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深圳債券逆回購怎么操作

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深圳債券逆回購怎么操作

  債券逆回購為中國人民銀行向一級(jí)交易商購買國債、政府債券或企業(yè)債券,而在深圳,債券逆回購該如何操作呢?下面是學(xué)習(xí)啦小編整理的一些關(guān)于深圳債券逆回購的操作的相關(guān)資料,供你參考。

  深圳債券逆回購操作指南

  回購代碼 證券名 手續(xù)費(fèi)(萬分之)

  企業(yè)債:

  131910 RC-001 0.1 最小價(jià)格變動(dòng)單位:0.01元

  131911 RC-002 0.2 最低參與金額:1000元,之后以1000元的整數(shù)倍增加; 131900 RC-003 0.3 下單以“張”為單位,最低10張(相當(dāng)于1000元) 131901 RC-007 0.4

  國債:

  131810 RC-001 0.1

  131811 RC-002 0.2

  131800 RC-003 0.3

  131809 RC-004 0.4

  131801 RC-007 0.5

  131802 RC-014 1

  131803 RC-028 2

  131805 RC-091 3

  131806 RC-182 3

  注:

  如:軟件中顯示的“現(xiàn)價(jià) 1.505”,代表“年化收益率 1.505 %”

  通過“賣出”下單;請(qǐng)忽略可用資金及最大可融數(shù);直接填寫代碼、價(jià)格、融券數(shù)量即可

  計(jì)息以自然日計(jì)算,即含節(jié)假日;資金的可用可取如遇節(jié)假日則向后順延至交易日

  目前只能進(jìn)行交易軟件下單、網(wǎng)頁版下單、電話委托下單;手機(jī)軟件只能看行情不能下單

  公布的手續(xù)費(fèi)已經(jīng)為優(yōu)惠費(fèi)率,客戶不能再單獨(dú)談費(fèi)率

  深圳市場(chǎng)的資金可用可取時(shí)間可能比上海市場(chǎng)向后各推遲一天,目前暫不能確定

  通過電話下單的,如按“現(xiàn)價(jià)”進(jìn)行委托肯定能下單;如進(jìn)行“限價(jià)”委托,可能會(huì)提示無法下單對(duì)一個(gè)普通投資者而言,每天股票賬戶都有資金余額,可以充分利用可用余額做資金拆出方供清算之用,這個(gè)過程可以稱為債券逆回購。對(duì)一個(gè)股票職業(yè)交易者來說,掌握逆回購技巧及操作方法是一項(xiàng)基本技能,她可以讓你資金永不眠。本文在寫作過程中查閱了大量的資料,也參考了很多網(wǎng)友給我提供的信息,我也用實(shí)際賬戶做了大量測(cè)試。盡管如此,本文還在逐步完善中,如果廣大網(wǎng)友發(fā)現(xiàn)什么錯(cuò)誤或有什么意見,請(qǐng)務(wù)必指出來。

  債券逆回購交易操作技巧

  1. 用暫時(shí)閑臵資金及尾盤可用資金參與。個(gè)人賣出股票后,資金當(dāng)天是無法轉(zhuǎn)出購買銀行的理財(cái)產(chǎn)品的,但可以參加逆回購。交易所逆回購的參與者主要是除銀行以外的機(jī)構(gòu)投資者比如貨幣市場(chǎng)基金、財(cái)務(wù)公司等,尤其是現(xiàn)在新股申購上限的限制,迫使很多機(jī)構(gòu)不得已而參與逆回購交易。個(gè)人投資者參與逆回購主要是在暫時(shí)閑臵的資金沒有更好的投資渠道時(shí)運(yùn)用。因利率較低而不適合作為一種長期的投資工具。

  2. 有機(jī)會(huì)盡量參與。很多人不在乎這點(diǎn)回購的“小錢”,而往往把賬戶上暫時(shí)不用的現(xiàn)金就閑臵在那里。以100萬為例,我們看看差別。如果不做回購,則一天的活期利息為100萬*0.36%/360=10元。如果做回購,一般利率為1.5%(周四可到4%),則回購利息為100萬*1.5%/360=42元,減去最高的傭金10元,剩余32元,比活期高22元。我們覺得當(dāng)那天恰好打開賬戶時(shí)就值得花10秒鐘操作一下的。我曾做個(gè)了測(cè)算,100萬股票資金通過逆回購和銀行日日金理財(cái)可多增加1萬元收入。

  3.周一至周三尾盤可以將所有剩余的可用資金全額參加1天回購,完全不影響資金使用,周四可以視周五資金是否是需要轉(zhuǎn)出購買理財(cái)產(chǎn)品決定,周五和節(jié)假日前謹(jǐn)慎參與。周五如果資金能轉(zhuǎn)出做日日金之類的理財(cái)產(chǎn)品,就不要做逆回購,因?yàn)橘Y金利率很低,而且周末兩天也沒有利息。特別是長假前一定要計(jì)算一下,轉(zhuǎn)出和回購那個(gè)更有利。因?yàn)楸M管長假前第二天的利率很高,但卻失去了長假期間的利息。

  4. 選擇收益高的市場(chǎng)參與。滬深交易所都有回購品種,因?yàn)樗麄兌紱]有什么風(fēng)險(xiǎn),所以對(duì)于投資者來說肯定要選擇收益率高的,而實(shí)時(shí)上很多投資者并不了解這一點(diǎn)。比如2010年3月25日深市回購利率最高達(dá)到9%,而滬市最高才4%!

  5. 7日逆回購比連續(xù)1日逆回購更有利。如果限制資金超過1周,期間又無新股申購等更好的投資渠道,那么連續(xù)做1日和做一個(gè)7日逆回購那個(gè)更有利呢?簡單計(jì)算如下。1日逆回購4次的利率平均為1.5%,周四為4%,則投資100萬總收益為100萬*(1.5%*4+4%)/360=278元,減去傭金50元后凈收益為228元。7日回購利率平均為1.5%,則收益為100萬*1.5%*7/360=292元,減去傭金50元后凈收益為242元,比連續(xù)做1日回購高34元!更重要的是做一次7日逆回購比較方便。

  債券逆回購主要存在的風(fēng)險(xiǎn)

  債券逆回購的風(fēng)險(xiǎn)較低,安全性較高。所謂債券回購(又稱債券逆回購),其實(shí)是一種短期貸款,就是你把錢借給別人,獲得固定利息;別人用債券作抵押,到期還本付息。上海證券交易所有1、2、3、4、7、14、28、91、182天9個(gè)品種。

  傳統(tǒng)借款方式為客戶通過存款將資金借給銀行,由銀行貸款給需求方,收益為銀行定期基準(zhǔn)利率。而債券逆回購則是向資本市場(chǎng)提供資金,直接提供給需求方,不但能按時(shí)回本,還可以獲得較高的利息,而且對(duì)方有債券作抵押。也許有人會(huì)擔(dān)心,對(duì)方不按時(shí)還本付息怎么辦?抵押的債券跌了怎么辦?別擔(dān)心,時(shí)間一到,交易所會(huì)自動(dòng)把本錢、利息劃到你的賬戶上,資金絕對(duì)安全。

  嚴(yán)格來說,債券逆回購有以下幾種極低的風(fēng)險(xiǎn):

  1. 機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)。如果其他投資收益率更高,則債券逆回購存在機(jī)會(huì)成本損失;

  2. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí),所有投資產(chǎn)品收益下降,債券逆回購也不例外;

  3. 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)擔(dān)保的券商倒閉時(shí),債券逆回購可能無法收回本金。但這種情況在中國幾乎不可能發(fā)生。

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