金融業(yè)務(wù)員個(gè)人總結(jié)報(bào)告
當(dāng)工作進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí),需要我們來(lái)對(duì)前段時(shí)期所做的工作認(rèn)真地分析研究一下,肯定成績(jī),找出問(wèn)題,歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),以便于更好的做好下一步工作。下面就讓小編帶你去看看金融業(yè)務(wù)員個(gè)人總結(jié)報(bào)告范文5篇,希望能幫助到大家!
金融業(yè)務(wù)員總結(jié)報(bào)告1
轉(zhuǎn)眼間,我進(jìn)入____行工作已經(jīng)兩年零兩個(gè)月了,不經(jīng)歷風(fēng)雨,怎么見(jiàn)彩虹,從最初的新手成長(zhǎng)為分理處的會(huì)計(jì),再進(jìn)入公司業(yè)務(wù)部,這其中有辛酸,有汗水,當(dāng)然,更多的是喜悅。回顧已過(guò)去的2014年,我用3個(gè)詞來(lái)進(jìn)行總結(jié):珍惜、進(jìn)步、成長(zhǎng)。
一、珍惜
態(tài)度決定一切,銀行業(yè)因?yàn)樘厥獾男再|(zhì)決定了其從業(yè)人員應(yīng)該有更高的素質(zhì),從踏上銀行工作崗位的第一天起,我就提醒自己要對(duì)得起所從事的這份職業(yè):在思想上嚴(yán)格要求自己,生活上保持艱苦樸素的作風(fēng),在工作中勤勤懇懇,積極向上,刻苦專研業(yè)務(wù)知識(shí)與技能,能夠較好地完成領(lǐng)導(dǎo)和各級(jí)部門(mén)安排的各項(xiàng)任務(wù),從而體現(xiàn)出自身的價(jià)值。
二、進(jìn)步
通過(guò)對(duì)以往缺點(diǎn)的改正,不斷完善自身。我從小就有點(diǎn)小馬虎,做事情丟三落四的,這樣的毛病對(duì)銀行從業(yè)人員來(lái)說(shuō)可謂是大忌,特別是從事柜面業(yè)務(wù),為此,我時(shí)刻用膽大心細(xì)四個(gè)字來(lái)督促自己。兩年的柜面工作,我累計(jì)出錯(cuò)過(guò)一次,當(dāng)時(shí)是一位客戶來(lái)取款300元,我因?yàn)橐粫r(shí)疏忽,把存取搞反,最后操作成存款300元,還好及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤,通知客戶返回網(wǎng)點(diǎn),在充分得到客戶的諒解后更正了出錯(cuò)的款項(xiàng)。金融工作難免會(huì)出錯(cuò),貴在怎么吸取教訓(xùn)并在今后加以避免,這次事件雖然金額不大,但是足夠給我敲響了警鐘。工作應(yīng)以穩(wěn)為本,在此基礎(chǔ)上不斷提高業(yè)務(wù)速度。
三、成長(zhǎng)
逆風(fēng)的方向,更適合飛翔,只有面對(duì)挑戰(zhàn),才能不斷地成長(zhǎng)。在20____年__月末正式接手____分理處會(huì)計(jì)崗位之前,我一直從事簡(jiǎn)單的柜面操作,對(duì)會(huì)計(jì)方面的業(yè)務(wù)不熟悉,能否勝任它對(duì)我來(lái)說(shuō)是個(gè)不小的挑戰(zhàn)。當(dāng)時(shí)正值過(guò)年期間,是一年的業(yè)務(wù)旺季,彷佛所有事情一下都堆起來(lái)了,白天要辦理柜面業(yè)務(wù),晚上整理傳票及其他資料。那段時(shí)間加班到11點(diǎn)是很正常的事,但我仍感覺(jué)有做不完的事,每天都被傳票所累。我知道會(huì)計(jì)的工作遠(yuǎn)不止傳票而已,但如果能及時(shí)有
效地整理好當(dāng)天的傳票對(duì)會(huì)計(jì)工作又是相當(dāng)重要的,因?yàn)檫@樣既能為相關(guān)會(huì)計(jì)后續(xù)工作打下良好的基礎(chǔ),又能騰出大量的時(shí)間。
2014年8月,我有幸從分理處脫穎而出,進(jìn)入支行公司業(yè)務(wù)部上掛學(xué)習(xí),這對(duì)我來(lái)說(shuō)是一次相當(dāng)難得的機(jī)會(huì)。一年來(lái)的種.種經(jīng)歷都是巨大的收獲與財(cái)富,從最初的記賬到現(xiàn)在的信貸,崗位的變動(dòng)讓我對(duì)銀行業(yè)務(wù)有了更進(jìn)一步的了解與掌握,通過(guò)之前兩年在網(wǎng)點(diǎn)的表現(xiàn),我證明了自己能勝任記賬這個(gè)崗位。進(jìn)入支行公司部3個(gè)月以來(lái),我接觸到了全新的信貸業(yè)務(wù),從第一天開(kāi)始我就告誡自己需要盡快適應(yīng)從柜面人員到客戶經(jīng)理的角色轉(zhuǎn)變。通過(guò)這三個(gè)月的工作和學(xué)習(xí),我對(duì)公司信貸業(yè)務(wù)的操作流程有了整體上的一個(gè)了解,掌握了相關(guān)一些營(yíng)銷技巧。在進(jìn)步的同時(shí),隨著對(duì)目前工作的不斷理解和總結(jié),我認(rèn)識(shí)到自己還有許多不足:
1、業(yè)務(wù)技能不夠精細(xì),雖然已從事記賬崗位兩年,但會(huì)出業(yè)務(wù)仍未精通?,F(xiàn)在從事了全新的公司信貸崗位,首先要有肯學(xué)肯鉆的態(tài)度,其次任何崗位都不可能在短時(shí)間內(nèi)就能做到精通,因此我已經(jīng)做好長(zhǎng)期努力的準(zhǔn)備。保持一貫踏實(shí)的作風(fēng),克服性格上內(nèi)向的缺點(diǎn),努力成長(zhǎng)為一名優(yōu)秀的現(xiàn)代商業(yè)銀行客戶經(jīng)理。
2、2015年,在爭(zhēng)做的零售支行的目標(biāo)指引下,更多的中間業(yè)務(wù)需要大力推廣開(kāi),如手機(jī)銀行,基金,網(wǎng)銀,信用卡等,這就要求銀行客戶經(jīng)理具備足夠的業(yè)務(wù)知識(shí)與技能,我需要加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的儲(chǔ)備積累和進(jìn)一步提高營(yíng)銷技巧。 今天的____行欣欣向榮,作為_(kāi)___行的一員,我感到無(wú)比自豪,在新的一年工作中,我將更加勤奮地工作,刻苦學(xué)習(xí),努力提高各方面的業(yè)務(wù)素質(zhì)技能,適應(yīng)農(nóng)商行的發(fā)展需要,踏實(shí)進(jìn)取,克服不足,把工作推上新的臺(tái)階。
金融業(yè)務(wù)員總結(jié)報(bào)告2
回顧走過(guò)的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來(lái)取得了部分成績(jī),但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷工作。以下是20____年度個(gè)人工作總結(jié):
一、20____年具體工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作:
1.抓基礎(chǔ)工作,做好銷售工作計(jì)劃,挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營(yíng)銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,并于10月取得資格證書(shū);通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足:
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)(受營(yíng)銷人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處:
1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);
2.營(yíng)銷力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;
三、來(lái)年工作打算
1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上,了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,做好20____年個(gè)人工作計(jì)劃。
金融業(yè)務(wù)員總結(jié)報(bào)告3
如果這不是理由的話,在受到今年金融風(fēng)暴的影響,我的銷售業(yè)績(jī)很一般。不管怎樣過(guò)去了都過(guò)去了,希望09年市場(chǎng)方面能有所改善,當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標(biāo),我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實(shí)。一方面是主管溝通更好的銷售方面,另一方面也要進(jìn)行上一年的工作檢討。為突破自己,我做出了業(yè)務(wù)員年度工作計(jì)劃。
主管在設(shè)定你的下年度工作內(nèi)容時(shí),通常是在貫徹公司由上而下的年度目標(biāo),因此,你必須先仔細(xì)了解公司的年度目標(biāo),這點(diǎn)很重要卻總是被忽略。另外,你一定要花時(shí)間想清楚自己下年度希望的成長(zhǎng),是學(xué)習(xí)?是薪水?還是發(fā)展另一項(xiàng)專才?
如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù),在制定業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃時(shí)就必須加入學(xué)習(xí)計(jì)劃;如果是想增加收入,就必須制定增加業(yè)績(jī)的計(jì)劃,或是調(diào)換部門(mén)的準(zhǔn)備計(jì)劃。
先了解公司的年度目標(biāo)以及個(gè)人的年度目標(biāo),你在制定工作計(jì)劃時(shí)才不會(huì)無(wú)所適從。 計(jì)劃合理但要具挑戰(zhàn)性
制定工作計(jì)劃的原則是勿好高騖遠(yuǎn)、目標(biāo)合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避免好高騖遠(yuǎn),設(shè)定合理的目標(biāo)呢?到底年度工作計(jì)劃怎么寫(xiě)呢?多數(shù)人在制定計(jì)劃時(shí)不會(huì)想到自己的缺點(diǎn),于是,建議可以找你的家人、好友,或是較熟的同事與主管,請(qǐng)他們檢視你設(shè)定的目標(biāo)是否太過(guò)理想?制定的計(jì)劃有沒(méi)有避開(kāi)或改善自己過(guò)往的缺點(diǎn)?
為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會(huì)希望你只是去設(shè)定你原本就可以達(dá)到的目標(biāo),他會(huì)期待你在未來(lái)的一年,無(wú)論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破,所以,雖然要避免好高騖遠(yuǎn),但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計(jì)劃。
目標(biāo)數(shù)字化、行動(dòng)具體化
有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整,接下來(lái)就進(jìn)入銷售工作計(jì)劃如何制定和實(shí)際制定工作計(jì)劃的4個(gè)步驟:
1.目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒(méi)有意義,所以要把工作計(jì)劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化,例如時(shí)間化、數(shù)量化、金額化。
2.行動(dòng)具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo),還要附帶有效的執(zhí)行計(jì)劃。
3.學(xué)習(xí)計(jì)劃。你應(yīng)該同時(shí)制定年度的自我學(xué)習(xí)計(jì)劃。公司對(duì)員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法,有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計(jì)劃是工作計(jì)劃應(yīng)具備的項(xiàng)目。
4.與主管面對(duì)面溝通。完成工作計(jì)劃后,一定要面對(duì)面地與主管溝通,而不是只用電子郵件把工作計(jì)劃傳送給主管。面對(duì)面溝通的好處,是你可以透過(guò)主管的表情與肢體動(dòng)作,更清楚了解主管對(duì)你的各項(xiàng)工作計(jì)劃的看法。你也可以藉由面對(duì)面的機(jī)會(huì),告訴主管你的中長(zhǎng)
期目標(biāo),例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門(mén)調(diào)往行銷部門(mén),或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等,請(qǐng)主管針對(duì)工作計(jì)劃與學(xué)習(xí)計(jì)劃,給予建議。
總之,不要把制定工作計(jì)劃當(dāng)作是交差了事的例行事項(xiàng),應(yīng)該藉這個(gè)機(jī)會(huì),重新檢視自己的職場(chǎng)生涯計(jì)劃。
金融業(yè)務(wù)員總結(jié)報(bào)告4
2016年是本人進(jìn)入__________的第七年,進(jìn)入__________的第一年。通過(guò)作為_(kāi)_________的工作,使本人對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)、管理有了比較系統(tǒng)的認(rèn)識(shí),對(duì)金融物流業(yè)務(wù)的一體化拓展有更直觀的了解。先就2016年工作總結(jié)及2017年工作計(jì)劃進(jìn)行匯報(bào)。
一、2017年工作總結(jié)
在__________作為_(kāi)_________的這將近10個(gè)月的時(shí)間里,隨著對(duì)業(yè)務(wù)的全面了解,及對(duì)日常事務(wù)的協(xié)調(diào)、處理,有付出、有收獲、有成長(zhǎng)?,F(xiàn)就具體工作匯報(bào)如下:
(一)工作內(nèi)容
1、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)工作,實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng)。
2016年3月至今,積極協(xié)助__________領(lǐng)導(dǎo)工作,將領(lǐng)導(dǎo)的思路想法進(jìn)行推進(jìn)和落實(shí)。督辦公司重要事項(xiàng),審核月推工作;參與財(cái)務(wù)考核辦法及人力職能崗位考核的制定;走訪銀行支持業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā),走訪鋼廠了解新動(dòng)向、新需求;巡查監(jiān)管點(diǎn)指導(dǎo)工作并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,保證業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng);組織進(jìn)行國(guó)內(nèi)貿(mào)易業(yè)務(wù)培訓(xùn)及金融物流業(yè)務(wù)研討。與總部各部門(mén)及各分子公司人員溝通新模式、新方法,對(duì)公司各板塊業(yè)務(wù)均有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
2、__________并兼任金融物流負(fù)責(zé)人,進(jìn)行業(yè)務(wù)和人員梳理。
2016年10月成為_(kāi)_________,11月兼任__________。在此期間,組織金融物流結(jié)構(gòu)調(diào)整,修訂崗位職責(zé),開(kāi)展崗位選拔競(jìng)聘工作,調(diào)整組織的同時(shí),給員工更多的職業(yè)上升機(jī)會(huì);進(jìn)行人員梳理,對(duì)金融物流管理及一線人員進(jìn)行定編定崗,以此方式達(dá)到人員成本控制的目的;進(jìn)行業(yè)務(wù)梳理,對(duì)客戶及銀行進(jìn)行走訪、摸底,為開(kāi)展供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備;與員工交流,對(duì)員工的疑問(wèn)給予協(xié)調(diào)及解答,增強(qiáng)員工對(duì)公司的歸屬感及認(rèn)可度。
3、作為_(kāi)_________,實(shí)現(xiàn)黨務(wù)工作的上傳下達(dá)。
作為_(kāi)___分公司黨務(wù)聯(lián)系人是從2017年下半年開(kāi)始的,在此期間積極與總部黨群工作部溝通交流,并組織學(xué)習(xí)公司黨委相關(guān)會(huì)議材料。協(xié)助____黨支部組織接收新黨員黨支部大會(huì),2017年南京分公司接納一名預(yù)備黨員。作為一名黨員,嚴(yán)于律己,以身作則,持續(xù)落實(shí)黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)精神。在領(lǐng)導(dǎo)的幫助及同事的督促下,不斷學(xué)習(xí)管理知識(shí),提高思想認(rèn)識(shí),改進(jìn)工作作風(fēng),盡職盡責(zé)做好各項(xiàng)工作。
(二)存在的不足
1、對(duì)于金融物流業(yè)務(wù)的掌握還不夠細(xì)致深入。
雖然之前做過(guò)采購(gòu)執(zhí)行類業(yè)務(wù),但是對(duì)金融物流輸出式監(jiān)管業(yè)務(wù)最直接的接觸是從到__________之后開(kāi)始的,而比較全面系統(tǒng)的了解是從10月份分管金融物流部開(kāi)始的。時(shí)間較短,了解不夠細(xì)致深入。不過(guò),在近三個(gè)月的時(shí)間里,通過(guò)直接的接觸和管理,在與員工的溝通交流及日常的問(wèn)題解決過(guò)程中,使我對(duì)金融物流業(yè)務(wù)有了比較直觀的認(rèn)識(shí)。更加系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)理念及創(chuàng)新思維,需要通過(guò)今后工作中不斷的拓展和思索,希望在今后的工作中能較快的取得進(jìn)步。
2、對(duì)人員管理的思路需要進(jìn)一步的細(xì)化、落實(shí)。
管理的關(guān)鍵就在組織和人事上,而人員問(wèn)題一直是分公司的一大難題。目前公司仍然存在幾方面的問(wèn)題需要解決,首先,人員成本過(guò)高,影響公司利潤(rùn)水平;其次,關(guān)鍵崗位人員流失過(guò)大,影響業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)效果;再次,缺少中層領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)致很多工作細(xì)節(jié)無(wú)人掌控,影響了部分工作下達(dá)及反饋的及時(shí)性。因?yàn)槿藛T問(wèn)題所產(chǎn)生的一系列影響越加明顯。為滿足分公司業(yè)務(wù)發(fā)展及管理要求,開(kāi)發(fā)人員、負(fù)責(zé)人的傳幫帶及培養(yǎng)方法需要進(jìn)一步思考、實(shí)踐。
二、2017年工作計(jì)劃
2017年,是公司業(yè)務(wù)尋求創(chuàng)新發(fā)展,南分爭(zhēng)取扭虧的一年,也是本人需要進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、充分了解市場(chǎng)、拓寬思路的一年。現(xiàn)就2017年工作思路及措施匯報(bào)如下:
(一)工作思路
1、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)工作,努力完成金融物流任務(wù)指標(biāo)。
2、保證金融物流持續(xù)發(fā)展的同時(shí),帶動(dòng)基礎(chǔ)物流業(yè)務(wù)。
3、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),為業(yè)務(wù)發(fā)展做好準(zhǔn)備。
4、做好行業(yè)分析,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)步運(yùn)營(yíng)。
(二)具體措施
1、梳理現(xiàn)有非車業(yè)務(wù),保證現(xiàn)有業(yè)務(wù)的繼續(xù)運(yùn)營(yíng)。
梳理現(xiàn)有非車業(yè)務(wù),針對(duì)新國(guó)標(biāo)及非車業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定思考業(yè)務(wù)方保持及未來(lái)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)方式。與企業(yè)及銀行加強(qiáng)溝通,通過(guò)開(kāi)展監(jiān)控類業(yè)務(wù)或建立監(jiān)管庫(kù)開(kāi)展監(jiān)管類業(yè)務(wù)的方式,保證現(xiàn)有業(yè)務(wù)穩(wěn)步運(yùn)營(yíng)及持續(xù)開(kāi)展。同時(shí),以金融物流業(yè)務(wù)帶動(dòng)基礎(chǔ)物流倉(cāng)儲(chǔ)及運(yùn)輸業(yè)務(wù),實(shí)現(xiàn)金融物流與基礎(chǔ)物流的聯(lián)動(dòng)發(fā)展,達(dá)成業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)及增加項(xiàng)目利潤(rùn)的目的。
2、加強(qiáng)商品車業(yè)務(wù)的區(qū)域分析,提升業(yè)務(wù)覆蓋面及集中度。
針對(duì)街道及4S園進(jìn)行商品車集中區(qū)域開(kāi)發(fā),提升業(yè)務(wù)集中度,節(jié)省人員開(kāi)支,增加收益。同時(shí),尋找適宜時(shí)機(jī)建立車類監(jiān)管庫(kù)。對(duì)于商品車業(yè)務(wù)量較少的區(qū)域,加大開(kāi)發(fā)力度,增強(qiáng)業(yè)務(wù)覆蓋面,實(shí)現(xiàn)雪鐵龍業(yè)務(wù)均有作業(yè)點(diǎn)可配點(diǎn),以節(jié)約雪鐵龍項(xiàng)目建點(diǎn)成本。
3、穩(wěn)步推進(jìn)團(tuán)隊(duì)建設(shè),加強(qiáng)人員管理及培養(yǎng),實(shí)現(xiàn)管理提升。 通過(guò)實(shí)踐驗(yàn)證現(xiàn)有組織機(jī)構(gòu)的合理性,必要時(shí)候做出適當(dāng)調(diào)整;加強(qiáng)人員管理,對(duì)編制及時(shí)調(diào)整,達(dá)到控制人員成本的目的;進(jìn)一步加強(qiáng)人員隊(duì)伍建設(shè),通過(guò)金融、基礎(chǔ)的協(xié)同開(kāi)發(fā)的方式,鍛煉開(kāi)發(fā)人員隊(duì)伍,將現(xiàn)有的開(kāi)發(fā)人員升級(jí)為供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)人員;細(xì)化管理,通過(guò)鼓勵(lì)帶動(dòng)、職責(zé)細(xì)化等方式提升人員積極型,提高工作效率;與現(xiàn)有人員進(jìn)行充分溝通,對(duì)于積極肯干的人員給予有方向性的培養(yǎng)及具體工作上適當(dāng)?shù)氖跈?quán)。
4、加強(qiáng)市場(chǎng)分析,支持業(yè)務(wù)的安全運(yùn)營(yíng)及不斷拓展。
目前,不管是業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理,還是業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)方面,都是需要持續(xù)深入的階段。首先,現(xiàn)階段南分監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶中鋼材企業(yè)較多,而鋼材
市場(chǎng)行情未見(jiàn)好轉(zhuǎn),鋼企風(fēng)險(xiǎn)依然較大。下一步將在風(fēng)險(xiǎn)排查及業(yè)務(wù)持續(xù)跟進(jìn)的同時(shí),加大市場(chǎng)分析及行業(yè)研究的力度,通過(guò)多部門(mén)聯(lián)合評(píng)估的方式,對(duì)企業(yè)做好評(píng)判工作,以保證業(yè)務(wù)的安全運(yùn)營(yíng)。其次,針對(duì)目前業(yè)務(wù)涉及行業(yè)較為單一的問(wèn)題,需要通過(guò)自身區(qū)域調(diào)研及與其他分公司溝通的方式,開(kāi)拓思路,研究方法,尋求業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。 以上是本人對(duì)于2016年工作的總結(jié)及2017年的工作計(jì)劃。進(jìn)入2017年,本人將繼續(xù)不斷積累業(yè)務(wù)知識(shí)、管理經(jīng)驗(yàn),以更加專業(yè)的姿態(tài)做好業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)及人員管理等方面的工作。再日后的工作中,將繼續(xù)以身作則,拿真誠(chéng)換真誠(chéng),與員工、公司共同成長(zhǎng)!
金融業(yè)務(wù)員總結(jié)報(bào)告5
2017年上半年以來(lái),根據(jù)省公司“保增長(zhǎng)、報(bào)增效”的工作要求,我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo),金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),樹(shù)立明確目標(biāo),堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)相結(jié)合,均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系,在上半年度取得了一定成績(jī)。截至目前,我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下:
一、上半年度工作完成情況
(一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況
1、跨年度競(jìng)賽完成情況
無(wú)錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬(wàn)元,完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬(wàn)元,完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬(wàn)元,完成計(jì)劃的64.47%。
其中營(yíng)業(yè)部門(mén)完成情況如下:跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬(wàn)元,完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬(wàn)元,完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬(wàn)元,完成計(jì)劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況
6月較2月28日累計(jì)新增活期序時(shí)進(jìn)度計(jì)劃為9000萬(wàn)元,截至目前,較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬(wàn)元,其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃。
截至目前,3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬(wàn),完成3-12月計(jì)劃的24.3%。
3、六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目完成情況
商易通:截至目前,商易通新增沉淀資金為3400萬(wàn)元,完成計(jì)劃的41.47%,同時(shí)完成力爭(zhēng)目標(biāo)的27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺(tái),完成計(jì)劃的5.67%。
代發(fā)工資:我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500,截至目前,我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶,完成目標(biāo)的20.78%。
繳費(fèi)寶:截至目前,我局開(kāi)辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶,截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,代扣率達(dá)到46.37%。
綠卡通:____年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶,截至6月底,累計(jì)發(fā)卡138張,目前進(jìn)度比較緩慢。
基金定投:____年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶,截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶,目前進(jìn)展比較緩慢。
期繳保險(xiǎn):截至6月30日,我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬(wàn)元。其中城區(qū)營(yíng)業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
(二)上半年度工作開(kāi)展情況
縱觀上半年工作開(kāi)展情況,取得以上成果主要有以下幾點(diǎn):
1、積極有效地組織開(kāi)展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)。
積極有效地開(kāi)展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),是我局保持郵儲(chǔ)余額持續(xù)增長(zhǎng)的“致勝法寶”。在營(yíng)業(yè)部門(mén)跨年度郵儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)期間,組織非營(yíng)部門(mén)也展開(kāi)跨年度儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng),并組建高級(jí)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì),同時(shí)各職能部室與營(yíng)業(yè)部門(mén)積極掛鉤,積極走訪營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲(chǔ)季節(jié),大力開(kāi)展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),獲得了圓滿的成績(jī)。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用,發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)
上半年完成對(duì)《無(wú)錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂,制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案,進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作,抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作。同時(shí)每月召開(kāi)客戶經(jīng)理例會(huì),例會(huì)上對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)進(jìn)行通報(bào),并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn),分享心得,每次例會(huì)后對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比,客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營(yíng)銷意識(shí)、專業(yè)知識(shí)有很大的提高。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長(zhǎng),本著打造郵儲(chǔ)理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念,這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲(chǔ)中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量。
3、做好____年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案的制訂與推進(jìn),促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長(zhǎng)
根據(jù)職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億,活比達(dá)到18%的要求,同時(shí)爭(zhēng)取中間業(yè)務(wù)兩年翻番,根據(jù)各局實(shí)際情況,年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。
同時(shí)為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神,搶抓市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇,加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長(zhǎng)效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開(kāi)展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目活動(dòng),成立重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)小組,制定商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險(xiǎn)等六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目的方案并做推進(jìn)。
6-8月有大量華安金龍客戶到期,為進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,以及維護(hù)好這些客戶資源,制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo),即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬(wàn)。自階段性目標(biāo)下達(dá)后,金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶發(fā)至城區(qū)營(yíng)業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn),同時(shí)給每一位客戶寄遞了告客戶書(shū),在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù),并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)客戶經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶、走訪客戶,積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)做好郵儲(chǔ)二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書(shū)工作,同時(shí)邀請(qǐng)人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座,針對(duì)“反洗錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實(shí)用手冊(cè)電子光盤(pán),組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險(xiǎn),并配合郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動(dòng);配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查;為防止郵儲(chǔ)資金案件的發(fā)生,打造平安郵政金融,局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查小組,組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動(dòng)考試,同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗錢”知識(shí)培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn),并組織了相關(guān)考試。
二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問(wèn)題
1、跨年度競(jìng)賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌,活期規(guī)模止步不前。截至目前,總余額較____年12月31日凈增8.2億,其中營(yíng)業(yè)部門(mén)總余額凈增7.86億,營(yíng)業(yè)定期凈增7.2億,營(yíng)業(yè)活期平均凈增6681萬(wàn)元。但與跨年度競(jìng)賽結(jié)束后相比,我局總余額下跌5635萬(wàn)元,其中營(yíng)業(yè)部門(mén)總余額下跌526萬(wàn),營(yíng)業(yè)定期下跌4629萬(wàn)元,營(yíng)業(yè)活期平均下跌1393萬(wàn)元。____年12月31日活比為17.4%,而目前活比為16.3%,活比下降較多。離職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億,活比達(dá)到18%仍有一定距離??缒甓雀?jìng)賽結(jié)束后,從外界因素看,負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期,金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響,而股市、房市又逐漸開(kāi)始升溫;從內(nèi)部因素看,各營(yíng)業(yè)部門(mén)對(duì)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈,特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù),通過(guò)項(xiàng)目為抓手來(lái)推動(dòng)的具體措施有所缺失;此外非營(yíng)部門(mén)協(xié)儲(chǔ)任務(wù)逐漸減輕,非營(yíng)余額下跌較多且較難掌控,也給全局活期余額的凈值長(zhǎng)帶來(lái)一定壓力。
2、重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目啟動(dòng)緩慢。目前除了保險(xiǎn)項(xiàng)目外,商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是,一保險(xiǎn)項(xiàng)目各部門(mén)都非常重視且做了周密的布置,但是其他項(xiàng)目有的部門(mén)不是很重視,有的甚至計(jì)劃都沒(méi)有分解下去,或者說(shuō)只是簡(jiǎn)單的分解沒(méi)有具體的措施,工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過(guò)程中,銀行啟動(dòng)較慢,因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況,同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù),對(duì)傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠,特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過(guò)程出現(xiàn)脫節(jié);三是對(duì)新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠,部分網(wǎng)點(diǎn)還沒(méi)完全認(rèn)識(shí)到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。
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