基金怎樣分紅

　　選擇紅利再投資的投資者其現(xiàn)金紅利將按分紅權(quán)益登記日的基金份額凈值轉(zhuǎn)換為基金份額。如權(quán)益登記日為T日(工作日)，現(xiàn)金紅利再投資的基金單位份額T+2日(工作日)起可以贖回。

　　什么是權(quán)益登記日、除息日?

　　權(quán)益登記日指注冊登記人確認(rèn)投資者所持有份額是否享受本次分紅的日期，在權(quán)益登記日登記在冊的基金份額持有人享受分紅權(quán)益。

　　除息日是指在這一天，基金的份額凈值中要減去此次分紅的金額。

　　什么是紅利發(fā)放日?

　　紅利發(fā)放日指向投資者派發(fā)紅利的日期。選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出。

　　我同時(shí)持有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種基金，在變更分紅方式時(shí)是否需要針對前后端分別修改?

　　是的。分紅方式修改只對單個(gè)交易賬號的單只基金、單種收費(fèi)模式有效，所以您需要分別針對您持有的兩種收費(fèi)類型的基金提交分紅方式的變更申請。

　　請問在計(jì)算后端認(rèn)(申)購費(fèi)的時(shí)候是按照認(rèn)(申)購時(shí)的凈值計(jì)算，還是按照贖回時(shí)的凈值計(jì)算?如果在持有期間基金發(fā)生了分紅，而我的分紅方式為紅利再投資，那么贖回時(shí)紅利再投資的份額是否也要計(jì)算后端申購費(fèi)?

　　后端認(rèn)(申)購費(fèi)=贖回份額×認(rèn)(申)購日基金份額凈值×適用的后端認(rèn)(申)購費(fèi)率，即后端認(rèn)(申)購費(fèi)按照認(rèn)(申)購時(shí)的凈值計(jì)算。

　　紅利再投資是以權(quán)益登記日的基金份額凈值為價(jià)格依據(jù)自動(dòng)轉(zhuǎn)購成基金份額，免收申購費(fèi)用，所以在贖回時(shí)紅利再投資的份額不會(huì)參與計(jì)算后端申購費(fèi)。

　　辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)后是否需要設(shè)置分紅方式?

　　需要。辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)只轉(zhuǎn)基金份額不轉(zhuǎn)交易明細(xì)，也就是說，轉(zhuǎn)托管只是份額的轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入的交易賬戶如未設(shè)置過分紅方式，那么轉(zhuǎn)入的基金份額仍是初始默認(rèn)的分紅方式，如客戶需要重新設(shè)置轉(zhuǎn)入交易賬戶下的基金分紅方式，請到轉(zhuǎn)入的銷售機(jī)構(gòu)柜臺辦理變更分紅方式業(yè)務(wù)。

　　基金分紅是否繳稅?

　　根據(jù)目前財(cái)政部的規(guī)定，基金分紅免交個(gè)人及企業(yè)所得稅。

　　在何時(shí)變更的分紅方式才對分紅有效?

　　在基金分紅權(quán)益登記日前的開放日變更分紅方式才對分紅有效(不含權(quán)益登記日)，以權(quán)益登記日當(dāng)天基金注冊登記中心記錄的分紅方式為準(zhǔn)。 本文來自織夢

　　如何變更分紅方式?

　　投資者如需變更分紅方式，請前往銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理變更指定交易賬戶分紅方式的業(yè)務(wù)。 內(nèi)容來自dedecms

　　開放式基金默認(rèn)的分紅方式是什么?

　　根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十六條規(guī)定：基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式;以及《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

　　投資人可享受基金分紅的條件是什么?

　　如權(quán)益登記日為T日，則收益分配對象為T日登記在冊的本基金全體持有人，即T日登記在冊的基金份額享有基金紅利分配權(quán)。因此在T日申購和基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額無紅利分配權(quán)，在T日贖回和基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有紅利分配權(quán)。

　　如果分紅方式為現(xiàn)金分紅，那么如何計(jì)算現(xiàn)金所得?

　　如果分紅方式為現(xiàn)金分紅，按照如下方法計(jì)算現(xiàn)金所得：

　　現(xiàn)金分紅確認(rèn)金額=享受分紅權(quán)益的基金份額×每基金份額派發(fā)紅利金額

　　如果分紅方式為紅利再投資，那么如何計(jì)算再投資所得份額?

　　如果分紅方式為紅利再投資，按照如下方法計(jì)算再投資所得份額： 織夢內(nèi)容管理系統(tǒng)

　　紅利再投資確認(rèn)份額=享受分紅權(quán)益的基金份額×每基金份額派發(fā)紅利金額/分紅權(quán)益登記日的基金份額凈值

　　若分紅方式為現(xiàn)金分紅，紅利款何時(shí)能到達(dá)投資者賬戶?

　　選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出，一般在紅利發(fā)放日之后的2—4個(gè)工作日到達(dá)投資者賬戶。