海外離岸帳戶
離岸賬戶也叫OSA賬戶,境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶,學(xué)習(xí)啦小編把整理好的海外離岸帳戶分享給大家,歡迎閱讀,僅供參考哦!
海外離岸帳戶
離岸賬戶也叫OSA賬戶,境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶,屬于境外賬戶;離岸賬戶只針對(duì)公司開戶,個(gè)人開戶是不支持的。離岸賬戶相對(duì)于NRA賬戶受外匯管制更少些,從資金的安全性角度來(lái)看,離岸賬戶要安全些,受國(guó)家外管局監(jiān)管沒(méi)那么嚴(yán)格。
離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國(guó)家以外開設(shè)賬戶的銀行。相反,位于存款人所居住國(guó)內(nèi)的銀行則稱為在岸銀行或境內(nèi)銀行。
開設(shè)地
1、馬恩島全球許多著名的財(cái)富管理公司,基金的賬戶都駐扎在這里。
2、倫敦最老牌最發(fā)達(dá)的資本市場(chǎng),離岸賬戶與在岸賬戶并賬操作。
3、香港與倫敦十分相似,很多中國(guó)企業(yè)成立離岸公司都在那里開戶,特別受到歐美公司的推崇,因?yàn)橄愀鄣谋C芏缺葌惗馗谩?/p>
4、新加坡與香港相似,但監(jiān)管更嚴(yán)厲,離岸與在岸不能完全并帳操作。
5、開曼塞舌爾英屬維爾京等地 純粹的離岸港類型的金融中心,保密性好,但不一定有信用證項(xiàng)下的服務(wù)。
6、盧森堡和比利時(shí)地處歐洲大陸,大國(guó)小資源少,吸引游資是他們獲利一個(gè)主要途徑。
所有的非中國(guó)居民,包括中國(guó)境外注冊(cè)的公司、企業(yè)、工廠、團(tuán)體、銀行、存款公司和基金組織、個(gè)人等均可以在支持離岸賬戶的銀行開立離岸帳戶。
根據(jù)注冊(cè)所在地及組織形式的不同,開立離岸業(yè)務(wù)所需的資料可能有所不同。有限公司開戶時(shí),應(yīng)提供下列文件:
1、香港注冊(cè)的有限公司,應(yīng)提供:
1)經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證復(fù)印件
2)經(jīng)證實(shí)的公司注冊(cè)證明書復(fù)印件
3)最近一期的周年申報(bào)表
4)經(jīng)證實(shí)的公司組織大綱及章程副本
5)董事會(huì)決議(二個(gè)以上股東)或授權(quán)委托書(一個(gè)股東)
6)各董事身份證或護(hù)照復(fù)印件
7)銀行開戶申請(qǐng)書
8)印鑒卡(一式五份)
2、澳洲、新加坡、英國(guó)注冊(cè)的有限公司提供:
1)公司注冊(cè)證明書認(rèn)證副本
2)公司章程及組織大綱副本
3)經(jīng)認(rèn)證的董事及公司秘書資料報(bào)表
4)董事會(huì)決議(二個(gè)以上股東)或授權(quán)委托書(一個(gè)股東)
5)各董事身份證或護(hù)照復(fù)印件
6)銀行開戶申請(qǐng)書
7)印鑒卡(一式五份)
3、BVI公司,應(yīng)提供:
1)公司注冊(cè)證明書認(rèn)證副本
2)公司構(gòu)架證書
3)出任董事同意書
4)會(huì)議記錄
5)股票證書
6)經(jīng)證實(shí)的公司組織大綱及章程副本
7)注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的證明
8)注冊(cè)代表出具的決議書
9)各董事身份證或護(hù)照
10)銀行開戶申請(qǐng)書
11)印鑒卡(一式五份)
4、美國(guó)注冊(cè)的有限公司,應(yīng)提供:
1)公司注冊(cè)證明書認(rèn)證副本
2)公司章程及附則認(rèn)證副本
3)于公證人或律師面前作出的法律聲明
4)董事會(huì)決議(二個(gè)以上股東)或授權(quán)委托書(一個(gè)股東)
5)各董事身份證或護(hù)照復(fù)印件
6)銀行開戶申請(qǐng)書
5、獨(dú)資企業(yè),應(yīng)提供下列文件:
1)經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證影印本
2)經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證申請(qǐng)書影印本
3)獨(dú)資經(jīng)營(yíng)人員身份證或照護(hù)影印本
4)開戶申請(qǐng)書
5)授權(quán)委托書及印鑒卡(一式五份)
6、合伙商號(hào)開戶時(shí),應(yīng)提供如下文件:
1)經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證影印本
2)經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證申請(qǐng)書影印本
3)合伙經(jīng)營(yíng)人身份證或照護(hù)影印本
4)合伙商號(hào)帳號(hào)開戶委托書
5)開戶申請(qǐng)書
6)授權(quán)委托書及印鑒卡(一式五份)
7、社團(tuán)開戶時(shí),應(yīng)提供如下文件:
1)經(jīng)證實(shí)的社團(tuán)成立會(huì)議記錄證明影印本
2)經(jīng)證實(shí)的會(huì)章規(guī)則
3)經(jīng)證實(shí)的登記證明文件
4)社團(tuán)開戶委托書
5)經(jīng)正式的法人機(jī)構(gòu)代表印鑒證明書影印本
6)帳戶開戶申請(qǐng)書
7)印鑒卡(一式五份)
賬戶優(yōu)點(diǎn)
1、資金調(diào)撥自由:
客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶,可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金,不受國(guó)內(nèi)外匯管制。
2、存款利率、品種不受限制:
存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制,比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款,可根據(jù)客戶需要,在利率、期限等方面度身訂做,靈活方便。
3、免征存款利息稅:
中國(guó)政府對(duì)離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀。
4、提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營(yíng)效率:
可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn),降低資金綜合成本,加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效率。
5、境內(nèi)操控,境外運(yùn)作:
可以通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行對(duì)離岸賬戶的操作。
賬戶缺點(diǎn)
1、離岸銀行也是犯罪分子所用來(lái)洗錢的常見(jiàn)場(chǎng)所,因而名聲不佳。
2、鼓勵(lì)居民避稅或逃稅。
3、因其不在存款人所住地,儲(chǔ)戶服務(wù)中可能產(chǎn)生不便。
4、開設(shè)離岸賬戶的起點(diǎn)儲(chǔ)蓄金額一般較高,故主要服務(wù)于收入較高的人士。
賬戶作用
1、銀行位于稅率較低的國(guó)家或地區(qū),因而能被用作避稅港。
2、離岸銀行所在國(guó)家對(duì)保護(hù)儲(chǔ)戶隱私要求更嚴(yán)密。
3、逃避存款人所在國(guó)家對(duì)于賬戶活動(dòng)的監(jiān)督管理,例如禁止開設(shè)匿名賬戶等。
4、在存款人所在國(guó)家政治或經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定的時(shí)候,保護(hù)存款。
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