個(gè)人金融工作計(jì)劃
時(shí)光在流逝，從不停歇，前方等待著我們的是新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，寫(xiě)一份計(jì)劃，為接下來(lái)的學(xué)習(xí)做準(zhǔn)備吧！擬起計(jì)劃來(lái)就毫無(wú)頭緒？以下是小編收集整理的個(gè)人金融工作計(jì)劃，希望對(duì)大家有所幫助。
個(gè)人金融工作計(jì)劃1
計(jì)劃一：20xx年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷(xiāo)售精細(xì)化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平。
一、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略
（一）產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷(xiāo)售不動(dòng)搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷(xiāo)售能力；優(yōu)化產(chǎn)品銷(xiāo)售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭(zhēng)通過(guò)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距；以交叉營(yíng)銷(xiāo)和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)為抓手，提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴(lài)性，通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
（二）客戶策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略；20xx年經(jīng)營(yíng)客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷(xiāo)售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶，培育客戶向上遷移成長(zhǎng)，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
（三）渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑；三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專(zhuān)職、專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)注要求，帶出一支新隊(duì)伍，開(kāi)拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。
（四）區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個(gè)***”。20xx年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn)；繼續(xù)打造“第二個(gè)***”，使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越；“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過(guò)加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。
二、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)
（一）加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品
1、狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷(xiāo)工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、個(gè)人客戶”為核心，以基金、保險(xiǎn)、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開(kāi)機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷(xiāo)。
2、完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷(xiāo)售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核力度，營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。
3、繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級(jí)” 和“保險(xiǎn)、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷(xiāo)售能力。
4、持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開(kāi)放型產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì)；加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售力度，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷(xiāo)售模式。
5、進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平；加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷(xiāo)售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度；加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。
6、試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開(kāi)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷(xiāo)基金、基金定投營(yíng)銷(xiāo)能力；充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級(jí)銷(xiāo)售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)水平，努力提高新老基金代銷(xiāo)市場(chǎng)份額；加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試；加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。
8、做好憑證國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位；加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。
9、提高對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理能力，建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案；建立保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售支持人員規(guī)范管理制度；加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷(xiāo)售人員保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險(xiǎn)銷(xiāo)售能力；做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提高客服務(wù)水平。
10、加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量；持續(xù)開(kāi)展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。
11、加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度；試點(diǎn)開(kāi)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù)；選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。
12、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程；加強(qiáng)與中糧可樂(lè)公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13、強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
（三）完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)
15、繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專(zhuān)職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16、以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。
17、量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化，突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷(xiāo)售主渠道的作用。
18、以產(chǎn)品銷(xiāo)售為紐帶，以顧問(wèn)式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19、通過(guò)多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。
20、抓住客戶增長(zhǎng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)vip客戶時(shí)間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)能力。
21、固化100家理財(cái)中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問(wèn)題。
22、強(qiáng)化客戶分層服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流，進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效。
23、在二級(jí)分行層面抓好經(jīng)營(yíng)客戶系列提升措施、規(guī)定動(dòng)作和個(gè)性動(dòng)作的實(shí)施落實(shí)；創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶例會(huì)制度。
24、在持續(xù)開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動(dòng)，以點(diǎn)帶面，形成理財(cái)中心成長(zhǎng)發(fā)展的良好梯隊(duì)。
25、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。
26、持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動(dòng)和客戶四個(gè)必備金融工具的營(yíng)銷(xiāo)推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)能力，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27、將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28、全力實(shí)施客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。
29、開(kāi)發(fā)系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)
實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理；在客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠(chéng)度和產(chǎn)品覆蓋情況對(duì)客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。
30、組織全行個(gè)人客戶經(jīng)理專(zhuān)業(yè)技能考試，強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)和管理水平
31、舉辦個(gè)人客戶經(jīng)理銷(xiāo)售pk賽，增強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力
32、舉辦各類(lèi)專(zhuān)題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33、抓好基金銷(xiāo)售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。
34、加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過(guò)外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。
35、做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
（三）加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在20xx—20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開(kāi)發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)（包括縣域）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
37、持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5—10個(gè)百分點(diǎn)；重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn)；繼續(xù)優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺(jué)形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上；結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作；在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。
38、全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。
39、試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評(píng)價(jià)體系，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度；總結(jié)分析資本性支出對(duì)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售的支持提高程度。
40、進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專(zhuān)業(yè)化管理步伐，力爭(zhēng)年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專(zhuān)業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。
41、進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度；加大宣傳，提高設(shè)備分流率；積極拓展自助渠道的交易功能；進(jìn)一步精細(xì)對(duì)設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。
42、繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營(yíng)管理考評(píng)力度。要突出對(duì)重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊(duì)，提高上述行的經(jīng)營(yíng)管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動(dòng)以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43、突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來(lái)建設(shè)。力爭(zhēng)在未來(lái)三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1。
44、調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備；嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭(zhēng)將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以?xún)?nèi)。
45、繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程；提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識(shí)別和自覺(jué)規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力。
46、利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來(lái)加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。
47、通過(guò)持續(xù)開(kāi)展星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級(jí)、四星級(jí)、三星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級(jí)向下延伸，增加二星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)選。
48、整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。
49、從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開(kāi)展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動(dòng)，循序漸進(jìn)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。
50、按照每季度兩次的頻率對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展神秘人檢查。
51、打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌。
52、完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)質(zhì)量和水平。
53、加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對(duì)員工能力提升的培養(yǎng)，二級(jí)分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。
（四）強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)
54、貫穿全年開(kāi)展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動(dòng)，以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化屢查屢犯問(wèn)題的整改。
55、繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。
56、提高發(fā)卡質(zhì)量，對(duì)不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi)，建立完善的客戶升降級(jí)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對(duì)打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。
57、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績(jī)效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績(jī)效評(píng)價(jià)內(nèi)容、過(guò)程和結(jié)果。
58、理順理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售規(guī)范，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)條線、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對(duì)分行銷(xiāo)售合規(guī)性開(kāi)展檢查，規(guī)范操作。
59、加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn)，做好代銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售組織
60、加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹(shù)立正確的投資理財(cái)理念。
61、繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實(shí)行動(dòng)態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制。
62、加強(qiáng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題的能力，做到事前預(yù)防。對(duì)于各類(lèi)審計(jì)、總行及區(qū)分行相關(guān)部門(mén)提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài)，及時(shí)跟蹤、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到事前預(yù)防。
63、強(qiáng)化整改工作。將各類(lèi)審計(jì)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對(duì)不及時(shí)、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的，要對(duì)二級(jí)分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問(wèn)責(zé)。
64、完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)分行基礎(chǔ)管理水平綜合評(píng)價(jià)，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平；按月對(duì)委派柜員主管評(píng)價(jià)考核，組織開(kāi)好柜員主管例會(huì)，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。
65、抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，協(xié)調(diào)各級(jí)檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃，對(duì)檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。
66、完善“5+1”考評(píng)體系的基礎(chǔ)上，將理財(cái)中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評(píng)模式，配套實(shí)施談話制度和二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理評(píng)價(jià)制度，條線上下形成合力，確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地。
（六）加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67、繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì)。
68、按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào)。
69、做好區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)等自行開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70、進(jìn)一步發(fā)揮總行營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)能力。
71、推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售門(mén)戶系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識(shí)別系統(tǒng)及新功能。
72、通過(guò)個(gè)人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目，開(kāi)發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
73、依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統(tǒng)”，加強(qiáng)客戶挖掘，提高商機(jī)處理率，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)。
最后，啟動(dòng)包括客戶經(jīng)營(yíng)、渠道管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃，推進(jìn)條線經(jīng)營(yíng)管理再上新臺(tái)階。
三、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系
為進(jìn)一步加大對(duì)全行個(gè)人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度，及時(shí)通報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個(gè)人金融條線溝通交流的平臺(tái)。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系。在通報(bào)頻率上將按照日、周、旬、月、季度等；通報(bào)內(nèi)容涵蓋營(yíng)銷(xiāo)及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面；通報(bào)對(duì)象維度涉及全區(qū)個(gè)人金融條線各個(gè)層級(jí)。
計(jì)劃二：眼間又要進(jìn)入新的一年—20xx年了，新的一年對(duì)我們來(lái)產(chǎn)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年。出來(lái)工作已經(jīng)很快的過(guò)了4個(gè)年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作計(jì)劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專(zhuān)業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作則，在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)拓為主。針對(duì)現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開(kāi)發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專(zhuān)員見(jiàn)面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費(fèi)用達(dá)8萬(wàn)元以上（每件4萬(wàn)元）。做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
2、在第二季度的時(shí)候，以商標(biāo)、專(zhuān)利業(yè)務(wù)為主。通過(guò)到專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)、參加專(zhuān)業(yè)展銷(xiāo)會(huì)、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)方式開(kāi)發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4、8萬(wàn)元以上代理費(fèi)（每月不低于1、2萬(wàn)元代理費(fèi)）。在大力開(kāi)拓市場(chǎng)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來(lái)的無(wú)限商機(jī)，給后半年帶來(lái)一個(gè)良好的開(kāi)端。并且，隨著我對(duì)高端業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)與綜合能力的相對(duì)提高，對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國(guó)馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有針對(duì)性的開(kāi)發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見(jiàn)面洽談，爭(zhēng)取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》，承辦費(fèi)用達(dá)7、5萬(wàn)元以上。做馳名商標(biāo)與
著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
4、第四季度就是年底了，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開(kāi)發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對(duì)性的做可行性建議，力爭(zhēng)為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬(wàn)元以上。
二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。學(xué)習(xí)，對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新的能量。專(zhuān)業(yè)知識(shí)、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。
三、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)。積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。
以上，是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正。火車(chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20xx年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶，爭(zhēng)取更多的單，完善業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。
個(gè)人金融工作計(jì)劃2
一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1、加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷(xiāo)售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料；同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2、組織駐區(qū)行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議。為充分發(fā)揮每季一次的行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議作用，做好銀、政、企的合作對(duì)接，一是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹；二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。
1、銀企對(duì)接活動(dòng)取得實(shí)效。今年以來(lái)，針對(duì)當(dāng)前企業(yè)急需融資的問(wèn)題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時(shí)協(xié)調(diào)解決單個(gè)企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺(tái)。積極組織開(kāi)展了一系列金融推介授信活動(dòng)，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來(lái)，分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13。762億元：
第一批：為無(wú)錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”（有市場(chǎng)、有效益、有信譽(yù)、缺資金）中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1。1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)（項(xiàng)目）后，區(qū)金融辦通過(guò)多方溝通銜接，有效解決無(wú)錫東方國(guó)際輕紡集團(tuán)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1。06億元。
第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對(duì)我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國(guó)人民銀行無(wú)錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過(guò)市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查，其中，無(wú)錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11。602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲(chǔ)蓄銀行推行小額、簡(jiǎn)便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬(wàn)元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專(zhuān)業(yè)合作社50萬(wàn)、綠羊花卉苗木專(zhuān)業(yè)合作社500萬(wàn)、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專(zhuān)業(yè)合作社100萬(wàn)、新峰苗木專(zhuān)業(yè)合作社100萬(wàn)、綠羊溫泉農(nóng)場(chǎng)500萬(wàn)、綠羊園林有限公司100萬(wàn)、羊尖花卉園藝場(chǎng)50萬(wàn)、蝦蟹養(yǎng)殖專(zhuān)業(yè)戶5萬(wàn)、水產(chǎn)養(yǎng)殖專(zhuān)業(yè)戶3萬(wàn)、蔬菜養(yǎng)殖專(zhuān)業(yè)戶3萬(wàn)。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬(wàn)元。
三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。
1、動(dòng)態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個(gè)季度對(duì)我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對(duì)我區(qū)部分經(jīng)營(yíng)狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度，由開(kāi)發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)（街道）對(duì)轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng)，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時(shí)匯總上報(bào)，力求在第一時(shí)間掌握動(dòng)態(tài)情況，積極采取措施。
3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜。對(duì)神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請(qǐng)，我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦、銀監(jiān)會(huì)、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會(huì)議，充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場(chǎng)、資金和債務(wù)問(wèn)題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時(shí)間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明
個(gè)人金融工作計(jì)劃3
為了更好的對(duì)銀行的整體流程做出熟悉，為了更好的能完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)。20xx年，我決定對(duì)自己做出一系列工作規(guī)劃上的安排。今年是我進(jìn)入實(shí)習(xí)的第一個(gè)月，雖然說(shuō)我就讀的是金融行業(yè)，但是我對(duì)銀行的整個(gè)體系工作都不熟悉，具體的流程以及工作的流程都不明白，所以需要把自己的日志做好整體的規(guī)劃，從來(lái)能夠妥善的應(yīng)對(duì)。
一、熟悉銀行的業(yè)務(wù)。
未來(lái)的幾個(gè)月我將在金融戶當(dāng)實(shí)習(xí)生的工作金融故事一個(gè)對(duì)錢(qián)有著很敏感的部門(mén)尤其是對(duì)于整個(gè)銀行的工作體系都需要在各個(gè)方面掌握好，尤其是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方面的管理更需要熟悉。所以我打算在未來(lái)的工作中拿出一個(gè)月的時(shí)間，把整個(gè)銀行的各個(gè)部門(mén)的運(yùn)作進(jìn)行熟悉。并且對(duì)銀行的整體業(yè)務(wù)以及金融方面的產(chǎn)品做出深入的了解，這樣才能更好的為客戶提供解答以及提供個(gè)人方案。
二、認(rèn)真學(xué)習(xí)金融知識(shí)。
雖然已經(jīng)離開(kāi)了校園進(jìn)入實(shí)習(xí)期的工作，但是我仍然會(huì)努力的學(xué)習(xí)，盡快來(lái)掌握銀行整體的流程，以及學(xué)習(xí)現(xiàn)代金融的管理知識(shí)。如今是21日，四季最耀眼的一年，中國(guó)將進(jìn)入全面高速發(fā)展金融了，改革也逐漸凸顯苗頭，所以在未來(lái)中我需要不斷地學(xué)習(xí)新的金融知識(shí)，以應(yīng)對(duì)未來(lái)更快的變化以及更快的發(fā)展。
三、完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)。
雖然現(xiàn)在領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我還沒(méi)有工作指標(biāo)上來(lái)要求，但是我知道這一天只將會(huì)來(lái)臨，所以在未來(lái)的工作中我會(huì)努力的學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)的工作方式，并且不斷地完善自己，爭(zhēng)取早日熟悉銀行業(yè)務(wù)，從而提高自己的利用價(jià)值。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)一些其他任務(wù)給我時(shí)，我也會(huì)毫不猶豫的進(jìn)行完成，從中可以得到很好的經(jīng)驗(yàn)。并且在工作中也會(huì)向其他的同行請(qǐng)教，從而能夠更快的融入集體，達(dá)到團(tuán)結(jié)一致共同進(jìn)步的目的。
個(gè)人金融工作計(jì)劃4
一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。
1、客戶是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
2、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
3、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
4、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
5、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
6、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。
1、隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
2、督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
3、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開(kāi)戶單位的質(zhì)量)和上門(mén)服務(wù)。
4、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
5、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
6、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
7、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
8、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。
1、員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
2、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén)，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
4、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
5、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
6、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
個(gè)人金融工作計(jì)劃5
為進(jìn)一步做實(shí)做強(qiáng)這項(xiàng)工作，根據(jù)湖南省扶貧辦《關(guān)于做好20xx年度扶貧小額信貸工作的通知》(湘扶辦發(fā)〔20xx〕14號(hào))和《關(guān)于進(jìn)一步明確全省扶貧小額信貸貼息工作的意見(jiàn)》(湘扶辦聯(lián)〔20xx〕25號(hào))、《關(guān)于進(jìn)一步明確扶貧小額信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金和統(tǒng)貸統(tǒng)還問(wèn)題的意見(jiàn)》(湘扶辦聯(lián)〔20xx〕26號(hào))等文件精神，結(jié)合我市實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。
一、指導(dǎo)思想及要求
全面貫徹落實(shí)中央和省、市扶貧開(kāi)發(fā)工作會(huì)議精神，充分發(fā)揮金融的助推及杠桿作用，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，激發(fā)貧困農(nóng)戶內(nèi)生動(dòng)力。
按照有需求、貸得出、收得回的總體思路，根據(jù)政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作、規(guī)范程序、防范風(fēng)險(xiǎn)的工作原則,鼓勵(lì)全市所有銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)村貧困戶開(kāi)展免抵押、免擔(dān)保、財(cái)政貼息的小額信用貸款，推動(dòng)扶貧小額信貸健康、規(guī)范、有序發(fā)展，完成扶貧小額信貸工作目標(biāo)，幫助建檔立卡貧困戶發(fā)展產(chǎn)業(yè)、增加收入、如期脫貧。
二、實(shí)施對(duì)象及范圍
全市建檔立卡的所有貧困戶中有發(fā)展意愿、有發(fā)展?jié)撡|(zhì)、有資金需求、有還款來(lái)源并通過(guò)銀行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)授信的貧困戶，鼓勵(lì)支持能夠帶動(dòng)貧困戶脫貧增收的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)組織及符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，效益較好的其他企業(yè)以分貸統(tǒng)還方式參與脫貧幫扶。
三、扶貧貸款的任務(wù)、用途及效益
1、目標(biāo)任務(wù)。
緊緊盯住全市20xx年如期脫貧這一主體目標(biāo)，圍繞擴(kuò)面、提質(zhì)、增量、高效、安全十字方針，充分發(fā)揮銀行金融業(yè)貸款支持貧困戶發(fā)展生產(chǎn)及新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)組織以分貸統(tǒng)還方式帶動(dòng)貧困戶脫貧作用，擴(kuò)大貸款受益面。
全市建檔立卡貧困農(nóng)戶總數(shù)為24353戶，金融部門(mén)要積極組織評(píng)級(jí)工作，評(píng)級(jí)工作要覆蓋每一個(gè)建檔立卡貧困戶，參評(píng)率要達(dá)100%，有效授信率達(dá)90%。
今年首批金融扶持貧困戶發(fā)放面不得低于20%，支持貧困農(nóng)戶不得少于4870戶，發(fā)放扶貧貸款7300萬(wàn)元，各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)計(jì)劃發(fā)放數(shù)見(jiàn)附表4。
如果扶貧項(xiàng)目較多，需增加發(fā)放數(shù)，需由鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)向市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部提出申請(qǐng)，經(jīng)市扶貧開(kāi)發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后方可增加。
2、貸款用途。
扶貧小額貸款要圍繞產(chǎn)業(yè)發(fā)展這個(gè)核心，精準(zhǔn)發(fā)力。
信貸資金必須用于發(fā)展產(chǎn)業(yè)，貧困農(nóng)戶有能力自己通過(guò)發(fā)展產(chǎn)業(yè)脫貧的，可將扶貧小額貸款直接貸給農(nóng)戶，扶持貧困戶通過(guò)發(fā)展生產(chǎn)脫貧致富;自己沒(méi)有條件發(fā)展生產(chǎn)的，可通過(guò)自己申請(qǐng)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)推薦，發(fā)揮家庭農(nóng)場(chǎng)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)及農(nóng)產(chǎn)品加工、流通企業(yè)等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)組織及符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的其他企業(yè)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)扶貧企業(yè))作用，實(shí)行分貸統(tǒng)還模式扶貧，該模式要求扶貧企業(yè)必須與貧困農(nóng)戶建立利益聯(lián)結(jié)機(jī)制(企業(yè)回報(bào)給貸款貧困戶年回報(bào)率不得低于10%)，禁止將信貸資金用于簡(jiǎn)單的資本分成。
3、注重貸款效益。
各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)要搶抓機(jī)遇，認(rèn)真篩選產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，力爭(zhēng)通過(guò)金融扶貧支持，盡快發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，跟蹤和掌握貸款使用情況，并對(duì)扶貧信貸進(jìn)行效益評(píng)估。
扶貧貸款不得用作購(gòu)置生活日常開(kāi)支等非生產(chǎn)性支出，也不得轉(zhuǎn)借給他人使用。
4、確保貸款投放安全。
各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)在篩選項(xiàng)目及推薦貸款人時(shí)，要充分考慮資金的安全，按照貸得出、收得回的原則進(jìn)行把關(guān)，凡由各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)推薦的貸款，以鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)為主督促收回，各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)要發(fā)揮基層組織作用，由村委會(huì)和村金融扶貧部把好初選關(guān)，制定具體的監(jiān)管措施和辦法，確保信貸資金安全，防止出現(xiàn)不良貸款。
按照誰(shuí)推薦、誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)審核、誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)簽字、誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則推薦貧困戶及企業(yè)。
對(duì)程序到位但確因無(wú)法抗拒的天災(zāi)人禍等原因造成的符合核損條件的貸款，經(jīng)辦人員實(shí)行盡職免責(zé);對(duì)因工作不負(fù)責(zé)或弄虛作假造成貸款收不回的直接責(zé)任人實(shí)行追責(zé)。
市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部對(duì)各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)壞帳率進(jìn)行考核并與發(fā)放貸款掛鉤。
四、貸款品種及額度
(一)貸款產(chǎn)品。
扶貧貸款全部實(shí)行免抵押、免擔(dān)保，基準(zhǔn)利率發(fā)放小額信用貸款。
市金融產(chǎn)業(yè)扶貧部對(duì)扶貧小額貸款給予貼息扶持。
(二)貸款額度。
1、全市額度。
全市扶貧貸款總額度按扶貧貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金的10倍比例投放，貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金隨貸款總額進(jìn)行擴(kuò)增，總額度由市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部負(fù)責(zé)把關(guān)，市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部按政策及時(shí)增加風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金。
2、個(gè)人額度。
由銀行按1至5萬(wàn)元/戶標(biāo)準(zhǔn)對(duì)貧困戶進(jìn)行信用貸款授信，獲得有效授信的，由各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)在授信額度內(nèi)推薦發(fā)放數(shù)。
未取得有效授信貧困戶不得享受扶貧貸款支持。
3、分貸統(tǒng)還企業(yè)扶貧幫扶額度。
實(shí)行分貸統(tǒng)還的扶貧企業(yè)，由企業(yè)向各鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)提出申請(qǐng)，經(jīng)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)篩選同意后向市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部推薦，由市金融扶貧工作部對(duì)企業(yè)進(jìn)行考查，并征求貸款銀行意見(jiàn)后，在全市公示，無(wú)不良反應(yīng)的，批準(zhǔn)為我市扶貧企業(yè)，并根據(jù)企業(yè)實(shí)力，審批扶貧企業(yè)幫扶額度。
4、創(chuàng)新發(fā)展精準(zhǔn)扶貧保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)。
鼓勵(lì)分貸統(tǒng)還扶貧企業(yè)參與政銀保分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
扶貧企業(yè)需要有一定的生產(chǎn)規(guī)模，且有一定的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
鼓勵(lì)分貸統(tǒng)還扶貧企業(yè)參加政銀保增信，凡參加政銀保的企業(yè)，憑保單可增加授信額度。
(三)貸款期限。
貸款期限一般為1年，對(duì)生產(chǎn)周期超過(guò)1年的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)項(xiàng)目，可根據(jù)生產(chǎn)周期合理確定貸款期限，最長(zhǎng)不超過(guò)3年。
(四)幫扶企業(yè)及扶貧對(duì)象因項(xiàng)目發(fā)展需要，在享受扶貧貸款的同時(shí)，銀行優(yōu)先提供五權(quán)抵押、農(nóng)民住房財(cái)產(chǎn)權(quán)抵押、流動(dòng)資金貸款等貸款，屬新型農(nóng)業(yè)企業(yè)的，可享受財(cái)政三年50%的貼息補(bǔ)助。
五、貸款流程
所有貸款扶貧對(duì)象，首先需向銀行申請(qǐng)扶貧信用授信。
銀行對(duì)符合信貸條件的，發(fā)放《耒陽(yáng)市貧困農(nóng)戶信用貸款證》。
1、農(nóng)戶貸款流程。
(1)有貸款需求的建檔立卡貧困戶，可持《身份證》和《耒陽(yáng)市貧困農(nóng)戶信用貸款證》向所在村金融服務(wù)站提出申請(qǐng)，村金融服務(wù)站對(duì)項(xiàng)目及還款能力進(jìn)行審核同意后向鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心申請(qǐng)扶貧貸款(申報(bào)資料需經(jīng)村服務(wù)站審核人簽字并加蓋公章)。
(2)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心對(duì)申請(qǐng)人的主體資格、基本條件、經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目、銀行授信等內(nèi)容進(jìn)行審核，審核同意并提出貸款建議。
(3)根據(jù)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心初審意見(jiàn)，鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組或人民政府審核發(fā)放貸款建議數(shù)。
(4)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)人民政府統(tǒng)一造冊(cè)且經(jīng)主要負(fù)責(zé)人簽字蓋章后推薦到相關(guān)銀行。
(5)銀行根據(jù)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)人民政府審核表，按貸款需要收集資料、審批貸款，簽訂貸款合同，發(fā)放貸款，扶貧貸款要簡(jiǎn)化手續(xù)，限期辦理。
(6)貸款歸還。
貸款到期前30天，由貸款銀行和村金融服務(wù)站向借款方提前催還。
2、分貸統(tǒng)還金融扶貧企業(yè)貸款流程。
在貧困戶及扶貧企業(yè)自愿的前提下，鄉(xiāng)鎮(zhèn)可篩選扶貧企業(yè)及選擇銀行，統(tǒng)一組織分貸統(tǒng)還扶貧，流程為：
(1) 由扶貧企業(yè)向鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心提出分貸統(tǒng)還幫帶扶貧申請(qǐng)，鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心對(duì)扶貧企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、抗風(fēng)險(xiǎn)能力、企業(yè)主要負(fù)責(zé)人信用及財(cái)產(chǎn)狀況進(jìn)行審核，同意作為本鄉(xiāng)鎮(zhèn)扶貧企業(yè)后，向市金融產(chǎn)業(yè)扶貧部申報(bào)。
(2)由市金融產(chǎn)業(yè)扶貧部對(duì)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心推薦的扶貧企業(yè)進(jìn)行考察篩選，通過(guò)初審后在全市公示，公示合格后發(fā)放《耒陽(yáng)市扶貧企業(yè)分貸統(tǒng)還項(xiàng)目核準(zhǔn)證》。
(3)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心及扶貧企業(yè)根據(jù)市金融扶貧工作部簽發(fā)的《耒陽(yáng)市扶貧企業(yè)分貸統(tǒng)還項(xiàng)目核準(zhǔn)證》核準(zhǔn)內(nèi)容，選擇貸款銀行申請(qǐng)貸款。
(4)鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)在貧困農(nóng)戶中宣傳金融產(chǎn)業(yè)扶貧政策，組織貸款農(nóng)戶對(duì)企業(yè)進(jìn)行考察，確定參加分貸統(tǒng)還貸款農(nóng)戶。
(5)由鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心及貸款銀行組織借款方、銀行、扶貧企業(yè)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處、市金融產(chǎn)業(yè)扶貧部簽訂五方協(xié)議。
所貸款項(xiàng)統(tǒng)一發(fā)放給扶貧企業(yè)，銀行對(duì)分貸統(tǒng)還業(yè)務(wù)要建立綠色通道，采取一次性辦理貸款、放款手續(xù)，由企業(yè)負(fù)責(zé)結(jié)息貼息和還款。
(6)貸款到期前30天，由貸款銀行和鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、辦事處)金融服務(wù)中心向借款方提醒并催還。
貸款銀行每月匯總報(bào)送四份《扶貧貸款明細(xì)表》到市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部(金融扶貧工作部、金融辦、人民銀行、財(cái)政局各一份)。
六、貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金
設(shè)立市扶貧貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金按銀行發(fā)放扶貧貸款額度比例及村金融服務(wù)站主聯(lián)比例對(duì)應(yīng)考慮，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金對(duì)所有實(shí)施小額信貸的銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)行共享，實(shí)行應(yīng)補(bǔ)盡補(bǔ)。
(一)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金的來(lái)源和規(guī)模：風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金由省級(jí)財(cái)政扶貧資金和市財(cái)政資金按1:2的比例籌集。
資金規(guī)模根據(jù)當(dāng)年貸款目標(biāo)任務(wù)和實(shí)際放貸量，按照1:10的比率實(shí)行彈性增長(zhǎng)，及時(shí)擴(kuò)充風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金規(guī)模。
20xx年首批小額貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金規(guī)模為750萬(wàn)元。
(二)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金的管理：在市農(nóng)商銀行等發(fā)放銀行設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)扶貧小額貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金專(zhuān)戶，用于核算風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金資金的余額、利息收入、損失補(bǔ)償?shù)取?/p>
貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金由市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部進(jìn)行管理，實(shí)行封閉運(yùn)行，專(zhuān)款專(zhuān)用，任何單位或個(gè)人不得擅自動(dòng)用、挪用。
(三)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
扶貧小額貸款按照風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，損失補(bǔ)償?shù)脑瓌t，由市金融產(chǎn)業(yè)扶貧工作部和銀行金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)貸款本金風(fēng)險(xiǎn)及損失，并以政府補(bǔ)償為主。
屬于政府分擔(dān)的，使用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金，屬于銀行分擔(dān)的，由銀行自行負(fù)責(zé)。
1、因市場(chǎng)因素造成產(chǎn)業(yè)和生產(chǎn)項(xiàng)目喪失收入來(lái)源或收入不足清償貸款的損失，政府分擔(dān)80%、銀行分擔(dān)20%。
2、因不可抗拒的重大自然災(zāi)害及貸款自然人死亡、重大疾病造成產(chǎn)業(yè)和生產(chǎn)項(xiàng)目喪失收入來(lái)源或收入不足清償貸款的損失，政府分擔(dān)90%，銀行分擔(dān)10%。
3、對(duì)于借款人有能力償還但惡意逃避等信用問(wèn)題追繳不回的貸款損失，政府分擔(dān)90%、銀行分擔(dān)10%。
4、凡由鄉(xiāng)鎮(zhèn)推薦而造成無(wú)法收回的貸款損失，政府分擔(dān)90%，銀行分擔(dān)10%。
5、凡由于銀行能收回而未采取有效措施收回的，由銀行負(fù)責(zé)貸款損失。
6、其他原因造成的貸款損失，由政府與銀行協(xié)商解決。
具體扶貧風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償辦法以《耒陽(yáng)市金融扶貧風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法》為準(zhǔn)。
七、扶貧小額貸款貼息
(一)扶貧小額貸款貼息。
金融機(jī)構(gòu)針對(duì)建檔立卡貧困戶發(fā)放的用于發(fā)展產(chǎn)業(yè)和生產(chǎn)項(xiàng)目的小額貸款，由財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)扶貧資金負(fù)責(zé)貼息。
借款人利息實(shí)行先結(jié)后貼。
(二)扶貧企業(yè)分貸統(tǒng)還貸款貼息。
在扶貧產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目中，由貧困農(nóng)戶作為承貸和受益主體，委托扶貧企業(yè)根據(jù)項(xiàng)目合同，統(tǒng)一使用和統(tǒng)一歸還的信貸資金，按扶貧小額信貸政策貼息。
企業(yè)貸款利息由企業(yè)先結(jié)后貼。
(三)展期貸款貼息。
對(duì)于因產(chǎn)業(yè)和生產(chǎn)發(fā)展原因暫時(shí)無(wú)力償還的到期貸款，經(jīng)金融產(chǎn)業(yè)扶貧部和銀行共同認(rèn)定后，可以辦理貸款展期，展期后貸款總期限仍然在3年以?xún)?nèi)的，繼續(xù)給予貼息，屬于有能力償還但惡意逃避的不良貸款，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行清收。
扶貧小額信貸貼息資金統(tǒng)一從省財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金中安排，多貸多貼。
對(duì)一年內(nèi)貸款，可實(shí)行利隨本清。
一年以上的貸款，可實(shí)行一年結(jié)息貼息，最后本利全清。
個(gè)人金融工作計(jì)劃6
首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)DM單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
個(gè)人金融工作計(jì)劃7
(一)細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)，大力開(kāi)展多層次立體化的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)。
xx部門(mén)負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類(lèi)，即現(xiàn)金管理客戶、公司無(wú)貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳細(xì)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，在全公司開(kāi)展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售、大型產(chǎn)品推介會(huì)、重點(diǎn)客戶上門(mén)推介、組織投標(biāo)和集中營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等，形成持續(xù)的市場(chǎng)推廣攻勢(shì)。
鞏固現(xiàn)金管理市場(chǎng)領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過(guò)抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場(chǎng)影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對(duì)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)。對(duì)現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問(wèn)題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。
深入開(kāi)發(fā)公司無(wú)貸戶市場(chǎng)。中小企業(yè)無(wú)貸戶，這也就是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。20xx年在去年開(kāi)展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營(yíng)銷(xiāo)，增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)效果。要保持全公司的公司無(wú)貸戶市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)在量上增長(zhǎng)，并注重改善質(zhì)量；要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷(xiāo)售。要重點(diǎn)抓好公司無(wú)貸戶的開(kāi)戶營(yíng)銷(xiāo)，努力擴(kuò)大市場(chǎng)占比。要加強(qiáng)對(duì)公司無(wú)貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場(chǎng)份額。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開(kāi)對(duì)公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長(zhǎng)272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)工作。針對(duì)全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開(kāi)戶的現(xiàn)狀，通過(guò)調(diào)用各種資源進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，爭(zhēng)取全面開(kāi)花。并借勢(shì)向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)攻勢(shì)，爭(zhēng)取更大的存款份額。同時(shí)對(duì)大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購(gòu)工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。
(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開(kāi)展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。
客戶資源就是全公司至關(guān)重要的資源，對(duì)公客戶就是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對(duì)公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個(gè)渠道：
一就是要按照總行要求“二級(jí)分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門(mén)至少配置3名客戶經(jīng)理；每個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)。
二就是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對(duì)公客戶最常用的仍然就是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對(duì)公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)指南，對(duì)不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對(duì)公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。
三就是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場(chǎng)占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”。
個(gè)人金融工作計(jì)劃8
近年來(lái)，我國(guó)的金融市場(chǎng)快速發(fā)展，金融領(lǐng)域的人才需求也隨之增長(zhǎng)。然而，由于我國(guó)大多數(shù)高校并未設(shè)置專(zhuān)業(yè)，而各類(lèi)金融類(lèi)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)又存在課程不夠體系化、質(zhì)量參差不齊等問(wèn)題，這使得許多金融從業(yè)者面臨著職業(yè)發(fā)展“瓶頸”。為了解決這些現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，我國(guó)已經(jīng)啟動(dòng)了“金融輔導(dǎo)攻堅(jiān)工作計(jì)劃”。
此次計(jì)劃由中國(guó)人民銀行牽頭，覆蓋全國(guó)近百所高校和數(shù)百家金融類(lèi)企業(yè)。其主要目的是針對(duì)金融領(lǐng)域的實(shí)際需求，整合多方人才資源，打造高質(zhì)量的金融培訓(xùn)服務(wù)平臺(tái)，為從業(yè)者提供職業(yè)發(fā)展支持和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)分享。計(jì)劃同時(shí)也將在一定程度上緩解金融人才短缺、提升國(guó)內(nèi)金融行業(yè)整體水平。
該計(jì)劃的首個(gè)階段將會(huì)在近期啟動(dòng)，主要任務(wù)是推進(jìn)“金融課程”建設(shè)和“金融師資”培養(yǎng)。具體計(jì)劃將從以下三個(gè)方面入手：
1. 重視基礎(chǔ)課程，提高學(xué)生金融素養(yǎng)
在“金融課程”建設(shè)方面，計(jì)劃將著重發(fā)揮各高校的優(yōu)勢(shì)，選擇優(yōu)秀的師資力量、課程體系和教學(xué)資源，進(jìn)行合理配置和整合。此外，計(jì)劃還將對(duì)一些金融領(lǐng)域基礎(chǔ)課程進(jìn)行升級(jí)和拓展，例如，加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)學(xué)、金融計(jì)量學(xué)和金融法律等課程的教學(xué)。
2. 建立師資隊(duì)伍，提高金融培訓(xùn)質(zhì)量
在“金融師資”培養(yǎng)方面，計(jì)劃將推動(dòng)相關(guān)高校和金融企業(yè)合作，通過(guò)“領(lǐng)軍培訓(xùn)”、“行業(yè)合作”等方式，招募高級(jí)金融人才、專(zhuān)業(yè)名師和金融企業(yè)高管，組建優(yōu)秀師資隊(duì)伍。這些名師將同時(shí)擔(dān)任高校和企業(yè)的職業(yè)課程講師，為在校學(xué)生和企業(yè)從業(yè)者提供優(yōu)質(zhì)的職業(yè)培訓(xùn)。
3. 加強(qiáng)實(shí)踐環(huán)節(jié)，提高金融人才實(shí)戰(zhàn)能力
在金融領(lǐng)域，專(zhuān)業(yè)能力和實(shí)戰(zhàn)能力同樣重要。為了提高學(xué)生和從業(yè)者的實(shí)踐能力，計(jì)劃通過(guò)這些高校和企業(yè)建立實(shí)驗(yàn)室、模擬交易室、實(shí)習(xí)基地等，提供更多金融領(lǐng)域的實(shí)踐環(huán)節(jié)和實(shí)戰(zhàn)機(jī)會(huì)。
整個(gè)計(jì)劃將分期實(shí)施，根據(jù)任務(wù)完成情況和反饋意見(jiàn)，不斷完善和優(yōu)化。同時(shí)，計(jì)劃還注重與金融行業(yè)的深度合作，持續(xù)關(guān)注人才需求、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、技術(shù)變革等，隨時(shí)根據(jù)行業(yè)要求進(jìn)行調(diào)整和補(bǔ)充。
“金融輔導(dǎo)攻堅(jiān)工作計(jì)劃”作為一項(xiàng)重要的人才支持計(jì)劃，將會(huì)對(duì)金融行業(yè)的整體發(fā)展起到重要的促進(jìn)作用。希望這些措施能夠讓更多從業(yè)者得到更好的培訓(xùn)和發(fā)展機(jī)會(huì)，同時(shí)也為我國(guó)金融行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展注入新的動(dòng)力。
個(gè)人金融工作計(jì)劃9
隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，公益事業(yè)得到了越來(lái)越多的重視。公益事業(yè)的支持需要資金的支持，因此，公益金融工作也越來(lái)越受到關(guān)注。如何有效地開(kāi)展公益金融工作成為了當(dāng)前需要解決的一個(gè)問(wèn)題。針對(duì)這個(gè)問(wèn)題，我們制定了以下的公益金融工作計(jì)劃：
一、確定公益金融的支持對(duì)象
在開(kāi)展公益金融工作時(shí)，我們要明確支持的對(duì)象，以便于開(kāi)展有針對(duì)性的工作。我們的公益金融支持對(duì)象主要有以下幾個(gè)方面：
1.弱勢(shì)群體：包括殘障人士、貧困家庭、老年人等弱勢(shì)群體。針對(duì)這些人群，我們可以設(shè)立一些專(zhuān)門(mén)的公益基金，為他們提供資金上的幫助。
2.社會(huì)組織：包括非營(yíng)利組織、義工組織、慈善組織等。這些組織在開(kāi)展公益事業(yè)時(shí)需要資金的支持，我們可以通過(guò)投資他們的項(xiàng)目或者提供捐助等方式來(lái)為他們提供幫助。
3.新興公益項(xiàng)目：包括環(huán)保、教育、醫(yī)療等新興公益領(lǐng)域。這些領(lǐng)域的公益項(xiàng)目在初始階段需要較大的資金支持，我們可以通過(guò)提供投資或者資金支持等方式來(lái)協(xié)助他們。
二、設(shè)立公益基金
為了更好地支持公益事業(yè)，我們需要設(shè)立一些公益基金。公益基金是通過(guò)公益金融手段籌集起來(lái)的資金，專(zhuān)門(mén)用于支持公益事業(yè)。我們可以通過(guò)設(shè)立不同類(lèi)型的公益基金來(lái)適應(yīng)不同的公益場(chǎng)景。
1.人道主義基金：用于支持貧困家庭、殘障人士等弱勢(shì)群體。
2.教育基金：用于資助教育項(xiàng)目，包括中小學(xué)教育、職業(yè)教育等。
3.環(huán)?；穑河糜谫Y助環(huán)保項(xiàng)目，包括水、氣、土壤等方面的環(huán)保項(xiàng)目。
4.醫(yī)療基金：用于資助醫(yī)療項(xiàng)目，包括公立醫(yī)院、醫(yī)保等方面的醫(yī)療項(xiàng)目。
三、推行公益金融創(chuàng)新
為了更好地開(kāi)展公益金融工作，我們需要進(jìn)行公益金融創(chuàng)新。公益金融創(chuàng)新是指通過(guò)不同的融資方式、方式和機(jī)制，為公益事業(yè)提供更加有效的資金支持。具體而言，公益金融創(chuàng)新包括以下幾個(gè)方面：
1.社會(huì)責(zé)任投資：企業(yè)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，需要承擔(dān)一定的社會(huì)責(zé)任。我們可以通過(guò)引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)行社會(huì)責(zé)任投資，將企業(yè)的部分盈利用于公益事業(yè)的支持。
2.社會(huì)化股權(quán)融資：利用股權(quán)融資的方式，協(xié)助公益事業(yè)籌集資金。具體而言，通過(guò)投融資平臺(tái)將公益項(xiàng)目和投資人進(jìn)行匹配。
3.公益金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展：設(shè)立專(zhuān)門(mén)的公益金融機(jī)構(gòu)，用于提供專(zhuān)業(yè)的公益金融服務(wù)。通過(guò)專(zhuān)業(yè)的機(jī)構(gòu)，可以為公益項(xiàng)目提供更好的資金支持。
總之，公益金融工作對(duì)于公益事業(yè)的發(fā)展具有重要的意義。我們期望通過(guò)以上三方面的工作來(lái)提高公益事業(yè)的融資能力，從而更好地支持公益事業(yè)的發(fā)展。
個(gè)人金融工作計(jì)劃10
一、職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴(lài)感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對(duì)客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢(shì)，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì)，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
二、營(yíng)銷(xiāo)渠道的開(kāi)發(fā)和維護(hù)
做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣(mài)產(chǎn)品，更是會(huì)營(yíng)銷(xiāo)自己。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專(zhuān)業(yè)的個(gè)人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營(yíng)銷(xiāo)的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷(xiāo)體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來(lái)更多的客戶，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，用心對(duì)待每一個(gè)客戶，相信他就會(huì)給你帶來(lái)更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。第三、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力
通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對(duì)客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對(duì)客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對(duì)癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺(jué)得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。
四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系
雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門(mén)、銀行、稅務(wù)部門(mén)、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
五、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，創(chuàng)新工作方法和措施
人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng)。尤其是國(guó)家正在逐步實(shí)行利率市場(chǎng)化改革，說(shuō)明國(guó)家正一步一步放寬金融市場(chǎng)，把資金交給市場(chǎng)，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場(chǎng)效應(yīng)，使市場(chǎng)的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，那么我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn)，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對(duì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對(duì)我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和服務(wù)意識(shí)，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。
個(gè)人金融工作計(jì)劃11
隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步，人們對(duì)于金融貸款的需求也愈發(fā)多樣化，不僅僅是企業(yè)個(gè)體需要貸款，普通人群在購(gòu)房、購(gòu)車(chē)等方面也需要大量金融支持。而對(duì)于申請(qǐng)個(gè)人金融貸款來(lái)說(shuō)，如何落實(shí)個(gè)人工作計(jì)劃，提升個(gè)人信用記錄，是最重要的準(zhǔn)備工作。
首先，確定貸款目的和額度。貸款目的多種多樣，包括購(gòu)房、購(gòu)車(chē)、創(chuàng)業(yè)、旅游等，因此對(duì)于個(gè)人而言，首要考慮自身貸款需求的種類(lèi)，明確貸款用途和額度。在確定目的和額度的同時(shí)，需要對(duì)自己的收入和支出進(jìn)行規(guī)劃，確保貸款額度與之匹配，避免因此造成不必要的還款壓力。
其次，關(guān)注個(gè)人信用記錄。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，個(gè)人信用記錄是貸款審批的重要依據(jù)。因此，個(gè)人需要妥善管理自己的信用記錄，避免逾期還款、欠款次數(shù)過(guò)多、信用負(fù)面事件等情況出現(xiàn)。可通過(guò)及時(shí)還款、選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)、適當(dāng)吸收銀行存款等方式，提升自身信用評(píng)級(jí)和信用記錄。
接著，選擇適合的金融機(jī)構(gòu)。對(duì)于不同貸款目的，可能需要選擇不同的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行申請(qǐng)。需要注意的是，選擇金融機(jī)構(gòu)時(shí)，除了考慮貸款利率和還款期限外，還需要關(guān)注金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)注的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、對(duì)貸款安全保障的措施等。還可以通過(guò)貸款評(píng)估機(jī)構(gòu)、朋友圈等途徑對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行可靠性評(píng)價(jià)，從而選擇最為合適的金融機(jī)構(gòu)。
最后，提交貸款申請(qǐng)。在貸款申請(qǐng)材料中，一般需要包括個(gè)人身份證明、收支證明、抵押品證明等相關(guān)文件，需要按照金融機(jī)構(gòu)的要求逐一準(zhǔn)備。在提供貸款申請(qǐng)材料的同時(shí)，也需要認(rèn)真閱讀和了解貸款合同內(nèi)容，及時(shí)詢(xún)問(wèn)相關(guān)問(wèn)題以避免貸款過(guò)程中出現(xiàn)疏漏和誤解。并嚴(yán)格按照貸款合同要求進(jìn)行還款。
綜上所述，金融貸款個(gè)人工作計(jì)劃可以從貸款目的和額度的確定、信用記錄的提升、選擇適合的金融機(jī)構(gòu)、提交貸款申請(qǐng)等方面展開(kāi)，為個(gè)人未來(lái)的金融貸款提供有力支撐。因此，對(duì)于有貸款需求的群體而言，應(yīng)該認(rèn)真制定和執(zhí)行個(gè)人工作計(jì)劃，為未來(lái)的貸款需求打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
個(gè)人金融工作計(jì)劃12
新年剛至，分行就結(jié)合自身實(shí)際，搶先抓早，在全面謀劃2020年各項(xiàng)工作的同時(shí)，對(duì)一季度提出了六項(xiàng)具體工作措施和要求。
一、精心部署早布局，努力實(shí)現(xiàn)開(kāi)門(mén)紅。
早在去年12月中旬，市分行就分別召開(kāi)黨委會(huì)、行務(wù)會(huì)對(duì)資金組織、貸款營(yíng)銷(xiāo)、中間業(yè)務(wù)收入等市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作進(jìn)行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真做好2020年一季度重點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，提出了一季度各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)奮斗目標(biāo)。即，到一季度末，營(yíng)銷(xiāo)有效貸款某某0萬(wàn)元;實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)凈收入4750萬(wàn)元，其中實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬(wàn)元;各項(xiàng)存款凈增50000萬(wàn)元，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達(dá)到21000張;實(shí)現(xiàn)不良貸款凈下降500萬(wàn)元，非應(yīng)計(jì)貸款利息清收達(dá)到200萬(wàn)元。圍繞上述目標(biāo)，各縣(區(qū))支行必須切實(shí)增強(qiáng)加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感，及早籌劃安排，扎扎實(shí)實(shí)做好一季度重點(diǎn)工作，努力實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)首季“開(kāi)門(mén)紅”，爭(zhēng)分奪秒，積極爭(zhēng)取工作的主動(dòng)權(quán)，為圓滿完成全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)開(kāi)好局、起好步。
二、把握機(jī)遇抓存款，確保增量及市場(chǎng)份額持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)。
為了確保全年存款凈增6個(gè)億、余額跨越50億目標(biāo)，一季度全行在資金組織上要重點(diǎn)抓好四項(xiàng)工作措施落實(shí)。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對(duì)集中、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點(diǎn)，進(jìn)一步抓好適銷(xiāo)產(chǎn)品宣傳和柜臺(tái)服務(wù)工作，切實(shí)以?xún)?yōu)質(zhì)、快捷、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴(lài)和支持，不斷提高個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶市場(chǎng)影響力和競(jìng)爭(zhēng)力，全力確保個(gè)人存款大幅度穩(wěn)定增長(zhǎng)。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結(jié)算回籠機(jī)遇，有重點(diǎn)地做好客戶拜訪維護(hù)工作，為全年實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶占有量在縣域內(nèi)達(dá)到50%奠定基礎(chǔ)。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價(jià)格可能上揚(yáng)的趨勢(shì)，千方百計(jì)提高法人客戶銷(xiāo)售資金歸行率，確保重點(diǎn)客戶銷(xiāo)售資金回籠歸行。四是大力開(kāi)展“大行德廣、伴你成長(zhǎng)。金鑰匙春天行動(dòng)”，充分利用廣播電視、報(bào)紙專(zhuān)欄等媒體，并通過(guò)舉辦銀企聯(lián)誼會(huì)、組織上門(mén)服務(wù)、文藝演出等豐富多彩的宣傳營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，全方位、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。
三、及早行動(dòng)抓營(yíng)銷(xiāo)，努力提高資金運(yùn)用效益。
要積極適應(yīng)新形勢(shì)、新任務(wù)的需要，以新的視野和思維積極主動(dòng)尋找本行資產(chǎn)營(yíng)銷(xiāo)的切入點(diǎn)，切實(shí)按照“抓大、拓中、不放小”和“好”為標(biāo)準(zhǔn)的原則，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，千方百計(jì)營(yíng)銷(xiāo)有效資產(chǎn)，努力做到早投放、早見(jiàn)效。一是重點(diǎn)抓好大行業(yè)、大系統(tǒng)、大客戶的營(yíng)銷(xiāo)工作。文縣、武都、成縣、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對(duì)已審批授信的徽縣洛壩集團(tuán)、東城集團(tuán)公司、獨(dú)一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴(yán)密關(guān)注其重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的進(jìn)展情況，并實(shí)行跟蹤營(yíng)銷(xiāo);高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶的信貸需求，積極嘗試旅游、廣電類(lèi)項(xiàng)目。二是大力營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)。大力營(yíng)銷(xiāo)以個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單、憑證式國(guó)債，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個(gè)人住房貸款，以商鋪房抵押、額抵押為主要形式的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款。充分利用個(gè)人征信系統(tǒng)信息資源，細(xì)分客戶，重點(diǎn)培植和發(fā)展以國(guó)家公務(wù)員、教師、醫(yī)生、系統(tǒng)性?xún)?yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對(duì)穩(wěn)定的個(gè)人客戶群體，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個(gè)體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶、致富能手等經(jīng)營(yíng)相對(duì)穩(wěn)定的個(gè)體私營(yíng)業(yè)主客戶群體，力促個(gè)人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展。三是緊密?chē)@“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)，有針對(duì)性地瞄準(zhǔn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè)、成長(zhǎng)型中小企業(yè)、經(jīng)營(yíng)性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源性礦產(chǎn)、水電開(kāi)發(fā)項(xiàng)目和縣域優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)、個(gè)人客戶，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu)，積極培育農(nóng)村金融市場(chǎng)新的效益增長(zhǎng)點(diǎn)。四是進(jìn)一步加強(qiáng)和完善對(duì)等公關(guān)、分級(jí)營(yíng)銷(xiāo)的組織保障體系，切實(shí)形成行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性、集團(tuán)性大客戶，部門(mén)負(fù)責(zé)人主攻重點(diǎn)戶，客戶經(jīng)理和員工全面營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制。
四、堅(jiān)持不懈抓清降，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
一是對(duì)法人客戶不良貸款繼續(xù)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)包掛清收責(zé)任制，認(rèn)真制定并落實(shí)清降措施，及早深入重點(diǎn)企業(yè)及大戶進(jìn)行跟蹤清收，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵(lì)措施，加快清退進(jìn)度。積極按照“三個(gè)有利于”的原則，在堅(jiān)決維護(hù)貸款債權(quán)的同時(shí)，及時(shí)有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅(jiān)持以貨幣清收為主，以委托代理清收、經(jīng)營(yíng)責(zé)任清收為補(bǔ)充，建立健全市場(chǎng)化清收處置機(jī)制，加快自然人不良貸款清退步伐。加強(qiáng)完善考核激勵(lì)機(jī)，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性。同時(shí)，嚴(yán)格控制新增貸款風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真落實(shí)貸后管理工程，確保正常貸款按期收回。
五、努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。
要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動(dòng)高峰有利時(shí)機(jī)，不斷加大宣傳營(yíng)銷(xiāo)力度。一是及早行動(dòng)，堅(jiān)持抓好保險(xiǎn)代理工作。在深入分析近兩年開(kāi)展保險(xiǎn)代理工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真研究新的營(yíng)銷(xiāo)辦法和措施，切實(shí)為全年保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作打好基礎(chǔ)。二是依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)，不斷改進(jìn)服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)一步加大銀行卡營(yíng)銷(xiāo)力度，確保銀行卡手續(xù)費(fèi)收入持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)。三是千方百計(jì)拓展各類(lèi)代理業(yè)務(wù)。在認(rèn)真做好代理他行業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、代收水電費(fèi)、通訊費(fèi)等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時(shí)，主動(dòng)出擊，大力拓展代收稅款、代理財(cái)政、社保資金、以及金融同業(yè)機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位各類(lèi)業(yè)務(wù)，繼續(xù)做好基金、國(guó)債、銀證通等業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶、結(jié)算大戶，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料、演示推介、減免年費(fèi)和工本費(fèi)等手段，全面營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，努力推動(dòng)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模、見(jiàn)效益。
六、加強(qiáng)廉政建設(shè)、安全保衛(wèi)和員工思想工作。
嚴(yán)格執(zhí)行總、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定和要求，“兩節(jié)”期間堅(jiān)決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動(dòng)，反對(duì)鋪張浪費(fèi)等不良陋習(xí)。堅(jiān)持“股改、經(jīng)營(yíng)和安全”三大責(zé)任“一把手”負(fù)責(zé)制，嚴(yán)防死守，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問(wèn)題。認(rèn)真開(kāi)展安全保衛(wèi)大檢查，特別對(duì)管理、金庫(kù)守護(hù)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理、印押證管理等重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，堅(jiān)持定期或不定期的檢查抽查;嚴(yán)格按規(guī)定做好防暴、消防、計(jì)算機(jī)事故預(yù)案演練，進(jìn)一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強(qiáng)對(duì)可疑性、苗頭性問(wèn)題的排查，及時(shí)采取果斷措施，超前防范，切實(shí)把各類(lèi)事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài)，確保全行財(cái)產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開(kāi)展多種形式的“送溫暖”活動(dòng)。認(rèn)真做好離退休、內(nèi)退員工和困難員工的慰問(wèn)工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實(shí)際困難，切實(shí)讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖。切實(shí)加強(qiáng)員工政治思想教育，進(jìn)一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅(jiān)定全行上下對(duì)我行改革發(fā)展的決心和信心，積極引導(dǎo)廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)的全面完成奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
個(gè)人金融工作計(jì)劃13
一、擴(kuò)銷(xiāo)售隊(duì)伍，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)
人才的引進(jìn)和培養(yǎng)是最根本的，人才是企業(yè)的排頭兵，企業(yè)無(wú)人側(cè)止。因20xx年有個(gè)別市場(chǎng)會(huì)做出調(diào)整以及業(yè)務(wù)員的調(diào)動(dòng)分配，目前必須加快人才的引進(jìn)不斷補(bǔ)充新鮮的血液。鐵打的營(yíng)盤(pán)流水的兵，所以也要在留住優(yōu)秀的銷(xiāo)售人才上下功夫，穩(wěn)定銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，成熟業(yè)務(wù)員的流失對(duì)公司的發(fā)展和財(cái)政損失不言而喻。所以希望公司給業(yè)務(wù)員提供完善的后勤保障和待遇保障，增加業(yè)務(wù)員歸屬感，提高銷(xiāo)售積極性。
按照公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，培養(yǎng)一個(gè)優(yōu)秀穩(wěn)定的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)至關(guān)重要。建立定期培訓(xùn)制度，不斷地培訓(xùn)銷(xiāo)售人員執(zhí)行銷(xiāo)售計(jì)劃的專(zhuān)業(yè)技能。組織室外訓(xùn)練如拓展活動(dòng)等，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力、集體榮譽(yù)感。不定期的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)及主題交流學(xué)習(xí)，可以及時(shí)了解業(yè)務(wù)員工作中遇到的問(wèn)題，家討論和提出個(gè)人意見(jiàn)，總結(jié)和分析。這樣不但提高了家的主觀能動(dòng)性，也有效的提高自身銷(xiāo)售能力和改掉之前銷(xiāo)售中所走的誤區(qū)。樹(shù)立銷(xiāo)售人＂解決問(wèn)題是職責(zé)＂的職業(yè)操守。形成業(yè)務(wù)員的培訓(xùn)模式：?jiǎn)栴}-答案-目標(biāo)-行動(dòng)-結(jié)果-業(yè)績(jī)。有了問(wèn)題才有答案，有了答案才有目標(biāo)，有目標(biāo)才會(huì)影響行動(dòng)，行動(dòng)決**果，結(jié)果決定業(yè)績(jī)。
二、銷(xiāo)售計(jì)劃的流程管理
銷(xiāo)售計(jì)劃流程管理的核心是＂做正確的事＂提供真實(shí)的和有參考價(jià)值得信息，明瓤個(gè)業(yè)務(wù)人員的責(zé)權(quán)利和考核，通過(guò)正確有效的策略方法達(dá)到原定的銷(xiāo)售目標(biāo)；而計(jì)劃執(zhí)行的難點(diǎn)，在于過(guò)程管理，其核心是＂正確的做事＂，是將計(jì)劃轉(zhuǎn)化為行動(dòng)和任務(wù)的過(guò)程，因此計(jì)劃的制定必須細(xì)化，現(xiàn)已細(xì)化到了每個(gè)業(yè)務(wù)員的任務(wù)指標(biāo)和市場(chǎng)分配，激勵(lì)的制度保障等，為了有效激勵(lì)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，在執(zhí)行銷(xiāo)售計(jì)劃時(shí)化地發(fā)揮主觀能動(dòng)性，嚴(yán)格執(zhí)行績(jī)效考核制度，使銷(xiāo)售計(jì)劃的執(zhí)行和落實(shí)情況同每個(gè)執(zhí)行人的切身利益相關(guān)聯(lián)。并且，要建立定期會(huì)議匯報(bào)、總結(jié)、分析制度，保證計(jì)劃在執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)地得到總結(jié)和改進(jìn)。
為了有效的控制貨款風(fēng)險(xiǎn)，提高貨款回收率，以風(fēng)險(xiǎn)防控為主線，堅(jiān)持制度先行。加強(qiáng)客戶政策和應(yīng)收賬款的執(zhí)行，要定期通報(bào)客戶賬款的動(dòng)向，對(duì)貨款拖欠超期客戶的要加強(qiáng)跟蹤，掌握完整的客戶信息。對(duì)信譽(yù)和回款及時(shí)的客戶應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或優(yōu)惠的價(jià)格，也可以考慮年底返點(diǎn)等政策，刺激客戶的付款信譽(yù)。建立完善的客戶檔案。應(yīng)收款的回款情況也直接掛鉤業(yè)務(wù)人員的考核。
三、銷(xiāo)售計(jì)劃的量化、表格化管理
今年銷(xiāo)售計(jì)劃已經(jīng)按照區(qū)域、渠道、產(chǎn)品進(jìn)行量化，將量化后的銷(xiāo)售計(jì)劃落實(shí)到季計(jì)劃、月計(jì)劃、周計(jì)劃進(jìn)行具體執(zhí)行。然后，建立信息系統(tǒng)及時(shí)地收集和饋信息，時(shí)時(shí)監(jiān)督和追蹤銷(xiāo)售計(jì)劃的執(zhí)行情況。業(yè)務(wù)人員的月、周總結(jié)計(jì)劃管理表格，能使執(zhí)行信息快速地得到饋，便于銷(xiāo)售管理者及時(shí)知道業(yè)務(wù)人員在做什么？做的怎么樣？也便于公司領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)地指導(dǎo)和修正銷(xiāo)售計(jì)劃的執(zhí)行。
管理始于計(jì)劃，終于控制，任何一項(xiàng)工作只要有了計(jì)劃，就說(shuō)明公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在執(zhí)行前已經(jīng)經(jīng)過(guò)了對(duì)有價(jià)值信息的科學(xué)預(yù)測(cè)、全面分析、系統(tǒng)籌劃，以及制訂了相應(yīng)的保障措施，從而確保了公司經(jīng)營(yíng)工作結(jié)果是可預(yù)測(cè)、可控制的。面對(duì)目前碳布市場(chǎng)產(chǎn)品同質(zhì)化的激烈競(jìng)爭(zhēng)，銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的提升和產(chǎn)品的發(fā)展，使得任何的銷(xiāo)售計(jì)劃和變動(dòng)都必須具有前瞻性，效果也必須處于可控的狀態(tài)下。因此，計(jì)劃是企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基礎(chǔ)，不斷提高計(jì)劃的科學(xué)性，使工作變得輕松有序更有效。
四、合理劃分市場(chǎng)，提升工作效率
20xx年業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)市場(chǎng)會(huì)有所調(diào)動(dòng)，盡量在路途距離和區(qū)域上合理化。業(yè)務(wù)員采用每月15日出差工作日制度，原則上同進(jìn)同出。增加了跑市場(chǎng)的力度，對(duì)一些老客戶加以鞏固，推進(jìn)對(duì)新客戶、單子的把握和跟蹤力度。對(duì)應(yīng)收賬款，及時(shí)進(jìn)行督促和控制。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決，工作效率也會(huì)有所提高。銷(xiāo)售人員現(xiàn)局限于老客戶的維護(hù)上，對(duì)新客戶的開(kāi)發(fā)力度不足，20xx年除了穩(wěn)定老客戶，還要出臺(tái)措施加強(qiáng)新客戶的開(kāi)發(fā)，合理的利用出差時(shí)間。
之前xx、xx和xx是xx倚城希望能做總代理，xx由xx意統(tǒng)代理，但20xx年代理商的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)未能得到體現(xiàn)，20xx年對(duì)選擇代理商要有一定的要求和政策。在市場(chǎng)上加強(qiáng)對(duì)xx、xx等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的市級(jí)地區(qū)的銷(xiāo)售力度，擴(kuò)對(duì)xx、xx、xx、xx等地方的銷(xiāo)售。
五、螺紋筋、雙向布市場(chǎng)的開(kāi)拓
新增加了碳纖維螺紋筋產(chǎn)品，爭(zhēng)取也制定出行業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)來(lái)，讓公司產(chǎn)品更具有競(jìng)爭(zhēng)力和說(shuō)服力。
目前對(duì)于雙向布的市場(chǎng)還沒(méi)有專(zhuān)職的人和花力度去進(jìn)行開(kāi)拓，在碳纖維制品、體育器材等行業(yè)上沒(méi)有花什么時(shí)間和精力去推廣。20xx年公司是否考慮增加業(yè)務(wù)員專(zhuān)項(xiàng)負(fù)責(zé)此類(lèi)市場(chǎng)？
六、明確管理層級(jí)、流程
高層領(lǐng)導(dǎo)確實(shí)具有更的決策權(quán)。但是我認(rèn)為設(shè)立中層領(lǐng)導(dǎo)的目的在于：為公司創(chuàng)造效益；在業(yè)務(wù)過(guò)程當(dāng)中公司解決問(wèn)題；在職能范圍內(nèi)分解、承擔(dān)責(zé)任。明確各崗位職責(zé)，除了明確銷(xiāo)售人員的職責(zé)外。重要的是一個(gè)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的職能，到底有多少事情、什么事情是銷(xiāo)售經(jīng)理有權(quán)利決定的。形成嚴(yán)格的＂金字塔＂管理模式。當(dāng)組織不斷壯之后，人的精力和能力是很難再直接適應(yīng)不斷膨脹的管理層面。中間的管理流程直接影響著管理的結(jié)果。＂扁平式＂管理也只適合于小組織。
公司雖在人力管理上投入量成本，但在監(jiān)管和基本制度上跟不上的話，也只是勞命傷財(cái)，收效甚微。容易出現(xiàn)管理渙散和＂集而不團(tuán)＂的現(xiàn)象。應(yīng)建立充分的信任和職能，給予一定的發(fā)揮空間。所謂的＂疑人不用＂。
隨著公司管理逐步的正規(guī)化，各項(xiàng)制度和保障完善化。相信20xx年一定能取得非常好的成績(jī)！
個(gè)人金融工作計(jì)劃14
隨著現(xiàn)代社會(huì)的發(fā)展，金融已經(jīng)成為人們生活中不可或缺的一部分。但是，許多人仍然缺乏金融知識(shí)。這種情況不僅造成了個(gè)人的經(jīng)濟(jì)損失，也影響了國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。為了加強(qiáng)金融知識(shí)普及工作，讓更多的人了解和掌握金融知識(shí)，各級(jí)政府和金融機(jī)構(gòu)采取了一系列措施，其中包括“金融知識(shí)普及工作計(jì)劃”。
一、計(jì)劃背景
隨著經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，現(xiàn)代金融業(yè)的種類(lèi)和形式日益增多，各種金融產(chǎn)品層出不窮，而廣大群眾對(duì)于金融知識(shí)的了解和掌握程度卻仍然較低。尤其是在小額信貸、股票投資、理財(cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)等領(lǐng)域，許多人對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知程度較低，經(jīng)常受到不必要的經(jīng)濟(jì)損失。因此，各級(jí)政府和金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)金融知識(shí)普及已成為當(dāng)前的必然選擇。
二、計(jì)劃目標(biāo)
“金融知識(shí)普及工作計(jì)劃”的主要目標(biāo)是加強(qiáng)對(duì)廣大群眾的金融知識(shí)普及，提高公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從而有助于遏制各種金融風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)快速持續(xù)發(fā)展。
三、實(shí)施方式
金融知識(shí)普及的方式多種多樣，涵蓋了面對(duì)面咨詢(xún)、網(wǎng)上教育、金融專(zhuān)題講座、媒體宣傳等多種方式。大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)的理財(cái)課程，旨在提高客戶的金融知識(shí)水平以及對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知。同時(shí)，各大銀行也推出了針對(duì)小微企業(yè)的金融培訓(xùn)課程，旨在推廣金融產(chǎn)品，提高金融服務(wù)品質(zhì)。此外，金融機(jī)構(gòu)還與教育部門(mén)合作，將金融知識(shí)課程納入到學(xué)校的課程設(shè)置中，在校學(xué)生可以接受系統(tǒng)的金融教育。
四、預(yù)期成果
通過(guò)“金融知識(shí)普及工作計(jì)劃”的積極推進(jìn)，預(yù)計(jì)能夠達(dá)到以下幾個(gè)方面的成效：
1.提高公眾金融知識(shí)水平，增強(qiáng)各類(lèi)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和辨別能力。
2.幫助更多的群眾用更加科學(xué)、系統(tǒng)的方式進(jìn)行理財(cái)，更好地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。
3.鼓勵(lì)借助金融工具，精準(zhǔn)扶貧，推動(dòng)小微企業(yè)金融快速發(fā)展。
四、結(jié)語(yǔ)
“金融知識(shí)普及工作計(jì)劃”是一項(xiàng)很好的計(jì)劃，對(duì)于加強(qiáng)公眾金融教育、提高全民金融素質(zhì)和促進(jìn)金融發(fā)展都有著重要的作用。作為公民，我們也應(yīng)承擔(dān)起自我提升金融知識(shí)水平的責(zé)任，積極參加各種形式的金融培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動(dòng)，為美好的金融社會(huì)做出積極貢獻(xiàn)。
個(gè)人金融工作計(jì)劃15
20xx年我辦工作的主要思路是：在縣委、縣政府的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融工作局的指導(dǎo)下，充分調(diào)動(dòng)各方面的積極性，共同努力做好如下幾方面工作。
一、深入貫徹落實(shí)繼續(xù)深入開(kāi)展群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，抓好各項(xiàng)整改工作的落實(shí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)廉政建設(shè)。
二、加強(qiáng)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作力度。抓好各基金會(huì)、城信社債權(quán)追收工作，切實(shí)做好“xx金融”工作。
三、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系，推動(dòng)政銀企農(nóng)合作。充分發(fā)揮政、銀、企、農(nóng)紐帶作用，構(gòu)建政銀企農(nóng)相互溝通的良性互動(dòng)機(jī)制。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)我縣中小企業(yè)及農(nóng)戶的貸款支持力度。
四、積極推進(jìn)農(nóng)村普惠金融試點(diǎn)工作，大力優(yōu)化農(nóng)村金融環(huán)境，提升農(nóng)村金融服務(wù)水平，著力解決農(nóng)戶融資難的問(wèn)題，努力推動(dòng)農(nóng)業(yè)增效，農(nóng)民增收、農(nóng)村發(fā)展。
五、積極推動(dòng)縣農(nóng)村信用社改革，大力推進(jìn)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)建設(shè)。
六、加大打擊非法集資力度，切實(shí)做好掛點(diǎn)村及農(nóng)村保險(xiǎn)推廣工作。
七、切實(shí)做好縣委、縣政府及上級(jí)有關(guān)部門(mén)交辦的各項(xiàng)工作。