在上海自貿(mào)區(qū)這片土地上，改革紅利之下，資本的神奇效應(yīng)每天都在上演，這種氛圍不僅活躍了金融市場(chǎng)，也成為打擦邊球的陣地。在陸望事件中，自貿(mào)區(qū)、負(fù)面清單以及炒外匯就成為最好的“噱頭”，一個(gè)兼具時(shí)代潮流性以及專業(yè)迷惑性的騙局上演了。下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的外匯保證金詐騙情況的介紹，希望大家喜歡!

　　外匯保證金詐騙之龐氏騙局

　　在上海自貿(mào)區(qū)這片土地上，改革紅利之下，資本的神奇效應(yīng)每天都在上演，這種氛圍不僅活躍了金融市場(chǎng)，也成為打擦邊球的陣地。在陸望事件中，自貿(mào)區(qū)、負(fù)面清單以及炒外匯就成為最好的“噱頭”，一個(gè)兼具時(shí)代潮流性以及專業(yè)迷惑性的騙局上演了。

　　遁甲資管自貿(mào)區(qū)里設(shè)局炒外匯

　　自貿(mào)區(qū)里的龐氏騙局：“遁甲資管”設(shè)局炒外匯詐騙

　　2014年2月某日，地處上海自貿(mào)區(qū)的上海遁甲資產(chǎn)管理有限公司(下稱“遁甲資管”)，執(zhí)行董事陸望正陪考察客戶四處轉(zhuǎn)悠。一群緊張忙碌的操盤手、一排排高大上的電腦、一個(gè)真假難辨的交易系

　　統(tǒng)，客戶很快陷入了他的“圈套”。

　　在新政策頻出的上海自貿(mào)區(qū)，負(fù)面清單、炒外匯成了最好的“素材”，一個(gè)兼具時(shí)代潮流性以及專業(yè)迷惑性的故事出爐了。

　　利用投資者對(duì)政策的懵懂和誤讀，一場(chǎng)以自貿(mào)區(qū)、炒外匯為噱頭，租賃破解版外匯保證金交易操作系統(tǒng)，并人工輸入賬戶資金以及每日資金變動(dòng)情況的騙局已經(jīng)上演。

　　“負(fù)面清單沒(méi)有的都可以做”

　　上海自貿(mào)區(qū)雖然地處上海，但是巨大的政策紅利、自由的交易氛圍、濃厚的金融氣息已經(jīng)通過(guò)各種渠道傳遍了全國(guó)各地。

　　2014年2月，遼寧人林化郭(化名)通過(guò)在沈陽(yáng)做投資理財(cái)時(shí)認(rèn)識(shí)的朋友了解到，上海自貿(mào)區(qū)可以進(jìn)行外匯方面的投資，當(dāng)月20日，林化郭赴上海，并在該朋友的引領(lǐng)下找到陸望，咨詢?cè)谧再Q(mào)區(qū)投資事宜。

　　陸望向他表示，上海自貿(mào)區(qū)實(shí)行負(fù)面清單政策，凡是負(fù)面清單上沒(méi)有注明的項(xiàng)目在自貿(mào)區(qū)都可以做。

　　隨后陸望介紹，遁甲資管正是從事外匯項(xiàng)目，操盤手團(tuán)隊(duì)出身華爾街，他本人也曾有過(guò)北京匯豐銀行的工作經(jīng)歷。如果投資遁甲資管的外匯項(xiàng)目，可獲每個(gè)月至少12%紅利，并承諾保本付息，投資零風(fēng)險(xiǎn)。

　　聽(tīng)了陸望一席話，林化郭有些動(dòng)心，也有些疑慮。為了進(jìn)一步說(shuō)服林化郭，陸望帶他去了遠(yuǎn)郊的辦公區(qū)實(shí)地考察。

　　在遁甲資管辦公室，林化郭看到了許多正在操盤的工作人員。隨后，他從網(wǎng)上下載了由遁甲資管提供的所謂“MTK”交易系統(tǒng)，這個(gè)系統(tǒng)每天精準(zhǔn)地記錄著個(gè)人交易賬戶的資金進(jìn)出情況。

　　為了謹(jǐn)慎起見(jiàn)，林化郭還特地到自貿(mào)區(qū)窗口咨詢，獲得“只要負(fù)面清單上沒(méi)有的都可以做”的答復(fù)。

　　這讓林化郭打消了最后一絲疑慮，當(dāng)月便投資了20萬(wàn)元，隨后的3~8月又分多次增資。陸望向他承諾，投資超過(guò)500萬(wàn)即可成為經(jīng)紀(jì)人，發(fā)展新的客戶，并可獲得公司40%的股份。這些條件和交易在當(dāng)年7月份達(dá)成。

　　展現(xiàn)在林化郭眼前的是一個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)完美的團(tuán)隊(duì)、有定期紅利進(jìn)賬的美好未來(lái)。殊不知，在背后是陸望等人編織的一張以欺騙客戶投資款、意圖卷款跑路的巨網(wǎng)，而那些看似真實(shí)的交易系統(tǒng)只是這場(chǎng)騙局的道具，林化郭則是這個(gè)團(tuán)隊(duì)發(fā)展的第一個(gè)下線。

　　搭建虛假外匯交易平臺(tái)

　　這是一場(chǎng)源于外匯、終于外匯的騙局。

　　2014年初，陸望伙同他人共出資95萬(wàn)元玩外匯，但不到一個(gè)月虧了68萬(wàn)元。巨額資金虧損，讓他們動(dòng)起了歪腦筋。

　　陸望等人本來(lái)打算租用外匯保證金交易平臺(tái)，采用做市商的模式和客戶對(duì)賭，進(jìn)而賺取客戶輸?shù)舻腻X，但是經(jīng)商議后覺(jué)得這種方式來(lái)錢太慢，于是陸望等人將目光轉(zhuǎn)向了通過(guò)傳銷的方式來(lái)騙錢。

　　2014年4月26日，在上海市基隆路1號(hào)1118室，遁甲資產(chǎn)正式成立，騙局由此開(kāi)始。

　　這個(gè)局，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是在網(wǎng)上租用一個(gè)外匯保證金交易平臺(tái)的破解版，名為“MTK外匯保證金交易平臺(tái)”。為了讓客戶相信該平臺(tái)可以盈利，陸望等人通過(guò)后臺(tái)操作將客戶入金的情況輸入平臺(tái)，營(yíng)

　　造出根本不存在的“外匯保證金交易”，讓客戶感覺(jué)到陸望的團(tuán)隊(duì)在為其進(jìn)行交易并不斷盈利。隨后陸望圍繞這個(gè)平臺(tái)編造出一個(gè)不費(fèi)力就能賺錢的美好故事，并以多層次發(fā)展線下的方式獲取客戶，以非法吸收公眾存款。

　　對(duì)于一個(gè)基于“故事”之上的公司，那些復(fù)雜而嚴(yán)苛的盈利、風(fēng)控、管理都變成一件極為簡(jiǎn)單的事情。“公司沒(méi)有任何實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，除了給客戶分紅，即前期返利，其他都是公司盈利。”陸望一語(yǔ)道破其中玄機(jī)。

　　而在這個(gè)騙局中，唯一讓陸望頗費(fèi)了一番腦筋的是“MTK外匯保證金交易平臺(tái)”。

　　由于陸望前期向客戶聲稱，以炒外匯項(xiàng)目為核心業(yè)務(wù)的遁甲資管的母公司受到英國(guó)金融監(jiān)管局監(jiān)管，因此陸望需要搜尋到這樣一家母公司，最好這個(gè)公司沒(méi)有直接的實(shí)名網(wǎng)站。陸望稱，“如果有實(shí)名網(wǎng)站，客戶會(huì)很容易查到這家公司沒(méi)有子公司。”

　　隨后，陸望選定了一家受英國(guó)金融監(jiān)管局監(jiān)管的位于比利時(shí)的MTS公司，并且選擇了和MTS最接近的MTK作為平臺(tái)名字。“對(duì)客戶來(lái)說(shuō)，這樣最具有欺騙性。”

　　平臺(tái)搭建好了，接下來(lái)最重要的便是“發(fā)展下家”——只有源源不斷的投資者“入局”，才會(huì)有源源不斷的資金入賬。

　　但由于公司沒(méi)有將投資款用于任何生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，也沒(méi)有進(jìn)行任何再投資，因此這個(gè)局必然不會(huì)撐太久。那么，哪一個(gè)時(shí)間點(diǎn)是坐莊者引爆“地雷”的最佳時(shí)機(jī)?

　　以遁甲資管為例，以一年為周期，每三個(gè)月為一個(gè)階段，分別為客戶的培養(yǎng)期、成長(zhǎng)期、爆發(fā)期以及衰退期。平穩(wěn)度過(guò)第一階段的培養(yǎng)期，投資款將會(huì)逐步增加;到第三階段資金會(huì)大規(guī)模涌入;到了衰退期，便會(huì)出現(xiàn)客戶要求平臺(tái)退還本金的情況。

　　對(duì)遁甲資管而言，在長(zhǎng)期支付月息最少12%，卻沒(méi)有資金進(jìn)入的情況下，最后的結(jié)局就是平臺(tái)關(guān)閉，拿錢走人，而這個(gè)最佳時(shí)期就是第三個(gè)階段：客戶爆發(fā)期。

　　在第三個(gè)階段，陸望以及合伙人卷款跑路。突然的失聯(lián)讓諸多下線“慌了神”，在屢次聯(lián)系失敗之后，他們終于死心報(bào)了案。這場(chǎng)騙局也隨著公安等部門的介入而“真相大白”。

　　上海自貿(mào)區(qū)的政策利好，再加上投資者對(duì)自貿(mào)區(qū)新政策的懵懂和誤讀，給了詐騙者可乘之機(jī)。騙子法寶一般有兩個(gè)：一身唬人的行頭和一個(gè)漂亮的故事。陸望把這兩個(gè)法寶發(fā)揮到了極致。

　　如何辨別外匯保證金投資中的騙局

　　外匯投資這個(gè)行業(yè)在中國(guó)也很多年了,本人也從事過(guò)外匯行業(yè)兩年余的時(shí)間,對(duì)這個(gè)行業(yè)認(rèn)識(shí)還是比較深的,外匯保證金投資在國(guó)內(nèi)一直是禁止,但是相關(guān)法律和部門基本上沒(méi)有辦法對(duì)這個(gè)行業(yè)和這個(gè)投

　　資產(chǎn)品定性,所以長(zhǎng)年處于一個(gè)灰色階段,但是我們應(yīng)該肯定,存在就有價(jià)值,國(guó)內(nèi)從事這個(gè)產(chǎn)品投資的人數(shù)不少,因?yàn)橥鈪R投資這個(gè)產(chǎn)品還是有積極一面,關(guān)鍵是你從事買賣的外匯公司是否正規(guī)而且有無(wú)

　　職業(yè)道德,和你的投資理念是否正確,那如何識(shí)別不正規(guī)的公司呢,下面是我和大家分享的一些經(jīng)驗(yàn)之談:

　　1 在中國(guó)接受人民幣，用個(gè)人帳戶接收資金來(lái)開(kāi)戶(其實(shí)很多公司都是收人民幣的,關(guān)鍵是收了后有無(wú)真實(shí)幫你兌換)

　　2.瞎編或者改稱注冊(cè)監(jiān)管部門的名稱(特別要注意一些經(jīng)常換名稱的公司)

　　3.用普通有限公司注冊(cè)號(hào)，來(lái)編造監(jiān)管部門的注冊(cè)號(hào)

　　4.入金帳號(hào)為私人賬戶 (入金私人戶口也不能完全判斷該公司是否騙子公司,因?yàn)閲?guó)內(nèi)的監(jiān)管限制了公司帳戶入金,當(dāng)然拉公司帳戶入金的也很多是騙子)

　　5.接受虛擬銀行匯款、第三方匯款

　　7.交易網(wǎng)站地址和公司注冊(cè)地不符，沒(méi)有可靠的地址;很多用的是網(wǎng)絡(luò)電話，可以轉(zhuǎn)接到任何國(guó)家。

　　8.特別是海外注冊(cè)的騙子公司，通過(guò)中介公司注冊(cè)空殼公司并且開(kāi)的有當(dāng)?shù)劂y行戶頭，實(shí)際股東從

　　來(lái)沒(méi)有去香港;電話是秘書公司代理接聽(tīng)，或者轉(zhuǎn)接到中國(guó)的任一電話上

　　9.當(dāng)?shù)夭槐Ｗo(hù)海外投資人的資金安全，有牌照公司私設(shè)對(duì)賭平臺(tái)10.香港外匯保證金公司，稱能做1：100的杠桿，要注意,香港法律規(guī)定外匯保證金杠桿不得超過(guò)1：20 .