在當(dāng)今社會(huì)中，洗錢(qián)的組織犯罪十分泛濫，以下是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的關(guān)于反洗錢(qián)知識(shí)的渠道，歡迎閱讀!

　　反洗錢(qián)意識(shí)途徑

　　近年來(lái)，銀行內(nèi)部人員主動(dòng)涉案的案件也屢見(jiàn)不鮮，例如，史上涉案金額最大的廣東開(kāi)平中行“10〃12”案以及黑龍江河松街中行高某案都反映了銀行內(nèi)部人員利用職務(wù)之便挪用、盜竊銀行資金。一方面反映了銀行內(nèi)部對(duì)高管人員的監(jiān)督缺位，另一方面也反映了銀行高管反洗錢(qián)意識(shí)薄弱。

　　上述現(xiàn)象的產(chǎn)生，究其原因，除少數(shù)金融從業(yè)人員受利益驅(qū)使，鋌而走險(xiǎn)外，在很大程度上還是對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不足，反洗錢(qián)意識(shí)薄弱。辯證唯物主義認(rèn)為物質(zhì)決定意識(shí)，意識(shí)對(duì)物質(zhì)具有能動(dòng)作用。正確的意識(shí)能夠指導(dǎo)人們有效的開(kāi)展實(shí)踐活動(dòng)，促進(jìn)客觀事物的發(fā)展;錯(cuò)誤的意識(shí)則會(huì)阻礙客觀事物的發(fā)展。從以上案例看出作為在反洗錢(qián)工作領(lǐng)域擔(dān)負(fù)愈來(lái)愈重要作用的金融機(jī)構(gòu)，提升反洗錢(qián)意識(shí)在反洗錢(qián)工作中發(fā)揮著及其重要的作用。 如何提高反洗錢(qián)意識(shí)?首先要持續(xù)地開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)重要的、長(zhǎng)期的和艱巨的工作，能真正把此項(xiàng)工作做實(shí)做強(qiáng)，需要借助各種渠道和途徑不斷宣傳，做到人人知曉什么是洗錢(qián)，洗錢(qián)的基本過(guò)程及洗錢(qián)的主要方式、危害以及反洗錢(qián)的意義等，提高全社會(huì)公眾自身防范意識(shí)。

　　其次，要從金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部抓起，反洗錢(qián)的先鋒戰(zhàn)士為基層員工，而基層員工普遍缺乏反洗錢(qián)意識(shí)薄弱。像大額支取或頻繁轉(zhuǎn)賬，短時(shí)間內(nèi)賬戶資金頻繁進(jìn)出的，長(zhǎng)期不動(dòng)賬戶突然激活，異地進(jìn)行交易等形式從事洗錢(qián)活動(dòng)的沒(méi)有引起臨柜人員的警惕。一些基層行工作人員不熟悉與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺(jué)、憑經(jīng)驗(yàn)工作，業(yè)務(wù)處理隨意性大，不能及時(shí)識(shí)別和防范洗錢(qián)活動(dòng)。而且，受業(yè)務(wù)水平和工作內(nèi)容的限制，基層商業(yè)銀行從業(yè)人員缺乏經(jīng)驗(yàn)，在金融機(jī)構(gòu)信息共享機(jī)制相對(duì)落后的情況下，對(duì)犯罪分子所用的現(xiàn)代金融支付工具，在異地、跨行頻繁地進(jìn)行資金運(yùn)作，憑借自身水平，更是難以斷定其行為是否屬于洗錢(qián)。另外，無(wú)法全面了解、掌握客戶真實(shí)信息是反洗錢(qián)工作的另一障礙。

　　商業(yè)銀行為了大力發(fā)展業(yè)務(wù)搶奪客戶資源，而洗錢(qián)客戶一般都有大量的資金交易，金融機(jī)構(gòu)原則上不會(huì)拒絕這些“大客戶”開(kāi)戶，并且“大客戶”的“傲慢”“不配合”增加了持續(xù)識(shí)別客戶的難度。因此，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的了解，僅限于開(kāi)戶時(shí)掌握的基本信息，而對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主要資金往來(lái)對(duì)象、營(yíng)業(yè)范圍等方面的了解更是難上加難。這無(wú)疑使反洗錢(qián)工作的開(kāi)展雪上加霜。 所以，提高金融機(jī)構(gòu)人員反洗錢(qián)意識(shí)，提升人員配備及業(yè)務(wù)素質(zhì)迫在眉睫?！吨袊?guó)2008-2012年反洗錢(qián)戰(zhàn)略》中提到“規(guī)劃制訂全國(guó)范圍內(nèi)覆蓋多部門(mén)多行業(yè)的反洗錢(qián)人才培訓(xùn)計(jì)劃。注重理論專題研究與實(shí)務(wù)操作相結(jié)合，國(guó)內(nèi)培養(yǎng)與境外培訓(xùn)相結(jié)合，基礎(chǔ)人才培養(yǎng)和專家隊(duì)伍建設(shè)相結(jié)合，培養(yǎng)一支由基礎(chǔ)人才、專家隊(duì)伍和國(guó)際專家構(gòu)成的多層次的反洗錢(qián)專家隊(duì)伍?！比欢鹑跈C(jī)構(gòu)不可能在基層配備專職的反洗錢(qián)工作人員，而柜面業(yè)務(wù)人員或者綜合管理員由于其工作性質(zhì)也較難開(kāi)展反洗錢(qián)的實(shí)質(zhì)性工作。并且，基層員工執(zhí)行崗位輪換制度，反洗錢(qián)工作大多采用“師傅帶徒弟”的模式，只能簡(jiǎn)單告訴其操作要領(lǐng)。這一切都要求必須加強(qiáng)基層員工、新員工的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)力度，提高從業(yè)人員的反洗錢(qián)知識(shí)和技能，進(jìn)一步提升反洗錢(qián)工作的時(shí)效。

　　加強(qiáng)對(duì)高級(jí)管理層反洗錢(qián)培訓(xùn)

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)首先承擔(dān)起反洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)。所以加強(qiáng)對(duì)高級(jí)管理層的反洗錢(qián)培訓(xùn)刻不容緩。

　　再次，要加強(qiáng)公共的反洗錢(qián)意識(shí)。每年的反洗錢(qián)宣傳月都會(huì)針對(duì)社會(huì)公共解釋保護(hù)個(gè)人信息的重要性，同時(shí)不要隨意把身份證等相關(guān)證件借給他人使用。但是由于二代身份證存在掛失后無(wú)法注銷(xiāo)等“天生缺陷”導(dǎo)致個(gè)人互聯(lián)網(wǎng)上存在遺失、被盜身份證非法買(mǎi)賣(mài)等問(wèn)題，也給洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)打開(kāi)了方便之門(mén)。國(guó)家法律規(guī)定，一切買(mǎi)賣(mài)、冒用他人身份證的行為都要受到法律追究，且近期公安部發(fā)表聲明--公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)加大打擊買(mǎi)賣(mài)、冒用他人身份證違法犯罪活動(dòng)的力度，加快推進(jìn)居民身份證登記指紋信息工作，采取多種措施保證居民身份證的安全可靠。這一舉措，對(duì)提高工作保護(hù)個(gè)人信息的意識(shí)和金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展具有重要意義。提高公共反洗錢(qián)意識(shí)的另一方面在于要加強(qiáng)公共對(duì)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)的舉報(bào)意識(shí)，《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，“任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)”。

　　總之，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的工作，要求金融機(jī)構(gòu)人時(shí)時(shí)提高警惕，緊繃“反洗錢(qián)意識(shí)”這根弦，同時(shí)，通過(guò)國(guó)家相關(guān)機(jī)構(gòu)、媒體工作者加強(qiáng)對(duì)公共的反洗錢(qián)工作宣傳。有學(xué)者指出：“犯罪分子從事經(jīng)濟(jì)犯罪的考慮之一就是他能夠預(yù)見(jiàn)到可以使用其非法所得;如果犯罪行為人認(rèn)識(shí)到黑錢(qián)的使用或者清洗困難重重，銀行或有關(guān)當(dāng)局會(huì)格外注意，那么他犯罪的原動(dòng)力就會(huì)少得多”。相信，通過(guò)不同的方式提升金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公共的反洗錢(qián)意識(shí)，犯罪行為人的洗錢(qián)活動(dòng)終將得到有效遏制。