理財產(chǎn)品成功案例

　　市場上穩(wěn)健收益理財產(chǎn)品波瀾不驚,偶有收益偏高的產(chǎn)品,也是“劍走偏鋒”。以下是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的關(guān)于理財產(chǎn)品成功案例，歡迎閱讀!

　　理財產(chǎn)品成功案例1：

　　張先生是某外企中層干部，年薪50萬元。日常注重理財，之前投資國基金、房地產(chǎn)信托、股票等。但投資股票有下跌風(fēng)險，房地產(chǎn)限購又導(dǎo)致信托收益不佳，銀行存款利率太低，后經(jīng)朋友介紹了解到了專誠貸。

　　通過專誠貸平臺，張先生投資了50萬元，借貸給企業(yè)法人李先生。李先生以月息為1.2%，為期半年借款，并以市區(qū)一套價值200萬元的房產(chǎn)抵押給李先生。張先生借款之日收到半年的利息36000元，半年后收回本金50元。通過專誠貸，李先生獲得了急需的資金，張先生得到了客觀的收益。

　　理財產(chǎn)品成功案例2：

　　2011年9月至10月，王文明、李芳分別受聘擔任北京通商國銀資產(chǎn)管理有限公司(簡稱“通商國銀”)總經(jīng)理、副總經(jīng)理，王文明負責(zé)籌建有限合伙企業(yè)并募集資金的相關(guān)事宜，李芳負責(zé)通商國銀相關(guān)理財產(chǎn)品的營銷業(yè)務(wù)。

　　同年10月至12月，王文明等人先后在通商國銀負責(zé)人魏某某的安排下注冊成立了北京中鼎財富投資中心、北京中鼎迅捷投資中心和北京中鼎財富通航投資中心(簡稱“中鼎財富”、“中鼎迅捷”、“中鼎財富通航”)三家有限合伙企業(yè)，以吸收有限合伙人出資入伙的名義分別對商丘市永恒生典當有限責(zé)任公司、鄭州新盛博汽車銷售服務(wù)有限公司、河南省奧鑫汽車銷售有限公司以及河南云頂文化娛樂投資有限公司中原云頂國際商務(wù)俱樂部(簡稱“永恒生典當”、“新盛博汽車”、“奧鑫汽車”、“云頂文娛”)四個投資項目進行股權(quán)投資。

　　為推銷上述四個股權(quán)投資項目，被告人李芳于2011年11月在網(wǎng)上結(jié)識了被告人張乙，被告人王文明、李芳與張乙進行商議后，簽訂了《居間協(xié)議》，約定由張乙負責(zé)在上海為上述四個股權(quán)投資項目募集資金。

　　被告人張乙遂聯(lián)系華夏某某股份有限公司(以下簡稱“華夏某某”)嘉定支行個人客戶部經(jīng)理濮婷婷，被告人濮婷婷在未經(jīng)華夏某某審批的情況下，私自在華夏某某嘉定支行辦公場所，以電話聯(lián)系、現(xiàn)場宣傳等方式向眾多銀行客戶等不特定人員推銷上述四個股權(quán)投資項目，并承諾每年11%-13%的高額固定回報。2011年11月至2012年3月間，被告人王文明、李芳、張乙、濮婷婷通過上述方式，在本市先后招攬100余名投資人，非法募集資金達人民幣1.105億元(以下幣種均為人民幣)。王文明、李芳、張乙、濮婷婷個人從中分別非法獲利123萬余元、119萬余元、202萬余元、186萬余元。2012年11月29日，案發(fā)后，被告人濮婷婷、張乙接公安機關(guān)電話通知后，主動至公安機關(guān)接受調(diào)查，并如實供述了上述募集資金的主要事實。同年12月4日，張乙、李芳先后到案后協(xié)助公安機關(guān)抓獲同案犯。王文明、李芳到案后亦如實供述了上述募集資金的主要事實。

　　銀行理財產(chǎn)品變保單 警惕理財陷阱

　　保險代理人的忽悠是當下居民投保時最擔心的問題。原以為自己買的是份銀行理財產(chǎn)品，一年后才發(fā)現(xiàn)自己買的是份保險，后悔的楊小姐想退保，卻被告知，現(xiàn)在退掉保險需交納大筆的違約金。

　　銀行理財產(chǎn)品變保單

　　2011年，楊小姐到招商銀行九江支行辦理存款業(yè)務(wù)時，一旁的工作人員向她介紹一款“理財產(chǎn)品”,并稱收益相當可觀。“當時工作人員給我介紹的時候，我覺得收益挺好的，投資也不多，就心動了。”楊小姐說，作為老客戶，她對招行非常信賴，當時招行工作人員一直介紹的是理財產(chǎn)品，從未提及保險事宜。

　　心動的楊小姐當場就簽了合同，購買這款產(chǎn)品。“簽合同的時候，因為上面的字太小了，我就沒仔細看。”楊小姐對自己的粗心后悔不已。后來因為工作繁忙，楊小姐過了很久之后才去銀行拿合同。“等我拿合同的時候，才發(fā)現(xiàn)是保險。我問他們怎么是保險，招行工作人員竟然告訴我是附送的保險。”當下楊小姐也沒有多想，直到一年后，楊小姐再次存款到賬上時，發(fā)現(xiàn)原先承諾的分紅并沒有轉(zhuǎn)到賬上，仔細查看之后，才發(fā)現(xiàn)自己買的是款保險產(chǎn)品。

　　經(jīng)過詢問，楊小姐才知道自己購買的是招商銀行代銷的一款陽光人壽分紅險，并不是招商銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品。“等我再問的時候，才知道，當初說的分紅是要5年以后才有，而且這筆錢要等到10年以后才能動用，提前支取需要支付大筆的違約金。”此時的楊小姐有些騎虎難下，一方面她認為自己確實不需要這份保險，另一方面，退保需要支付的違約金又讓她心疼不已。無奈之下，楊小姐找到了招商銀行，希望銀行方面能夠幫她解決這個問題，“畢竟我這份保險是在他這里買的，而且當時招行的工作人員根本沒提這是保險，如果知道是保險，我肯定不會買的。”

　　銀行方面正在積極溝通

　　昨天，招商銀行九江支行的工作人員接受采訪時表示，此前他們已與楊小姐溝通交流過。“在接到楊小姐的投訴后，我們已經(jīng)跟她接觸過3次。在第3次見面的時候，我們還把保險公司方面的負責(zé)人也請到了現(xiàn)場，希望能夠幫楊小姐解決她的問題。”該工作人員說。

　　據(jù)介紹，招行對于客戶提出的投訴有非常嚴格的處理流程，即在接到客戶投訴的24小時內(nèi)給客戶一個解決方案，3天之內(nèi)解決客戶的投訴。“對于楊小姐的投訴，我們也是一直在和她溝通交流中，希望能夠解決她的問題。”該工作人員說，從目前了解到的情況來看，銀行方面在銷售環(huán)節(jié)沒有任何的問題。

　　該工作人員表示，在簽訂合同時，楊小姐需要將一段風(fēng)險提示的文字抄到合同上，一般的消費者在抄的過程中，都會查看合同上的細則，了解到這是款保險產(chǎn)品。此外，保險公司在接到保單后，會給楊小姐做一個回訪，在回訪電話中保險公司會告知楊小姐，這是一款保險產(chǎn)品。

　　“當時的銷售人員已經(jīng)不在我們分行了，所以具體的情況很難說清楚。”招行方面表示，楊小姐作為優(yōu)質(zhì)客戶，是招行想要留住的客戶，因此一直以來他們都在與楊小姐積極溝通，但楊小姐希望將所有的責(zé)任推到銀行方面，銀行是不能接受的，而銀行方面提出的方案又得不到楊小姐的認同，因此目前雙方仍在協(xié)商過程中。