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供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)是什么

時(shí)間: 耀聰662 分享

  供應(yīng)鏈融資是把供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)及其相關(guān)的上下游配套企業(yè)作為一個(gè)整體,根據(jù)供應(yīng)鏈中企業(yè)的交易關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn)制定基于貨權(quán)及現(xiàn)金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。那么供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)是什么?

  供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)

  綜合中國(guó)在供應(yīng)鏈融資領(lǐng)域內(nèi)有著實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的相關(guān)單位和機(jī)構(gòu)的研究成果,我們可以得出供應(yīng)鏈的幾個(gè)本質(zhì)。

  1、供應(yīng)鏈融資實(shí)際通過(guò)對(duì)有實(shí)力核心企業(yè)的責(zé)任捆綁,對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)的資金流、物流的有效控制,針對(duì)鏈條上供應(yīng)商、經(jīng)銷商及終端用戶等不同企業(yè)的融資需求,銀行提供的以貨物銷售回款自償為風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)的組合融資服務(wù)。通過(guò)提供鏈?zhǔn)饺谫Y,推動(dòng)整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈商品交易的連續(xù)、有序進(jìn)行。

  在“供應(yīng)鏈”融資模式下,處在供應(yīng)鏈的企業(yè)一旦獲得銀行的支持,資金這一“臍血”注入配套企業(yè),也就等于進(jìn)入供應(yīng)鏈,從而可以激活整個(gè)“鏈條”運(yùn)轉(zhuǎn),使該供應(yīng)鏈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力得以提升。借助銀行信用支持,為核心企業(yè)配套中小企業(yè)贏得更多與大企業(yè)合作的商機(jī)。

  實(shí)際就是借助大企業(yè)良好商業(yè)信譽(yù),強(qiáng)大的履約能力給中小企業(yè)融資。

  2、鏈?zhǔn)饺谫Y為組合關(guān)聯(lián)授信,著重分析產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)各企業(yè)主體執(zhí)行合同的履約能力,圍繞產(chǎn)業(yè)鏈原材料采購(gòu)、加工、生產(chǎn)、銷售的產(chǎn)業(yè)鏈條,全過(guò)程分析供應(yīng)商、制造商、經(jīng)銷商、零售商、最終用戶等不同主體融資需求,全方位融資融信,深入挖掘產(chǎn)業(yè)鏈的價(jià)值潛力,并有效控制銀行信用風(fēng)險(xiǎn)。

  3、供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)要求銀行必須對(duì)企業(yè)所在行業(yè)運(yùn)營(yíng)規(guī)律進(jìn)行深入了解和透徹分析,把“以企業(yè)為中心”的營(yíng)銷理念貫穿于業(yè)務(wù)全過(guò)程,把營(yíng)銷工作做專、做深、做精、做細(xì),與各企業(yè)主體(核心企業(yè)、供應(yīng)商、經(jīng)銷商、保險(xiǎn)公司、物流監(jiān)管企業(yè)等進(jìn)行契約組合,提供量體裁衣式一攬子綜合金融服務(wù)方案。

  4、在核心企業(yè)責(zé)任捆綁項(xiàng)下,從核心企業(yè)入手分析整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈,著眼于合理運(yùn)用銀行產(chǎn)品,將銀行信用有效注入上下游配套企業(yè),滿足其融資需求,適度放大其經(jīng)營(yíng)能力,推動(dòng)整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈商品交易的有序進(jìn)行,以核心企業(yè)為依托,以核心企業(yè)真實(shí)履約為保障,控制產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)。

  以強(qiáng)勢(shì)企業(yè)的強(qiáng)大商業(yè)運(yùn)作能力控制整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的融資風(fēng)險(xiǎn)。

  5、供應(yīng)鏈融資并非單一的融資產(chǎn)品,而是各類產(chǎn)品的組合序列,銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈各節(jié)點(diǎn)的資金需求特性嵌入相應(yīng)的融資融信產(chǎn)品組合,包括票據(jù)及其衍生產(chǎn)品、貸款融資及其關(guān)聯(lián)產(chǎn)品、結(jié)算、托管、現(xiàn)金管理等非融資產(chǎn)品,形成產(chǎn)品集群效應(yīng)。

  6、供應(yīng)鏈融資重點(diǎn)關(guān)注貿(mào)易背景的真實(shí)性、交易的連續(xù)性、交易對(duì)手的履約能力、業(yè)務(wù)的封閉運(yùn)作與貸款的自償性。它將貸款風(fēng)險(xiǎn)控制前移至企業(yè)的生產(chǎn)、存儲(chǔ)及其交易環(huán)節(jié),以產(chǎn)業(yè)鏈整體或局部風(fēng)險(xiǎn)控制強(qiáng)化單一企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)個(gè)案防范。

  供應(yīng)鏈融資可稱之為對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的整體解決方案,著眼于整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈對(duì)銀行的價(jià)值,力圖從整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈尋找對(duì)銀行的價(jià)值回報(bào),而絕非每個(gè)企業(yè)的個(gè)體回報(bào)。供應(yīng)鏈融資緊盯企業(yè)所依托的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流,銀行的融資嵌入到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流血液中。

  供應(yīng)鏈融資特點(diǎn)

  1.供應(yīng)鏈融資不同于傳統(tǒng)的融資業(yè)務(wù),其本質(zhì)是銀行或金融機(jī)構(gòu)信貸文化的轉(zhuǎn)變。

  2.供應(yīng)鏈融資不同于供應(yīng)商融資。

  3.供應(yīng)鏈融資并非單一的融資產(chǎn)品,而是各類產(chǎn)品的序列組合。

  4.供應(yīng)鏈融資著眼于靈活運(yùn)用金融產(chǎn)品和服務(wù)供應(yīng)鏈融資。

  5.供應(yīng)鏈融資的對(duì)象僅限于與核心企業(yè)有密切、商品交易關(guān)系的配套企業(yè)。

  6.供應(yīng)鏈融資包括很多具體的業(yè)務(wù)模式,每種模式又包含不同的產(chǎn)品。

  7.供應(yīng)鏈融資在很大程度上能減少業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

  8.供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)有所提升。

  9.需要?jiǎng)討B(tài)地分析企業(yè)狀況。

  10.從業(yè)務(wù)發(fā)展、防范風(fēng)險(xiǎn)的角度看,銀行或金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同核心企業(yè)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系。

  盡管供應(yīng)鏈上產(chǎn)生利潤(rùn)的環(huán)節(jié)很多,但最高的利潤(rùn)回報(bào)總是來(lái)源于高附加值產(chǎn)品和終端產(chǎn)品。在供應(yīng)鏈的產(chǎn)品形態(tài)不斷被加工制造轉(zhuǎn)化的同時(shí),銀行或金融機(jī)構(gòu)通過(guò)為配套企業(yè)安排優(yōu)惠融資,實(shí)際上也就擴(kuò)大了核心企業(yè)的生產(chǎn)和銷售;同時(shí),核心企業(yè)還可以壓縮自身融資,從供應(yīng)鏈整體增值的部分直接獲利,實(shí)現(xiàn)“零成本融資”甚至“負(fù)成本融資”。

  供應(yīng)鏈上的“融資”行動(dòng),推動(dòng)了供應(yīng)鏈上的產(chǎn)品流動(dòng),實(shí)現(xiàn)從低端產(chǎn)品向高端產(chǎn)品的轉(zhuǎn)換;進(jìn)而,可以向整個(gè)供應(yīng)鏈中的上、下游產(chǎn)品要效益,提高產(chǎn)品的附加值和核心競(jìng)爭(zhēng)力,間接地為核心企業(yè)、銀行或金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)更多的利益。

供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)是什么

供應(yīng)鏈融資是把供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)及其相關(guān)的上下游配套企業(yè)作為一個(gè)整體,根據(jù)供應(yīng)鏈中企業(yè)的交易關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn)制定基于貨權(quán)及現(xiàn)金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。那么供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)是什么? 供應(yīng)鏈融資的本質(zhì) 綜合中國(guó)在
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