金融詐騙的防騙安全攻略都有哪些
隨著生活水平的不斷提高,很多人開始將自己的積蓄投放到金融理財(cái)產(chǎn)品里面。那么,面對(duì)金融詐騙,都有哪些防騙攻略呢?以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的金融詐騙的防騙安全攻略,希望能幫到你們。
金融詐騙的防騙安全攻略
一、不要盲目追求高收益
這一點(diǎn)非常重要,很多踩過雷的投資者都清楚,為什么平臺(tái)背景不是很強(qiáng)、產(chǎn)品信息披露不足還是有很多人購(gòu)買它的理財(cái)產(chǎn)品?答案就是產(chǎn)品收益很高,很多人被高收益蒙蔽了雙眼,忽略了產(chǎn)品背后隱藏的巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此大家如果看到一款產(chǎn)品的收益率遠(yuǎn)高于正常水平就一定要注意了,背后大多有貓膩。
二、所有貼息存款都是違法的,千萬別碰
近兩年來銀行存款丟失的案例屢屢發(fā)生,牽扯到的資金量都非常大,其中大部分都是“貼息存款”惹的禍。一般情況下,儲(chǔ)戶在資金掮客的建議下到某銀行網(wǎng)點(diǎn)存款,除了公開的利息,銀行還要多給儲(chǔ)戶一部分利息,這就是所謂的“貼息”。
三、陌生短信不要回,陌生鏈接不要點(diǎn)擊
幾乎所有人都接到過陌生短信,對(duì)此大家大可以忽略,因?yàn)椴皇歉黝惿碳叶绦啪褪窃p騙短信,其中中獎(jiǎng)及積分兌換的占到很大比例,此類信息全是假的。即使你看到是銀行官方號(hào)碼發(fā)來的也不要相信,犯罪分子很容易更改短信顯示號(hào)碼,短信中的鏈接就更不要點(diǎn)了,一旦點(diǎn)進(jìn)去你的信息很有可能就泄露了。此外,如果不慎點(diǎn)進(jìn)去,也千萬不要按照要求輸入賬號(hào)、密碼及短信驗(yàn)證碼。
四、有人跟你借錢一定要電話核實(shí)
如果有朋友通過微信或QQ跟你借錢,不要直接就把錢打過去了,因?yàn)榕笥训馁~號(hào)有可能被盜了。這時(shí)候一定要撥打朋友的電話確認(rèn),如果朋友說不方便接聽,那十有八九就是詐騙了,要及時(shí)通知朋友賬號(hào)被盜,避免讓其他人上當(dāng)受騙。
常見的金融詐騙手段
1 假冒公檢法詐騙
犯罪分子假冒公檢法工作人員撥打受害人電話,以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢犯罪為由,要求將其資金轉(zhuǎn)入國(guó)家賬戶配合調(diào)查。
2 假冒醫(yī)保、社保詐騙
犯罪分子假冒社保、醫(yī)保中心工作人員,謊稱受害人醫(yī)保、社保出現(xiàn)異常,可能被他人冒用、透支、涉嫌洗錢、制販毒等犯罪,之后冒充司法機(jī)關(guān)工作人員以公正調(diào)查,便于核查為由,誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實(shí)施詐騙。
3 假冒海關(guān)逃稅詐騙
犯罪分子假冒海關(guān)執(zhí)法工作人員撥打受害人電話,以事主涉嫌逃稅為由,要求將其稅款轉(zhuǎn)入詐騙人賬戶。
4 解除分期付款詐騙
犯罪分子通過專門渠道購(gòu)買購(gòu)物網(wǎng)站的買家信息,再冒充購(gòu)物網(wǎng)站的工作人員,聲稱“由于銀行系統(tǒng)錯(cuò)誤原因,買家一次性付款變成了分期付款,每個(gè)月都得支付相同費(fèi)用”,之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機(jī)前辦理解除分期付款手續(xù),實(shí)則實(shí)施資金轉(zhuǎn)賬。
5 包裹藏毒詐騙
犯罪分子假冒公安工作人員撥打受害人電話,以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由,稱其涉嫌洗錢犯罪,要求事主將錢轉(zhuǎn)到國(guó)家安全賬戶以便公正調(diào)查,從而實(shí)施詐騙。
6 包裹涉銀行卡詐騙
犯罪分子假冒公檢法工作人員撥打受害人電話,以事主包裹內(nèi)被查出幾十張或者上百?gòu)堛y行卡為由,遭海關(guān)查扣,稱其涉嫌非法買賣銀行卡犯罪,要求事主將錢轉(zhuǎn)到國(guó)家安全賬戶以便公正調(diào)查,從而實(shí)施詐騙。
7 金融交易詐騙
犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì),獲取事主信任后,又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺(tái)上購(gòu)買期貨、現(xiàn)貨,從而騙取股民資金。
金融詐騙的特點(diǎn)
一是以合法P2P平臺(tái)為包裝。多數(shù)涉案公司都以成立合法的互聯(lián)網(wǎng)金融公司為掩蓋,行傳統(tǒng)非法吸收公眾資金之實(shí)。如王某某非法吸收公眾存款案中,其以P2P“信利金融”為包裝,在線上宣傳,吸引到客戶后,大部分的投資均在線下進(jìn)行。至案發(fā),該平臺(tái)線上吸收資金僅200余萬元,而線下吸收資金卻達(dá)1400余萬元。
二是組織管理嚴(yán)密難以甄別。金融領(lǐng)域尤其是P2P為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域?qū)I(yè)性較強(qiáng),往往組織架構(gòu)嚴(yán)密、層級(jí)分明、分工細(xì)化,且多聘請(qǐng)具有金融、證券、法律、網(wǎng)絡(luò)等方面專業(yè)知識(shí)和熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融各種交易運(yùn)作模式的人員參與到犯罪過程,作案手法更具有隱蔽性,較難與合法的金融活動(dòng)區(qū)分開來,偵查取證也相對(duì)困難。如陳某等23人非法吸收公眾存款案中,該公司在安徽、江蘇、廣東、山東、浙江等16個(gè)省市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)近百家,員工多達(dá)3000余人,形成了一整套嚴(yán)密的管理模式。
三是以高額投資收益為誘餌。往往以個(gè)別真實(shí)或虛構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品為依托,以高于銀行數(shù)倍的高息回報(bào)作誘餌,承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付投資者回報(bào),誘使投資者投入資金。如阮某非法吸收公眾存款案中,即以12%的年收益為宣傳吸引投資者投資。
猜你感興趣: