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投資基金理財基金的收益如何

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投資基金理財基金的收益如何_基金的收益

“每一次理財決策都關(guān)乎你自己和你家人的未來,深思熟慮非常重要?!崩碡斒且粋€長期而復(fù)雜的過程,需要謹(jǐn)慎思考和專業(yè)知識的支持。這里小編為大家整理了關(guān)于投資基金理財基金的收益如何,方便大家學(xué)習(xí)了解,希望對您有幫助!

投資基金理財基金的收益如何

投資基金理財基金的收益如何

1怎么投資基金理財?

基金不是你想買,想買就能買

稍微關(guān)注財經(jīng)新聞的小伙伴都會知道股市有開盤和收盤的說法,說白了就是股票市場的上班和下班時間。

同樣的,基金市場也有上下班時間,我們一般叫做交易時間和非交易時間,新手小伙伴可以記一下,基金的交易時間為:

每周一至周五,每天上午9:30至11:30,下午1:00至3:00。(法定公眾假期除外)注意!下午3點(diǎn)是一個非常重要的時間點(diǎn)!

交易時間之外都是非交易時間,也就是基金市場的休息時間,比那些朝九晚五的上班族還幸福啊!

那有的小伙伴就要問了,只有交易時間才能購買基金嗎?非交易時間就買不了了嗎?

(1)申購

很多新手購買基金時往往不太注意時間,想當(dāng)然的以為一天之中什么時候買都差不多,可事實完全不是那么一回事兒。

首先,毫無疑問,一天24小時都是可以買賣基金的,但是你要知道基金市場卻是以下午3點(diǎn)作為分界點(diǎn)的。

這就代表著,基金交易日的0:00-15:00的申請(申購、贖回)會使用當(dāng)日的基金凈值;其他時間段及非基金交易日的申請使用下一基金交易日的基金凈值。

這里還有一點(diǎn)要重點(diǎn)注意一下,由于周末兩天基金市場是非交易時間,因此,如果你在周五下午3點(diǎn)后購買了基金,該只基金的申購價格會按照下周一當(dāng)日的凈值計算!

(2)查詢

買好了基金想必大家都會習(xí)慣性的馬上查看一下基金的情況吧?可是這個時候你是查看不到的,這是為什么呢?

因為基金的到賬一般有個“T+2”法則,這里的“T”指的是基金申購當(dāng)日,“2”指的是2個工作日。這也就是說,在你申購基金的2個工作日后你所申購基金的份額和收益才會到帳。

心急吃不了熱豆腐

和購買基金時一樣,贖回基金時也是有講究的。

從基金本身的新舊角度來說,購買全新的基金會有不超過3個月的鎖定期,在這3個月內(nèi)是不能辦理贖回的。

當(dāng)可以辦理贖回時,基金管理人會在開始辦理的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站發(fā)公告。

而超過鎖定期的基金,基金持有人是可以隨時辦理贖回的。一般的開放式基金贖回的流程為:T日未報 → T+1已報 → T+2已成→T+3取用

基金申購贖回需要經(jīng)過T+2日系統(tǒng)確認(rèn)之后才能夠說是贖回成功。申請贖回當(dāng)日(T日)顯示未報是正常的,只要委托查詢里面查詢到有記錄。

一般來說會在第二個交易日(T+1日)變?yōu)橐褕?,第三個交易日(T+2日)變?yōu)橐殉伞V笤俳?jīng)過清算到賬。

所以一般開放式基金到是4個工作日左右。其他海外基金一般是10天以內(nèi)。注意!贖回和購買時一樣,都是以下午3點(diǎn)作為分界點(diǎn)。

如何判斷最佳投資時機(jī)

擇時投基要抓住時機(jī),不同類型的基金買點(diǎn)賣點(diǎn)不盡相同。

總體而言,投資于股票的基金(包括股票型、偏股型、混合型等基金在內(nèi))需要根據(jù)證券市場的變化來進(jìn)行擇時,倉位越高則相關(guān)度越大。

市場行情變幻莫測,行動可得把握時機(jī)!基金買賣過于頻繁不好,拿住不動也不好,還得見機(jī)行事,根據(jù)投資環(huán)境及自身財務(wù)狀況不斷變化調(diào)整。

另外記住一條,長期持基獲取正收益的概率更高!

2基金的收益怎么樣?

投資基金類型不同,采取的投資策略不同,取得收益的來源和方式也不同,主要有以下四類:

1.利息收入。基金一定會保留一定比例的現(xiàn)款,以備投資者贖回基金股份時付現(xiàn)。臺灣的基金一般必需保留5%的現(xiàn)金,美國則比例各異。

這些現(xiàn)款存在銀行或其他金融機(jī)構(gòu),所以每隔一段時間,便會有利息收入。

在美國,如果投資者投資的是貨幣市場基金,基金的投資目標(biāo)就是商業(yè)本票、可轉(zhuǎn)讓存單或其他短期票券,收入完全都是利息。

2.股利收入

除了債券基金或貨幣市場基金外,其余部分的'投資基金都會把資金投資于股市購買股票。上市公司視營運(yùn)情況,會定期發(fā)放股利給股東。

基金既持有上市公司的股票,就是其股東,自然可以分配到股利。

3.資本利得

基金投資股票可以根據(jù)“買低賣高”的原則操作,在最有利的時機(jī)將手中的可賣資產(chǎn)(包括股票、債券和其他有價證券)脫手,賺取利潤,這就是資本利得。

4.資本增值

經(jīng)理公司操作基金的營運(yùn),由于所投資證券的增值且不斷取得投資收益,基金的凈資產(chǎn)值就會不斷增加。

投資者在投資基金一段時間后,其所持基金單位的凈資產(chǎn)值比投資時的凈資產(chǎn)值有一定程度的增加,這部分增加額就是基金的資本增值。

投資基金的主要類別

投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別,例如,按照資金募集方式,可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金,公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下,有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金,私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集,對投資者的投資能力有一定的要求,同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低,方式較為靈活。此外,按照法律形式,還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運(yùn)作方式,還可以分為開放式、封閉式基金。人們?nèi)粘=佑|到的投資基金分類,主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。

(一)證券投資基金

證券投資基金依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則,將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具?;鹚顿Y的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券,包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。

證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別,又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。證券投資基金是本書介紹的重點(diǎn)。

(二)私募股權(quán)基金

私募股權(quán)基金(pfivateequity,PE)指通過私募形式對私有企業(yè),即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資,在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制,即通過上市、并購或管理層回購等方式,出售持股獲利。

(三)風(fēng)險投資基金

風(fēng)險投資基金(venturecapital,VC),又叫創(chuàng)業(yè)基金,它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金,投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。一旦公司股票上市后,風(fēng)險投資基金就可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金,繼續(xù)投向其他風(fēng)險企業(yè)。風(fēng)險投資基金一般也采用私募方式。

(四)對沖基金

對沖基金(hedgefund),意為“風(fēng)險對沖過的基金”,它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用,承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。對沖基金一般也采用私募方式,廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。

對沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國。當(dāng)時的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧,在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險。經(jīng)過幾十年的演變,對沖基金的操作策略已經(jīng)要比最初誕生時利用空頭對沖多頭風(fēng)險的方法復(fù)雜很多倍。雖然“對沖”(hedge)一詞已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法涵蓋這些投資策略和方法,但人們還都習(xí)慣于稱這類基金為“對沖基金”。

(五)另類投資基金

另類投資基金,是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金,如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。另類投資基金一般也采用私募方式,種類非常廣泛,外延也很不確定,有人將私募股權(quán)基金、風(fēng)險投資基金、對沖基金也列入另類投資基金范圍。

投資基金的優(yōu)勢有哪些

1、多元化投資

不論你的資金量多寡,投資者都要遵循多元化投資這一重要法則。但是普通投資者由于資金量有限,如果想做到充分的多元化投資,持有不同類型的股票、債券和其他投資品種,最后的效果可能適得其反,走向了另一個極端―― 過度多元化,使得投資回報無法保障。尤其是如果不具備相應(yīng)的專業(yè)技能就去投資,風(fēng)險的漏洞更大。而通過購買共同基金,投資者就可以瞬間獲得一個充分多元化的投資組合。當(dāng)然,如果只買一只基金還是做不到個人全部資產(chǎn)的多元化,還需要持有若干種不同風(fēng)格和投資方向的基金產(chǎn)品。

2、規(guī)模效應(yīng)

和其他行業(yè)一樣,如果你購買的東西多,數(shù)量大,你就可以獲得商家的更多折扣。共同基金的巨額資金運(yùn)作就可以讓他們從券商那里拿到更低的交易傭金,可以顯著降低交易成本。設(shè)想一下,如果你的投資組合有10~20只股票的規(guī)模,你不僅要為每一只股票支付正常的交易成本,當(dāng)你需要調(diào)整組合時,每筆買賣交易都需要支出成本。最后,在減去所有累計的交易成本費(fèi)用后,你的投資回報或許就不會像表面看上去的那么好。而投資基金的交易成本和交易頻率則要小許多。

3、流動性強(qiáng)

共同基金的流動性和股票一樣強(qiáng),投資者可以隨時購買和贖回基金。從流動性角度來講,投資基金比投資房地產(chǎn)或其他不動產(chǎn)有著顯著的優(yōu)勢。而且投資者還可以分批分期買入基金,不會因為暫時資金量有限就無法從事投資活動。

4、專家理財

相對于絕大多數(shù)投資大眾,基金管理人應(yīng)該稱得上是專家。他們對于股票投資知識和技能的掌握,以及資源的支持要遠(yuǎn)高于普通投資者。讓基金專業(yè)人員幫助自己打理投資,雖然不能保證他們的表現(xiàn)就一定出眾,但基本會比自己隨意"下注"或?qū)①Y金閑置的效果要好許多。

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