常見的防騙攻略

時(shí)間：2017-06-21 10:23:13 維偉18由分享

　　商品經(jīng)濟(jì)繁榮,但貧富差距日趨加大,且形形色色的騙術(shù)叢生,很多商人成為騙局中的犧牲品。下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的常見的防騙攻略，希望大家喜歡。

　　常見的防騙攻略

　　(一)電話詐騙類

　　1、冒充公檢法詐騙：犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢犯罪為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入國家賬戶配合調(diào)查。

　　2、醫(yī)保、社會(huì)詐騙：犯罪分子冒充社保、醫(yī)保中心工作人員，謊稱受害人醫(yī)保、社保出現(xiàn)異常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗錢、制販毒等犯罪，之后冒充司法機(jī)關(guān)人員以公正調(diào)查，便于核查為由，誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實(shí)施詐騙。

　　3、解除分期付款詐騙：犯罪分子通過專門渠道購買購物網(wǎng)站的買家信息，再冒充購物網(wǎng)站的工作人員，聲稱“由于銀行系統(tǒng)錯(cuò)誤原因，買家一次性付款變成了分期付款，每個(gè)月都得支付相同費(fèi)用”，之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機(jī)前辦理解除分期付款手續(xù)，實(shí)則實(shí)施資金轉(zhuǎn)賬。

　　4、包裹藏毒詐騙：犯罪分子以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢犯罪，要求事主將錢轉(zhuǎn)到國家安全賬戶以便公正調(diào)查，從而實(shí)施詐騙。

　　5、金融交易詐騙：犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕消息及走勢(shì)，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺(tái)上購買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取股民資金。

　　6、票務(wù)詐騙：犯罪分子冒充航空公司客服人員以事主“航班取消、提供退票、改簽服務(wù)”為由，逐步將其引入詐騙圈套，要求多次進(jìn)行匯款操作，實(shí)施連環(huán)詐騙。

　　7、虛構(gòu)車禍詐騙：犯罪分子虛構(gòu)受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對(duì)方立即轉(zhuǎn)帳。當(dāng)事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定帳戶。

　　8、虛構(gòu)綁架詐騙：犯罪分子虛構(gòu)受害人親友被綁架，如要解救人質(zhì)需要立即打款到指定帳戶并不能報(bào)警、否則撕票。當(dāng)事人往往因情況緊急，不知所措，按照嫌疑人指示將錢款打入帳戶。

　　9、虛構(gòu)手術(shù)詐騙：犯罪分子虛構(gòu)受害人子女或老人突發(fā)急性病需緊急手術(shù)為由。要求事主轉(zhuǎn)帳方可治療。遇此情況，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示轉(zhuǎn)款。

　　10、電話欠費(fèi)詐騙：犯罪分子冒充通信運(yùn)營企業(yè)工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語言，以其電話欠費(fèi)為由，要求將欠費(fèi)資金轉(zhuǎn)到指定賬戶。

　　11、電視欠費(fèi)詐騙：犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費(fèi)，讓受害人向指定賬戶補(bǔ)齊欠費(fèi)，否則將停用受害人本地的有線電視并罰款，部分人信以為真，轉(zhuǎn)款后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　12、購物退稅：犯罪分子事先獲取到事主購買房產(chǎn)、汽車等信息后，以稅收政策調(diào)整，可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機(jī)上實(shí)施轉(zhuǎn)賬操作，將卡內(nèi)存款轉(zhuǎn)入騙子指定賬戶。

　　13、猜猜我是誰：犯罪分子獲取受害者的電話號(hào)碼和機(jī)主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”。隨后根據(jù)受害者所述冒充熟人身份，并聲稱要來看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢，很多受害人沒有仔細(xì)核實(shí)把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi)。

　　14、破財(cái)消災(zāi)詐騙：犯罪分子先獲取事主身份、職業(yè)、手機(jī)號(hào)碼等資料，撥打電話自稱黑社會(huì)人員，受人雇傭要加以傷害，但事主可以破財(cái)消災(zāi)，隨即提供賬號(hào)要求受害人匯款。

　　15、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙：犯罪分子獲知上級(jí)機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門單位領(lǐng)導(dǎo)的姓名、辦公電話等有關(guān)資料，假冒領(lǐng)導(dǎo)秘書或工作人員等身份打電話給基層單位負(fù)責(zé)人，以推銷書籍、紀(jì)念幣等為由，讓受騙單位先支付訂購款、手續(xù)費(fèi)等到指定銀行賬號(hào)，實(shí)施詐騙活動(dòng)。

　　16、快遞簽收詐騙：犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名，需提供詳細(xì)信息便于送貨上門。隨后，快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒)，一旦事主簽收后，犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款，否則討債公司或黑社會(huì)將找麻煩。

　　17、提供考題詐騙：犯罪分子針對(duì)即將參加考試的考生撥打電話，稱能提供考題或答案，不少考生急于求成，事先將好處費(fèi)的首付款轉(zhuǎn)入指定賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　(二)短信詐騙類

　　18、中獎(jiǎng)詐騙——娛樂節(jié)目中獎(jiǎng)詐騙：犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中國好聲音”等熱播節(jié)目組的名義向受害人手機(jī)群發(fā)短消息，稱其已抽選為節(jié)目幸運(yùn)觀眾，將獲得巨額獎(jiǎng)品，后以需交手續(xù)費(fèi)、保證金或個(gè)人所得稅等各種借口實(shí)施連環(huán)詐騙，誘騙受害人向指定銀行賬號(hào)匯款。

　　19、引誘匯款：犯罪分子以群發(fā)短信的方式直接要求對(duì)方匯入存款，由于事主正準(zhǔn)備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，不假思索即把錢打入騙子賬戶。

　　20、刷卡消費(fèi)：犯罪分子群發(fā)短信，以事主銀行卡消費(fèi)，可能系泄露個(gè)人信息為由，冒充銀聯(lián)中心或公安民警連環(huán)設(shè)套，要求將銀行卡中的錢款轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號(hào)、密碼從而實(shí)施犯罪。

　　21、高薪招聘：犯罪分子通過群發(fā)信息，以月工資數(shù)萬元的高薪招聘某類企業(yè)人士為幌子，要求事主到指定地點(diǎn)面試，隨后以培訓(xùn)費(fèi)、服裝費(fèi)、保證金等名義實(shí)施詐騙。

　　22、貸款詐騙：犯罪分子通過群發(fā)信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔(dān)保。一旦事主信以為真，對(duì)方即以預(yù)付利息、保證金等名義實(shí)施詐騙。

　　23、復(fù)制手機(jī)卡詐騙：犯罪分子群發(fā)短信，稱可復(fù)制手機(jī)卡，監(jiān)聽手機(jī)通話信息，不少群眾因個(gè)人需求主動(dòng)聯(lián)系嫌疑人，繼而被對(duì)方以購買復(fù)制卡、預(yù)付款等名義騙走錢財(cái)。

　　24、冒充房東詐騙：犯罪分子冒充房東群發(fā)短信，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內(nèi)，部分租客信以為真將租金轉(zhuǎn)出方知受騙。

　　(三)網(wǎng)絡(luò)詐騙類

　　25、釣魚網(wǎng)站詐騙：犯罪分子以銀行網(wǎng)銀升級(jí)為由，要求事主登陸假冒銀行的釣魚網(wǎng)站，進(jìn)而獲取事主銀行賬戶、網(wǎng)銀密碼及手機(jī)交易碼等信息實(shí)施犯罪。

　　26、低價(jià)購物詐騙：犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)短信發(fā)布二手車、二手電腦、海關(guān)沒收的物品等轉(zhuǎn)讓信息，一旦事主與其聯(lián)系，即以“繳納定金”、“交易稅手續(xù)費(fèi)”等方式騙取錢財(cái)。

　　27、QQ詐騙——冒充親友詐騙：利用木馬程序盜取對(duì)方QQ密碼，截取對(duì)方聊天視頻資料后，冒充該QQ賬號(hào)主人對(duì)其親友或好友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實(shí)施詐騙。

　　28、QQ詐騙——冒充公司老總詐騙：犯罪分子通過搜索財(cái)務(wù)人員QQ群，以“會(huì)計(jì)資格考試大綱文件”等為誘餌發(fā)送木馬病毒，盜取財(cái)務(wù)人員使用的QQ號(hào)碼，并分析研判出財(cái)務(wù)人員老板的QQ號(hào)碼，再冒充公司老板向財(cái)務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令。

　　29、網(wǎng)購詐騙：犯罪分子開設(shè)虛假購物網(wǎng)站或淘寶店鋪，一旦事主下單購買商品，便稱系統(tǒng)故障，訂單出現(xiàn)問題，需要重新激活。隨后，通過QQ發(fā)送虛假激活網(wǎng)址，受害人填寫好淘寶賬號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼及驗(yàn)證碼后，卡上金額不翼而飛。

　　30、訂票詐騙：犯罪分子利用門戶網(wǎng)站、旅游網(wǎng)站、百度搜索引擎等投放廣告，制作虛假的網(wǎng)上訂票公司網(wǎng)頁，發(fā)布訂購機(jī)票、火車票等虛假信息，以較低票價(jià)引誘受害人上當(dāng)。隨后，再以“身份信息不全”、“賬號(hào)被凍”、“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，從而實(shí)施詐騙。

　　31、虛構(gòu)色情服務(wù)詐騙：犯罪分子在互聯(lián)網(wǎng)上留下提供色情服務(wù)的電話，待受害人與之聯(lián)系后，稱需先付款才能上門提供服務(wù)，受害人將錢打到指定賬戶后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　(四)信件詐騙類

　　32、中獎(jiǎng)詐騙——冒充知名企業(yè)詐騙：犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等公司名義，預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送。

　　33、中獎(jiǎng)詐騙——電子郵件中獎(jiǎng)詐騙：通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎(jiǎng)郵件，受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎(jiǎng)，即以“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等各種理由要求受害人匯錢，達(dá)到詐騙目的。

　　34、辦理信用卡詐騙：犯罪分子通過報(bào)紙、郵件等刊登可辦理高額信用卡的廣告，一旦事主與其聯(lián)系，犯罪分子以“手續(xù)費(fèi)”、“中介費(fèi)”、“保證金”等形式要求事主連續(xù)轉(zhuǎn)款。

　　35、收藏詐騙：犯罪分子冒充各種收藏協(xié)會(huì)的名義，印制邀請(qǐng)函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會(huì)并留下聯(lián)絡(luò)方式。一旦事主與其聯(lián)系，則以預(yù)先交納評(píng)估費(fèi)、保證金、場(chǎng)地費(fèi)等名義，要求受害人將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶。

　　(五)其他方式詐騙類

　　36、ATM機(jī)告示詐騙：犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口，并在ATM上粘貼虛假服務(wù)熱線告示，誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到ATM取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。

　　37、偽基站詐騙：犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發(fā)送網(wǎng)銀升級(jí)、10086移動(dòng)商城兌換現(xiàn)金的鏈接，一旦點(diǎn)擊后便在事主手機(jī)上種植獲取銀行賬號(hào)、密碼和手機(jī)號(hào)的木馬，從而進(jìn)一步實(shí)施犯罪。

　　38、微信詐騙——偽裝身份詐騙：犯罪分子利用微信“附近的人”查看周圍朋友情況，偽裝成“高富帥”或“白富美”，騙取感情和信任后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財(cái)。

　　39、微信詐騙——代購詐騙：犯罪分子在微信圈假冒正規(guī)微商，以優(yōu)惠、打折、海外代購為誘餌，待買家付款后，又以“商品被海關(guān)扣下，要加繳關(guān)稅”等為由要求加付，一旦獲取貨款則無法聯(lián)系。

　　40、微信詐騙——愛心傳遞詐騙：犯罪分子將虛構(gòu)的尋人、扶困的帖子以“愛心傳遞”的方式發(fā)布朋友圈里，引起不少善良網(wǎng)民轉(zhuǎn)發(fā)，實(shí)則帖內(nèi)所留聯(lián)系方式絕大多數(shù)為外地號(hào)碼，打過去不是吸費(fèi)電話就是通訊詐騙。

　　41、微信詐騙——點(diǎn)贊詐騙：犯罪分子冒充商家發(fā)布“點(diǎn)贊有獎(jiǎng)”信息，要求參與者將姓名、電話等個(gè)人資料發(fā)至微信平臺(tái)，一旦商家套取完足夠的個(gè)人信息后，即以“手續(xù)費(fèi)”、“公證費(fèi)”、“保證金”等形式實(shí)施詐騙。

　　42、微信詐騙——利用公眾賬號(hào)詐騙：犯罪分子盜取商家公眾賬號(hào)后，發(fā)布“誠招網(wǎng)絡(luò)兼職，幫助淘寶賣家刷信譽(yù)，可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以為真。