法律風(fēng)險(xiǎn)論文電子檔
法律風(fēng)險(xiǎn)論文電子檔
法律風(fēng)險(xiǎn)是指在法律實(shí)施過(guò)程中,由于企業(yè)作出的具體法律行為不規(guī)范導(dǎo)致的,與其所期望達(dá)到的目標(biāo)相違背的法律不利后果發(fā)生的可能性。下文是學(xué)習(xí)啦小編為大家搜集整理的關(guān)于法律風(fēng)險(xiǎn)論文電子檔的內(nèi)容,歡迎大家閱讀參考!
法律風(fēng)險(xiǎn)論文電子檔篇1
論法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法
摘要:法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是法律風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分,能否準(zhǔn)確識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn),決定了法律風(fēng)險(xiǎn)管理的成敗。研究法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法,可以幫助法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作提高準(zhǔn)確性。選擇準(zhǔn)確的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法,能夠避免不必要的損失,節(jié)約資源,提高工作效率。
關(guān)鍵詞:法律風(fēng)險(xiǎn) 法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 德?tīng)柗品?問(wèn)卷調(diào)查法
法律風(fēng)險(xiǎn)(Legal Risk)一詞的提出在中國(guó)內(nèi)地已有十多年的歷史,并逐漸為人們關(guān)注和認(rèn)可,若對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)內(nèi)涵未進(jìn)行深入了解,則對(duì)于快速有效識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)是件困難事。 方法指導(dǎo)實(shí)踐,同樣,法律風(fēng)險(xiǎn)需要借助合理有效的方法將其識(shí)別出來(lái)。通過(guò)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,有助于對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸類(lèi)和認(rèn)知,從而對(duì)其控制和預(yù)防,變被動(dòng)為主動(dòng),趨利避害;同時(shí)也能夠增強(qiáng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果的準(zhǔn)確性,提高法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作的效率。
一、法律風(fēng)險(xiǎn)
什么是法律風(fēng)險(xiǎn),其特點(diǎn)有哪些以及存在于哪些方面等等,沒(méi)有人能夠給出統(tǒng)一的答案,學(xué)界和大眾至今沒(méi)能夠做出一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的界定。
《巴塞爾新資本協(xié)議》認(rèn)為,法律風(fēng)險(xiǎn)主要是因?yàn)檫`反民事法律而支付損失的風(fēng)險(xiǎn)敞口,是一種特殊的操作風(fēng)險(xiǎn)。 “法律風(fēng)險(xiǎn)”一詞首次在我國(guó)官方文件《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)操作說(shuō)明》中出現(xiàn),但未被定義。之后,這一詞語(yǔ)多次出現(xiàn)在我國(guó)金融領(lǐng)域的法律文件中。2006年6月頒布的《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(下稱“指引”)中又提出法律風(fēng)險(xiǎn),但依舊未對(duì)其進(jìn)行官方解釋。2012年2月1日,國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理指南》(GB/T 27914-2011),指南明確了企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的定義,是指基于法律規(guī)定、監(jiān)管要求或合同約定,由于企業(yè)外部環(huán)境及其變化,或企業(yè)及其利益相關(guān)者的作為或不作為,對(duì)企業(yè)目標(biāo)產(chǎn)生的影響。不過(guò),這個(gè)概念僅僅是站在“企業(yè)”這個(gè)法律風(fēng)險(xiǎn)主體的角度對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的界定,并沒(méi)有從一般主體角度上對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)概念進(jìn)行有效的定義,因此嚴(yán)格意義上說(shuō),并不是對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的完整界定。國(guó)內(nèi)法律風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的專(zhuān)家吳江水則認(rèn)為,法律風(fēng)險(xiǎn)是指在特定的法律風(fēng)險(xiǎn)體系管轄范圍內(nèi),當(dāng)作為或不作為行為違背禁止性、允許性和授權(quán)性的法律法規(guī),從而對(duì)其不利后果承擔(dān)責(zé)任的可能性。
綜上所述,筆者認(rèn)為,法律風(fēng)險(xiǎn)是指在一國(guó)特定的法律體系下,行為人直接或間接作為或不作為某一行為時(shí),從而承擔(dān)法律責(zé)任的可能性。
二、法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
目前,理論界對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別研究也比較少,相關(guān)可供借鑒的文獻(xiàn)也比較缺乏。主要的學(xué)者研究如下:吳江水從法律風(fēng)險(xiǎn)管理角度,梳理了法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容及流程;向飛等將管理學(xué)知識(shí)與法律結(jié)合,從企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn),研究法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程與內(nèi)容;王蕾、張?jiān)氯A、劉超舉、周純偉、孟飛等從具體行業(yè)出發(fā),對(duì)特定領(lǐng)域的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別提出自己的看法。
結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別概念,筆者認(rèn)為法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)現(xiàn)有或者潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷、分析,并對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的特征和法律風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果評(píng)估,列出法律風(fēng)險(xiǎn)清單,提出解決方案或措施的一系列過(guò)程。
三、法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法
法律風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有其獨(dú)有的識(shí)別方法,但是可以通過(guò)借鑒其他學(xué)科的方法來(lái)識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)。以下從風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)的德?tīng)柗品ê蜕鐣?huì)學(xué)的問(wèn)卷調(diào)查法來(lái)論述。
(一)德?tīng)柗品ㄔ诜娠L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中的具體應(yīng)用
德?tīng)柗品?Delphi Method),又稱專(zhuān)家調(diào)查法,是在20世紀(jì)40年代由O·赫爾姆 和N·達(dá)爾克首創(chuàng),經(jīng)過(guò)T·J·戈?duì)柕呛吞m德公司進(jìn)一步發(fā)展而成的一種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。德?tīng)柗品ㄒ詫?zhuān)家知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)來(lái)分析潛在的法律風(fēng)險(xiǎn),從而提出預(yù)測(cè)和控制措施。
德?tīng)柗谱R(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)的流程可以是這樣的:成立法律風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家組、準(zhǔn)備法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查材料、實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查(一般經(jīng)過(guò)三到四輪)和輸出法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)結(jié)果。在德?tīng)柗品ㄗR(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)的流程中,第一輪調(diào)查應(yīng)當(dāng)向所有法律風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家提出要解決的法律風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)要求,同時(shí),附上相關(guān)的背景資料。各專(zhuān)家在根據(jù)所收到的背景材料后,提出自己的法律意見(jiàn),并解釋獲得此種法律意見(jiàn)的依據(jù)。法律風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家意見(jiàn)匯總后,歸納出這些結(jié)果,將這些結(jié)果作為進(jìn)行第一輪法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)。在第二輪法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查時(shí),將第一輪統(tǒng)計(jì)的結(jié)果再次分發(fā)給各位專(zhuān)家,讓專(zhuān)家比較自己同他人的不同意見(jiàn),修改自己的意見(jiàn)和判斷。同理,將各位專(zhuān)家的意見(jiàn)收集匯總,形成第二輪的結(jié)果。依次循環(huán)往復(fù),一般要經(jīng)過(guò)三、四輪,最終專(zhuān)家的共同意見(jiàn)和建議就是所識(shí)別出來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)。如果經(jīng)過(guò)前幾輪就得出了共同的意見(jiàn),則無(wú)需再進(jìn)行。
需要注意的是,在進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)意見(jiàn)反饋的時(shí)候,只給各種意見(jiàn)的匯總,而不說(shuō)明這些意見(jiàn)是由哪些專(zhuān)家所做以及避免這些專(zhuān)家面對(duì)面的討論,以防不能獨(dú)立做出判斷。
德?tīng)柗品ㄔ谶M(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí),也有其固有的缺陷。由于一般邀請(qǐng)的是法律風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家,加上需要進(jìn)行多輪調(diào)查和反饋,時(shí)間安排緊迫,從而可能會(huì)導(dǎo)致草率回答,背離當(dāng)初準(zhǔn)確識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)的初衷。其次,德?tīng)柗品ǖ慕Y(jié)論主要是由法律專(zhuān)家所做出的,是法律專(zhuān)家組的集體主觀判斷,帶有主觀性,因此不能價(jià)值中立地做出決策。再次,由于法律專(zhuān)家的選擇和專(zhuān)家調(diào)查的時(shí)間消耗較長(zhǎng),對(duì)于需要快速甄別的法律風(fēng)險(xiǎn)不太適合。
不過(guò),德?tīng)柗品ūU狭烁鲗?zhuān)家能夠獨(dú)立不受干擾地闡述自己想法,充分發(fā)揮集體智慧;同時(shí),對(duì)于廣泛性的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題可以推廣使用。
(二)問(wèn)卷調(diào)查法在法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中的具體應(yīng)用
問(wèn)卷調(diào)查法是指把所調(diào)查的內(nèi)容設(shè)計(jì)成標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的問(wèn)卷,通過(guò)被調(diào)查者回答問(wèn)卷,來(lái)收集研究對(duì)象有關(guān)數(shù)據(jù)資料的一種研究方法,是當(dāng)前社會(huì)學(xué)最常用的研究方法之一。
問(wèn)卷調(diào)查法是社會(huì)科學(xué)中常用的方法,若想運(yùn)用到法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中,則需在實(shí)施過(guò)程中進(jìn)行調(diào)整,而不是生搬硬套。
將問(wèn)卷運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)主體的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作,是較為常用的一種搜集法律風(fēng)險(xiǎn)信息的方式之一。法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者首先需要明確擬收集的風(fēng)險(xiǎn)信息的大致內(nèi)容,然后設(shè)計(jì)問(wèn)卷,對(duì)于被調(diào)查者的回答,法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者可以不提供任何答案,也可以提供備選的答案,還可以對(duì)答案的選擇規(guī)定某種要求。法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者根據(jù)被調(diào)查者對(duì)問(wèn)題的回答,可采用類(lèi)似SPSS等統(tǒng)計(jì)工具或者方法將問(wèn)卷答案進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析后,得出某種結(jié)論。最后,根據(jù)得出的結(jié)論采取相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制措施,達(dá)到對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的有效預(yù)防和處理。
問(wèn)卷調(diào)查法適用于獲取法律風(fēng)險(xiǎn)主體最初的法律風(fēng)險(xiǎn)信息,特別適用于調(diào)查了解法律風(fēng)險(xiǎn)主體的一般法律風(fēng)險(xiǎn)信息。而且,這種方法費(fèi)用較低、效率較高。但是,采用這種方法獲得的法律風(fēng)險(xiǎn)信息基本依賴于調(diào)查問(wèn)卷本身,因此,法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者設(shè)計(jì)的調(diào)查問(wèn)卷的范圍、角度與質(zhì)量,將直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)信息收集效果的優(yōu)劣。
實(shí)踐中,問(wèn)卷調(diào)查法往往在法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別領(lǐng)域僅起到“投石問(wèn)路”的作用,即獲得法律風(fēng)險(xiǎn)的概況性信息。進(jìn)一步的法律風(fēng)險(xiǎn)信息常常需要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者在第一輪的調(diào)查問(wèn)卷排除了某些并不存在的選項(xiàng)或者信息、得到有效的反饋后,進(jìn)一步鎖定目標(biāo),根據(jù)前次問(wèn)卷的結(jié)論,重新發(fā)動(dòng)第二輪的問(wèn)卷調(diào)查。
四、結(jié)束語(yǔ)
本文從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別領(lǐng)域和社會(huì)學(xué)領(lǐng)域出發(fā),提出可供法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別參考的方法。風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)和社會(huì)學(xué)的一些識(shí)別方法本身就與法律風(fēng)險(xiǎn)具有交叉和聯(lián)系,通過(guò)交叉點(diǎn),選擇適合法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法,不僅能夠減輕工作量,也能夠高效地識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)。隨著法律的不斷變化、法律風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)隨之調(diào)整,因此,法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一個(gè)不間斷的過(guò)程,要長(zhǎng)期的進(jìn)行,只有這樣,才能降低損失,趨利避害。
參考文獻(xiàn):
[1]吳江水.《完美的防范-法律風(fēng)險(xiǎn)管理中的識(shí)別評(píng)估與解決方案》,北京:北京大學(xué)出版社2010年版
[2]向飛,陳友春.《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估:企業(yè)識(shí)別、評(píng)估、防范法律風(fēng)險(xiǎn)指南》,北京:法律出版社2006年版
[3]陳麗潔.《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新與實(shí)踐——用管理的方法解決法律問(wèn)題》,北京:法律出版社2009年版
[4]李小海.《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)控制》,北京:法律出版社2009年版
[5]陳津生.《建筑工程法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)與管理要點(diǎn)精析》,北京:機(jī)械工業(yè)出版社2011年版
[6]雷勝?gòu)?qiáng).《國(guó)際工程風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)》,北京:中國(guó)建筑工業(yè)出版社2012年版
>>>下頁(yè)帶來(lái)更多的法律風(fēng)險(xiǎn)論文電子檔