如果想要成為一名理財(cái)師，可以選擇在大學(xué)讀經(jīng)濟(jì)、金融、管理、會(huì)計(jì)等專業(yè)，這些專業(yè)對(duì)成為理財(cái)師都有一定的幫助。下面小編給大家整理了關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)，希望大家喜歡。

理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)

①是否與客戶自身?xiàng)l件相符：比如客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、日常收入、家庭情況等，

②是否符合客戶在人生不同階段的需求，此處要結(jié)合客戶一年之內(nèi)的短期目標(biāo)、三到五年的中期目標(biāo)以及五年以上的長(zhǎng)期目標(biāo)去做具體規(guī)劃 ;

③客戶的理財(cái)目標(biāo)是否足夠清洗：時(shí)間、金額等

在對(duì)以上幾點(diǎn)有了明確的認(rèn)知之后，理財(cái)師還應(yīng)該從自己的專業(yè)角度去看客戶的理財(cái)目標(biāo)是否存在不合理的情況，針對(duì)不合理的情況，理財(cái)師應(yīng)該及時(shí)指出，根據(jù)實(shí)際情況做相應(yīng)調(diào)整。這邊建議大家最好保持一個(gè)穩(wěn)定的頻率，如間隔一年對(duì)原先制定的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行調(diào)整。

如何安全理財(cái)

1、明確自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，樹立正確的金錢觀;

2、懂得分散理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品;

3、不要只看到理財(cái)收益而忽略存在的風(fēng)險(xiǎn);

4、了解理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)，提高自己的理財(cái)配置能力;

5、學(xué)會(huì)咨詢專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師;

6、一定要選擇正規(guī)、靠譜的理財(cái)平臺(tái)，不要相信黑中介，被高收益誘騙。

如何自學(xué)成為家庭的個(gè)人理財(cái)師

1、理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí);

2、金融資產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識(shí);

3、有關(guān)人生設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí);

4、房地產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識(shí);

5、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)均衡的理財(cái)設(shè)計(jì)知識(shí);

6、節(jié)稅理財(cái)設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí);

7、財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí)等。

理財(cái)師要學(xué)什么專業(yè)

理財(cái)師就是指理財(cái)規(guī)劃師，是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。

理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求，所以在大學(xué)中攻讀金融和管理之類的專業(yè)可以為未來成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

僅僅只是學(xué)習(xí)金融相關(guān)的知識(shí)或許不夠，一名合格的理財(cái)師還必須具備以下7個(gè)知識(shí)領(lǐng)域，分別為理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)、金融資產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識(shí)、有關(guān)人生設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí)、房地產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)均衡的理財(cái)設(shè)計(jì)知識(shí)、節(jié)稅理財(cái)設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí)、財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí)。

相關(guān)的金融資產(chǎn)知識(shí)

在服務(wù)用戶的過程中，我們可能會(huì)遇上對(duì)金融、理財(cái)有點(diǎn)了解的客戶，也可能會(huì)遇上對(duì)于金融、理財(cái)基本沒有涉及過的客戶，這就要求理財(cái)師一定要明白如何利用金融資產(chǎn)，幫助客戶有效實(shí)現(xiàn)他們的財(cái)務(wù)目標(biāo)。

說到這，不免就會(huì)有人問了，理財(cái)師應(yīng)該掌握的金融資產(chǎn)知識(shí)又有哪些呢?像經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)、金融政策的變動(dòng)、金融機(jī)構(gòu)的種類和特征、房地產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)等都屬于金融資產(chǎn)相關(guān)，及時(shí)掌握以上各方面的動(dòng)向，也是成為理財(cái)師一大關(guān)鍵因素之一。

這就要求理財(cái)師在進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)，要靈活運(yùn)用所了解的各種金融資產(chǎn)知識(shí)，根據(jù)所掌握的客戶金融資產(chǎn)的所有資料，提出合理的理財(cái)建議，在具體進(jìn)行理財(cái)操作時(shí)，還要建議客戶進(jìn)行投資組合，而不是“把所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里”，最大程度上維護(hù)好客戶的利益。