銀行職員犯罪案例_銀行工作人員犯罪案例
銀行職員犯罪案例_銀行工作人員犯罪案例
近年來，金融系統(tǒng)的經(jīng)濟犯罪難以遏止，個別銀行職員拜金主義思想嚴重，利己主義膨脹，趁金融機構(gòu)改革，銀行制度不健全及管理上的漏洞，利用職務之便進行經(jīng)濟犯罪時有發(fā)生，嚴重地威脅著國家資金安全。以下是學習啦小編為大家整理的關(guān)于銀行職員犯罪案例，給大家作為參考，歡迎閱讀!
銀行職員犯罪案例篇1：
從一個保安到銀行業(yè)務員，憑著小聰明，他很快發(fā)現(xiàn)了銀行業(yè)務流程中的漏洞。
再過幾個月吉鳴就27周歲了，然而他的27歲生日，甚至他的28歲、29歲、30歲……生日注定要在大墻內(nèi)度過了。直到東窗事發(fā)前的一天，他還覺得自己的移花接木之法實在巧妙至極，然而現(xiàn)在他只能抱怨自己的愚蠢了。
2001年3月，吉鳴有幸進入了本市一家大銀行擔任保安工作，他勤奮好學，人也聰明活絡(luò)，一年之后公司領(lǐng)導就破格提拔僅有職校學歷的吉鳴到柜臺擔任接待員。吉鳴非常珍惜這個機會，他工作賣力并很快就了解和掌握了銀行業(yè)務流程。不過，隨著業(yè)務接觸量的增加，吉鳴心態(tài)卻越來越失衡。他整天過手巨額錢款，想到的卻是自己那幾千元的收入。吉鳴覺得，自己已經(jīng)非常努力了，但自己哪怕再辛苦上十年，也很難過上真正“富有”的生活，他覺得不甘心。貪婪像毒液滲透進吉鳴的靈魂，他不再努力工作，而是開始利用自己的“聰明才智”動起了歪腦筋。他確實是個聰明人，沒幾個月就發(fā)現(xiàn)了銀行中客戶業(yè)務這部分流程中的疏漏。一個大膽的“想法”讓他興奮得渾身發(fā)抖：如果利用客戶管理中的一些漏洞，他可以輕而易舉地把巨款據(jù)為己有!
2002年10月，早有蓄謀的吉鳴動手了。他挑中了一個叫“李萍”的賬戶，賬戶中有一筆10.5萬美元的定期存款。吉鳴開始了他“天衣無縫”的計劃：將李萍的個人資料全部記了下來，并用拍照手機悄悄將客戶簽名拍成照片?；丶液螅Q立刻叫自己女友林娜(另案處理)對照著手機上的字跡苦練客戶簽名。接著，吉鳴又做了一張“李萍”的假身份證，并讓林娜用這張身份證到另一家銀行開了個“李萍”的賬戶。
萬事俱備，他通過電腦發(fā)出轉(zhuǎn)賬通知，由林娜偽造李萍的簽名，將李萍的10。5萬美元轉(zhuǎn)移到了另一家銀行的“李萍”賬下，巨額美元唾手而得。為了防止銀行聯(lián)系客戶時露餡，他還在銀行電腦系統(tǒng)上把李萍的聯(lián)系方法改成了林娜的電話。千算萬算，吉鳴就是沒想到：如果那個真李萍發(fā)現(xiàn)自己的錢沒了會怎么辦?高智商的他應該明白，他在電腦操作過程中留下的痕跡馬上會讓他“穿幫”。
2003年10月，吉鳴和林娜舉行了隆重的婚禮，大肆操辦享受一番之后，他發(fā)現(xiàn)10萬多美金花得差不多了。于是他倆如法炮制，從“冤大頭”李萍賬戶里劃取了55萬美元，他們用贓款購買了一輛別克車和一套商品房，再一次體驗“瀟灑”的生活。
去年8月，真的李萍來到銀行提款，吉鳴的丑行馬上被銀行發(fā)現(xiàn)。日前，他被檢察機關(guān)提起公訴。
銀行職員犯罪案例篇2：
2006年至2010年間，本市(上海)共立案查處金融領(lǐng)域職務犯罪案件30件31人，與金融活動有關(guān)的犯罪14件14人，涉及銀行、保險公司、基金公司、期貨交易所、郵政儲蓄所等。其中，銀行系統(tǒng)內(nèi)金融領(lǐng)域職務犯罪發(fā)案集中，共立案21件23人，占立案總數(shù)的67。74%，位居首位。這是記者從昨天在滬召開的首屆金融檢察論壇上獲悉的。
這些金融領(lǐng)域職務犯罪特點鮮明。首先，它們多以權(quán)錢交易型職務犯罪為主。綜觀這些犯罪嫌疑人所涉及的罪名，最多的為受賄罪名，有19人。其次，涉案金融普遍較高，高達數(shù)百萬元甚至上千萬元的大案要案屢見不鮮，不僅造成嚴重的資金流失，而且造成巨大的金融風險。此外，群體腐敗、窩案、串案現(xiàn)象普遍，一些案件中存在同部門人員相互聯(lián)手實施犯罪的現(xiàn)象。
銀行職員犯罪案例篇3：
xxxx年6月8日9：24：00作為目前溫州唯一在全國開設(shè)網(wǎng)點的銀行，溫州銀行有關(guān)員工涉嫌犯罪案件卻屢禁不止。繼2009年溫州銀行甌海區(qū)梧田支行副行長林曉雅騙儲戶8000萬元填補炒匯巨虧一事后，溫州銀行順境支行員工陳曦涉嫌集資詐騙再次震驚當?shù)劂y行業(yè)。
昨日(6月7日)從溫州鹿城公安局獲悉，陳曦因涉嫌集資詐騙，已被移送檢察機關(guān)。陳曦于2月29日被刑拘。溫州銀行方面稱，陳曦為順境支行業(yè)務部經(jīng)理。但債權(quán)人代理律師則稱，據(jù)債權(quán)人回憶，陳曦辦公室對外掛的職位是“副行長”。
陳曦案件的背后，顯現(xiàn)出溫州金融官司的持續(xù)高發(fā)態(tài)勢。據(jù)溫州法院披露，今年1至4月，溫州法院已收民間借貸類案件6510件，同比上升近89%，標的達38.5億元。其中，金融糾紛案已收1851件，同比上升近101%。
涉嫌集資詐騙據(jù)債權(quán)人代理律師向《每日經(jīng)濟新聞》記者講述，陳曦還不出錢來，債權(quán)人要求其提供詳細的資金流向清單，看到底投了哪些項目，但遭到陳曦回絕。“在與債權(quán)人協(xié)商過程中，雙方突然談僵，債權(quán)人拿起電話報警，陳曦當場被警方帶走。”
案發(fā)至今已有3個多月，債權(quán)人自發(fā)成立了債權(quán)維權(quán)會，并聘請律師介入。代理律師、浙江聯(lián)英律師事務所副主任余隱向記者表示，陳曦自2007年開始，頻繁與債權(quán)人進行資金拆借，方式主要是委托貸款和墊資還貸，后經(jīng)公安部門指定的權(quán)威結(jié)構(gòu)鑒定，有些款項所涉及的溫州銀行的印章系偽造，只有部分是真實的。
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