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龐氏騙局的經(jīng)典案例分析

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龐氏騙局的經(jīng)典案例分析

  龐氏騙局是對金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼,金字塔騙局(Pyramid scheme)的始祖,很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財?shù)模@種騙術(shù)是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人“發(fā)明”的。以下是blanche小編分享給大家的關(guān)于龐氏騙局的經(jīng)典案例分析,一起來看看龐氏騙局十大經(jīng)典案例吧!

  龐氏騙局的經(jīng)典案例分析

  案例1:龐氏騙局的中國例子——德隆案

  備注:那是個委托理財極度盛行的時代。德隆只是其中影響最大的一家。

  數(shù)據(jù):非法吸收公眾存款450億。

  德隆2001年到2004年利用六家金融機構(gòu)非法吸存460億元資金。而據(jù)報道,司法機關(guān)統(tǒng)計的六家金融機構(gòu)460億元的非法吸存額,時間段為2001年到2004年,實際僅占其總吸存額的一半

  方式:保底委托理財。

  德隆旗下機構(gòu)一直從事“保底委托理財”業(yè)務(wù)。法院裁定這種“保底委托理財”業(yè)務(wù)是一種變相的“非法吸收公眾存款”行為,判決書認定:“友聯(lián)等金融機構(gòu)……吸收公眾存款32658筆或與693個單位和1073名個人簽訂合同,變相吸收公眾存款437.437億余元,其中未兌付資金余額為 167.052億余元人民幣”。法院判決書認定“保底委托理財”,即承諾保底和支付固定收益獲取客戶資金的方式,其行為不符合證券市場的資產(chǎn)管理特征,與吸收存款還本付息的基本性質(zhì)一致,應屬變相吸收公眾存款。

  結(jié)局:德隆崩盤,唐萬新被判刑。

  由于股價完全脫離企業(yè)內(nèi)在價值的支持,這一游戲之得以維持,必須確保委托理財業(yè)務(wù)融資額的持續(xù)擴張。與傳銷的性質(zhì)相仿,傳銷的產(chǎn)品本身只是一個載體,本身的價值無關(guān)緊要,核心的是整個傳銷架構(gòu)的搭建和資金鏈的金字塔效應。從2001年開始,由于中國股票市場的監(jiān)管環(huán)境發(fā)生了根本變化,媒體的不斷報道揭發(fā),終使德隆旗下機構(gòu)不斷發(fā)生擠兌風波,銀行警覺,被銀監(jiān)會盯上.....

  案例2:以股票市場為例

  投機性的股票交易牛市就是以龐氏騙局方式制造出來的。通過一輪一輪的投入不斷抬高股價,依靠后一輪的資金投入來給前輪的投資者提供收益,這樣的游戲一直持續(xù)著、直至沒有新的承接者而崩潰。NASDAQ股票市場的大起大落就是一個最典型的例子,1998年7月股指為2028點的低位,到2000年4月一躍上升到5022點的高位,而到了2002年6月又下跌到1300多點。這個過程就是所謂的“IT概念”下的一個龐氏騙局。對于單只股票而言,假如公司資產(chǎn)每股投入是2元,為什么能夠以2.5元發(fā)行?是因為人們預期這個公司有前途。為什么發(fā)行之后,它還可以漲到3元呢?因為當人們看到它的業(yè)績增長之后,提高了預期。但由此而不斷地提高預期,不斷地提高股價到10元、20元,那就完全偏離了現(xiàn)實基礎(chǔ)。公司根本無法憑本身的經(jīng)營獲得那么高的利潤來支付“股民”的紅利,惟一可行的辦法就是拿后面投資者的錢去補,至于后面加入的,則靠再后來的加入者的錢去補充……這樣一個支付系統(tǒng)就屬于典型的龐氏騙局,其結(jié)果注定是要崩潰的。在中國的股市上,莊家形成了“龐氏群體”:進入股市的人并不在乎股票本身的未來業(yè)績,而是期望“吃下家”來致富,所以已進入者希望有更多的新進入者。很多股民的心態(tài)也類似傳銷者,明知各種“概念”是一個騙局,但卻希望自己買入后有更多的人進入,自己獲利后再崩潰。

  案例3:以房地產(chǎn)市場為例

  房地產(chǎn)業(yè)成長過程中極易出現(xiàn)地產(chǎn)價格龐氏騙局。由于土地價格的市場投機炒作,會出現(xiàn)虛漲,土地價格出現(xiàn)成倍、甚至幾十倍的飛漲。如日本的地產(chǎn)價格暴漲就是典型的例證,日本六大城市的地價指數(shù),在1980年代的10年間上漲了5倍,地價市值總額高達4000萬億日元,相當于美國地價總值的4倍,土地單價為美國的100倍。1991年以后地價暴跌,泡沫破滅,至今經(jīng)濟尚未恢復過來。房地供需過程中的龐氏騙局,住房市場容易出現(xiàn)這樣一個循環(huán):從眾的購房理念—帶動住房需求和價格的攀升—帶動房地產(chǎn)商的利潤期望—進一步推高了房屋價格—消費者認為房屋是不會貶值的投資品而追高購買,這樣供需關(guān)系使得價格不斷提高,直至某一天購買房屋的資金難以為繼時,房產(chǎn)價格將應聲而落。房產(chǎn)價格的下跌,必然導致一連串資產(chǎn)價值的大幅減價,直至銀行貸款無法收回而導致金融體系的危機。

  龐氏騙局十大經(jīng)典案例

  媒體揭秘世界十大詐取錢財騙局,龐氏騙局是騙術(shù)之根,查爾斯·龐茲制造的“龐氏騙局”是20世紀最典型的騙局之一,后來的許多騙術(shù)都是從“龐氏騙局”衍生出來的。自從錢被發(fā)明之后,騙子們就開始挖空心思從別人手中騙錢。2012年,英國約有2800萬人成為被詐騙的對象,大約10億英鎊在金融詐騙中流失。有媒體羅列出史上最膽大包天的十大騙局,提醒世人警惕金融詐騙。

  1 彩票騙局

  加拿大的有組織犯罪團伙給一些英國家庭(通常是老年人)打電話,告訴他們中了加拿大的彩票大獎,而要兌獎,必須先繳納一定數(shù)額的手續(xù)費。盡管手段很拙劣,但仍有很多英國人上當,有人甚至被騙走4萬英鎊。

  2 傳銷詐騙

  2011年一個名為“女人授權(quán)給女人”的金字塔傳銷詐騙案成為世界報紙重點報道的對象,這一詐騙案席卷整個英國,令許多英國婦女遭受巨大損失。這一騙局采取繳納入會費的方式,鼓勵女性投資,許諾投資3000英鎊就可以得到2.4萬英鎊的回報,還竭力從會員那里套取其家人和朋友的聯(lián)系方式。很多人因此失去了3000英鎊的入會費。

  3 419詐騙案

  你是否收到過一封英文電子郵件,寫信人自稱是尼日利亞政府某高官的家人,因政變或貪污行為暴露,其銀行賬戶被凍結(jié),需要有人幫助才能將數(shù)千萬美元轉(zhuǎn)移出來,然后要求你提供資金以及銀行賬號的細節(jié),幫助他們轉(zhuǎn)移這筆資金,并許諾給你豐厚的回報,但實際上他們會取空你的賬戶。這就是尼日利亞“419詐騙案”(419是尼日利亞刑典中的相關(guān)部分)。據(jù)調(diào)查,尼日利亞騙子每年在網(wǎng)上行騙錢財達4000萬美元。

  4 征婚騙局

  人們常說,愛情會蒙蔽人的眼睛。這或許是越來越多愛情騙子通過互聯(lián)網(wǎng)交友中心詐騙的原因。2013年初,一位名叫拉姆的新加坡已婚婦女因利用征婚騙錢而被判入獄6個月,她以結(jié)婚為誘餌,騙取了一名美國男子4.5萬美元。

  5 連環(huán)信

  戴夫·羅斯是世界上最有名的連環(huán)信的始作俑者。20年前,第一封格式化的連環(huán)信從郵局發(fā)出,連環(huán)信的標題是“快速賺錢”,信中要求收信人將一定數(shù)額的錢寄到信中列出的幾個名字名下,然后將這封信復制寄到其他地址。連環(huán)信中許諾,這樣做的結(jié)果就是用小投資賺大錢,在60天內(nèi)就能賺到4萬英鎊。戴夫·羅斯是否真有其人,誰也無從知曉。

  6 傳銷騙局

  20世紀90年代,阿爾巴尼亞2/3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄,引發(fā)街頭騷亂,導致數(shù)千人死亡,差點掀起一場內(nèi)戰(zhàn),最后導致政府垮臺,因為一開始,這一騙術(shù)得到了政府的支持。金字塔傳銷騙局的架構(gòu)是:由所謂某項“投資”或“買賣交易”之辦法推廣組織,利用幾何級數(shù)的增長方式,賺取加入這些辦法的新成員所繳納的費用,牟取暴利。

  7 克洛斯

  斯騙局是英國歷史上最臭名昭著的騙局之一。20世紀80年代, 巴洛·克洛斯公司吸收了1.8萬位私人投資者的資金,這些受騙者都認為自己投資的是沒有風險的政府債券。實際上,大筆資金進入了公司的創(chuàng)始人彼得·克洛斯的私人賬戶,他把這筆錢用來購買私人飛機、豪華汽車、豪宅和豪華游艇,過著奢侈的生活,直到被揭發(fā)出來,鋃鐺入獄。

  8 白血病

  一些騙子頗懂得觸動人們的心弦。幾年前,美國印第安納州有一對夫婦聲稱自己的孩子患上了白血病,希望能夠在孩子死前盡量滿足她的夢想。整個小鎮(zhèn)都被調(diào)動起來為他們捐款,最后籌集了1.3萬美元。結(jié)果,事實證明,他們的孩子很健康,而他們一家人帶著騙取的1.3萬美元,飛到佛州的迪士尼樂園大玩了一場。

  9 虛擬銀行

  2008年初在線游戲《第二人生》中出現(xiàn)了一個虛擬銀行,它聲稱可以給投資者帶來高額回報。但該虛擬銀行很快倒閉,導致許多人無法拿回自己的投資。之后,《第二人生》上又出現(xiàn)一個銀行,在吸收了眾多虛擬貨幣之后關(guān)門大吉,銀行的兩位開辦者把虛擬貨幣兌換成了現(xiàn)實中的貨幣——5000美元,再也不在《第二人生》上露面。

  2015年2月8日,河北三地合作社“龐氏騙局”崩塌:涉案80億。

  10 龐氏騙局

  龐氏騙局是一種最常見的投資詐騙,是金字塔騙局的變體,很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財?shù)?。這種騙術(shù)是一個名叫查爾斯·龐奇的投機商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”、“空手套白狼”。簡言之,就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報,以制造賺錢的假象,進而騙取更多的錢。查爾斯·龐奇1920年開始從事投資欺詐,大約4萬人被卷入騙局,被騙金額達1500萬美元,相當于今天的1.5億美元。龐奇最后鋃鐺入獄。

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