外匯保證金交易的資金管理心得
外匯保證金交易的資金管理心得
在談這個問題前，我想先糾正一個對保證金交易的誤解。很多人認(rèn)為保證金交易比外匯實盤交易的風(fēng)險大，我認(rèn)為這是對保證金交易的一種誤解。下面由學(xué)習(xí)啦小編為你分享外匯保證金交易的資金管理心得的相關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助。
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一、如何讓你的保證金和開倉數(shù)量形成配比。
在談這個問題前，我想先糾正一個對保證金交易的誤解。很多人認(rèn)為保證金交易比外匯實盤交易的風(fēng)險大，我認(rèn)為這是對保證金交易的一種誤解。這種觀念將保證金交易中的杠桿比例等同于實際交易的風(fēng)險系數(shù)，我認(rèn)為這種理解是存在偏差的。
某外匯交易商向投資者提供200倍的資金杠桿，不等于投資者在交易中承擔(dān)了200倍的投資風(fēng)險。杠桿比例和交易風(fēng)險沒有直接的關(guān)系，和交易風(fēng)險掛鉤的是投資者交易帳戶內(nèi)的保證金數(shù)額和開倉的數(shù)量!
舉個例子：某外匯交易商提供mini賬戶和標(biāo)準(zhǔn)賬戶兩種保證金賬戶：mini賬戶最小開倉數(shù)量是10k，在開10k的倉數(shù)時，匯率每波動1個點，賬戶承擔(dān) 1美元的風(fēng)險;標(biāo)準(zhǔn)賬戶最小開倉數(shù)量是100k，在開100k的倉數(shù)時，匯率每波動1個點，賬戶承擔(dān)10美元的風(fēng)險。同樣是100倍的杠桿，為什么 mini賬戶的風(fēng)險比標(biāo)準(zhǔn)賬戶的風(fēng)險小?原因就在于開倉數(shù)量上。開倉數(shù)量越大，賬戶承擔(dān)的風(fēng)險也就越大，這個道理我想小學(xué)生都能理解，可是有些做外匯實盤交易的朋友卻堅持認(rèn)為保證金外匯的風(fēng)險比實盤外匯的風(fēng)險大，我無語~~
很多剛接觸保證金的朋友見到我就問“你在哪里開戶，杠桿比例是多少”之類的問題，我通常給他們的答復(fù)是“在哪開戶，杠桿多少都無所謂，投資的風(fēng)險主要來自于你自己”。有效的風(fēng)險控制方法就是學(xué)會自我控制。
回到正題上來，如何讓你的保證金和倉位匹配，我的建議是：
保證金在500美元以下，開倉數(shù)量不得超過10k;
保證金在5000美元以下，開倉數(shù)量不得超過50k;
保證金在10000美元以下，開倉數(shù)量不得超過100k。
外匯交易最根本的目的是為了盈利，確切的說，是在充分控制風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)穩(wěn)定的盈利，而這種持續(xù)的盈利能力，既不是僅僅是靠準(zhǔn)確的分析(除非是100%準(zhǔn)確的分析,但這顯然是不可能的)，也不是靠所謂的“財運”，能有這么好的財運，也不必炒外匯，直接去買彩票就可以了。持續(xù)穩(wěn)定的盈利需要依靠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆治?，良好的心態(tài)和科學(xué)的資金管理方法。
一、確定收益目標(biāo)：確定收益目標(biāo)是非常關(guān)鍵的，根據(jù)收益目標(biāo)決定應(yīng)該采取激進(jìn)型的操作策略還是采取穩(wěn)健型的操作策略。決定哪些類型的交易可以做，而哪些類型的交易不能做。
二、了解自己，確定交易風(fēng)格。在決定交易盈利的因素當(dāng)中，心態(tài)也是非常關(guān)鍵的，因此根據(jù)自己的性格特點，時間是否充足以及對于風(fēng)險的承受能力決定操作的風(fēng)格是屬于激進(jìn)型還是穩(wěn)健型，是屬于中長線操作還是屬于短線炒作。
三、形成自己的分析體系。根據(jù)分析方法確定各個匯率的中期方向，中期關(guān)鍵技術(shù)支撐位和阻力位，短期技術(shù)支撐位和阻力位以及強度。根據(jù)對分析知識的了解程度和運用經(jīng)驗，確定各種分析方法的重要程度。例如在我本人的分析方法重要程度依次如下：
(一)趨勢分析、通道分析;
(二)形態(tài)分析和黃金分割;
(三)指標(biāo)分析、基本面分析和均線分析;
(四)其他正在確認(rèn)有效性的分析方法。(以上謹(jǐn)代表個人風(fēng)格)
在確定了分析方法的重要性后，按照不同的時間周期，根據(jù)短期服從中期的原則，確定中線和短線各個貨幣的支撐位和阻力位，根據(jù)使用的方法和得出結(jié)論所使用的方法的數(shù)量確定各支撐位和阻力位的強度。分析不應(yīng)采用一種方法來得出結(jié)論，而應(yīng)該采取驗證法提高成功概率(各種技術(shù)分析方法之間互相驗證，技術(shù)分析和基本面分析互相驗證，短周期和長周期互相驗證)。自己的分析體系一旦形成，既不能一成不變，也不要輕易改變，應(yīng)將自己實踐檢驗過的分析方法逐步融合到分析體系當(dāng)中。
四、確定市場特點(區(qū)間還是趨勢)、各支撐位和阻力位以及強度，制定交易策略。評估交易策略的收益風(fēng)險比。
預(yù)期收益=達(dá)到預(yù)期價格的概率*盈利幅度
預(yù)期虧損=達(dá)到止損價格的概率*虧損幅度
收益風(fēng)險比=預(yù)期收益/預(yù)期虧損
穩(wěn)健型客戶收益風(fēng)險比在3左右較為合適;
激進(jìn)型客戶收益風(fēng)險比可適當(dāng)降低，但不宜低于2。
五、根據(jù)交易策略和支撐位和阻力位的強度進(jìn)行資金管理。
常見資金管理技巧
一、匯價跌至重要支撐位附近的建倉技巧;
(一)難點
1、確定該支撐位的強度;
2、如果嚴(yán)格按照到達(dá)支撐位買入，容易錯失良機;
3、如果提前買入，往往價格偏高，使得收益風(fēng)險比失調(diào)，止損難設(shè)。
(二)應(yīng)對技巧
1、如該支撐位強度較高，可提前入場;
2、如該支撐位強度適中，可在支撐位附近分批入場，跌破支撐位一定幅度止損，并在價格從支撐位附近反彈時加碼，但高位加碼的倉位應(yīng)該越來越輕(即金字塔式加碼原則);
3、如該支撐位較弱，可選擇繼續(xù)觀望。
二、價格升破重要阻力位的建倉技巧;
1、升破之前確定該阻力位的強度和升破的概率;
2、如概率較高，則可考慮分批入場，如：
a) 20%資金在升破阻力位前入場;
b) 20%資金在升破阻力位一定幅度(按照有效突破空間原則)后入場;
c) 30%資金在升破阻力位后回抽確認(rèn)時入場;
d) 30%資金在匯價上升過程中按照金字塔原則不斷加碼。
3、如升破概率較低，可選擇觀望，等待突破后進(jìn)場;如：
a) 30%資金突破后買入;
b) 40%資金回抽后并再次掉頭向上后追買;
c) 30%資金在升勢確認(rèn)后根據(jù)金字塔原則加碼。
(一)難點
1、確定是趨勢市場還是區(qū)間市場;
2、過早平倉使得利潤無法最大化;
3、貼緊重要阻力平倉容易錯失良機;
(二)應(yīng)對技巧
1、如阻力較弱，突破概率相對較大，且市場處于趨勢市場，
a) 接近阻力位平10%;
b) 阻力位附近平30%;
c) 在阻力位下方一定幅度設(shè)立止損，價格回落并達(dá)到止損價位，平60%;
d) 如未達(dá)到止損價位，且突破該阻力，形成有效突破后，按照升破阻力建倉技巧，將已經(jīng)平倉的40%伺機回補。
2、如阻力位較強，且市場處于區(qū)間市場，
a) 接近阻力位平30%;
b) 達(dá)到阻力位平40%;
c) 在阻力位下方一定幅度設(shè)立止損，價格回落并達(dá)到止損價位，平30%;
d) 如未達(dá)到止損價位，且突破該阻力，形成有效突破后，按照升破阻力建倉技巧，將已經(jīng)平倉的40%伺機回補。
四、止損設(shè)置技巧
1、確定市場特征，是屬于趨勢市場還是區(qū)間市場;
2、好的止損價格以好的建倉價格為前提;
3、上升趨勢操作中的順勢而為的操作，止損可以適度放寬;
4、對于上升概率比較大的倉位止損幅度可以適當(dāng)放寬;
5、區(qū)間市場中的倉位止損幅度可以放寬;
6、下跌過程中搶反彈的逆勢操作止損幅度不宜過寬。
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