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銀行投資理財(cái)培訓(xùn)心得

時(shí)間: 戚苗998 分享

  通過(guò)參加銀行投資理財(cái)培訓(xùn),認(rèn)識(shí)到了只有不斷學(xué)習(xí),不斷充實(shí)自己的知識(shí),不斷更新自己的觀念,才能不斷進(jìn)步,才能全面提高自身的素質(zhì)。下面是學(xué)習(xí)啦小編為大家收集整理的銀行投資理財(cái)培訓(xùn)心得,歡迎大家閱讀。

  銀行投資理財(cái)培訓(xùn)心得篇1

  我做客戶經(jīng)理已經(jīng)快一年了,當(dāng)初行里的領(lǐng)導(dǎo)把我安排到這么重要的崗位,還特意安排我去哈爾濱學(xué)習(xí),對(duì)此非常感激,下面我就說(shuō)說(shuō)我在客戶經(jīng)理崗位中的一些做法:

  一、維護(hù)客戶要循序漸進(jìn)??蛻艚?jīng)理的工作方式就是通過(guò)打電話主動(dòng)聯(lián)系客戶來(lái)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。但在我們和客戶都非常陌生甚至都沒(méi)有見(jiàn)過(guò)面的情況下,如果直接向客戶營(yíng)銷基金、黃金或是保險(xiǎn),那么成功的概率非常低。我的做法是:在客戶的定期存款到期的時(shí)候?qū)蛻暨M(jìn)行提醒并借這個(gè)機(jī)會(huì)向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品,這些產(chǎn)品的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)低,期限短、收益固定,客戶比較容易接受。如果客戶對(duì)這些產(chǎn)品有興趣并且愿意來(lái)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,就利用和客戶見(jiàn)面的機(jī)會(huì)作進(jìn)一步的溝通和交流。如此反復(fù)幾次客戶經(jīng)理對(duì)客戶就應(yīng)該有一個(gè)比較深入的了解,包括客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等,可以有針對(duì)性的向客戶推薦產(chǎn)品,同時(shí)向客戶講解一些理財(cái)知識(shí)和投資理念,引導(dǎo)客戶將一部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到基金、黃金等產(chǎn)品上來(lái)。對(duì)于新客戶的營(yíng)銷要謹(jǐn)慎,一旦沒(méi)有賺錢(qián)甚至賠錢(qián)就很難進(jìn)行二次營(yíng)銷了。

  二、注重對(duì)理財(cái)知識(shí)的積累和財(cái)經(jīng)信息關(guān)注?,F(xiàn)階段我們面對(duì)的大部分客戶對(duì)理財(cái)知識(shí)和相關(guān)的財(cái)經(jīng)信息了解的都不多,客戶經(jīng)理就應(yīng)該在這些方面表現(xiàn)的專業(yè)一些,有利于增強(qiáng)客戶對(duì)我們的信任,進(jìn)而完成營(yíng)銷工作。

  三、營(yíng)銷策略要靈活多變。我們的很多客戶在過(guò)去都有投資失敗的經(jīng)歷,比如投資基金被套,那我們就轉(zhuǎn)變思路向他介紹黃金;股票型基金被套就向他介紹債券型的;大盤(pán)指數(shù)基金被套就向他介紹中小板基金或是QDII基金;如果以上投資產(chǎn)品都別套,就換個(gè)人營(yíng)銷,原來(lái)是柜員A營(yíng)銷就換成柜員B,柜員B不行就換成C…

  再說(shuō)說(shuō)我隊(duì)這個(gè)工作崗位的一些看法:

  一、客戶經(jīng)理應(yīng)該具備良好的溝通能力以及人際交往能力,注重培養(yǎng)和客戶之間的感情?,F(xiàn)在銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈,金融產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重,同時(shí)隨著電子銀行的快速發(fā)展,物理網(wǎng)點(diǎn)的分布對(duì)客戶的影響也越來(lái)越小。這就造成了客戶的資產(chǎn)放在哪家銀行都一樣,買(mǎi)誰(shuí)家的產(chǎn)品都一樣。要想把客戶留住就需要感情來(lái)維系。

  二、維護(hù)客戶要用心。客戶經(jīng)理所面對(duì)的貴賓客戶是一個(gè)相對(duì)固定的群體,數(shù)量有限,要想持續(xù)地取得出色的業(yè)績(jī),需要經(jīng)常接觸這些客戶,多次向他們營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品。這就要求客戶經(jīng)理要取得客戶的信任,包括職業(yè)道德方面和理財(cái)投資的能力方面,在維護(hù)客戶的過(guò)程中要用心,使其資產(chǎn)保值增值,滿足客戶的理財(cái)?shù)男枨蟆?/p>

  以上是我在客戶經(jīng)理崗位工作一年來(lái)的一些心德體會(huì),希望在今后的工作中,通過(guò)自己的不斷努力,將我行的高端客戶維護(hù)好、拓展好。

  銀行投資理財(cái)培訓(xùn)心得篇2

  我有幸參加了省分行組織的客戶經(jīng)理培訓(xùn)班。形式互動(dòng)新穎,講授內(nèi)容實(shí)用細(xì)致,讓我受益匪淺。

  在短短的三天內(nèi),我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了客戶關(guān)系管理、有效溝通、銷售推薦技巧、壓力管理與自我激勵(lì)、紅酒鑒賞、電話營(yíng)銷技巧六門(mén)課程。

  如何拓展客戶,維護(hù)客戶成為我們經(jīng)營(yíng)的重心。這就需要我們掌握與客戶溝通的技巧。有效的聆聽(tīng)客戶的談話,才能了解顧客的需求,在接觸顧客中要懂得接受顧客,并且適時(shí)的贊美顧客,能給顧客留下較好的印象。在和顧客溝通中,不要抱怨,不能和顧客爭(zhēng)對(duì)錯(cuò),不要以貌取人,不要輕易承諾。

  營(yíng)銷是利器。掌握望、聞、問(wèn)、切四步的營(yíng)銷技巧和銷售六流程的綜合應(yīng)用,有利于產(chǎn)品銷售,便于進(jìn)一步挖掘銷售商機(jī),提升客戶滿意度,提升競(jìng)爭(zhēng)力。望:從表象特征來(lái)判斷衣著,交通工具,首飾和攜帶物品,還有觀察顧客的言談和行為舉止。聞:傾聽(tīng)顧客的需求,需要時(shí)也包括傾聽(tīng)顧客的異議,抱怨和投訴,要全身心的聽(tīng),只在了解了顧客的需求才能給顧客提供業(yè)務(wù)。問(wèn):在與顧客的溝通中還要適時(shí)的提問(wèn),以便于更多的了解顧客的需求,這樣才能更多的獲得顧客信息,為自己判斷提供營(yíng)銷產(chǎn)品做準(zhǔn)備。

  在這次學(xué)習(xí)中我深刻的認(rèn)識(shí)到:在金融產(chǎn)品日新月異、金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展、金融體制不斷革新、金融服務(wù)上品牌的今天,對(duì)金融從業(yè)人員提出了更高的要求,我們只有不斷的學(xué)習(xí),才能跟上時(shí)代的發(fā)展,才能滿足工作上的需要。

  當(dāng)我再次輕輕回望:“專業(yè)、專注、實(shí)用、實(shí)效”,理念使人耳目一新,專業(yè)的師資團(tuán)隊(duì)和互動(dòng)的培訓(xùn)形式使教學(xué)相長(zhǎng),一流的管理、一流的設(shè)施,讓我們?cè)趯W(xué)習(xí)中減壓。感謝常培,感謝省分行為我們提供了一次這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),相信在未來(lái)的歲月中我們會(huì)做得更好。

  銀行投資理財(cái)培訓(xùn)心得篇3

  銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)班今天就要結(jié)束了。在這短短的**時(shí)間內(nèi),我們學(xué)習(xí)了**、**、**、**等*方面的內(nèi)容。學(xué)習(xí)中,大家紀(jì)律良好、積極思考,形成了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍,也達(dá)到了預(yù)期的效果。我想這一次培訓(xùn)對(duì)大家應(yīng)該有很好的幫助,讓大家都盡快的認(rèn)識(shí)、了解了我們工作的職責(zé),從而為做好本職工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  這一次的培訓(xùn)具有針對(duì)性、實(shí)用性、靈活性、多樣性、技術(shù)性和技能性,我們以多層次、多方面、多形式的培訓(xùn),全面提高你們的素質(zhì)和能力。這些實(shí)質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力,從而促使你們能順利地完成本職工作。希望大家通過(guò)這次培訓(xùn),能夠增強(qiáng)服務(wù)觀念,掌握更多的理論知識(shí)以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能,為今后進(jìn)一步提升服務(wù)水平奠定良好的基礎(chǔ)。

  這次培訓(xùn)班時(shí)間雖短,相信大家收獲是比較大的,大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線,進(jìn)一步抓實(shí)抓好學(xué)習(xí),著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。

  一、主動(dòng)學(xué)習(xí),提高素質(zhì)

  通過(guò)此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢(shì)下信用社發(fā)展的需要。積極主動(dòng)學(xué)習(xí)政治理論、業(yè)務(wù)技能、不斷進(jìn)步,不斷的完善自己的本職工作,與時(shí)俱進(jìn),能夠把握正確的方向與動(dòng)態(tài),有創(chuàng)新的精神與意識(shí),不斷的提高自己。

  二、提高認(rèn)識(shí),樹(shù)立目標(biāo)

  這次培訓(xùn)指導(dǎo)性、實(shí)用性、操作性都很強(qiáng),不僅要求大家要思想政治端正,還要求大家要提高認(rèn)識(shí),不斷學(xué)習(xí),樹(shù)立目標(biāo),堅(jiān)持理論與實(shí)踐的良性互動(dòng),用理論指導(dǎo)實(shí)踐,用它與實(shí)際工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái),增強(qiáng)工作的前瞻性,提高學(xué)習(xí)的實(shí)效性,把學(xué)到的專業(yè)知識(shí)融會(huì)到工作實(shí)踐中去,從而能起到一定的推動(dòng)作用。希望大家通過(guò)培訓(xùn),在自身更新優(yōu)化的同時(shí),樹(shù)立學(xué)習(xí)的思想與目標(biāo),只有不斷學(xué)習(xí),不斷充實(shí)自己的知識(shí),不斷更新自己的觀念,不斷否定自己,才能不斷進(jìn)步,才能全面提高自身的素質(zhì)。

  三、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),樹(shù)立良好形象

  希望大家在以后的工作中,能吃苦耐勞,擺正位子,嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,勤懇塌實(shí)、兢兢業(yè)業(yè),團(tuán)結(jié)協(xié)作,完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達(dá)的一切工作任務(wù),再次是要保持艱苦奮斗、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng),做到清正廉潔,不拿客戶一分一毫,在維護(hù)利益的同時(shí)也實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值,以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己,樹(shù)立起自己的良好形象,認(rèn)真努力工作,為開(kāi)展業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。

  四、提升服務(wù),促進(jìn)信用社發(fā)展

  希望大家在以后為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),主動(dòng)與客戶溝通,了解客戶的需求,在為客戶辦理正常業(yè)務(wù)的同時(shí),適時(shí)合理地向客戶推薦產(chǎn)品,這不僅要求我們要具有良好的語(yǔ)言表達(dá)能力,協(xié)調(diào)能力和溝通能力,還要求我們加強(qiáng)營(yíng)銷策劃能力,樹(shù)立牢固的責(zé)任意識(shí)、發(fā)展意識(shí),創(chuàng)新方式方法,并收集信息,積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn),做到讓客戶滿意,從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時(shí)也促進(jìn)信用社的發(fā)展。只有這樣,才能不斷使我們的工作能力邁上新水平,才能真正達(dá)到我們學(xué)習(xí)理論知識(shí)的目的。

  五、愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信

  希望大家通過(guò)培訓(xùn)能正確認(rèn)識(shí)職業(yè),樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)精神,忠于職守,切實(shí)對(duì)單位,對(duì)客戶,對(duì)自己負(fù)責(zé)。在工作中做到誠(chéng)實(shí)公正,盡力維護(hù)客戶、銀行的合法利益,不為利益所誘惑,做好自己的本職工作。

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