風險管理辦法七大措施
風險管理辦法七大措施
全額下注是一個必然滅亡的策略，因此，對于大多數(shù)交易者千萬不可滿倉操作，一個真正的職業(yè)炒手是從不滿倉的。下文是風險管理方法，歡迎閱讀!
風險管理方法
(一)單項交易風險管理
在股票市場上，最為常見的就是單項交易風險管理，這種管理是我們一般交易者經(jīng)常使用的方法，也是
比較容易掌握的方法。一個單項交易風險管理可以按以下基本原則進行管理。
(1)在確定進入交易前，了解自己所能承受的損失(風險)。
投資者在交易前必須進行風險評估，事先清楚愿意及可以承受多少損失，以及在制定交易中可以承受多少損失。
(2)若要快速短線買賣股票，要檢查股票流通性、波動性(活躍性)是否足夠。
如果一只股票沒有很高的流通性，那么對于較大資金的價入是危險的。尤其是大資金的短期進同?？疾煲恢还善钡牧鲃有灾饕袃蓚€方面，一是流通盤的大小。二是換手率。若股票流動性不佳，則不能很快賣出，這樣就不能確?？梢砸里L險管理計劃要求而平倉。
(3)確定盈利目標(止贏位)。
確定交易的盈利目標是我們進入市場前必須解決的一個問題，也是我們制定止損的前提。只有確定了正確的盈利目標，我們才能夠確立我們的資金管理。這種盈利目標的確定不能是憑空猜想的，它一定要通過交易系統(tǒng)的歷史回測，或者是通過一定的正確的評估計算得到。而這種目標位的確定它不僅僅同市場總體的行情趨勢、位置相關(guān)，更同品種的當前交易太勢各相關(guān)信息有關(guān)。因此，在交易中我們的盈利目標是一個可以調(diào)整的數(shù)值。
我們經(jīng)常強調(diào)“決不能讓投資轉(zhuǎn)盈為虧”，這是風險管理的基本原則。成交一旦對你有利，如果成交后獲利比預期大，可以將盈利目標提高，確保不會轉(zhuǎn)盈為虧。這樣當股價掉頭向下時就不會虧損。
(4)進入交易前確定止損價位。
例如，買股票時，投資者應該首先權(quán)衡可能的損失，使用走勢圖表及工具進行分析，然后確定合理的止損位，確定要買的股票數(shù)量。
(5)只以合理價位買入股票。
以交易系統(tǒng)確定合理的買入價格，是克服虧損交易的好辦法。不能隨機增加持倉成本，任何不負責的嗇持倉成本都是加大交易風險的表現(xiàn)。
(6)交易確認后立即啟動止損裝置。
(7)如果成交盤獲利比預期大，可以將止損位升高，以確保不會轉(zhuǎn)盈為虧。
(8)達到盈利目標后迅速確定套現(xiàn)獲利或提高止損。
(二)投資組合風險管理
技術(shù)分析可以幫助交易者正確地找出報酬率最高、風險最低之股票，那么最佳的投資策略就是將所有資金都投注在這支股票上，此時，投資者將可獲取最大的報酬。不過事實上技術(shù)分析的結(jié)果存在相當?shù)木窒?，任何人都沒有辦法確切地預測出股價的走向，所以孤注一擲的風險比分散投資要大多。
若按照單項交易風險管理的方法積極管理投資組合中的每項交易，整個投資組合的風險將得到較好的控制。投資組合畢竟是個別單項交易的組合。然而管理整個投資組合的風險也特別重要。投資組合的管理就是對資金進行管理。以下清楚列明管理投資組合的要點，清楚投資組合承受風險的程度。
(1)確定整體止損價位。投資組合損失通常不超過資金的10%
(2)分散的多樣化投資，最好買入三只或以上不同股票，達到指數(shù)化的目的，消除風險。
(3)管理每次個別交易的風險。
(4)清楚整體風險及風險來源，評估風險。
(5)在股價變化超過承受風險的限度范圍昌，迅速采取行動。
(6)若投資組合損失達到整體止損位則應平倉止損。
(7)保留實力，繼續(xù)留在市場。
最后一點，“繼續(xù)留在市場”對交易及投資極為重要。其含義為：投資者在損失擴大前平倉，可以繼續(xù)保持活躍。若始終將每次交易的風險控制為2%，即股票下跌2%就平倉，那么即使連續(xù)虧損十次仍余下80%的資金，仍可繼續(xù)交易。華爾街一名經(jīng)驗豐富的交易部門經(jīng)理曾經(jīng)講過：“我見到人們來了又去，大多新手虧損后離開股市。有些人在頭幾年中只賺到極少錢，或損失不少錢。之后隨著他們繼續(xù)交易累積經(jīng)驗便開始賺到更多錢。若你能夠繼續(xù)留在市場，那么你賺錢的能力會像指數(shù)那樣遞增。”
風險管理的7大措施
投資風險管理。
它是指因投資不當造成投産企業(yè)經(jīng)營的效益不好，投資資本下跌。企業(yè)對此應采?。涸趯０竿顿Y前，一定要各職能部門和專案評審組一起進行嚴格的、科學的審查和論證，不能盲目運作。對外資專案更不能作風險承諾，也不能作差額擔保和許諾固定回報率。
經(jīng)濟合同風險管理。
它是指企業(yè)在履行經(jīng)濟合同過程中，對方違反合同規(guī)定或遇到不可抗力影響，造成本企業(yè)的經(jīng)濟損失。因此，企業(yè)在進行經(jīng)營和産品合同簽訂後的履約及賠償責任問題。合同簽訂後還應密切注視其執(zhí)行情況，要有遠見地處理隨時發(fā)生的變化。
産品市場風險管理。
它是指因市場變化、産品滯銷等原因?qū)е碌鴥r或不能及時賣出自己的産品。産生市場風險管理的原因有三個：(1)市場銷售不景氣，包括市場疲軟和産品産銷不對路;(2)商品更新?lián)Q代快，新産品不能及時投放市場;(3)國外進口産品擠占國內(nèi)市場。
存貨風險管理。
它是指因價格變動或過時、自然損耗等損失引起存貨價值減少。這時企業(yè)應馬上清理存貨，生産時要控制投入、控制采購、按時産出，加強保管。有些觀念保守的企業(yè)擔心存貨貶值thldl.org.cn，怕影響當前效益，長期不處理，結(jié)果造成産品積壓，損失越來越大。
債務風險管理。
它是指企業(yè)舉債不當或舉債後資金使用不當致使企業(yè)遭受損失?了避免企業(yè)資産負債，企業(yè)應控制負債比率。許多企業(yè)因股東投資強度不夠，便以舉債擴大生産經(jīng)營或盲目擴大徵稅，結(jié)果提高資産負債率，造成資金周轉(zhuǎn)不靈，還會影響正常地還本付息。最有可能導致企業(yè)資不抵債而破産。
擔保風險管理。
它是指爲其他企業(yè)的貸款提供擔保，最後因其他企業(yè)無力還款而代其償還債務。企業(yè)應謹慎辦理擔保業(yè)務，嚴格審批手續(xù)，一定要完善反擔保手續(xù)以避免不必要的損失。
匯率風險管理。
它是指企業(yè)在經(jīng)營進出口及其他對外經(jīng)濟活動時，因本國與外國匯率變動，使企業(yè)在兌換過程中遭受的損失。企業(yè)平時就要隨時注意其外幣債務。密切注視各種貨幣的匯率變化，以便采取相應措施。特別是在銀行有外幣貸款的企業(yè)更應如此。
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