出國單位資信證明

時間：2017-06-19 11:30:07 維偉18由分享

　　銀行資信證明,是指非現(xiàn)金結(jié)算的商品交易中,銀行和信用社為在自己的行社開戶的商品生產(chǎn)者和經(jīng)營者出具的有支付能力的證明。下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的出國單位資信證明，希望大家喜歡。

　　出國單位資信證明

　　一、基本規(guī)定

　　我行個人資信證明的開立在均在1020里面操作。個人資信證明書由總行統(tǒng)一設(shè)計，納入重要空白憑證進(jìn)行統(tǒng)一管理和使用。

　　開立個人資信證明，可以如實(shí)證明境內(nèi)個人和境外個人(含外國人、華僑及港澳臺同胞等)在建設(shè)銀行的下列資產(chǎn)：個人存款[含儲蓄國債，儲蓄國債包括憑證式國債和儲蓄國債(電子式)]證明(時段/時點(diǎn))、存款發(fā)生額(即歷史明細(xì))證明、記賬式國債證明、本外幣理財產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、賬戶黃金、實(shí)物黃金及其他資產(chǎn)。

　　二、操作流程

　　1. 開立時應(yīng)準(zhǔn)備的資料

　　申請人持本人有效身份證件，持儲蓄存折、存單、銀行卡、憑證式國債收款憑證、理財協(xié)議、實(shí)物黃金代保管收據(jù)等我行規(guī)定的憑證，填寫特殊業(yè)務(wù)申請書，原則上客戶可以在賬戶所在地一級分行內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理。若為代辦，還需提供代辦人的有效身份證件(歷史存款證明除外)。

　　2. 核對客戶身份信息，看實(shí)際持有實(shí)際身份證件是否與要證明的憑證上登記的身份證明一致;審核該業(yè)務(wù)是否可以代辦;檢查客戶資產(chǎn)是否可以被證明，是否被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)和用于質(zhì)押;

　　時段證明、時點(diǎn)證明和歷史明細(xì)證明應(yīng)分別申請開立，并按照業(yè)務(wù)種類、不同幣別分別出具個人資信證明書。時點(diǎn)證明和時段證明，每份個人資信證明書所記載的證明筆數(shù)不超過5筆;歷史明細(xì)證明，每份個人資信證明書所記載的證明筆數(shù)不超過10筆。時段證明的證明期限最短1天，最長不超過5年。

　　向客戶進(jìn)行提醒：時段證明所列期間內(nèi)，申請人不得支取或兌付資信證明項(xiàng)下的個人資產(chǎn)。

　　3. 資信證明的開立聯(lián)動業(yè)務(wù)收費(fèi)。目前，該手續(xù)費(fèi)全部歸屬于經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)。

　　4. 若客戶為我行會員客戶，該費(fèi)用可免除。但本人建議，將客戶會員卡號抄寫在憑證上，以備日后稽核和審計的檢查。 5. 日終進(jìn)行流水的勾兌，賬務(wù)性流水為資信證明書的付出份數(shù)，一份為一元。其憑證為資信證明的副本，客戶填寫的特殊業(yè)務(wù)申請書，客戶身份證復(fù)印件和身份核查件。

　　三、風(fēng)險防范

　　1. 已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)和用于質(zhì)押等而被銀行止付的個人資產(chǎn)，不能辦理個人資信證明。已出具個人資信證明的個人資產(chǎn)權(quán)利憑證，在其止付期內(nèi)不能作為個人貸款等業(yè)務(wù)的質(zhì)押憑證。

　　2. 個人資信證明不能流通、不能轉(zhuǎn)讓、不能用于質(zhì)押、不能掛失、不能代替?zhèn)€人資產(chǎn)權(quán)利憑證作為取款、轉(zhuǎn)存、續(xù)存、兌付等交易憑據(jù)。

　　3.對100萬元(含100萬元)以上的大額個人資信證明、提前終止的時段個人資信證明和手工開立的個人資信證明，應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并加強(qiáng)柜面實(shí)時監(jiān)控和事后風(fēng)險預(yù)警。

　　4.客戶需要對時段證明提前終止(即撤銷)的，必須在原開立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請，經(jīng)審核無誤，確保已出具的時段資信證明書原件全部收回后，撤銷個人資信證明，對個人資產(chǎn)解除止付。

　　5.客戶需要對時段證明重復(fù)開立(即補(bǔ)開)和延長期限(即續(xù)開)的，必須在原開立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請，經(jīng)審核無誤，確?？蛻舻馁Y產(chǎn)沒有發(fā)生變化，沒有被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃，可以為客戶補(bǔ)開和續(xù)開個人時段資信證明。

　　6.客戶需要對時段證明的，必須確?？蛻舻馁Y產(chǎn)沒有發(fā)生變化，沒有被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃的，可以延長期限開立出具日期為客戶申請當(dāng)日、終止日為客戶申請到期日、其他內(nèi)容與原證明書一致的個人時段資信證明。四.產(chǎn)品聯(lián)動營銷

　　由于需開立個人資信證明的客戶大部分為我行優(yōu)質(zhì)客戶這類客戶群體還會兼辦理其他國際外匯業(yè)務(wù)。若是能讓客戶不用離開柜臺就可一攬子辦理與資信證明開立相關(guān)的其他各種銀行業(yè)務(wù)，包括換匯、開具存款證明、各類匯款、申請國際卡、辦理留學(xué)貸款等，享受“一站式”服務(wù)業(yè)務(wù)，既服務(wù)好了客戶，同時又為網(wǎng)店增收了效益，挖掘潛力客戶，做好一個長期的客戶關(guān)系的維護(hù)，為客戶切實(shí)解決問題，滿足客戶需求，達(dá)到雙贏。

　　出國為什么要資信證明

　　出國要資信證明的原因：

　　1. 防止移民傾向，以及防止國外非法滯留，所以用資產(chǎn)證明來證明您不會非法移民。

　　2. 證明您有這個能力在境外支付需要的生活費(fèi)用;

　　3.其他原因。

　　資信證明是指由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)出具的足以證明他人資產(chǎn)、信用狀況的各種文件、憑證等。此類證明文件不論以何種名義、形式出具，核心是證明他人擁有某項(xiàng)資產(chǎn)、債權(quán)或具有何種程度經(jīng)濟(jì)實(shí)力等等。

　　銀行接受客戶申請，在銀行記錄資料的范圍內(nèi)，通過對客戶的資金運(yùn)動記錄及相關(guān)信息的收集整理，以對外出具資信證明函件的形式，證明客戶信譽(yù)狀況的一種咨詢類中間業(yè)務(wù)。本行為客戶辦理資信證明業(yè)務(wù)分綜合資信證明及單項(xiàng) / 多項(xiàng)證明。綜合資信證明指銀行對客戶在銀行的記錄資料作較全面的描述并對該客戶信譽(yù)狀況進(jìn)行評價的證明文件。單項(xiàng) / 多項(xiàng)證明指銀行對客戶在銀行記錄的各單項(xiàng)資料與往來情況的證明文件，一般不包括銀行對客戶的評價。單項(xiàng) / 多項(xiàng)證明主要包括存款余額證明、授信額度證明、抵質(zhì)押證明及開戶證明等。

　　
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