  銀行寫給客戶的信篇一

  尊敬的客戶:

  作為工行私人銀行理財(cái)產(chǎn)品管理人,我們始終懷揣著感恩的心情,對(duì)市場(chǎng)敬畏的態(tài)度,立志于為您做好長(zhǎng)期財(cái)富管理工作。在前期市場(chǎng)過(guò)熱的時(shí)候,我們理性地選擇了謹(jǐn)慎,限制了權(quán)益產(chǎn)品申購(gòu)額度,及時(shí)降低權(quán)益資產(chǎn)的倉(cāng)位,六月底實(shí)施了產(chǎn)品分紅;而在此時(shí),我們懷揣了一份職業(yè)責(zé)任,希望與您溝通,更希望與您一同勇敢地?fù)肀篮玫拿魈?

  從20XX年我們第一款管理的理財(cái)產(chǎn)品推出以來(lái),我們一同經(jīng)歷過(guò)貨幣市場(chǎng)的“錢荒”,也一同渡過(guò)了債券市場(chǎng)的熊牛變換,每一次市場(chǎng)的大幅變動(dòng),都是對(duì)我們大類資產(chǎn)配置能力的提升和業(yè)績(jī)的見(jiàn)證,我們深深地敬畏市場(chǎng),也深深地感恩市場(chǎng)給予我們?yōu)槟鷦?chuàng)造價(jià)值和展現(xiàn)能力的機(jī)會(huì)。從去年年中開(kāi)始,我們就感受到資本市場(chǎng)快速發(fā)展步伐,我們一起分享了權(quán)益市場(chǎng)的價(jià)值上漲成果,并在今年5月開(kāi)始,提示了過(guò)度配置的風(fēng)險(xiǎn),限制了權(quán)益產(chǎn)品規(guī)模、降低了權(quán)益資產(chǎn)的倉(cāng)位、實(shí)施了超20億的權(quán)益產(chǎn)品分紅,傾我們之所能回報(bào)您對(duì)我們的信任。

  站在此時(shí)此刻的投資市場(chǎng),我們對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定向好充滿信心。PMI、工業(yè)增加值、房地產(chǎn)銷售等數(shù)據(jù)顯示了中國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)企穩(wěn),無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的持續(xù)下行和居民資產(chǎn)配置的變化不容逆轉(zhuǎn),我們深深地知道大國(guó)崛起之路必然伴隨著一個(gè)強(qiáng)大健康的資本市場(chǎng)建立和發(fā)展。在近期市場(chǎng)遭遇大幅調(diào)整的時(shí)候,我們看到的是一系列維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定的措施辦法逐漸形成的合力,聽(tīng)到促使各項(xiàng)改革發(fā)展提速的腳步,也感受到各項(xiàng)制度的建立使市場(chǎng)正重歸理性健康。在市場(chǎng)恐慌情緒已達(dá)到極值之時(shí),真誠(chéng)地希望我們與您勇敢地保持理性,堅(jiān)守大類資產(chǎn)配置的理念,與我們優(yōu)秀的權(quán)益資產(chǎn)管理人一起擁抱長(zhǎng)期權(quán)益價(jià)值投資美好的明天。

  承諾做好大類資產(chǎn)管理

  我們將一如既往地以客戶利益為本出發(fā),做好大類資產(chǎn)管理策略,抓住每一次市場(chǎng)變化中的趨勢(shì)性機(jī)會(huì),實(shí)現(xiàn)中長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的穩(wěn)定業(yè)績(jī)回報(bào),回饋您對(duì)我們的信任。

  看好權(quán)益長(zhǎng)期價(jià)值回報(bào)

  基于對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定向好的信心,我們堅(jiān)定地認(rèn)為資本市場(chǎng)的中長(zhǎng)期投資價(jià)值已經(jīng)顯現(xiàn),我們將管理好現(xiàn)有規(guī)模的權(quán)益資產(chǎn),看好并創(chuàng)造中長(zhǎng)期穩(wěn)定的價(jià)值回報(bào)。

  堅(jiān)守客戶財(cái)富資產(chǎn)增值

  作為財(cái)富的擁有者,我們呼吁您,在保護(hù)自己財(cái)富價(jià)值的同時(shí)與我們一起擔(dān)負(fù)社會(huì)責(zé)任,抓住中長(zhǎng)期資產(chǎn)增值的機(jī)會(huì),我們也將為此負(fù)責(zé)地打開(kāi)之前限購(gòu)的權(quán)益主題理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)上限規(guī)模,為您適度配置權(quán)益資產(chǎn)提供服務(wù)。

  服務(wù)客戶市場(chǎng)投融資需求

  在資本市場(chǎng)需要信任、需要責(zé)任時(shí),我們將攜手證券公司在監(jiān)管規(guī)定的范圍內(nèi)提供一系列面向資本市場(chǎng)的投融資方案,如您是上市公司大股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,我們將在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下積極支持您響應(yīng)監(jiān)管部門號(hào)召增持本公司股票,積極支持您在合規(guī)的前提下實(shí)施上市公司高管激勵(lì)計(jì)劃和員工持股計(jì)劃,我們?nèi)珖?guó)36家分行私人銀行中心竭誠(chéng)為您服務(wù),一起為穩(wěn)定和發(fā)展資本市場(chǎng)作出貢獻(xiàn)。

  XXX

  20XX年XX月XX日

  銀行寫給客戶的信篇二

  尊敬的客戶:

  建設(shè)銀行四川省分行一直致力于滿足您個(gè)人、家庭及事業(yè)發(fā)展等全方位需求,提供整合的金融解決方案和增值服務(wù)。我們秉承“以心相交,成其久遠(yuǎn)”的服務(wù)理念,踐行尊貴、私密、專業(yè)、穩(wěn)健、便捷的服務(wù)承諾。

  在過(guò)去一個(gè)多月的時(shí)間里,中國(guó)資本市場(chǎng)出現(xiàn)了前所未有的劇烈波動(dòng)。這里,我們想與您一道回顧這段時(shí)間發(fā)生了什么,從中我們可以得到什么啟示,以及分享一些我們的建議。

  一.發(fā)生了什么

  自6月15日,國(guó)內(nèi)股市巨幅下跌。盡管在政府多部門出臺(tái)一系列強(qiáng)有力的維穩(wěn)政策等利好的推動(dòng)下,7月9日、7月10日兩個(gè)交易日市場(chǎng)強(qiáng)勁反彈,個(gè)股從之前的千股跌停轉(zhuǎn)變?yōu)榍Ч蓾q停,上證指數(shù)回到3900點(diǎn),但截止7月20日,上證指數(shù)報(bào)收3992.11,較六月最高點(diǎn)5178.19點(diǎn)下跌22.90%;創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)報(bào)收2848.30點(diǎn),較上月最高點(diǎn)4449.42下跌35.98%。

  本次市場(chǎng)的急跌并非因?yàn)榛久鎼夯瘜?dǎo)致,而是源于恐慌情緒下杠桿交易連鎖反應(yīng)所導(dǎo)致的流動(dòng)性枯竭。在急速上漲的市場(chǎng)中,調(diào)整實(shí)屬正常。但由于近期市場(chǎng)受到杠桿資金的驅(qū)動(dòng),在調(diào)整下跌的過(guò)程中,后期入市的高杠桿資金遭遇強(qiáng)行平倉(cāng),引發(fā)了市場(chǎng)的大幅下跌,進(jìn)而造成了其它資金的恐慌性拋售,導(dǎo)致中小板、創(chuàng)業(yè)板的大量中小市值股票因巨額拋售遭遇跌停潮。

  二.怎樣看待后市

  我們對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展充滿信心,對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的長(zhǎng)期向上堅(jiān)定看好。隨著管理層救市措施的推出,政策底早已明確,市場(chǎng)底也隨著杠桿率的下降在逐漸明晰中。下半年市場(chǎng)將會(huì)進(jìn)入到專業(yè)化、精細(xì)化的投資階段,資金將向更優(yōu)質(zhì)的龍頭股票集中。在經(jīng)過(guò)前期恐慌性殺跌后,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)得到較大程度釋放,一些股票的估值更趨合理。尤其是有業(yè)績(jī)支撐的優(yōu)質(zhì)品種已經(jīng)具備了很好的投資價(jià)值。當(dāng)然,信心的恢復(fù)需要時(shí)間,市場(chǎng)的走勢(shì)也很難一帆風(fēng)順。投資的風(fēng)險(xiǎn)依然會(huì)貫穿在每一個(gè)決策的環(huán)節(jié),但我們相信經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型走在正確的道路上,未來(lái)市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)依然值得期待。

  三.我們得到的啟示

  啟示1:樹(shù)立資產(chǎn)配置理念。經(jīng)過(guò)這次市場(chǎng)的洗禮,我們?cè)俅未_認(rèn)單一資產(chǎn)或產(chǎn)品的暴利時(shí)代已經(jīng)基本結(jié)束,未來(lái)家庭財(cái)富的增值,更多是來(lái)自財(cái)富的均衡配置。正如現(xiàn)代資產(chǎn)管理之父威廉夏普所言:“一個(gè)成功的投資者,85%歸功于正確的資產(chǎn)配置,10%來(lái)自于選擇投資目標(biāo)的功力,5%必須靠上帝的保佑”。我們不能把所有雞蛋放在一個(gè)籃子里,資產(chǎn)不僅要均衡分布在貨幣類、固定收益類、股票類、對(duì)沖基金類、保障類、商品類等大類資產(chǎn)上,還要把資產(chǎn)配置的視角在全球范圍內(nèi)通盤考慮。

  啟示2:慎用“杠桿”交易。雖然在上升的行情中,資金杠桿會(huì)帶來(lái)賺錢效應(yīng),甚至可能讓您一夜暴富,但資金杠桿始終是一把“雙刃劍”,一旦行情發(fā)生轉(zhuǎn)變,就會(huì)加劇您的投資風(fēng)險(xiǎn),甚至有可能會(huì)帶來(lái)滿盤皆輸?shù)木置妗?/p>

  啟示3:相信專業(yè)投資機(jī)構(gòu)。專業(yè)投資機(jī)構(gòu)出色的投研能力、豐富的對(duì)沖工具、靈活的倉(cāng)位管理、嚴(yán)格的風(fēng)控措施等特征使他們能更好地把握市場(chǎng)趨勢(shì),從而博取超額收益。

  啟示4:做好風(fēng)險(xiǎn)保障。投資最重要的事情是在保證財(cái)務(wù)安全的基礎(chǔ)上,實(shí)現(xiàn)整體資產(chǎn)的長(zhǎng)期保值和增值。然而投資的結(jié)果具有不確定性,做好風(fēng)險(xiǎn)保障就能把未來(lái)的不確定變成確定,免除由于投資不確定性帶來(lái)的后患。

  四.我們的建議

  當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)環(huán)境日趨復(fù)雜,變化莫測(cè),您正面臨著前所未有的投資機(jī)遇和多樣化的投資選擇,在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同階段,不同類別資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)存在顯著差異,普通投資者難以及時(shí)準(zhǔn)確預(yù)測(cè)。為分散風(fēng)險(xiǎn),避免因投資于單一種類的資產(chǎn)而蒙受重大損失,資產(chǎn)配置是平衡您投資風(fēng)險(xiǎn)收益的有效手段,同時(shí),有研究表明,進(jìn)行資產(chǎn)配置是對(duì)投資組合長(zhǎng)期投資業(yè)績(jī)起到推動(dòng)作用的重要因素之一。我們建議您在實(shí)際投資前有必要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好,同時(shí)結(jié)合大類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益的特征,做出相應(yīng)的資產(chǎn)配置策略的選擇。

  建議1、如何建立屬于您的資產(chǎn)配置策略呢?只需要以下三個(gè)步驟:

  第一步:完成風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試,了解您的風(fēng)險(xiǎn)偏好類型;第二步:詳細(xì)了解資產(chǎn)配置策略參考類型的風(fēng)險(xiǎn)收益特征:第三步:反復(fù)比對(duì)、確認(rèn)并選擇符合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好特征的資產(chǎn)配置策略參考類型。

  為了幫助您更好的實(shí)施上述流程步驟,同時(shí)規(guī)避有關(guān)風(fēng)險(xiǎn),請(qǐng)您務(wù)必同您的客戶經(jīng)理一同完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試。

  在完成了風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試后,您就可以根據(jù)測(cè)試結(jié)果確定您的資產(chǎn)配置策略了。資產(chǎn)配置以大類資產(chǎn)配置為基礎(chǔ),遵循經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行配置。

  建議2、沒(méi)有最好與最壞的投資,只有最合適的投資。

  投資的成功與否,在于是否在正確的時(shí)間做了正確的選擇、在于是否在不同的經(jīng)濟(jì)周期投資了適合的產(chǎn)品。

  分析經(jīng)濟(jì)周期有助于識(shí)別經(jīng)濟(jì)中的重要拐點(diǎn),在周期的變換中通過(guò)大類資產(chǎn)配置的調(diào)整獲得超額收益。

  建議3、結(jié)合自身實(shí)際,確定適合您的資產(chǎn)配置比例。

  按照標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置,我們建議您至少將不低于30%的資產(chǎn)配置為安全、穩(wěn)定的銀行存款類資產(chǎn),并根據(jù)您的風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行資產(chǎn)配置。

  如您的風(fēng)險(xiǎn)偏好為保守類,我們建議您將資產(chǎn)均衡配置在銀行存款、貨幣類及固定收益類資產(chǎn)上;如您的風(fēng)險(xiǎn)偏好為穩(wěn)健類,建議您將不超過(guò)70%的資產(chǎn)投向銀行存款、貨幣類和固定收益類資產(chǎn),余下的30%均衡配置股票類和對(duì)沖基金類資產(chǎn)上(例如量化對(duì)沖基金);如您的風(fēng)險(xiǎn)偏好為積極進(jìn)取類,建議您將不超過(guò)30%的可投資金分布在銀行存款、貨幣類及固定收益類資產(chǎn)上,余下70%的可投資金配置在股票、對(duì)沖基金及商品類資產(chǎn)上。

  建議4、我們可為您提供一體化的綜合金融服務(wù)。

  我們將一如繼往的密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài),做好大類資產(chǎn)產(chǎn)品的研究和設(shè)計(jì)工作,不斷豐富我們的產(chǎn)品類型,為您的財(cái)富保值增值保駕護(hù)航。其次,我們將通過(guò)整合建行境內(nèi)外分行、子公司的資源,為您提供包括跨境投融資、家庭現(xiàn)金管理、家族信托、身份安排等一體化的綜合金融服務(wù)。再有,為維護(hù)資本市場(chǎng)穩(wěn)定,積極響應(yīng)監(jiān)管部門的號(hào)召,踐行社會(huì)責(zé)任,我們將依托建行集團(tuán)的資源為上市公司股東及高級(jí)管理人等客戶提供包括股票增持、員工持股、定向增發(fā)、股票質(zhì)押等資本市場(chǎng)專業(yè)服務(wù)。

  再次感謝您對(duì)建行的信任和支持!我們的職責(zé)是準(zhǔn)確評(píng)估您的財(cái)務(wù)需求,并在此基礎(chǔ)上為您提供高質(zhì)量的財(cái)務(wù)建議和長(zhǎng)期的服務(wù)。

  XXX

  20XX年XX月XX日

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