基金贖回有哪些提示
盡管大多數(shù)共同基金需要采取買入并持有的投資策略，但還是會(huì)有例外情況發(fā)生，那么怎樣才能在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候贖回共同基金?基金贖回有哪些提示?下面學(xué)習(xí)啦小編來(lái)告訴大家。
基金贖回提示支付費(fèi)用增加
一旦共同基金的費(fèi)用增加，請(qǐng)務(wù)必引起重視，對(duì)債券市場(chǎng)基金和貨幣市場(chǎng)基金尤為如此。和股票型基金相比，它們的長(zhǎng)期回報(bào)更低，因此，費(fèi)用增加就會(huì)降低長(zhǎng)期投資回報(bào)。
“同時(shí)還應(yīng)該警惕低成本機(jī)會(huì)，有些品種雖然在價(jià)格上有吸引力，但未來(lái)的收益率不一定高甚至有風(fēng)險(xiǎn)。”已經(jīng)退休的先鋒集團(tuán)約翰?博格認(rèn)為。
基金贖回提示 跑輸關(guān)聯(lián)指數(shù)
如果你所持有的股票或者債券型基金在不同市場(chǎng)周期的表現(xiàn)弱于該基金關(guān)聯(lián)的指數(shù)，那么很不幸地告訴你，你碰上了“啞炮”。人們通常將共同基金和非關(guān)聯(lián)的市場(chǎng)基準(zhǔn)指標(biāo)、同類型基金進(jìn)行比較，但是該做法不僅會(huì)給基金投資帶來(lái)干擾，而且還會(huì)掩蓋共同基金的真實(shí)業(yè)績(jī)。
“同類型基金的比較是很危險(xiǎn)的，”諾貝爾文學(xué)獎(jiǎng)獲得者威廉?夏普表示，共同基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)超過(guò)同類型基金并不意味著它就能跑贏其關(guān)聯(lián)指數(shù)。
不要總是拿蘋果和蘋果做比較，要跳出常規(guī)的框架。如果持有小盤基金，就需要將它的歷史業(yè)績(jī)與追蹤的指數(shù)如羅素2000指數(shù)、標(biāo)普小盤600指數(shù)的ETF業(yè)績(jī)進(jìn)行比較。
基金贖回提示基金經(jīng)理變更
投資者選擇共同基金通常是基于對(duì)基金經(jīng)理的信賴。不幸的是，管理這些基金的人并沒(méi)有用一個(gè)長(zhǎng)遠(yuǎn)的眼光來(lái)看待投資，因?yàn)榛鸾?jīng)理一般并不會(huì)在同一工作崗位上工作5至6年。不過(guò)奇怪的是，基金公司向公眾鼓吹長(zhǎng)期投資理念的同時(shí)，基金經(jīng)理的更換率卻足以和一家快餐店相提并論。
變更基金經(jīng)理是很糟糕的舉動(dòng)，可能會(huì)導(dǎo)致一系列意想不到的變化，比如投資組合業(yè)績(jī)下滑。在基金公司中，新雇傭的基金經(jīng)理接替老基金經(jīng)理的工作也是常事。同時(shí)，投資者的資金也被扣押，并作為新投資策略的犧牲品。了解這些內(nèi)幕將有助于你更深入地了解所投資的共同基金。
如果你計(jì)劃30年持有某共同基金，期間可能會(huì)有5至6個(gè)不同的基金經(jīng)理對(duì)該基金進(jìn)行管理。如果不能接受基金經(jīng)理變更給你帶來(lái)的困擾，那么在建立投資組合的時(shí)候就應(yīng)該堅(jiān)定持有指數(shù)型基金和指數(shù)型ETF。
基金贖回提示投資策略改變
共同基金投資目標(biāo)和投資策略的改變是另外需要警惕的問(wèn)題。通常情況下，基金公司對(duì)于這類變化不會(huì)公布，但是在對(duì)共同基金進(jìn)行評(píng)估的時(shí)候，這些變化都無(wú)法掩飾。
比如說(shuō)，如果你選擇投資美國(guó)的大盤股基金，而該基金又突然投資小盤股，那么就是該舉紅牌的時(shí)候。若是你在餐廳點(diǎn)的是扁豆湯，送上來(lái)的卻是比薩，而最后又是按照漢堡的價(jià)格結(jié)算，你會(huì)怎么辦?如果你從來(lái)就沒(méi)有想過(guò)這種吃法，又怎么會(huì)按照這種方式投資?
那些偏離基金原始投資策略的基金經(jīng)理并不可靠，他們會(huì)給你和其他基金持有人帶來(lái)一系列風(fēng)險(xiǎn)。
基金贖回提示面臨合并風(fēng)險(xiǎn)
如果你持有的共同基金突然更改名字、和另外一只基金合并，或者被新的基金公司收購(gòu)，也是該當(dāng)心的時(shí)候。這種變化對(duì)于基金業(yè)績(jī)的影響往往是難以想像的。
從2003年至2004年期間，共同基金業(yè)曾曝出盤后交易的丑聞，不過(guò)這些丑聞今時(shí)今日已經(jīng)被埋葬。如果你所持有基金的基金公司有過(guò)從質(zhì)樸到骯臟的歷史，那么對(duì)于它旗下的基金也該有所警惕。
此外，如果所持有的基金業(yè)績(jī)沒(méi)有達(dá)到自己的預(yù)期，那么繼續(xù)持有該基金也沒(méi)有意義，因?yàn)樗鼰o(wú)法滿足你的投資需求
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