個人參與股權(quán)投資的渠道
個人參與股權(quán)投資的渠道
股權(quán)投資就是對私有企業(yè)或者非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資。只要你有錢，就可以個人去進行股權(quán)投資。你知道個人參與股權(quán)投資的渠道有哪些嗎?跟著小編一起來了解一下吧!
個人參與股權(quán)投資的渠道
最近有很多人咨詢這樣一個問題：個人投資者可以參與私人股權(quán)投資嗎?答案是肯定的，但是個人投資者如果想?yún)⑴c私人股權(quán)投資，須至少具備以下條件：
1.需擁有大量資金：根據(jù)中國的實際情況，至少要有1000萬的資本才可以參與投資。
2.能夠承擔較高的風險：據(jù)不完全統(tǒng)計，私人股權(quán)投資每投資10個項目，只有2-3個是成功的，其余不是退出就是不掙錢。私人股權(quán)投資奉行在高風險中尋找高收益，可以說，PE具有先天的“高風險性”。
3.資金投資期限需保證：一般可達3至5年或更長，屬于中長期投資。
投資者可通過哪些方式參與到私人股權(quán)投資中，分享巨額回報?在這一過程中，投資者需要注意哪些風險因素?
我國現(xiàn)有法律框架下的私人股權(quán)基金主要有三種形式：一是通過信托計劃形成的契約型私人股權(quán)投資基金;二是國家發(fā)改委特批的公司型產(chǎn)業(yè)基金，比如天津的渤海產(chǎn)業(yè)基金;三是各類以投資公司名義出現(xiàn)的、與私人股權(quán)基金運作方式相同的投資機構(gòu)，而這種私人股權(quán)基金卻處于監(jiān)管法律缺失的狀態(tài)。
個人投資者一般須以購買私募信托的方式參與股權(quán)投資，第二種、第三種的方式以機構(gòu)投資者為主，一般個人投資者很難參與。
延伸閱讀
個人投資者如何參與新三板投資
上海晉啟投資 07-25 14:44 大個人投資者投資新三板很簡單，已經(jīng)開了A股股票賬戶的投資者，只需前往營業(yè)部申請開通全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司股票買賣的權(quán)限就可以了。
新三板的財富效應顯然與創(chuàng)業(yè)板的財富效應緊密相連。在一定程度上，創(chuàng)業(yè)板與新三板的市場定位都屬于高新技術(shù)板。創(chuàng)業(yè)板是股票經(jīng)過公開發(fā)行并上市了，而新三板公司尚未公開發(fā)行股票，只是在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌交易。所以，對于新三板公司來說，登陸創(chuàng)業(yè)板將會是它們的夢想。而對于那些擁有新三板公司股份的投資者來說，創(chuàng)業(yè)板毫無疑問是他們的“創(chuàng)富板”，新三板公司能成功登陸創(chuàng)業(yè)板將會實現(xiàn)他們的發(fā)財夢，畢竟創(chuàng)業(yè)板目前已成為億萬富翁的生產(chǎn)基地。
并且，在現(xiàn)實中，已經(jīng)有“新三板”的投資者成功地將這種夢想變成了現(xiàn)實。如成功轉(zhuǎn)板的新三板第一股世紀瑞爾 ，該股票2009年在代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的交易均價為7元/股，而登陸創(chuàng)業(yè)板的發(fā)行價就達到了32.99元/股，上市首日的收盤價達到了59.40元/股，在新三板買入該股票的投資者獲得暴利。相對普通投資者而言，機構(gòu)投資者的優(yōu)勢是能夠較早接觸和篩選新三板優(yōu)質(zhì)項目，同時依托成熟機構(gòu)對新三板市場的長期跟蹤形成的專業(yè)判斷，挖掘已掛牌優(yōu)質(zhì)企業(yè)的投資機會。由于新三板投資估值的研究門檻較高，普通投資者往往缺少這方面的能力。
另外，新三板信息披露要求不如A股市場嚴格，投資者單純依靠公開市場信息則難以進行估值研判。在這方面，機構(gòu)無疑擁有更為專業(yè)的投資估值與研判能力。個人投資者通過購買機構(gòu)投資者發(fā)售的專門投資新三板的產(chǎn)品，可以在降低投資風險的同時參與新三板市場。
投資新三板之前，個人投資者需要對其風險有足夠認識。目前，新三板正在大幅擴容，掛牌公司增長很快，這其中公司的質(zhì)量難免參差不齊。新三板公司的信息披露要求與主板相比寬松許多，這其中存在信息不充分、不對稱的風險。此外，由于市場流動性等問題，參與新三板也需要從企業(yè)價值角度考慮選擇投資標的，不能帶著平常的炒股思維進入新三板。
個人投資者參與新三板：
1.直接參與方式
需具備以下條件：
a. 投資者本人名下前一交易日日終證券類資產(chǎn)市值500萬元以上。證券類資產(chǎn)包括客戶交易結(jié)算資金、在滬深交易所和全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的股票、基金、債券、券商集合理財產(chǎn)品等，信用證券賬戶資產(chǎn)除外。
b. 具有兩年以上證券投資經(jīng)驗，或具有會計、金融、投資、財經(jīng)等相關專業(yè)背景或培訓經(jīng)歷。而機構(gòu)投資者要想?yún)⑴c掛牌公司轉(zhuǎn)讓，則必須是注冊資本500萬元以上的法人機構(gòu);或是實繳出資總額500萬元以上的合伙企業(yè)。
2.間接參與方式
券商自營資金、資管產(chǎn)品和公募基金產(chǎn)品可以投資新三板。投資者借助金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品，便可曲線投資新三板。
直接投資參與流程
1.開戶：需開立非上市股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓賬戶。主辦券商屬下營業(yè)網(wǎng)點均可辦理開戶事項。
2.委托：股份報價轉(zhuǎn)讓的委托分為報價委托和成交確認委托兩類。每筆委托的股份數(shù)量應不低于3萬股，但賬戶中某一股份余額不足3萬股時可一次性報價賣出。
3.成交：實行成交確認委托配對原則，即報價系統(tǒng)僅對成交約定號、股份代碼、買賣價格、股份數(shù)量四者完全一致，買賣方向相反，對手方所在報價券商的席位號互相對應的成交確認委托進行配對成交。
4.交割：股份過戶和資金交收采用逐筆結(jié)算的方式辦理，股份和資金T+1日到賬。
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