期貨投資總結(jié)心得怎么寫
以下是小編找了有關(guān)于期貨投資總結(jié)的例文。歡迎閱讀。
期貨投資總結(jié)心得一
1、時(shí)刻謹(jǐn)慎,控制風(fēng)險(xiǎn)
隨著國內(nèi)金融市場(chǎng)不斷發(fā)展進(jìn)步,老百姓逐漸有了更多的途徑參與到國內(nèi)的金融活動(dòng)中,越來越多的人將期貨投資作為自己的副業(yè)。商品期貨市場(chǎng)入場(chǎng)門檻不高,對(duì)資金大小沒有要求,是普通投資者參與其中的一個(gè)較為理想的入口。
2、做趨勢(shì)交易,不做日內(nèi)交易
普通交易者進(jìn)行期貨交易時(shí),應(yīng)選擇適合自己的交易模式。業(yè)余交易者無法做到時(shí)時(shí)刻刻盯著盤面,所以不適合做日內(nèi)交易。相對(duì)而言,業(yè)余交易者比較適合做趨勢(shì)交易,參與那些中長期趨勢(shì)明顯的商品品種,追隨數(shù)周至數(shù)月的趨勢(shì)。趨勢(shì)交易的好處是,不必理會(huì)短期內(nèi)的價(jià)格波動(dòng),把注意力放在大的趨勢(shì)變動(dòng)上。當(dāng)商品走出明顯的大趨勢(shì)之后,短時(shí)間內(nèi)往往不會(huì)發(fā)生逆轉(zhuǎn),一路追隨趨勢(shì)持倉并加倉,將會(huì)帶來非??捎^的收益。
3、只運(yùn)用能夠輸?shù)舻腻X
如果你把生活開支拿來從事期貨投機(jī),你便注定失敗,因?yàn)槟悴荒芎翢o牽掛地思考,作出精明的決定。你用來投資的資本,必須是你可以輸?shù)舻腻X,你應(yīng)該小心不動(dòng) 用其他資金或財(cái)產(chǎn),投資成功的一個(gè)關(guān)鍵是思想獨(dú)立。一位投資者說:“你必須能夠在最少的困擾或外界影響下進(jìn)行買賣,這就是說,可能為了害怕?lián)p失其他用途的 資金而受影響。
4、保持好的交易心態(tài),賺該賺的錢
期貨市場(chǎng)每時(shí)每刻都有賺錢的機(jī)會(huì),雙向交易機(jī)制讓交易者在上漲下跌行情中都有機(jī)會(huì)賺錢,所以很多交易者試圖從日內(nèi)價(jià)格波動(dòng)中賺錢而頻繁交易。這種方法看似是想抓住市場(chǎng)中的所有機(jī)會(huì),但僅僅是美好的幻想。日內(nèi)交易對(duì)于交易者的技術(shù)分析水平和反應(yīng)速度有著極高的要求,即使訓(xùn)練有素的交易員也不可能每次開倉都開對(duì)方向。因此業(yè)余交易者試圖抓住市場(chǎng)中所有的機(jī)會(huì)非常不明智,反映了交易者內(nèi)心的貪念。而期貨交易者如果不能控制自己的貪婪,就不可能在這個(gè)市場(chǎng)中生存下去。
5、從小額低風(fēng)險(xiǎn)買賣開始
從事實(shí)際買賣前,先行在家中進(jìn)行模擬的投資,來考驗(yàn)一下自己的能力。然后到市場(chǎng)買賣, 每次只買賣一兩張合約, 并且選擇那些價(jià)格變動(dòng)不大的商品著手。初入行的人,應(yīng)該首先學(xué)習(xí)買賣技術(shù),然后才能逐漸嘗試買賣風(fēng)險(xiǎn)較大的商品。
6、留心開市價(jià)格水平
開市價(jià)水平可能顯示出當(dāng)天的走勢(shì)或者未來數(shù)天的動(dòng)向, 特別是在重要報(bào)告發(fā)表之后。百萬富商說: “如果開市價(jià)格打破高點(diǎn),便應(yīng)該入貨,如果跌破低點(diǎn),便應(yīng)該出貨”。很多的交易商都用這個(gè)原則決定買賣,而一些中長期交易者則運(yùn)用周線或月線來決定,卻價(jià) 格價(jià)格打破一周或月高點(diǎn)時(shí)則入貨,反之則是出貨的時(shí)候。
7、不要過分買賣入貨
只能動(dòng)用保證金戶頭中的三分之一資金買賣, 必要時(shí)減少手上的合約來遵守這項(xiàng)規(guī)定。這個(gè)原則,幫助我們避免以全長部保證金為資本,來作出一時(shí)行動(dòng)的買賣決定,全部保證金運(yùn)用之后,如果無資金后繼,你可能會(huì)被迫提早結(jié)束合約,蒙受本可避免的巨額損失。
8、沒有信心時(shí),且作壁上觀
不要認(rèn)為你每天必須買賣,甚至每天都要有貨在手。初入行者都有買賣及保持合約的傾向,但這樣做的代價(jià)很大。成功的投資者懂得“忍耐”和“自制”,以待時(shí)機(jī)。當(dāng)他們買賣之后,發(fā)覺自己想法不對(duì)時(shí),也會(huì)立即中止合約。
9、選擇交投最活躍的月份進(jìn)行買賣
例如大連大豆期貨, 五月和九月通常是交投額最高的合約, 買賣這樣的合約,可以很容易出手, 對(duì)于交投不活躍的期貨, 尤其是臨近交割的合約, 便應(yīng)當(dāng)小心,初入行者不應(yīng)選擇這些商品。
10、不要一次買賣多種商品
不要同時(shí)在多種市場(chǎng)進(jìn)行買賣,要在自己熟悉的范圍內(nèi)買賣。很少商人能夠在谷類和金屬期貨上同時(shí)投資成功,因?yàn)檫@兩類商品的價(jià)格受到不同因素的影響。
11、不要以同一價(jià)格買賣
如果你想 1000 手大豆時(shí),你可能會(huì)五次買入,從而看看市場(chǎng)走勢(shì)是否跟預(yù)期的一樣,然后才傾全力投資下去。成功的投資者用各式各樣的準(zhǔn)則和技術(shù)訊號(hào)來做買賣的指引,但最重 要的關(guān)鍵是市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。年輕富商都會(huì)試圖等候市場(chǎng)證明是買賣良機(jī)時(shí),才全力出擊,而不會(huì)用同一價(jià)格,在開始就買入全部商品。
12、虧本時(shí),不要補(bǔ)倉
無論你的信心有多大,如果你手上的持倉出現(xiàn)虧損,不要補(bǔ)倉來保持合約,因?yàn)槟憧赡苊撾x了大勢(shì)的軌跡。 有些投資者不同意這項(xiàng)原則, 他們相信 “平均值”的技術(shù),即在虧損時(shí)不但補(bǔ)倉,反而加碼,以求得價(jià)格平均,但年輕富商認(rèn)為,拉平均價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)很胡,而且是太支持片刻原有看法的行動(dòng),結(jié)果只會(huì) 擴(kuò)大損失。
13、急流勇退
當(dāng)市場(chǎng)走勢(shì)不利于你的投資時(shí),便要承認(rèn)錯(cuò)誤,終止合約。如果你盡力減少損失,即使你的投機(jī)估計(jì)命中率只有百分之五十或以下,也可能獲利甚豐。一些成功投資者在十次投資中,可能只有三次或者四次得手,但由于嚴(yán)守規(guī)律,盡早放棄虧本商品,減輕損失,結(jié)果仍有錢賺。
14、不要持有虧損的頭寸不放
年輕富商說,虧損的頭寸不要持有超過兩天或者三天,更不要持倉過周未,一個(gè)成功的投資者要堅(jiān)守這個(gè)原則。他說:“這個(gè)原則看似簡單,但執(zhí)行起來,有經(jīng)驗(yàn)的投資者也會(huì)感到困難。所以我強(qiáng)迫自己要絕對(duì)遵守這條原則,已經(jīng)避免了很朋巨大的損失”。
15、牛市過度慎防反轉(zhuǎn)
古老相傳的一條股市買賣守則說,牛市時(shí)價(jià)格過高,大勢(shì)隨時(shí)會(huì)一蹶不振,如果你持有多單,當(dāng)心出現(xiàn)利空消息。
16、小心運(yùn)用止損單終止合約
這是容易實(shí)行的準(zhǔn)則,止損終止合約可以幫助你自動(dòng)放棄虧損的持倉。這個(gè)做法的重要之處是根據(jù)你原定的指示,在虧損至某一程度便結(jié)束合約。如果你違反這項(xiàng)準(zhǔn) 則,你可能把持不住,繼續(xù)持倉,加深虧損。但千萬記住,用這種止損終止的方法,必須極度謹(jǐn)慎,因?yàn)橹贫ǖ南迌r(jià)范圍太寬或太窄,會(huì)為你帶來嚴(yán)重?fù)p失。
17、不要期望在最高價(jià)和最低價(jià)出貨和入貨
當(dāng)你深信市場(chǎng)市況已到項(xiàng)或者見底,便立即采取行動(dòng),寧可讓市場(chǎng)本身證明你的看法是否正確,沒有能夠永遠(yuǎn)在最高價(jià)出貨或在最低價(jià)入貨的投資者。18、好消息成事實(shí)后出貨如果消息利多,便應(yīng)該買多,但當(dāng)市場(chǎng)消息成為事實(shí),便是平倉的時(shí)機(jī)。例如市場(chǎng)有消息說一宗谷物大買賣正在進(jìn)行,這個(gè)時(shí)候市價(jià)會(huì)因好消息而拉高,所以這條準(zhǔn)則教你聽見消息時(shí), 便以第一時(shí)間買入, 但當(dāng)傳說中的買賣真的成交了,便要立即平倉。
18、金字塔式買賣
當(dāng)你加重手上的持倉時(shí),每次的數(shù)據(jù)數(shù)目都不要超過原來的數(shù)量。讓我們假設(shè)你起初的數(shù)量是500 手大豆,理想的情形是增加 250,然后 125 手,跟著再增加 50 手,是否要增加倉位,當(dāng)然要視市況是否對(duì)你有利而定。
19、重視基本面研究,學(xué)會(huì)抓大放小
供大于求則價(jià)格下跌,供不應(yīng)求則價(jià)格上漲。在研究商品期貨的供求關(guān)系時(shí),應(yīng)著重關(guān)注那些影響力較大的決定性事件,而不必理會(huì)影響力微乎其微的小事件。
商品價(jià)格往往受國內(nèi)政策影響很大,而政策最終也落實(shí)在供需上。比如棉花價(jià)格受國家政策影響極大,當(dāng)國家執(zhí)行最低價(jià)收儲(chǔ)時(shí),即使下游棉紡企業(yè)消費(fèi)降低,農(nóng)民生產(chǎn)出的棉花一樣會(huì)以較高的收儲(chǔ)價(jià)賣給國家,造成棉紡企業(yè)實(shí)際上不可能以更低價(jià)格買到同等質(zhì)量棉花,于是供給端不會(huì)過剩,棉花價(jià)格也就跌不下來。而如今國儲(chǔ)棉已超過千萬噸,每年國內(nèi)消費(fèi)量只有幾百萬噸,即使今年棉花絕收供應(yīng)也不會(huì)緊缺。在此背景下,影響國內(nèi)棉價(jià)的主要因素是,國儲(chǔ)棉打不打算拋,以什么價(jià)格拋,計(jì)劃拋出多少,至于某棉花產(chǎn)地遇到天氣災(zāi)害等此類消息不必太在意。
20、技術(shù)分析能提供一個(gè)好的入場(chǎng)點(diǎn)
基本面研究為交易者提供了交易方向,而具體什么時(shí)候開倉,以什么價(jià)格開倉就需要通過技術(shù)分析來作為參考。交易者在一個(gè)有利的位置開倉,其盈利倉單能夠增強(qiáng)交易者拿住倉單的信心。
如果由周線或者月線級(jí)別的技術(shù)分析得出的價(jià)格變動(dòng)方向與基本面研究得出的方向一致,就提高了基本面分析結(jié)論的可靠性,而如果技術(shù)面和基本面相沖突,則最好不要開倉,因?yàn)榉较蛘_并不意味著就是入場(chǎng)好時(shí)機(jī),等待技術(shù)指標(biāo)向好之后再入場(chǎng)比較安全。
對(duì)于趨勢(shì)交易者來說,技術(shù)分析不必過于復(fù)雜,筆者認(rèn)為基本掌握《期貨市場(chǎng)技術(shù)分析》和《日本蠟燭圖技術(shù)》就可以了,交易指標(biāo)越簡單越好。
21、輕倉順勢(shì),浮盈加倉
在基本面和技術(shù)面相一致的情況下,可以開倉。但同時(shí)一個(gè)新問題又出現(xiàn)了:開多重的倉位比較合適?對(duì)于業(yè)余交易者來說,頭寸規(guī)模應(yīng)較小。那究竟多少倉位算是輕倉呢?這要依據(jù)交易者的風(fēng)格和信心而定,10%到15%都可以。其實(shí),輕倉是一種態(tài)度,不必拘泥于某一個(gè)百分比,能讓自己晚上睡得安穩(wěn)的倉位就是合適的倉位。
當(dāng)行情順應(yīng)自己判斷的趨勢(shì)運(yùn)行,持有的頭寸將會(huì)盈利,在機(jī)會(huì)合適的時(shí)候可以加倉,盈利頭寸能使整體倉位處在較為有利的位置。加倉的時(shí)間點(diǎn)應(yīng)當(dāng)仔細(xì)斟酌,加倉行為本身就等于是再開一次倉,一般在破位或者反彈回調(diào)結(jié)束后加倉,加倉的手法按照金字塔方式,越往后加倉幅度越小。
22、嚴(yán)格執(zhí)行止損策略
做期貨必須要嚴(yán)格執(zhí)行止損策略,當(dāng)行情走勢(shì)與預(yù)期判斷不一致時(shí),應(yīng)當(dāng)立刻平掉虧損的倉位,市場(chǎng)已經(jīng)用虧損的方式告訴交易者其交易方向已經(jīng)錯(cuò)了,交易者死扛下去只會(huì)越虧越多,而最初的止損往往是最便宜的止損。
業(yè)余交易者通常會(huì)面對(duì)另一個(gè)麻煩,即止損過于頻繁。每次虧一點(diǎn),多次下來,本金就會(huì)越來越少。交易者為什么會(huì)頻繁止損呢?因?yàn)槠湓陂_倉時(shí)太過隨意。當(dāng)?shù)谝淮伍_倉遭遇止損后,交易者就應(yīng)當(dāng)停止交易,反思問題出在什么地方,仔細(xì)分析商品行情走勢(shì),而不是再次盲目開倉。
止損線的設(shè)置應(yīng)當(dāng)合理,比如在某些關(guān)鍵的阻力或支撐位置,由于期貨市場(chǎng)有太多的假突破,如何定義有效突破需要根據(jù)商品品種選取合理的標(biāo)準(zhǔn),止損的點(diǎn)位也需要根據(jù)倉位的大小和交易者的風(fēng)格來設(shè)置。
23、養(yǎng)成復(fù)盤的習(xí)慣
復(fù)盤能夠幫助交易者有效提高交易水平。經(jīng)過復(fù)盤,交易者會(huì)仔細(xì)想一想當(dāng)初下的每一個(gè)交易指令是否合理,好在什么地方,錯(cuò)在什么地方,止損是否合理,有沒有嚴(yán)格執(zhí)行,倉位大小是否合適,等等。以一個(gè)旁觀者的角度回頭來看,往往能夠發(fā)現(xiàn)自己在交易時(shí)忽略的問題。
24、杜絕不切實(shí)際的幻想
勤奮的交易者在剛接觸期貨的時(shí)候會(huì)看一些期貨大師的著作,能夠?qū)W習(xí)大師的交易理念和操作方法,但同時(shí),過多地沉迷于大師著作,往往會(huì)造成一種做期貨很容易賺錢的假象,因?yàn)榻灰渍呖吹降亩际浅晒Υ髱煹慕灰讱v程,而缺少對(duì)期貨風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。在期貨市場(chǎng)中,絕大多數(shù)交易者都是虧損的,但往往很多人都會(huì)認(rèn)為自己才是那個(gè)極少數(shù)能賺錢的人。期貨市場(chǎng)是零和博弈,交易者一定要時(shí)刻謹(jǐn)慎,控制風(fēng)險(xiǎn),方能在殘酷的金融市場(chǎng)上生存下來。
25、學(xué)習(xí)接受失敗
這項(xiàng)準(zhǔn)則和很多人的見解恰好相反。一個(gè)成功投資者說:“學(xué)習(xí)接受失敗,因?yàn)樗琴I賣的一部分。當(dāng)你能夠在虧損時(shí),不感到自尊心受創(chuàng),情緒能夠保持穩(wěn)定,你便踏上了成功之路”。成為成功的投資者之前,必須去掉害怕失敗的心理。
期貨投資總結(jié)心得(二)
201x年是我樹立價(jià)值投資理念非常重要的一年,這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤市盈率處于
歷史底部區(qū)域時(shí),敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作?,F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下:
一、無知
201x年10月20日買入海普瑞,44倍市盈率,據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51% ,公司具有FDA認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢(shì)、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征,具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流,公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,在201x年4月19日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心,在持股過程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤,但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的變化無法了解,對(duì)企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。201x年4月18日的一季報(bào)公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢(mèng),業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂,市場(chǎng)給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板,在第三個(gè)打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會(huì)賠錢呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價(jià)。
二、學(xué)習(xí)
在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文,從此接觸了價(jià)值投資理念,后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認(rèn)識(shí)到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下,在能力圈范圍內(nèi)選擇3~5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機(jī)會(huì);在便宜的時(shí)候分批買進(jìn),建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染,長期持股耐心等待;當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣掉,根據(jù)大盤的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅(jiān)持低市盈率買入法安全投資。
1、 能力圈:把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi),對(duì)企業(yè)的經(jīng)營環(huán) 境及生產(chǎn)形勢(shì)的變化能隨時(shí)了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健,資本支出少,自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿?,所選企業(yè)是行業(yè)龍頭,
4、企業(yè)具有護(hù)城河特征,是壟斷性企業(yè);
5、企業(yè)贏利能力強(qiáng):具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史,凈資產(chǎn)收益率、毛利率高,企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。
7、參照大盤及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間,確定買賣時(shí)機(jī)。在大盤PE<15時(shí),市場(chǎng)處于熊市底部區(qū)間,市場(chǎng)先生情結(jié)低落,市場(chǎng)極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價(jià)值嚴(yán)重低估,到了貪婪的時(shí)候,是以便宜的價(jià)格買入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機(jī)。在PE>45市場(chǎng)情緒高漲,是分批賣出的時(shí)候。做到人取我舍,人舍我取。
8、集中投資:集中但必須適度分散,股票數(shù)量在3~5只范圍。
9、長期投資:不要過于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染,長期持股耐心等待。
10、安全投資:遵守安全邊際原則,永遠(yuǎn)不要虧損。不買熱門股和市盈率很高的高成長股,雖然某些企業(yè)看起來很優(yōu)秀但是安全投資的股票的市盈率必須小于15,不要為所謂的成長股付出很高的價(jià)格。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒。
11、極強(qiáng)的情緒控制能力是在股市取勝的另一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)。
四、失敗原因
根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析HPR:公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健,現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng);是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀??傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯(cuò),錯(cuò)在我的投資理念不成熟,主要表現(xiàn)在以下方面。
1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢(shì)及發(fā)展趨勢(shì)我無法了解和判斷,其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解,所有對(duì)基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無法對(duì)企業(yè)未來的經(jīng)營進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià),基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時(shí)市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯(cuò)誤的,任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動(dòng),從而帶來嚴(yán)重?fù)p失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:HPR是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門,導(dǎo)致買入價(jià)過高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒,堅(jiān)決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點(diǎn)2011年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(HPR),一部分是題材股(如2011年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價(jià)過高,也很難有好的收益,必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
五、機(jī)會(huì)
重大的投資機(jī)會(huì)很少很寶貴,堅(jiān)定信念勇敢地把握住它就能改變一個(gè)投資者的人生,實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。種種跡象表明今年下半年是個(gè)買入股票的很好時(shí)機(jī)。
1、國內(nèi)外局勢(shì):今年下半年過國際評(píng)估公司標(biāo)普下調(diào)美國、希臘、法國、等西歐國家信用評(píng)價(jià),并下調(diào)歐州7大銀行信用評(píng)級(jí),歐洲暴發(fā)嚴(yán)重的歐債危機(jī)面臨國家破產(chǎn),中國也炒作政府債平臺(tái)危機(jī)引起的銀行壞帳風(fēng)險(xiǎn),存款準(zhǔn)備金不斷上調(diào)實(shí)行緊縮貨幣政策,溫州等城市許多小微企業(yè)破產(chǎn)老板跑路,經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化,各種利空消息此起彼復(fù),全球股市暴跌。
冬天到了春天還會(huì)遠(yuǎn)嗎?經(jīng)濟(jì)就象四季輪回一樣,它也有波動(dòng),但總體是在向好發(fā)展。二戰(zhàn)以來美國出現(xiàn)了11次經(jīng)濟(jì)危機(jī),同樣危機(jī)過后帶來了11次經(jīng)濟(jì)繁榮,美國不但沒有滅亡而且更強(qiáng)大了。我們不但不要恐懼危機(jī),相反還要感謝它,正是因?yàn)樗某霈F(xiàn)市場(chǎng)先生才能夠給我一個(gè)便宜買入優(yōu)秀公司的好
機(jī)會(huì)。有人統(tǒng)計(jì):市場(chǎng)11次危機(jī)中一年后,投資者將有10次機(jī)會(huì)賺大錢,只有一次虧本,且只虧3.3%,平均收益為25.8%。在危機(jī)后將股票持有兩年的獲利是驚人的,買家在11次危機(jī)中都將賺錢,兩年的平均收益率幾乎為38%。然而理所當(dāng)然的是,沒有人會(huì)在股市低谷時(shí)買進(jìn)。結(jié)論是,盡管“有些提心吊膽”,在恐慌中持股甚至買進(jìn)卻是致勝的策略。
2、恐懼氣氛:大盤不斷下跌,股市交易清淡90%的帳戶休眠。股民虧損達(dá)30%以上,談股色變,網(wǎng)上出現(xiàn)奉勸“爸爸不要炒股了”的文章,一些所謂的經(jīng)濟(jì)專家在知名網(wǎng)站發(fā)表“冰冷經(jīng)濟(jì)的真相”等文
章,預(yù)測(cè)2012年將更加困難,對(duì)中國的未來人人懼危。巴菲特說過:別人貪婪我恐懼,別人恐懼我貪婪。野火燒不盡春風(fēng)吹又生,寒冷總會(huì)過去春天還會(huì)再來,現(xiàn)在我不但不能賣,有多少錢就買多少股。
期貨投資總結(jié)心得(三)
201x年,受國家宏觀政策影響,資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約,與此相反的是,隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展,人民越來越富裕,對(duì)理財(cái)?shù)男枨髤s是越來越大,同時(shí),對(duì)理財(cái)服務(wù)水平的要求也越來越高。在這一年,招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山,這些銀行對(duì)我行的中高端客戶虎視眈眈,極力以各種方式手段搶奪我行客戶,在競(jìng)爭(zhēng)如此強(qiáng)烈的經(jīng)營環(huán)境之下,為增強(qiáng)我行對(duì)外競(jìng)爭(zhēng)力,行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策,通過競(jìng)聘方式,組建了財(cái)富管理團(tuán)隊(duì),分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶,提升理財(cái)隊(duì)伍素質(zhì),并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我們緊緊圍繞 “建設(shè)省內(nèi)卓越銀行”,2010年率先實(shí)現(xiàn)凈利潤超6.8億的經(jīng)營目標(biāo),積極籌備,部署計(jì)劃,踐行目標(biāo)。
一、工作績效目標(biāo)完成情況
截止11月末,管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為 同比增長 戶,中高端客戶資產(chǎn)額為 萬元,同比增長 萬元。重點(diǎn)產(chǎn)品營銷,包括基金營銷 萬元,各支產(chǎn)品完成率分別為 人民幣理財(cái)產(chǎn)品共,同比增長
二、主要工作措施及成效
按照分行財(cái)富經(jīng)理的職責(zé)范圍,我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。我們的工作主要有加強(qiáng)對(duì)片區(qū)內(nèi)理財(cái)經(jīng)理的指導(dǎo),協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品,以私人銀行為依托,引進(jìn)高端服務(wù)內(nèi)容。
在上崗以來的約半年工作中,我們總能認(rèn)真履行本職工作職責(zé),緊密配合分行完成省行下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo),圍繞省行“跑贏大市”和“率先實(shí)現(xiàn)百億利潤目標(biāo)”的經(jīng)營目標(biāo),落實(shí)分行各項(xiàng)工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點(diǎn),多打電話,全力以赴,和片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)一起營銷客戶,力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷售,促進(jìn)中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。做培訓(xùn),發(fā)短信,多管齊下,千方百計(jì)與片區(qū)理財(cái)經(jīng)理保持良好有效溝通,促進(jìn)理財(cái)經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)活動(dòng),增強(qiáng)歸屬感,凝聚一切隊(duì)伍力量。做為分行財(cái)富管理工作新篇章的開始,我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下,取得了一定的成效,為我行個(gè)金條線今后工作的長足發(fā)展,積累了一些成功的經(jīng)驗(yàn)。
(一) 立足本職,做好理財(cái)經(jīng)理的相關(guān)工作
一是做好理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財(cái)富經(jīng)理團(tuán)隊(duì)協(xié)作,共同完成全轄新聘任上崗理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作,包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識(shí)普及與營銷技巧分享等,并將為上課而專門用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點(diǎn),供一線營銷人員參考使用。同時(shí),將培訓(xùn)工作日?;瑢?duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時(shí)做好培訓(xùn)工作。
二是做好理財(cái)經(jīng)理日常工作指引。及時(shí)將分行當(dāng)前重點(diǎn)營銷信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財(cái)人員,恰如其分地為其分析,使大部分理財(cái)經(jīng)理都能因勢(shì)導(dǎo)力,配合分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利發(fā)展。
三是做好理財(cái)經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計(jì)算公式供所有營銷人員銷售演示,得到了使用并業(yè)績初見成效理財(cái)經(jīng)理的肯定好評(píng);在加息信息一出時(shí),即為加息后是否轉(zhuǎn)存,我們計(jì)算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用,減少了理財(cái)經(jīng)理的工作量。另一方面,我們也隨時(shí)為理財(cái)經(jīng)理的個(gè)性化需求,比數(shù)據(jù),編表格,做分析,找產(chǎn)品,滿足大家對(duì)中高端客戶營銷的服務(wù)需求。
四是駐點(diǎn)工作,以身作則,對(duì)新聘理財(cái)經(jīng)理嘗試實(shí)踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的兩例經(jīng)驗(yàn)來看,效果較為明顯,在駐點(diǎn)期間都實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售,同時(shí),也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶對(duì)中行財(cái)富經(jīng)理的高度認(rèn)同。
五是業(yè)績追蹤,對(duì)做得好的理財(cái)經(jīng)理及時(shí)肯定,多做精神激勵(lì),使其漸入良性循環(huán)之佳境。對(duì)于業(yè)績暫落后者,多了解,多溝通,想方設(shè)法幫助其進(jìn)步。同時(shí),我們提出建議,對(duì)銷售業(yè)績達(dá)到一定目標(biāo)的優(yōu)秀者全轄郵件通報(bào)表揚(yáng),對(duì)我行每次的重點(diǎn)產(chǎn)品銷售做總結(jié),并對(duì)業(yè)績優(yōu)秀者,特別邀請(qǐng)主管行長頒發(fā)獎(jiǎng)杯,以之鼓勵(lì),形成理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關(guān)心理財(cái)經(jīng)理8小時(shí)以外的生活,做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)控,做好特別提醒工作,在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間,我們與孫文中路網(wǎng)點(diǎn)主任一起,重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)經(jīng)理做好過渡期間的客戶服務(wù)與日常工作,同時(shí)提醒網(wǎng)點(diǎn)主任要關(guān)注其動(dòng)態(tài)變化,防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財(cái)經(jīng)理班后休閑活動(dòng),調(diào)節(jié)理財(cái)經(jīng)理生活,增強(qiáng)隊(duì)伍凝聚力。如理財(cái)經(jīng)理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等,促進(jìn)了大家的相互交流,增加了理財(cái)經(jīng)理的歸屬感。
(二) 極盡己能,協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品
在今年的工作中,上級(jí)行對(duì)儲(chǔ)蓄存款工作極其重視,為此,我行也將其作為年度工作中的重中之重,尤為重視。
我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來的一支團(tuán)隊(duì),首先,對(duì)待外部競(jìng)爭(zhēng),我們齊心協(xié)力,不分
你我,信息交流,資源共享,充分溝通,團(tuán)隊(duì)合作,抓住一切機(jī)會(huì),爭(zhēng)攬行外資金,提升我行市場(chǎng)份額。 對(duì)于產(chǎn)品銷售工作,我們即聯(lián)系理財(cái)經(jīng)理,又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通,同時(shí)也積極配合支行行長的工作要求,做好營銷計(jì)劃,共同營銷客戶。
片區(qū)在201x年熊貓金幣的前期銷售中,起到了較好地帶頭作用,引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點(diǎn)基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中,片區(qū)三位新聘理財(cái)經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎(jiǎng),還有兩位年資尚淺的理財(cái)經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎(jiǎng)杯。
(三) 開展系列客戶活動(dòng),并以私人銀行為依托,引進(jìn)高端服務(wù)內(nèi)容,增強(qiáng)中高端客戶的忠誠度和貢獻(xiàn)度
為增強(qiáng)中高端客戶對(duì)我行的忠誠度與貢獻(xiàn)度,同時(shí)吸引新客戶,增加新的金融資產(chǎn),我們與網(wǎng)點(diǎn)一起約訪客戶,滿足與激發(fā)客戶需求,請(qǐng)私人銀行家、投研顧問等團(tuán)隊(duì)一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書,成功實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售?;I劃并組織了系列客戶維護(hù)增值活動(dòng)。在分行的大力支持下,成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時(shí)聯(lián)合私人銀行,組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運(yùn)會(huì)開幕式彩排晚會(huì),開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù),邀請(qǐng)廣東省教育廳下屬出國留學(xué)服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)辦出國留學(xué)講座,宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機(jī)構(gòu),與中銀香港對(duì)有投資移民意向的目標(biāo)客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實(shí)際行動(dòng)支持分行IT藍(lán)圖上線工作,為100年行慶獻(xiàn)禮做出財(cái)富經(jīng)理力所能及的貢獻(xiàn)。
今年是我行IT藍(lán)圖工作多年籌備推進(jìn)的重要關(guān)鍵之年,配合分行工作,我們財(cái)富經(jīng)理也是加班加點(diǎn),毫無怨言。就算是國慶假期回家探親,在接到加班通知時(shí),也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山,熱情地投入我行的IT藍(lán)圖工作之中。
三、存在的問題、原因及改進(jìn)計(jì)劃
6月份,我們開始嘗試財(cái)富管理模式的轉(zhuǎn)型,經(jīng)過約半年的實(shí)踐,財(cái)富經(jīng)理在高端客戶維護(hù)、理財(cái)隊(duì)伍培養(yǎng),專業(yè)知識(shí)傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用,但我們的工作仍處在摸索探求階段,工作成果還不夠顯著,分管片區(qū)部分網(wǎng)點(diǎn)存在理財(cái)經(jīng)理銷售活動(dòng)量較少,產(chǎn)品銷售不理想,業(yè)績停滯,客戶基礎(chǔ)薄弱,儲(chǔ)蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年,我們將緊密圍繞分行各項(xiàng)工作部署及主任室對(duì)財(cái)富管理工作新要求,有針對(duì)性地推動(dòng)各項(xiàng)工作有效開展,務(wù)求取得新的突破。
在國家十二五規(guī)劃的開年之初,在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟(jì)環(huán)境之下,人民群眾的儲(chǔ)蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下,為我們的財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間,趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向,我們計(jì)劃明年再繼續(xù)努力。
(一) 將財(cái)富管理工作日常規(guī)范化,全面提升財(cái)富管理綜合能力
對(duì)理財(cái)經(jīng)理的銷售活動(dòng)量檢驗(yàn)納入日常工作,通過增加必要的量化日常工作,規(guī)范日常工作,積累優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn),全面提升理財(cái)經(jīng)理的銷售技能,。
二是提升我們自己財(cái)富管理服務(wù)的能力,提高客戶忠誠度。為片區(qū)中高端客戶分類、分層營銷做好指引,完善針對(duì)高端客戶的增值服務(wù)活動(dòng)常規(guī)化,提高客戶貢獻(xiàn)度。
(二)完善網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理配置,做好隊(duì)伍建設(shè)
理財(cái)經(jīng)理作為我行一線重要的營銷力量,在業(yè)務(wù)的發(fā)展中貢獻(xiàn)度占比較高,我們要克服困難,與支行共商協(xié)作,爭(zhēng)取在明年之初實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理的配置率達(dá)到100%。同時(shí),要落實(shí)督導(dǎo)未有基金、保險(xiǎn)等銷售從業(yè)資格證的理財(cái)經(jīng)理盡快考取資格證,以保障我行的依法合規(guī)銷售工作順利無阻。
(三)深入開展網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)工作,引入跨片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營競(jìng)爭(zhēng)比賽,財(cái)富經(jīng)理駐點(diǎn)參與,以點(diǎn)帶面,營造全行營銷良好氣氛。
在主任室的肯定與鼓勵(lì)下,我們提出業(yè)務(wù)競(jìng)賽新的工作模式。計(jì)劃每季度選擇一家原來銷售比較落后、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)比較薄弱的網(wǎng)點(diǎn),向同業(yè)搶客戶,奪資源,PK跨片區(qū)績優(yōu)明星網(wǎng)點(diǎn),以各業(yè)務(wù)的任務(wù)完成率決勝敗,挑戰(zhàn)自我,并希望由此能將我行的銷售工作推向熱火朝天的新高度。
(四) 繼續(xù)聯(lián)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)、私人銀行團(tuán)隊(duì),上下一致,做好中高端客戶的維護(hù)與開拓工作
客戶是銀行的重要核心資源,未來銀行市場(chǎng),同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)越來越激烈,除了企業(yè)品牌的選擇外,中高端客戶對(duì)服務(wù)人員素質(zhì)的選擇要求也越來越高,我們要內(nèi)修專業(yè),外塑形象,持之以恒地為中高端客戶提供個(gè)性化的、高質(zhì)量的綜合金融服務(wù),有計(jì)劃地做好系列客戶增值活動(dòng),借百年中銀品牌,力創(chuàng)中銀財(cái)富管理的美譽(yù)度,達(dá)到我行中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)的雙增長。
未來的201x年,對(duì)我們將會(huì)是更具挑戰(zhàn)性的一年,在新的工作年度,我們團(tuán)隊(duì)將以更強(qiáng)的大局觀念和更積極主動(dòng)的工作態(tài)度,努力克服工作中可能遇到的各種困難,加強(qiáng)日常工作的溝通、交流和協(xié)作,在分行和主任室的領(lǐng)導(dǎo)下,認(rèn)真貫徹落實(shí)分行的各項(xiàng)戰(zhàn)略決策和工作部署,努力推動(dòng)我行財(cái)富管理工作即健康穩(wěn)步、又較快較好發(fā)展,為分行取得更好的經(jīng)營業(yè)績和理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的穩(wěn)定良好發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。