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做生意需要具備哪些防騙的技巧

時間: 李婉24 分享

  經(jīng)商是一條具有很多風(fēng)險的道路,一不小心就會掉進(jìn)詐騙的陷阱,因此,掌握做生意的防騙知識,是很有必要的。以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的做生意防騙的知識,希望能幫到你們。

  做生意防騙的知識

  1、不要盲目從眾

  這種有人賣貸,有人假裝買貨、以招攬顧客騙人的方法,亦稱“做籠子”,其實都是說給顧客聽了,演給他人看的,我們稱這種手法“假賣假買”,騙子們以假買賣成交消除他人疑慮,騙取他人錢財。了解了此種騙術(shù)的過程和特點,就知道了防騙的措施——保持冷靜,勿從大眾,盡量避免被動性的交易。

  2、嚴(yán)格監(jiān)控所購商品

  調(diào)包計,商界常見騙術(shù)之一。騙子出售某種商品,讓你看到的是優(yōu)質(zhì)樣品;或讓你驗看的是真貨,待貨物運到時,才發(fā)現(xiàn)交來的是假貨;或在你考察時看到的是新機(jī)器,待你收貨時,方知是被淘汰的舊機(jī)器。

  3、不要讓對方找到借口

  借口在商場交易是屢風(fēng)不鮮,從談生意到貨物交易、租憑承包、工人工資變動等直接的經(jīng)營活動無所不在。它有時可看作商場交易是一種技巧,有時又是用來進(jìn)行詐騙的手段。合理、適當(dāng)?shù)乩媒杩诳墒鼓闵獬晒?,但不善于對付他人借口,也會使你受騙上當(dāng)或給生意帶來麻煩。

  4、防止“釣魚”騙術(shù)

  這類騙術(shù)的一般方法是:先與企業(yè)簽定小額合同,認(rèn)真履行,取得信任后再簽大宗巨額合同行騙;或與企業(yè)簽定大宗巨額合同,先付小額貸款、定金,或采取行賄、回扣等圈套騙取貸物。

  5、要做好事前事后工作

  商場上常有這樣的情形:作為供方的你,不遠(yuǎn)千里,辛辛苦苦地把貨物運到對方指定的地點,對方卻以“貨物質(zhì)量差”等理由,把你的貨物拒之門外,或者拒付貨款。這多為需貨方的欺詐手段。對付需方欺詐,除預(yù)先訂好具體、明確、公平的貿(mào)易合同及封存自己貨物樣品外,還應(yīng)請法律顧問或訴諸法院。

  6、鋪面出租方防止租憑欺詐

  簽訂出租合同,訂好全面、完善的細(xì)則或條款,尤其必須在合同上標(biāo)明鋪面固有的設(shè)備、工具、貸物等固定資產(chǎn)的細(xì)目,說明其數(shù)量及質(zhì)量,承包方使用范圍,損壞賠償方法等,說明鋪面租金的義付方式,確定租金數(shù)額;請有關(guān)部門給予公證;收取定金或押金,以適當(dāng)?shù)娜穗H交往方式了解所有租方成員情況。

  商業(yè)欺詐的主要特征

  1.欺騙性強(qiáng)。

  商業(yè)欺詐往往披著合法的外衣,欺騙性很強(qiáng)。商業(yè)欺詐的主體一般都是經(jīng)過注冊的公司法人,經(jīng)營形式上合法的業(yè)務(wù),甚至還辦理了工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證等。由于欺詐者披著合法的外衣,因此欺騙性較強(qiáng),致使很多人受騙。

  2.危害性大。

  商業(yè)欺詐往往在騙局即將敗露或達(dá)到預(yù)定欺詐目標(biāo)的臨界點時,詐騙者便會攜款逃之夭夭。因此,受騙的損失很難通過司法途徑得到補(bǔ)償,嚴(yán)重侵害了社會公眾的利益,有的甚至傾家蕩產(chǎn),引發(fā)了很多群體性事件,社會影響惡劣。因此,商業(yè)欺詐擾亂了市場經(jīng)濟(jì)秩序,扭曲了市場對資源的正常配置,導(dǎo)致市場信號失靈,宏觀調(diào)控難度加大,社會交易成本上升,造成了大量的經(jīng)濟(jì)損失。據(jù)統(tǒng)計,我國每年因制假售假等各種商業(yè)欺詐行為對國民經(jīng)濟(jì)造成的損失占國內(nèi)生產(chǎn)總值的5%左右。

  常見的商業(yè)陷阱

  1、合同“陷阱”

  合同陷阱是最常見的一種,設(shè)陷者往往利用合同并以“法律”的招牌來引誘對方*,其表現(xiàn)形式為:①名片(騙)主體:合同當(dāng)事人一方?jīng)]有注冊資本,不能提供營業(yè)證明、法人資格證明,僅只有個人名片(標(biāo)有公司、職務(wù)、通信地址、電話等),這種商人無法人資格,常以東南亞、港澳臺等地公司名片出現(xiàn),并以中間商自居收取傭金。②變更條款:如變更合同主體條款,詐騙者稱因各種原因建議由第三方代替自己履約,受騙方往往輕易答應(yīng)而*;變更合同運輸條款,改班輪運輸為租船運輸;變更支付條款,改信用證支付為托收或匯付;變更檢驗條款,要求改為外方檢驗機(jī)構(gòu)。③不簽書面合同:設(shè)陷者以《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》第11條為由,并振振有詞提出,外貿(mào)公司可不必?fù)?dān)心沒有書面合同,只要雙方認(rèn)同即可。④利用條款:在國際貿(mào)易實踐中,許多設(shè)陷者,都是利用有些條款不完善制造不完善條款進(jìn)行欺詐,主要表現(xiàn)在下列條款方面:如品質(zhì)條款、索賠條款、擔(dān)保條款、違約金條款等等,設(shè)置陷阱。

  2、信用證“陷阱”

  信用證結(jié)算方式是國際貿(mào)易結(jié)算的主要方式,有些國外客戶為了蒙蔽外貿(mào)公司常常以可開立信用證來獲取信任,而有部分外貿(mào)公司往往在未

  了解對方信譽情況下,被信用證所“信任",忽視采取防范措施。在信用證的內(nèi)容上設(shè)陷者在其信用證中規(guī)定一種條款,這種條款能否實現(xiàn)完全取決于開證人,受益人無論進(jìn)行何種努力都不可避免地被拒付。這就是利用信用證“軟條款”進(jìn)行詐騙的“陷阱”。

  常見軟條款有以下幾種類型:①暫不生效信用證,待進(jìn)口*簽發(fā)后通知生效或待貨樣經(jīng)開證人確認(rèn)后再通知信用證生效;②船公司、船名、目的港、起運港或驗貨人、裝船日期須待開證人通知或征得開證人同意,開證行將以修改書的形式另行通知:③貨到目的港后通過進(jìn)口商檢驗后才履行付款責(zé)任;④指定受益人必須提交國外檢驗機(jī)構(gòu)出具的檢驗證書或由申請人指定代表出具的證書等等,此類欺詐常發(fā)生于CFR/CIF合同。

  3、單證“陷阱”

  目前,在進(jìn)出口貿(mào)易的各個環(huán)節(jié)中,單證是經(jīng)營過程中的主要依據(jù)和憑據(jù),正是這種特性,設(shè)陷者挖空心思,大做文章,真真假假,以假亂真,在外經(jīng)貿(mào)實踐中,設(shè)陷入一般在下列單據(jù)中制假較多:一是出口報關(guān)單;二是外匯水單;三是合同;四是匯票、本票;五是提單。還有的偽造全套單據(jù)和信用證要求相符,使銀行因表面上單證相符無條件付款,從而達(dá)到欺詐目的,這是一種出現(xiàn)機(jī)率較高的欺詐方式。根據(jù)《UCP500》規(guī)定,受益人要提交商業(yè)*、匯票、運輸單據(jù)(包括海運提單、鐵路運輸提單、航空運單、承運貨物的收據(jù))等,其中,海運提單是最主要的單據(jù),還有我國進(jìn)出口管理中的報關(guān)單、外匯水單、*等,均是重要單據(jù)。詐騙者偽造內(nèi)容,設(shè)定假公司開具假單證,有的甚至通過剪接,涂改偽造信用證等。

  這種偽造單證,如外貿(mào)公司不能識別往往受騙*,掉人單證“陷阱”,后悔莫及。

  4、運輸“陷阱”

  進(jìn)出口貿(mào)易運輸環(huán)節(jié)的“陷阱”,是最不易讓人識破的,因為海洋運輸和多式聯(lián)運環(huán)節(jié)多、周期長、手續(xù)繁雜,所以一些設(shè)陷者,大多以中國進(jìn)口大宗原材料或大宗國內(nèi)急需商品為名勾結(jié)信譽不好的小船東或運輸代理商偽造運輸提單騙取國內(nèi)貨款,而后逃之夭夭。還有的通過倒簽提單和預(yù)借提單欺詐、租船合同欺詐、轉(zhuǎn)航欺詐、船東濫用免責(zé)條款欺詐、海上保險欺詐等。他們欺詐的共同特點是具有國際性、復(fù)雜性和敏感性。由于運輸環(huán)節(jié)多,涉及到復(fù)雜的法律和專業(yè)技術(shù)知識,有的公司不請教律師就僥幸決策,或輕信一些信譽不好的運輸代理商,往往受騙*。

  5、結(jié)算“陷阱”

  在出口方面:現(xiàn)在許多不法商人,往往打著市場行情不好,需要時間推銷等幌子,并采改證手法來拖延結(jié)算時間,如L/C出了幾批貨后改D/P、D/A,而一旦出口方接受了D/P、D/A遠(yuǎn)期付款方式或寄售方式后,雖然對方聲稱自愿支付延期利息,實質(zhì)上不法商人等待貨物到港后,如市場不好,即申請拒付。還有的稱可開立信用證,但遲遲不開出,幾經(jīng)外貿(mào)公司催促,才告知“證已開出,可先發(fā)貨,此時船期臨近,待收到信用證后又發(fā)現(xiàn)多處條款不符,只好改匯付(匯付僅屬商業(yè)信用),此時設(shè)陷者收回未寄出的正本匯票,給外貿(mào)公司造成錢、貨兩空的損失。

  在進(jìn)口方面:對方則提出要外貿(mào)公司開證,以假進(jìn)口來進(jìn)行騙匯。

  在加工貿(mào)易方面:多則采用其他手法來設(shè)陷騙取資金。

  6、退稅“陷阱”

  在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中,退稅已是設(shè)陷的高發(fā)環(huán)節(jié),設(shè)陷者往往抓住退稅率較高的出口商品,以不要退稅款為誘餌,蒙蔽外貿(mào)公司,使不少外貿(mào)公司*,還有的提出退稅要快或只要一半稅款,并要求外貿(mào)公司先墊付稅款,同時表示單據(jù)齊全沒有問題。因為詐騙人一般能提供增值稅*(但是虛開的,手法使人難以識別)、繳款書等,所以使得外貿(mào)公司在心理上降低了防范意識。當(dāng)然退稅陷阱由設(shè)陷人設(shè)置有配套的機(jī)構(gòu),如專門的“銷售公司”、專門的“提供增值稅*的機(jī)構(gòu)”、專門的“人員”,并聯(lián)成一片,一環(huán)套一環(huán),使人難以識別。

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