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創(chuàng)業(yè)初期財(cái)務(wù)管理

時(shí)間: 嘉敏1004 分享

  很多人對(duì)創(chuàng)業(yè)都有一種美好的憧憬,以為從此就可以當(dāng)上CEO、迎娶白富美,走上人生巔峰。但是創(chuàng)業(yè)不是。創(chuàng)業(yè)初期財(cái)務(wù)是怎樣管理的。小編給大家整理了關(guān)于創(chuàng)業(yè)初期財(cái)務(wù)管理,希望你們喜歡!

  創(chuàng)業(yè)初期如何管理財(cái)務(wù)

  問題:我和同學(xué)一起創(chuàng)業(yè),做的是鞋子生意。我在貨源地負(fù)責(zé)發(fā)貨及財(cái)務(wù)管理,同學(xué)在異地負(fù)責(zé)銷售。在創(chuàng)業(yè)之初,應(yīng)該如何進(jìn)行財(cái)務(wù)管理?在賬務(wù)往來方面需要注意哪些問題?(提問者:悄悄)

  解答:企業(yè)的規(guī)模不管有多小都必須有財(cái)務(wù)制度或者說會(huì)計(jì)操作準(zhǔn)則,有規(guī)范可依據(jù)。從財(cái)務(wù)管理的角度,首先需要按照基本財(cái)務(wù)賬本進(jìn)行記錄,然后根據(jù)財(cái)務(wù)數(shù)字做出報(bào)表。作為初創(chuàng)業(yè)的管理者,首先要明白財(cái)務(wù)三大報(bào)表的含義,要知道三大報(bào)表各有它表述的重點(diǎn)存在。三大報(bào)表是個(gè)整體,個(gè)別拆開來看都無法看到完整企業(yè)經(jīng)營的結(jié)果,三大報(bào)表分別在表達(dá):

  資產(chǎn)負(fù)債表:企業(yè)的錢從哪里來;企業(yè)把這些資金投資在哪種資產(chǎn)上。

  損益表:各類成本結(jié)構(gòu)以及利潤的水平。

  現(xiàn)金流量表:營運(yùn)、理財(cái)、投資等三種活動(dòng)的現(xiàn)金流入和流出狀況。

  從提問者的介紹背景來看,因?yàn)楣緲I(yè)務(wù)涉及異地的交易往來、現(xiàn)金往來,所以有關(guān)現(xiàn)金往來、交易憑證等票據(jù)就必須保存完整且與所記錄的賬簿一致。初創(chuàng)業(yè)的人員來說,還有一個(gè)很重要的財(cái)務(wù)問題需要注意的,就是有關(guān)現(xiàn)金流的問題,要注意庫存與現(xiàn)金周轉(zhuǎn),降低流通時(shí)產(chǎn)生的不必要成本。

  在賬務(wù)往來方面具體需要注意的事情包括以下項(xiàng)目:1.原始資料保持完整。2.與客戶的賬要搞清楚,特別是明細(xì)賬,收款要及時(shí),月底應(yīng)該要對(duì)賬。3.開發(fā)新客戶要注意作信用評(píng)估。4.自己要核對(duì)銀行對(duì)賬單。5.股東一起編制各月預(yù)算。6.每個(gè)月向合伙人報(bào)告現(xiàn)金狀況及財(cái)務(wù)報(bào)表。7.外地銷售的出差費(fèi)用要及時(shí)報(bào)賬,有關(guān)出差費(fèi)用要先訂下限額及報(bào)賬方法。

  創(chuàng)業(yè)者一定要不怕核對(duì),不怕面對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)字,不怕進(jìn)行財(cái)務(wù)分析,因?yàn)樨?cái)務(wù)是企業(yè)最關(guān)鍵的事項(xiàng),它能幫助您優(yōu)化事務(wù)決策,幫助分析經(jīng)營狀況,并能幫助您更快達(dá)到個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

  如何有效監(jiān)控和管理下屬企業(yè)的財(cái)務(wù)工作?

  問題:我是公司的財(cái)務(wù)主管,公司下屬有個(gè)工廠,對(duì)工廠的財(cái)務(wù),我應(yīng)該如何去監(jiān)控和管理,請(qǐng)問專家有沒有這方面的現(xiàn)成的制度或方法?(提問者:suling)

  解答:監(jiān)控和管理的起點(diǎn)是制度,企業(yè)有了完整的管理制度,不管是作業(yè)制度,還是財(cái)務(wù)制度,要監(jiān)控和管理就有所依據(jù)了。

  制度是監(jiān)控和管理的起點(diǎn),而預(yù)算則是整個(gè)財(cái)務(wù)控制的體現(xiàn)。公司與下屬廠長簽定整年度責(zé)任書,廠長必須按照預(yù)算來執(zhí)行,這就是一個(gè)監(jiān)控和管理下屬企業(yè)或工廠的方法。

  但是,傳統(tǒng)強(qiáng)勢(shì)的監(jiān)控和管理的方法經(jīng)常帶來一些博弈,建議改用激勵(lì)的方法試試。對(duì)一個(gè)廠長用什么方法來激勵(lì)?那得考慮他要什么?人在企業(yè)中獲得經(jīng)濟(jì)性報(bào)酬,比如工資、獎(jiǎng)金、福利等,同時(shí)也獲得非經(jīng)濟(jì)性報(bào)酬,包括成長、挑戰(zhàn)、創(chuàng)造價(jià)值等。對(duì)于廠長,激勵(lì)更多的應(yīng)是非經(jīng)濟(jì)性報(bào)酬。傳統(tǒng)上,對(duì)工廠的管理都是采用成本中心的方法,要廠長負(fù)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)制造成本,如果利用外包價(jià)當(dāng)作轉(zhuǎn)撥價(jià)格改成利潤中心,激勵(lì)廠長創(chuàng)造利潤,按照創(chuàng)造的利潤和廠長分享,通常會(huì)導(dǎo)致廠長更大程度的節(jié)省成本。如果進(jìn)一步將利潤中心改成投資中心,讓廠長把工廠當(dāng)成自己經(jīng)營投資的一個(gè)廠來經(jīng)營,創(chuàng)造投資回報(bào)率并分享其利潤,將更能激勵(lì)廠長。

  如何合理分配利潤才能讓股東齊心協(xié)力?

  問題:準(zhǔn)備和幾個(gè)朋友一起創(chuàng)辦一家公司,我負(fù)責(zé)找企業(yè)管理的相關(guān)資料,重點(diǎn)是如何才能讓所有股東都能長期開心的合作下去?因?yàn)闆]經(jīng)驗(yàn),請(qǐng)大家指點(diǎn),謝謝。

  解答:首先要確定是不是提問中的所有股東都登記在股東名錄當(dāng)中,接下來是要確定用什么基準(zhǔn)作為登記的股權(quán)比率?如果大家是以現(xiàn)金出資的比率作為登記的股權(quán)比率的依據(jù),那么分配利潤比較不是問題。建議可以在企業(yè)長期發(fā)展需要與股東個(gè)人收入之間權(quán)衡后,透過股東會(huì)決議將利潤中的某個(gè)比率拿出來作為分配,然后依據(jù)每個(gè)人的持股比率分配。

  若其中有人不是以現(xiàn)金出資比率作為股權(quán)登記的基礎(chǔ)而是以技術(shù)、管理、或品牌來參與,這比較會(huì)造成在分配的時(shí)候產(chǎn)生爭(zhēng)議;也可能因?yàn)槭谴蠹乙袁F(xiàn)金出資作為登記的比率,但是在公司經(jīng)營上出力不等,或績效結(jié)果不同,或勞逸不均等事實(shí),造成利潤分配時(shí)的爭(zhēng)議。針對(duì)這種情形也許可以考慮以下的方式來解決。

  財(cái)務(wù)管理應(yīng)注意的方面

  1.明確分工

  在創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)搭建組織結(jié)構(gòu)和進(jìn)行團(tuán)隊(duì)分工時(shí),需要有人負(fù)責(zé)資金和財(cái)務(wù)管理,這個(gè)人不一定要是專職,但一定要有這樣一個(gè)崗位。

  創(chuàng)業(yè)初期會(huì)很忙,所以不建議創(chuàng)業(yè)者把什么都兼起來,找個(gè)人幫忙還是很必要的,比如每個(gè)月或每周報(bào)個(gè)資金計(jì)劃,為新項(xiàng)目寫個(gè)預(yù)算書,審核一下合同條款,尋找融資渠道之類。

  2.建賬

  是找個(gè)專人負(fù)責(zé)做賬還是請(qǐng)代賬公司全包了?這是很多創(chuàng)業(yè)者在初期面臨的一個(gè)重要抉擇,其實(shí)這還是成本效益的事。創(chuàng)業(yè)初期員工人力成本是很大的支出項(xiàng),能省就省,代賬公司也是非常明智的選擇,不過我們要了解認(rèn)清代賬能為我們做什么,替我們省下哪些成本。另外,還要注意對(duì)企業(yè)、項(xiàng)目的核心信息保密。

  現(xiàn)在的代賬公司主要提供的就是代賬服務(wù),對(duì)外為你報(bào)稅年審提供資料之類,在外跑腿,還是挺能省時(shí)的;對(duì)內(nèi)提供財(cái)務(wù)報(bào)表,不過管理方面的事是不管的,也不能管。基本上是你提供什么原始單據(jù),他就做什么賬,這就意味著財(cái)務(wù)監(jiān)管、內(nèi)部控制方面的事(這是財(cái)務(wù)管理的主要職能)要?jiǎng)?chuàng)業(yè)公司的管理者自己完成。

  所以是不是要找專職財(cái)務(wù)這個(gè)要看具體情況,不過如果選擇財(cái)務(wù)代賬服務(wù)就一定選擇正規(guī)公司,一旦遇到責(zé)任事故,也能為企業(yè)攔截風(fēng)險(xiǎn)。例如企橙網(wǎng)就在其服務(wù)幫頻道推出代理記賬服務(wù),篩選出優(yōu)質(zhì)服務(wù)機(jī)構(gòu),為企業(yè)財(cái)稅保駕護(hù)航。

  3.資金管理

  公司不論大小,不論規(guī)模,資金管理都是財(cái)務(wù)管理中最重要的一環(huán)。很多精通財(cái)務(wù)的人最重視的財(cái)務(wù)報(bào)表往往不是損益表或資產(chǎn)負(fù)債表,而是現(xiàn)金流量表,因?yàn)楝F(xiàn)金流量表是最不容易粉飾的。

  對(duì)創(chuàng)業(yè)公司來說盈利只是目標(biāo),活下去才是當(dāng)前最重要的。所以創(chuàng)業(yè)者要管好資金,這包括怎么找怎么用二個(gè)方面。一方面是融資,融資不是錢越多越好,錢太多一時(shí)花不掉,存在那不用就是浪費(fèi),把股份賤賣是一方面,提前稀釋你的股權(quán)就更麻煩了。馬克·扎克伯格在公司上市時(shí)還掌握著28.1%的股權(quán),這與他只在合適的時(shí)間找合適的投資人有很大關(guān)系。

  融到錢還要知道怎么花。一些創(chuàng)業(yè)公司一旦融到錢,就大批招兵買馬,租最大的辦公場(chǎng)所,買最好的設(shè)備,結(jié)果到最后錢花沒了、公司倒閉了?,F(xiàn)在的互聯(lián)網(wǎng)巨頭都是靠當(dāng)初的精打細(xì)算熬過來的。所以一定要做好財(cái)務(wù)預(yù)算,主要是資金預(yù)算,要精確到月到周。有人統(tǒng)計(jì)完成一輪融資要半年的時(shí)間,因此,創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)要保證公司賬上有不少于6個(gè)月的現(xiàn)金儲(chǔ)備。一個(gè)現(xiàn)金管理良好的公司也會(huì)得到投資者的信任,畢竟,沒人希望自己的錢被人浪費(fèi)。

  4.內(nèi)部控制

  內(nèi)部控制是公司所有部門的事,但如果一個(gè)企業(yè)財(cái)務(wù)管理做的不好,那它的內(nèi)部控制也不會(huì)好到哪去。所以對(duì)于創(chuàng)業(yè)期的公司,內(nèi)部控制一定要以財(cái)務(wù)為核心,調(diào)動(dòng)全員參與。

  創(chuàng)業(yè)公司的內(nèi)控為什么難,主要原因還是人少部門少,一人多崗,分工不明、職責(zé)不清、業(yè)務(wù)交叉過多,賬務(wù)處理不規(guī)范、隨意性大,事后又沒有監(jiān)督,最后會(huì)計(jì)信息失真不說,還會(huì)給公司造成很大損失。所以我們一定要找到公司內(nèi)控的薄弱環(huán)節(jié),有針對(duì)性地堵住實(shí)質(zhì)性漏洞。

  1)不相容職務(wù)分離。俗話說一人為私兩人為公,任何事集中于一人辦理都是危險(xiǎn)的。當(dāng)然,創(chuàng)業(yè)公司受規(guī)模人員限制,不可能所有崗位都是專人專職,所以增加崗位互相牽制就顯得尤為重要。出納負(fù)責(zé)現(xiàn)金收支,就一定不能兼任做賬、審核和檔案保管;法人章、公司章、財(cái)務(wù)章要分別交不同的人保管(交老板一個(gè)人手上當(dāng)然也可以),倉庫保管員就不能兼做商品明細(xì)賬,總之處理每項(xiàng)業(yè)務(wù)全程都要有二個(gè)以上的人員負(fù)責(zé),起到互相制約的作用。

  2)減少現(xiàn)金交易。所有交易力求用公司基本戶完成。因?yàn)橥ㄟ^銀行賬戶付款是有一定流程的,只要把印鑒章管好,一個(gè)人是無法把錢轉(zhuǎn)走的。同樣,收款也要走銀行,務(wù)必不能讓業(yè)務(wù)員經(jīng)手現(xiàn)金。要做到不收現(xiàn)金,不付現(xiàn)金(小額費(fèi)用可以裝個(gè)POS機(jī)),這樣年底就是不做賬,打個(gè)對(duì)賬單流水也能把企業(yè)現(xiàn)金流看個(gè)大概,還能保證真實(shí)性。

  3)規(guī)范內(nèi)部審批流程。所有簽批都按崗位走流程,哪怕讓一個(gè)人多簽兩回字也沒關(guān)系,這樣便于明確責(zé)任,事后監(jiān)督。

  4)重視會(huì)計(jì)檔案的保管。很多小企業(yè)不重視會(huì)計(jì)檔案的保管,結(jié)果出了事想查明真相,追究責(zé)任都不行。會(huì)計(jì)憑證只是一個(gè)記錄,真正重要的是憑證后的原始單據(jù),要告訴會(huì)計(jì)人員,憑證后該有的東西一個(gè)都不能少。自制的單據(jù)同樣重要,要有專人保管,領(lǐng)收都要登記,單據(jù)要有單據(jù)號(hào),且必須連號(hào),這樣才能方便查詢,追蹤流向。

  5)管好印鑒章。如果創(chuàng)始人不能把所有的印鑒章都抓在手里,那么至少公司章、財(cái)務(wù)章也要分別交給最可靠的人。財(cái)務(wù)章管的是錢,公司章管的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。有了這兩個(gè)章,公司一般事務(wù)就不能繞過你,它們代表了權(quán)力。所以蓋章一定要登記,年底把登記表看一下,就知道今年干了哪些事情,責(zé)任人是誰。

  5.事后監(jiān)督

  事后監(jiān)督有很多種形式,例如,可以找個(gè)審計(jì)事務(wù)所搞個(gè)年度審計(jì);針對(duì)內(nèi)控做個(gè)專項(xiàng)檢查;讓個(gè)別重要崗位互換一下;年終做個(gè)財(cái)務(wù)分析報(bào)告。

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