保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)

　　反洗錢工作一年價(jià)額數(shù)了，需要寫一篇工作總結(jié)，那么大家知道保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)怎么寫嗎?以下是學(xué)習(xí)啦小編輯為您整理的“保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)”，供您參考。

　　保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)【一】

　　20XX年，XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20PC年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：

　　一、20XX年反洗錢工作重點(diǎn)

　　(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系

　　1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。

　　2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20XX年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實(shí)。各級分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實(shí)上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行。

　　(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

　　針對保險(xiǎn)公司容易存在的對反洗錢工作的片面認(rèn)識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。

　　一是注重加強(qiáng)對各級高管人員反洗錢知識的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認(rèn)識和自覺性。

　　二是強(qiáng)化對中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動性和積極性。

　　今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《XX保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認(rèn)識。

　　(三)完善內(nèi)控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《XX保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。

　　(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量

　　為了更好地加強(qiáng)對客戶身份識別和對大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對監(jiān)測結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。

　　(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

　　今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。

　　一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認(rèn)識和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識了日常業(yè)務(wù)活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。

　　(六)加強(qiáng)檢查，推動反洗錢工作的開展

　　為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對20PC的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。

　　(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制

　　按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分進(jìn)度的要求，對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。

　　(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20PC至20PC年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20PC年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報(bào)座談會后，及時(shí)將這次會議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。

　　(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會議研究落實(shí)，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級分支機(jī)構(gòu)對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。

　　二、目前反洗錢工作存在的主要不足

　　1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。

　　2、反洗錢的培訓(xùn)還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。

　　三、20XX年反洗錢工作思路

　　(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。

　　(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　(三)繼續(xù)加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。

　　(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

　　今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動。

　　保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)【二】

　　今年以來，安誠保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：

　　一、20xx年上半年合規(guī)工作

　　回顧上半年，我們xx安誠保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長”落實(shí)到具體工作中

　　將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。

　　1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;

　　2、合規(guī)制度建設(shè);

　　3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評價(jià)打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

　　4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。

　　5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。

　　6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。

　　二、上半年反洗錢工作總結(jié)

　　回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：

　　1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。

　　2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號)等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。

　　3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動作不走樣。20xx年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況。總之，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。

　　4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司OA、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會、晨會等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

　　5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評價(jià)，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場評估，重點(diǎn)對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對性的整改意見。

　　6、保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對客戶資料和交易信息的工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。

　　7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。

　　同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表。反洗錢工作存在的問題及整改措施

　　1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。

　　2、對反洗錢工作的認(rèn)識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

　　三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃

　　下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)

　　1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。

　　2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；?、深入化。

　　3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機(jī)制?？傊宜竞弦?guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。

　　保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)【三】

　　今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

　　一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

　　(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

　　1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動采用靈活、有針對性的方式進(jìn)行。、培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定、度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認(rèn)識。認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進(jìn)行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。

　　2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進(jìn)行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。

　　3、按市公司要求，及時(shí)對可疑交易進(jìn)行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時(shí)上報(bào)反洗錢報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強(qiáng)大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關(guān)信息登記、及時(shí)上報(bào)反洗錢小組進(jìn)行審核、識別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定;按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息，并按規(guī)定進(jìn)行分析。審核登記表》

　　4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

　　(二)加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、對達(dá)到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

　　4.對團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識別時(shí)，對法人代表進(jìn)行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識別被保險(xiǎn)人。

　　5.在與銀行、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識別職責(zé)。

　　6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識別的情況時(shí)對該客戶重新進(jìn)行客戶身份識別并留存相關(guān)識別資料。7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

　　(三)面臨的主要問題：

　　1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高;

　　2、部份業(yè)務(wù)員對履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認(rèn)識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強(qiáng);

　　3、公司對反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

　　二、明年反洗錢工作思路

　　明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

　　(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

　　(二)加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。

　　(三)按照強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管?！斗聪村X非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場報(bào)告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評估和等級劃分登記，實(shí)行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對象實(shí)施反洗錢監(jiān)管。

　　反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

　　保險(xiǎn)公司客服部工作總結(jié)【四】

　　20**年全年共處理會辦單業(yè)務(wù)件，均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成了結(jié)案，所有會辦單的結(jié)案率為100%。20**年我公司共發(fā)生起投訴，經(jīng)過多方努力以及各個(gè)部門的通力協(xié)作，兩起投訴均作為無效投訴，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成了結(jié)案。全年共發(fā)生問題件件，其中代簽名件，業(yè)務(wù)員涉嫌挪用保費(fèi)件，均在第一時(shí)間通知業(yè)務(wù)員協(xié)助客戶辦理補(bǔ)簽字手續(xù)及盡快將保費(fèi)繳至公司，同時(shí)將此問題件登記在冊報(bào)銷售督察崗進(jìn)行核實(shí)處理。雖然所有會辦業(yè)務(wù)均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成了結(jié)案，但依然存在著一定的問題，具體分析如下：

　　1、會辦單質(zhì)量不高。

　　個(gè)別崗位人員業(yè)務(wù)技能不熟，造成在回復(fù)會辦單時(shí)出現(xiàn)錯(cuò)別字，甚至有些單子出現(xiàn)語名不通順、詞不達(dá)意的現(xiàn)象。

　　2、不注重問題件的跟蹤。

　　由于我公司已開展了零現(xiàn)金收付費(fèi)業(yè)務(wù)，所以很多客戶就選擇了銀行轉(zhuǎn)賬的形式來繳納續(xù)期保費(fèi)，但在寬限期回訪中客戶的賬戶要么余額不足，要么賬戶名不符，這類會辦單崗位人員在處理時(shí)與客戶聯(lián)系后就不再進(jìn)行單子的后續(xù)關(guān)注，還有代簽名、挪用保費(fèi)的會辦單在當(dāng)時(shí)通知了業(yè)務(wù)員后也沒有進(jìn)行后期的跟蹤，如果因此造成了客戶保單出現(xiàn)失效等問題，不僅會對客戶造成損失，也會對公司的形象造成一定的損失。

　　3、“1+n”附加值服務(wù)

　　20**年我部在做好基礎(chǔ)服務(wù)的同時(shí)，緊抓附加值服務(wù)，通過開展系列地活動，打造“國壽1+n”服務(wù)品牌，讓更多客戶感受到國壽的“n”種服務(wù)，提升公司的市場競爭力。

　　20**年我部按總、省公司的要求，完成了“1+n”系列活動：

　　1、3月開展了“3.15消費(fèi)者維權(quán)日”活動

　　2、6月開展了“牽手”-國壽客戶有獎知識問答

　　3、6月開展了“健康好幫手”-送健康進(jìn)企業(yè)活動

　　4、10月開展了三季度客戶信息分析活動

　　5、11月開展了“國壽大講堂”活動

　　4、鶴卡工作及特約商家的簽定

　　20**年全年我部共發(fā)放鶴卡張，vip客戶鶴卡發(fā)放張。簽定特約商家家，特約商家分布縣區(qū)，涉及到醫(yī)、食、住、行、玩。20**年的鶴卡發(fā)放、特約商家的簽定在各部門的通力協(xié)作，大家的共同努力下，均完成了省公司下發(fā)的考核指標(biāo)，但同時(shí)也存在著一定的問題：

　　1、鶴卡送達(dá)率不高。今年鶴卡的發(fā)放率雖然已經(jīng)完成了，但鶴卡送達(dá)率確不理想，尤其是續(xù)期客戶鶴卡的送達(dá)更是一個(gè)突出的問題。

　　2、鶴卡密碼的設(shè)置未開展起來，在今年省公司下發(fā)的《20**版國壽鶴卡管理辦法》中，對鶴卡密碼的設(shè)置做了強(qiáng)調(diào)，但現(xiàn)各公司對鶴卡密碼的設(shè)置工作均未開展起來，這就導(dǎo)致柜面鶴卡自助終端查詢系統(tǒng)使用無法推廣。

　　3、不注重特約商家的維護(hù)溝通工作。今年我公司雖順利的完成了特約商家的簽定工作，但通過各種渠道對特約商家暗訪的結(jié)果來看，結(jié)果不盡人意，很多商家對協(xié)方所簽的折扣不清楚。甚至一些接聽電話者直接回答為不知道。

　　5、20**年的工作打算

　　1、繼續(xù)加強(qiáng)基礎(chǔ)性工作。不斷完善細(xì)化各項(xiàng)規(guī)章制度，確保各項(xiàng)工作開展執(zhí)行到位，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理。強(qiáng)化執(zhí)行力，提高對依法合規(guī)經(jīng)營以及客服管理工作的重要性，正確認(rèn)識和處

　　理業(yè)務(wù)發(fā)展以及規(guī)范管理兩者之間的關(guān)系，確保我司業(yè)務(wù)科學(xué)持續(xù)健康發(fā)展。做好自我培訓(xùn)及部門人員的培訓(xùn)工作，提供自身素質(zhì)及業(yè)務(wù)技能。

　　2、扎實(shí)抓好各項(xiàng)重點(diǎn)工作

　　1)、扎實(shí)抓好各項(xiàng)回訪工作,切實(shí)提高回訪質(zhì)量和成功率,及時(shí)深入的做好專項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)以及數(shù)據(jù)分析,提高新單電話準(zhǔn)確率，做好客戶資料重新收集工作，完善各項(xiàng)回訪資料的收集歸檔。

　　2)、按照總、省公司的要求，進(jìn)一步提高二線的處理質(zhì)量和時(shí)效，做好日常差錯(cuò)登記，加強(qiáng)各項(xiàng)考核。

　　3)、加強(qiáng)鶴卡、特約商家的管理，提高鶴卡的送達(dá)率及特約商家的走訪工作。

　　4)、進(jìn)一步加強(qiáng)與銷售部和監(jiān)察部這間的協(xié)調(diào)溝通，提高問題件處理力度，同時(shí)也希望銷售部門能夠加強(qiáng)對業(yè)務(wù)員違規(guī)行為的考核力度，如投保代簽名、故意延遲回執(zhí)核銷時(shí)間(或是已銷回執(zhí)卻不及時(shí)將合同送達(dá)客戶)、截留挪用保費(fèi)等，以真正杜絕問題件的產(chǎn)生，規(guī)避公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保公司業(yè)務(wù)能持續(xù)健康發(fā)展。

　　5)、切實(shí)做好附加值服務(wù)工作。附加值服務(wù)不僅可為公司樹立良好的口碑，還可有力地促進(jìn)銷售?？头块T將在原有服務(wù)模式上創(chuàng)新思路，推出特色化、個(gè)性化的高品質(zhì)附加值服務(wù)。

　　6)、密切做好配合銷售部門的工作。繼續(xù)堅(jiān)持開展“送培訓(xùn)進(jìn)職場”工作，建立長期有效溝通機(jī)制。配合各銷售渠道，在做好客戶資料積累的基礎(chǔ)上，定期不定期深入開展客戶資源分析，主動發(fā)揮客戶信息庫的作用，滿足業(yè)務(wù)銷售需求，做好電話輔助保單銷售工作，同時(shí)做好與業(yè)務(wù)部門的溝通，提高客服工作的整體滿意度。

　　總之我們要明白，規(guī)范的管理是公司經(jīng)營發(fā)展的需要，提升服務(wù)品質(zhì)是公司競爭的需要，在以后的工作中，客服部要上下齊心，共同努力，為國壽開創(chuàng)美好未來，譜寫華美篇章。

　　保險(xiǎn)公司客服部工作總結(jié)【五】

　　20xx年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績。

　　今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，實(shí)現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，客服管理工作取得了一定的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動，進(jìn)一步整合服務(wù)資源，促進(jìn)以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價(jià)值，積極承擔(dān)社會責(zé)任，為公司永續(xù)經(jīng)營打下堅(jiān)實(shí)的基?？蛻舴?wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo)，在做好本職工作的同時(shí)做好服務(wù)創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

　　一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強(qiáng)客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度

　　1、主要從"內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象"著手，通過狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。

　　一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)須有一個(gè)素質(zhì)、技術(shù)過硬的服務(wù)隊(duì)伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務(wù)考核力度，以進(jìn)一步提高客服人員綜合素質(zhì)。

　　針對我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性，并從加強(qiáng)服務(wù)意識、強(qiáng)化服務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等幾方面對客戶服務(wù)人員做了一些強(qiáng)化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務(wù)禮儀的執(zhí)行上也有了一個(gè)很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。

　　20xx年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達(dá)70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強(qiáng)了客服人員對專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。

　　二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展

　　為進(jìn)一步強(qiáng)化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障，客戶服務(wù)部對于分公司篩選出部分需客服員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)的文件和制度，進(jìn)行了認(rèn)真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強(qiáng)化制度執(zhí)行力工作及學(xué)習(xí)計(jì)劃，按照學(xué)習(xí)計(jì)劃，定期組織客服人員通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對相關(guān)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行測試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測試及檢查情況，要求各相關(guān)崗位撰寫整改報(bào)告。從自身出發(fā)，樹立了強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，確保了此項(xiàng)工作的全面有效開展，切實(shí)提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

　　三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合

　　我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽"1+N"服務(wù)計(jì)劃。旨在通過舉辦客戶服務(wù)活動，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實(shí)有效的開展活動，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強(qiáng)了對此項(xiàng)工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實(shí)并有效實(shí)施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強(qiáng)了客戶忠誠度，進(jìn)一步提升公司服務(wù)水平，充分維護(hù)了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作提供了很好的基礎(chǔ)，也為加強(qiáng)我司與代理單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅增進(jìn)了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務(wù)增長注入了新的活力。

　　四、從服務(wù)的本身出發(fā)，"一切為了客戶著想"，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容

　　1、積極配合分公司做好VIP客戶工作為了進(jìn)一步構(gòu)建公司VIP客戶服務(wù)體系，為VIP客戶提供附加值服務(wù)工作，分公司開展了面向全區(qū)VIP客戶提供特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動，通過此項(xiàng)活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個(gè)良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。

　　2、公司理賠部把"上門送賠款"工作做細(xì)做新，積極為學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強(qiáng)對一些在社會上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。

　　繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結(jié)的同時(shí)，要不斷改進(jìn)，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合20xx年的工作如何進(jìn)行改進(jìn)做如下安排：

　　(一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關(guān)文件的落實(shí)及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務(wù)部人員特別是新人的專業(yè)知識及技能的培訓(xùn)，提高服務(wù)人員的整體綜合素質(zhì)。

　　針對客戶服務(wù)部今年以來人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務(wù)部新入人員對專業(yè)知識及業(yè)務(wù)技能的缺乏，20xx年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對所轄員工進(jìn)行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對于相關(guān)崗位技能進(jìn)行專門培訓(xùn)，加強(qiáng)所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開展業(yè)務(wù)知識及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會其操作要領(lǐng)，將其運(yùn)用到實(shí)際操作中。通過培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。

　　(二)配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)競賽活動的開展，更好地對業(yè)務(wù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障積極配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)競賽活動，全力促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。

　　(三)以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作緊密結(jié)合，全面詮釋國壽"1+N"服務(wù)內(nèi)涵

　　1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實(shí)行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費(fèi)、轉(zhuǎn)賬付費(fèi)項(xiàng)目實(shí)施方案，保證此項(xiàng)目的順利實(shí)施。

　　2、保證"兩鴻"滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費(fèi)工作的順利進(jìn)行，同時(shí)為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進(jìn)轉(zhuǎn)保，為20xx年開門紅奠定基礎(chǔ)，以進(jìn)一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強(qiáng)客戶對公司的滿意度。

　　3、進(jìn)一步加強(qiáng)柜面管理工作，營建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵(lì)員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。

　　總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強(qiáng)客服隊(duì)伍建設(shè)為根本，以加強(qiáng)柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點(diǎn)，以人員管理辦法為后盾，以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，積極推進(jìn)柜面職場標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴(yán)格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機(jī)制，提高客戶滿意度，提升柜面運(yùn)營能力，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，樹立中國人壽熱情、真誠的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國人壽品牌載體的重任。

　　客戶服務(wù)工作是一項(xiàng)長期的工作，如何在激烈的服務(wù)競爭中處于不敗之地，真正把對客戶的服務(wù)做"好"、做"永久"、做到"深入人心"，并非一個(gè)人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個(gè)部門整體的工作，人人都是公司客戶服務(wù)鏈的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務(wù)各項(xiàng)工作及活動的開展與日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作結(jié)合起來，全員服務(wù)，營造良好的服務(wù)氛圍，國壽"1+N"服務(wù)需要我們每一個(gè)客戶服務(wù)人員去全面詮釋，良好的客戶關(guān)系需要我們每一個(gè)國壽員工去共同增進(jìn)，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個(gè)國壽人的責(zé)任與驕傲!

　　記得有一位實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專家曾說過，"簡單的事情重復(fù)做，你就是專家;重復(fù)的事情快樂做，你就是羸家"?？蛻舴?wù)工作是一項(xiàng)長期的、較為復(fù)雜的綜合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務(wù)意識，營造全員為客戶服務(wù)的氛圍，將簡單的工作做成不簡單的事，達(dá)到客戶、公司、自我的三嬴。