API外匯投資詐騙揭露

近日有網(wǎng)友向小編求助，希望我社能夠關(guān)注API外匯投資詐騙事件，下面是學(xué)習(xí)啦小編帶來關(guān)于API外匯投資詐騙的內(nèi)容，希望能讓大家有所收獲!

API外匯投資詐騙資料

來源丨CCTV2《經(jīng)濟半小時》(7月5日)

在北京的一家茶館，記者見到了幾名API的投資者。他們都聲稱是瑞士外匯投資公司API發(fā)展的外匯投資者。投資額最少的是7萬元人民幣，多者百萬元以上。

API投資者王先生講述：“2015年元旦這個時段，我的一萬美金已經(jīng)漲到了1.3萬美金，但是1月7日零點的時候，一下子變成了負(fù)3500美金。”

投資者曾女士表示：“API公司的解釋是，公司遭受了黑客攻擊，然后我的賬戶也變成負(fù)數(shù)了。因為公司號稱損失了32億美金，我想這是一個重大的新聞，但是各家媒體又沒有報道，所以我就認(rèn)為這是一個詐騙行為”。

API外匯投資詐騙詳情報道

真金白銀“不翼而飛” 虛擬數(shù)字來填充

在央視《經(jīng)濟半小時》記者打開API官方網(wǎng)頁后發(fā)現(xiàn)，公司主頁上并未有這次黑客攻擊事件的內(nèi)容。記者又以投資者的賬戶登入，才終于看到了公司關(guān)于遭到黑客攻擊的描述，以及相關(guān)處理方案的聲明。

王先生表示：“API又把我們的賬戶變成零，后來又給我們充進了這個信用。信用是提不出來的，它只是里面的一個數(shù)字，這個時候我們才發(fā)現(xiàn)，我們的真金白銀沒了，就剩下一串?dāng)?shù)字了。”

王先生對記者稱，API告訴他們，他們可以用信用金繼續(xù)交易，賺了錢后，可以慢慢彌補本金，甚至還可以再賺錢。投資者們對此并不認(rèn)可，他們希望能夠拿回本金。溝通中，部分投資者還發(fā)現(xiàn)，早在所謂的黑客攻擊之前，他們賬戶里面的錢就已經(jīng)提不出來了。

API投資者劉女士對記者稱：“有12月31日申請?zhí)峥畹模詈筮@個錢沒有到賬，現(xiàn)在這個錢也提不出來。”

API負(fù)責(zé)人“神秘失蹤” 投資者尋求司法救助

12億美元相當(dāng)于人民幣70億人民幣，這么一筆巨款沒有任何公開報道，只是公司網(wǎng)站內(nèi)部一則聲明，自然不能讓投資者相信這是被黑客黑的。不少投資者在找API公司，這一找壓根就找不到API公司的負(fù)責(zé)人。

“我們現(xiàn)在打他們電話根本就不接，而且全是一些英語提示音。”劉女士說道。

找不到負(fù)責(zé)人，不少投資者意識到自己上當(dāng)受騙了。北京、天津、四川以及香港等地向警方報案。

API外匯投資詐騙相關(guān)消息

API四川投資者李先生稱：“在瀘州的話，像我這樣的受害者有3個，損失金額在34萬左右。在成都和南充，涉及金額在幾萬元、幾十萬元甚至上百萬元的客戶。”

高額回報極具誘惑 年收益達(dá)60%!!!

作為日均交易量在5.3萬億美元的外匯市場，是全球最大的交易市場。不過，由于匯率波動極易受到風(fēng)險事件影響，波動異常頻繁，且投資具有杠桿效應(yīng)，風(fēng)險也極大。

然而，為什么會有這么多甚至連“外匯”是什么的都不知道的投資者去“炒匯”呢?

“這 個公司是瑞士金融監(jiān)管局監(jiān)管，級別相當(dāng)于中國的銀監(jiān)會，所以資金的安全性是有保障的。這個公司(API)的級別就和銀行的級別差不多，投資的越多掙錢就越 多。我現(xiàn)在投資了140萬，這個月收入20萬。咱這個服務(wù)中心做外匯的，都是月收入20萬以上的。今天這個生意，我可以說比大街上哪個干的傳統(tǒng)生意都強。 你今天有閑錢的話，投進去就能掙錢。”這是2014年山東濟南API公司代理商發(fā)展投資者時說的一番話。

API聲稱是一家總部設(shè)在瑞士的跨國資產(chǎn)管理公司，公司采用云端科技的智能交易系統(tǒng)，是目前世界上最先進的交易軟件，投資者無須自己手動操作，通過軟件自動交易，每個月可獲得5%的收益。

每月5%的收益，一年就60%。這可能嗎?如果你不信，API會給你看他們正在運作的賬戶，不由你不信。

劉女士稱：“他(王先生的朋友)開了一萬美金的賬戶，一個月大概掙了8%左右。而且還能夠正常提款，我觀察了一段時間以后，我也覺得還可以。”

“也看到他親哥的賬戶，他入了一萬美金，提出了四萬，然后還看了下他的銀行賬戶的提款記錄，因為這個是騙不了人的。這肯定是一個真實的事情。”API投資者陳先生說道。

“金字塔傳銷式”騙局 拉人頭高返傭

在 宣傳材料中，API給投資者算了一筆賬。投入一萬美元，每月平均有5%的回報，就是500美元。另外，API公司還向客戶返還交易手續(xù)費。每手交易返還4 美元。一萬美元，每天會自動交易5手，每個月交易20天，就是100手，返還手續(xù)費傭金總共400美元。二者相加，投資一萬美元，月收入900美元，一年 就是10800美元。也就是說，投資一萬美元，一年就可以翻一番。而這只是初步的，如果能拉來下線，返還的傭金會更多。

API 舉例說，以每人投資一萬美元為例。如果你拉來4個下線，4個人每月交易量就是400手。一手你可以提取2美元傭金，400手就是800美元，再加上前面算 出的自己投資賺的900美元，這時你每月就可以賺1700美元了，這兩層下線每手交易你還可以提取1美元傭金，這回能賺多少呢?

800+900+(100*16)*1=3300美元。也就是說，按最小投資額1萬美元計算，發(fā)展兩層下線，每個月就可以賺到3300美元。而API得規(guī)則是，你下面的20層下線，你都能提取一定比例的傭金。

“大 家看中的一點就是，我介紹朋友啊，或者是我自己往自己賬戶底下再掛一個賬戶，自己掙自己的傭金，感覺好像是占了便宜似的。”劉女士苦笑道。“但其實，這都 使我們陷得更深，一些騙子給我們設(shè)的局，金字塔型發(fā)展的非?？?。他們應(yīng)該是發(fā)展大批的資金投入，很多人投入的是在幾百萬美元以上。真的是這樣。”

據(jù)了解，通過這種傳銷、拉人頭的方式，這家聲稱來自瑞士的API公司，在短短兩年時間，就吸引了投資者多達(dá)2萬人，投入資金12億美元。

針對這個騙局，國內(nèi)警方已經(jīng)立案調(diào)查，瑞士方面也已進入司法程序。

誰導(dǎo)演API外匯投資詐騙這場騙局，錢都去哪里

是誰導(dǎo)演了這場騙局?投資者的資金能否追回?這有待時間給予我們答案。但是，在整個過程中，投資者僅僅看到的高額的收益，而忽視了風(fēng)險。

API投資者王先生稱：“他們就是每天要變賬號。賬號每天兩個每天兩個，這樣天天變天天變。”

“我就問他了，既然是往公司打錢，為什么不打到公司賬號上，他說因為公司是一個境外的公司。咱們等于打到了中間賬戶，然后給你兌換成美金，再打到API公司賬戶里面去。”

中 國工商銀行金融市場部交易員唐皓陽表示，從近期國內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的多起類似案件來看，這很可能又是一個打著境外機構(gòu)幌子，非法吸收投資者資金的地下外匯交易平 臺。“在具體交易過程中，它和投資者形成一種對賭的關(guān)系。通過比如虛假報價的技術(shù)手段，導(dǎo)致投資者出現(xiàn)巨額虧損，它就將投資者的保證金攬入懷中。更有甚 者，它可能直接就將投資者的保證金據(jù)為己有。這就是我們所說的卷錢跑路。”

唐皓陽認(rèn)為公司宣稱的交易軟件能夠每個月盈利5%，根本不可能的事情。“這種自動交易軟件，在國際市場上是有的，但是風(fēng)險是十分大的。從目前我們來看，這些自動交易軟件，長期盈利的可能性基本是沒有的。”

瑞士金融監(jiān)管局將API公司列入了“黑名單”，并向全球投資者提出了風(fēng)險警示。那么，投資者的資金到底去了哪里呢?是真的被黑客黑了，還是被API黑了?

對 此，《經(jīng)濟半小時》駐瑞士記者劉星進行了調(diào)查。記者來到距離日內(nèi)瓦市中心比較遠(yuǎn)的Adrien-LACHENAL大街20號，根據(jù)API公司網(wǎng)站上的信 息，這里是公司財富管理業(yè)務(wù)總部，在樓前，記者找到了API，卓越瑞士信托公司的英文標(biāo)志，大堂里，還有一個貼著API Premiere Swiss Trust AG的信箱，地址顯示API在這座樓的四層。然而，記者先后兩次來到這里，公司依然無人大門緊閉。

大樓前，一位大樓辦公的人員告訴記者：“應(yīng)該在去年夏天吧，在這個公司辦公室那一層有裝修，然后有一個開業(yè)典禮，來了很多人，一個大巴士，載滿了人。之后，就再也沒有動靜了。這令我挺奇怪的，想知道這家公司到底是干什么的。”

API財富業(yè)務(wù)管理總部沒有找到人，記者又前往另一個地址，API公司行政與規(guī)劃總部，但在這幢大樓里，記者沒有找到任何API有關(guān)的信息。

“你們可能是第十批來這家公司的人了，這里沒有這個公司。”這棟大樓的物業(yè)管理人員告訴記者。

正當(dāng)記者準(zhǔn)備離開時，意外遇到幾位來自中國的游客。他們專程北京過來查找API這家公司，看看是否有這家公司存在。

當(dāng)被問及被騙多少錢時，一位API投資者的朋友戴先生對記者稱：“可能有個幾十萬美金吧，但是他周邊的朋友說，幾百萬美金的好幾個。”戴先生正好去法國雪山游玩，朋友委托他過去找API公司。

真假API——我們沒有參與任何詐騙活動

那么投資者的錢到底去了那里呢?正當(dāng)記者準(zhǔn)備尋找其他線索時，一位名叫希瑞克的男士打來電話，自稱是API卓越瑞士信托公司的律師，在記者的要求下，他同意與記者見面。

在希瑞克律師事務(wù)所里，記者不僅看到了希瑞克本人，還見到API公司的一位前董事K先生，不少投資者看到的投資文件上，都有他的簽名。

記者首先展示了由API公司頒發(fā)給投資者的開戶證明。對此，希瑞克表示：“這事我第一次看到這樣的文件，這不是公司的印章，公司從來沒有接受這筆存款，這是一份偽造的文件。”

當(dāng)問及API公司是否有印章時，希瑞克說：“沒有，API公司沒有印章，瑞士公司并不一定要印章。瑞士公司都是對公司董事或法人代表的簽字，負(fù)有法律責(zé)任。”

此外，記者又展示了一份由API執(zhí)行董事在今年1月12日向投資者發(fā)出的信函。K先生立即指出，簽名與自己的名字一樣，但有兩處明顯的拼寫錯誤。

K先生代理律師希瑞克表示：“這不是真實文件，不是公司發(fā)出的，公司董事K先生在2014年12月16日就辭職了。因此在這個日前1月12日的時候，公司已經(jīng)沒有董事了。”

希瑞克還表示，公司只有一個網(wǎng)站，API-fx.com，目前正在維護中。中國投資者登入的那個API-pfx.com并不是公司設(shè)立的網(wǎng)站。

“在 那以前，公司并不知道有這樣一個網(wǎng)站存在，公司在不同的場合，要求網(wǎng)站服務(wù)提供者，來關(guān)閉這個網(wǎng)站，但始終沒有做到，正是因為這個網(wǎng)站不是公司開設(shè)的。我 們發(fā)現(xiàn)很多網(wǎng)站報道，API公司被用來誤導(dǎo)投資者，對投資者的投資進行詐騙，我們必須強調(diào)，不管是API公司還是API公司的董事，都沒有參與這些詐騙活動。”

API已提起刑事訴訟 指控兩位“神秘”新加坡人

為了證實API公司沒有參與詐騙，沒有欺騙記者，希瑞克律師當(dāng)著記者的面將一份給日內(nèi)瓦檢察官的刑事訴訟狀封了起來。

“幾天前我們發(fā)現(xiàn)了詐騙投資者的更多事實，今天我們正在起草一個新的刑事訴訟給日內(nèi)瓦檢察官，這一次是關(guān)于洗錢、侵吞自稱和詐騙的。”希瑞克說道。

他還表示，在訴狀里，他將以API卓越瑞士信托公司、阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司以及K先生個人名義提起刑事訴訟，要求日內(nèi)瓦總檢察官對事件嫌疑人開展調(diào)查。他們指控的嫌疑人是兩名新加坡籍男士，不過目前還不能確定他們的真實身份和名字。

“兩個人都是新加坡人，我認(rèn)為他們在未授權(quán)的情況下，以API和阿爾卑斯公司的名義從事非法活動，我們知道的是他們不是股東，他們自稱是代表股東，我們相信他們就是策劃并實施了整個計劃而且拿走了投資人錢的人。但我們會讓日內(nèi)瓦總檢察官來做自己的結(jié)論。”

記者隨后向日內(nèi)瓦總檢察官辦公室進行求證，得到的答復(fù)是，關(guān)于API卓越(瑞士)信托公司的偵訊仍在進行中，總檢察官目前不便提供任何信息。

API事件原委漸清晰 瑞士FINMA示警投資風(fēng)險

經(jīng)過一周的調(diào)查，事情的來龍去脈清晰起來。API公司代理律師的說法仍有待證實，但目前可以確定的是，API卓越瑞士信托公司和阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司的實際情況與中國投資者被告知的情況并不相符，甚至完全相反。

瑞 士金融市場監(jiān)督管理局(FINMA)是瑞士國內(nèi)權(quán)威金融市場監(jiān)管機構(gòu)，其主要目的是保護投資者權(quán)益，并保障金融市場有序運行。今年1月16日，F(xiàn)INMA 在其官網(wǎng)上發(fā)布聲明，對阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司和API卓越瑞士信托公司提供的信息發(fā)出公開警告。FINMA稱，這些公司都沒有獲得瑞士監(jiān)管局頒發(fā)的監(jiān) 管執(zhí)照，不受其直接監(jiān)管。FINMA講這兩家公司列入了負(fù)面名單。

瑞士金融監(jiān)管局發(fā)言人文森特表示：“被列入監(jiān)管局負(fù)面名單的公司，都是沒有得到授權(quán)的，這意味著他們可能在違法提供服務(wù)。”

在 投資者投資時，需要了解怎樣的風(fēng)險呢?特別是當(dāng)回報高于的令人難以置信的時候。文森特稱：“是的，經(jīng)常有很高的回報或收益率，引誘投資者作出冒險的決定。 因此，一個投資者絕對要十分謹(jǐn)慎地作出決定。而且不要著急，因為你永遠(yuǎn)不能確定這些產(chǎn)品背后又沒有騙局。比如金字塔騙局或者其他類似的情況。投資者也可以 在瑞士金融監(jiān)管局網(wǎng)站上，查詢一家公司是否得到金管局的授權(quán)。”

從目前調(diào)查的情況來看，大約有2萬名投資者通過這家號稱來自瑞士的API公 司做外匯投資。據(jù)其稱每個月的投資收益可以達(dá)到5%，一年下來收益高達(dá)60%。這些受害者的投資金額從幾萬到幾千萬人民幣不等，有的受害者甚至把房產(chǎn)抵押 或借社會高利貸用來投資。由于中國外匯市場尚未開放，建議投資者進行外匯投資時須謹(jǐn)慎，并選擇合法、正規(guī)的外匯經(jīng)紀(jì)商。