中國龐氏騙局案例
龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”，“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。中國龐氏騙局有哪些?以下是blanche小編分享給大家的關(guān)于中國龐氏騙局案例，一起來看看中國都有什么龐氏騙局吧!
中國龐氏騙局案例
1、p2p中存在大量的龐氏騙局類型的。說起來P2P本身是一個好項目，但是運營者做到后期基本上都會不知不覺中被迫走上龐氏騙局的路子。畢竟貸款借錢項目本身就不能被看好，而且受到道德與誠信的約束，合同履行的概率也有限。
2、樓市、股市，現(xiàn)在買樓的大都是有錢的，房價被炒到這么高，無非購房者希望轉(zhuǎn)手賣出更好的價格，這就意味著后面能有一個傻子來接手，股市亦如此。明顯有龐氏騙局的味道在里面。我們不能說立馬就現(xiàn)原形，可能十年二十年?當(dāng)后續(xù)的購買者減少的時候，就是這個金字塔開始崩塌的時候。
3、社保，隨著人口進(jìn)入老齡化社會，后面用錢的人越來越多，而交錢的人越來越少，這個龐氏騙局可以預(yù)料到的，就在隨后的10年20年一定就玩不下去了。所以我們看到國家拼命地想辦法，比如推遲退休年齡，就相當(dāng)于讓交錢的人增多，用錢的人減少。一旦泡沫被戳破，后果可想而知?？墒菫槭裁粗暗浆F(xiàn)在一直沒有被制止呢，我們希望這個泡沫永遠(yuǎn)持續(xù)下去。或許會是一件好事。
4、自從互聯(lián)網(wǎng)火起來之后，各種互聯(lián)網(wǎng)項目層出不窮，不乏一些龐氏騙局。我們也叫作傳銷。云在指尖、WV夢幻之旅、3M商城等，后來新聞報道之后還是有一些人執(zhí)迷不悟，要參與，最后就在今天，3M發(fā)出通告“所有會員已經(jīng)取消提現(xiàn)”，這下都傻眼了。
中國歷史上最大的龐氏騙局
撰文：彭博社
編輯：溫雅曼
翻譯：任文科
e租寶非法集資人民幣500余億元，該平臺上95%的項目都是假的
“出現(xiàn)如此體量的公司傾覆只是時間問題”
幾乎在一夜之間，丁寧和張敏憑借中國金融中最熱門的新興事物陡然而富。短短18個月，他們就通過P2P網(wǎng)絡(luò)貸款的魔力，將一家老工業(yè)企業(yè)打造成一個互聯(lián)網(wǎng)現(xiàn)象。但這一切都是謊言，是一場由中國的麥道夫們精心籌劃的龐氏騙局。
這個錯綜復(fù)雜的故事說來話長，可以從中國安徽的肥沃大地講到緬甸北部飽受戰(zhàn)火摧殘的地區(qū)，直到比佛利山上那些棕櫚樹林立的街道。大家依然在猜測，哪里才是故事的終結(jié)。但中國監(jiān)管部門已經(jīng)對P2P貸款的爆炸式增長發(fā)出了警告——不僅在中國，全球也一樣。這說明可能還潛伏著其他問題。
上海咨詢公司Kapronasia的董事總經(jīng)理倫農(nóng)·卡普倫(Zennon Kapron)說：“出現(xiàn)如此體量的公司傾覆只是時間問題。”
經(jīng)過長達(dá)多月對鈺誠集團(tuán)及其P2P平臺e租寶的調(diào)查，丁寧和張敏一眾人等的騙局終于被曝光，而這個P2P平臺此前曾被譽為中國金融服務(wù)的新典范。一系列數(shù)字觸目驚心：當(dāng)局稱e租寶以10倍于存款利率的高額利息為誘餌，非法集資人民幣500余億元(約合76億美元)，涉及投資人約90萬名。這可能是中國歷史上最大的龐氏騙局了。
e租寶的模式，就是讓網(wǎng)民投資于租賃合同中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，并從承租人支付的現(xiàn)金流中獲取回報。據(jù)新華社的報道稱，e租寶宣傳的預(yù)期年化收益率在8%至14.6%之間，而95%的項目都是假的，在目前警方已查證的207家承租公司中，只有1家與鈺誠發(fā)生了真實的業(yè)務(wù)。
在中央電視臺播放的節(jié)目中，34歲的鈺誠集團(tuán)董事會執(zhí)行局主席、e租寶實際控制人丁寧承認(rèn)從公司賬戶挪用大約人民幣15億元，多數(shù)來自e租寶。他還用吸收的資金，向其女朋友、鈺誠集團(tuán)總裁張敏贈送價值人民幣1.3億元的新加坡別墅、價值1200萬的粉鉆戒指、豪華轎車、名表等禮物，還先后“獎勵”她人民幣5.5億元。
除e租寶之外，鈺誠集團(tuán)的其他業(yè)務(wù)還包括一家生產(chǎn)釘子和螺絲的五金工貿(mào)公司。據(jù)《財新周刊》報道，該公司還在緬甸一個長年內(nèi)戰(zhàn)的區(qū)域開設(shè)了一家銀行。隨著e租寶的融資規(guī)模飛速增長，丁寧的野心也在不斷膨脹。另據(jù)雜志《好萊塢報道》( The Hollywood Reporter )披露，2015年11月，在比佛利山莊W酒店(W Hotel)舉辦的一個專屬晚宴上，中國娛樂業(yè)大亨吳征公布了一項與鈺誠集團(tuán)合作打造一只專注于為好萊塢電影融資、規(guī)模達(dá)16億美元的基金的計劃。吳征在一封電子郵件中表示，他最終放棄了這筆交易，并對丁寧的供述感到“震驚”。
就在e租寶案發(fā)的幾個月前，中國媒體對該公司還是一片歌頌。在2015年6月該公司主辦的一個行業(yè)會議上，政府官員、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)、法律專家討論了互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展和風(fēng)險防范問題，并對e租寶的商業(yè)模式大加贊揚。該公司還利用電視廣告、京滬高鐵座椅套等渠道進(jìn)行營銷。
根據(jù)他們的供述，2015年12月初，丁寧和張敏意識到，新流入的投資再也無法滿足向老投資者支付利息的要求，他們隨即開始轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，毀滅證據(jù)，并做好了逃離準(zhǔn)備。2015年12月8日，警方逮捕了丁寧和張敏。據(jù)新華社報道，為了毀滅證據(jù)，犯罪嫌疑人將1200余冊證據(jù)材料裝入80余個編織袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某處6米深的地下，專案組動用兩臺挖掘機(jī)，歷時20余個小時才將其挖出。調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)，鈺誠集團(tuán)花費巨資購買其他公司的信息，以幫助其偽造投資項目。
這只是中國超過3600個P2P平臺之一。很多毫不相干的公司也都涉足這個行業(yè)。經(jīng)過一輪狂熱，到2015年，P2P貸款總額達(dá)到人民幣9820億元(約合1490億美元)，數(shù)倍于2014年。中國之所以允許網(wǎng)上融資繁榮，是為了給中小企業(yè)提供新的融資渠道，免得他們?nèi)フ矣白鱼y行——當(dāng)P2P貸款2012年開始在中國起步時，影子銀行是一個繁盛于政府掌控之外的陰暗世界。與此同時，根據(jù)世界銀行的數(shù)據(jù)，中國4200萬個中小企業(yè)中只有3%能夠獲得銀行貸款。鼓勵網(wǎng)上貸款融資也是政府刺激經(jīng)濟(jì)增長的舉措之一，而且理論上應(yīng)該對監(jiān)管部門更加透明，因為有個實時的數(shù)字化總賬。
“中國政府容許這一切發(fā)生，是因為在其他領(lǐng)域增長開始放緩的情況下，政府急于將資金注入民營經(jīng)濟(jì)。”西雅圖律師事務(wù)所Harris Moure PLLC駐青島的律師史蒂夫·迪金森(Steve Dickinson)在電子郵件中表示，“最高監(jiān)管部門有可能對其中的風(fēng)險就是睜一只眼閉一只眼，寄希望于這種貸款模式會幫助經(jīng)濟(jì)渡過難關(guān)。”
政策似乎正在發(fā)生變化。2015年12月，中國銀監(jiān)會表示，有多達(dá)1000家 P2P公司屬于“問題平臺”，并且宣布了一系列旨在限制此類貸款商的規(guī)則草案。此外，該監(jiān)管機(jī)構(gòu)還承諾要對市場進(jìn)行“清理”。“中國政府一直在尋求穩(wěn)定，”迪金森說，“這種影響廣泛的金融災(zāi)難顯然不利于穩(wěn)定。”
龐氏騙局的危害性
較之一般的金融詐騙，“龐氏騙局”受害者更多，影響面更廣，危害程度更深，隱蔽性更強(qiáng)，具有更大的社會危害。
一是受害者人數(shù)眾多。
“龐氏騙局”固有的金字塔型投資者結(jié)構(gòu)和欺騙拉攏下線的傳銷方式?jīng)Q定了受害者必須達(dá)到一定規(guī)模，方能有效維系騙局所需的現(xiàn)金流。因此，典型的“龐氏騙局”受害者往往人數(shù)眾多，如龐齊當(dāng)年受騙的投資者達(dá)4萬之眾，以非法集資為特點的哥倫比亞“金字塔騙局”受害人數(shù)達(dá)200萬之多，新近的麥道夫案件受騙人數(shù)難以計數(shù)，除美國本土，麥?zhǔn)掀墼p案還波及英國、法國、瑞士、西班牙、日本等國。
二是受騙金額巨大。
“龐氏騙局”的肇始人根本沒有想過償還投資本金，因此他們從不擔(dān)心涉案金額過大，并且騙子們認(rèn)為集資金額的增大，有助于提升自己的知名度，從而吸引更多的投資者參與。因此，在滾雪球效應(yīng)累積下的“龐氏騙局”，其涉案金額往往高于一般的金融詐騙。如龐齊當(dāng)年詐騙了1500萬美元，哥倫比亞非法集資案涉案金額達(dá)8億美元，麥道夫案件更是達(dá)到了空前的600億美元。
三是社會影響面廣，影響層次眾多。
“龐氏騙局”的受騙人數(shù)和受騙規(guī)模決定了其社會影響面遠(yuǎn)超過一般的詐騙案件。其影響層次呈現(xiàn)出多元化的走向，既有政府官員和社會名流，也有金融投資從業(yè)人員，更有風(fēng)險承受能力較低的一般民眾和退休人員，由此造成的社會危害也較為嚴(yán)重。如果處置不當(dāng)，很可能因為民眾情緒而危及金融穩(wěn)定與社會秩序。例如哥倫比亞金字塔騙局就在一些地區(qū)引發(fā)了大規(guī)模騷亂。
四是危及投資信心和金融穩(wěn)定。
鑒于“龐氏騙局”的影響力和危害性，其對投資者信心的打擊是致命的，每次“龐氏騙局”過后，總要用相當(dāng)長的時間去修復(fù)受損的金融秩序，而恢復(fù)投資者的投資信心更非一朝一夕可以完成。以麥道夫弊案為例，由于大量的金融機(jī)構(gòu)卷入其中，造成金融機(jī)構(gòu)的客戶對金融機(jī)構(gòu)喪失信任感，引發(fā)大規(guī)模的連鎖訴訟，使已經(jīng)遭受金融海嘯重創(chuàng)的華爾街再添新傷。
五是騙術(shù)的欺騙性和隱蔽性造成監(jiān)管追查的困難。
高明的“龐氏騙局” 多采用晦澀難懂的投資技術(shù)，使生財之道看上去似是而非，又仿佛切實可行，輔之以穩(wěn)定的超額回報，能夠有效地欺騙一般投資者甚至專業(yè)投資者。“龐氏騙局”的知情者往往掌控著集團(tuán)的核心信息，任人唯親，并嚴(yán)格保守集團(tuán)的財務(wù)秘密，從而降低了被外界揭露或查處的風(fēng)險。比如，麥道夫公司的資產(chǎn)管理部門和交易部門分別在不同樓層辦公，麥道夫?qū)矩攧?wù)狀況一直秘而不宣，甚至對作為公司高管的子女親戚也從不透露，而投資顧問業(yè)務(wù)的所有賬目、文件都被麥道夫鎖在保險箱里。缺乏透明度和各種各樣的欺瞞手段使得“龐氏騙局”往往能在監(jiān)管者的視野外維持相當(dāng)長時期。
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