項(xiàng)目融資的文件數(shù)量多，種類(lèi)繁雜，并各具不同用途。選擇適當(dāng)?shù)臉?biāo)志將其進(jìn)行科學(xué)的分類(lèi)，對(duì)起草、使用項(xiàng)目融資的文件是必要的。下面小編給大家介紹項(xiàng)目融資文件的分類(lèi)。

　　項(xiàng)目融資文件

　　由于項(xiàng)目融資有多種模式，每種融資模式所涉及的文件有些是相同的，有些是不同的，因此，對(duì)文件的分類(lèi)方法也有區(qū)別。例如，我國(guó)采用BOT融資方式的文件可以分為委托—代理型、授權(quán)—被授權(quán)型、合作(伙)型、投資—融資型等四種。在委托—代理型文件中，主要是政府出具的正式授權(quán)委托書(shū)文件;在授權(quán)被授權(quán)型的文件中，“特許權(quán)協(xié)議”文件則是最核心的文件之一;而在合作型文件中，主要是指項(xiàng)目投資人之間的合作協(xié)議、項(xiàng)目融資人之間的合作協(xié)議、項(xiàng)目公司與項(xiàng)目的承包商之間的合作協(xié)議及與項(xiàng)目公司發(fā)生聯(lián)系的各類(lèi)經(jīng)濟(jì)實(shí)體之間的合作協(xié)議等;在投資一融資型文件中，主要是指投資人與提供融資的國(guó)際財(cái)團(tuán)之間簽訂的“融資協(xié)議”文件及其附件。

　　綜觀現(xiàn)已出版的《項(xiàng)目融資》著作，大多傾向?qū)㈨?xiàng)目融資文件分為五大類(lèi)，即基礎(chǔ)性文件、融資文件、抵押文件、支持性文件及專(zhuān)家報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)等。每大類(lèi)文件具體包括的文件名稱(chēng)如下：

　　1.特許權(quán)協(xié)議、政府的許可證。

　　2.土地所有權(quán)文件。

　　3.發(fā)起人之間的合資或合作文件。

　　4.股東協(xié)議。

　　5.項(xiàng)目公司的章程。

　　6.項(xiàng)目管理協(xié)議和技術(shù)顧問(wèn)合同。

　　7.建設(shè)承包合同和分包合同。

　　8.承包商和分包商的履約保證書(shū)和預(yù)付款保證書(shū)。

　　9.項(xiàng)目的各種保險(xiǎn)單。

　　10.供貨合同。

　　11.銷(xiāo)售合同。

　　12.技術(shù)或運(yùn)營(yíng)許可證。

　　13.環(huán)保批準(zhǔn)書(shū)。

　　14.公用事業(yè)產(chǎn)品的供應(yīng)協(xié)議(電力、燃?xì)?、水?。

　　15.運(yùn)輸合同。

　　16.項(xiàng)目發(fā)起人的其他融資文件。

　　融資文件通常包括基本貸款協(xié)議和可用于抵押擔(dān)保的金融協(xié)議。

　　1.基本貸款協(xié)議?；举J款協(xié)議是項(xiàng)目公司作為借款人，與貸款銀行(包括銀行、出口信貸)的協(xié)議，是項(xiàng)目融資的主要文件。一般而言，基本貸款協(xié)議應(yīng)包括以下基本內(nèi)容：(1)貸款的金額和資金的用途;(2)貸款的利率和債務(wù)償還情況;(3)對(duì)借款人或其他方追索權(quán)的限制、現(xiàn)金流量的使用;(4)保護(hù)性條款;(5)項(xiàng)目的保證(如標(biāo)準(zhǔn)工藝、符合許可、堅(jiān)持保險(xiǎn)、支付稅負(fù)等);(6)限制性承諾(如借款限制、不質(zhì)押和債務(wù)平等受償、分紅限制、財(cái)產(chǎn)處理限制等);(7)違約事件、加速償還的程序、抵押的執(zhí)行;(8)項(xiàng)目竣工;(9)項(xiàng)目監(jiān)督方面的有關(guān)財(cái)務(wù)信息和其他信息;(10)讓渡或轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定;(11)爭(zhēng)議的解決方式;(12)發(fā)放貸款的先決條件;(13)支付給安排行、代理行和貸款銀行的手續(xù)費(fèi)和其他費(fèi)用;(14)陳述和保證(如公司的形式和能力、融資文件的準(zhǔn)確性、責(zé)任的有效期等);(15)代理行職權(quán)和責(zé)任的規(guī)定、提款和還款的支付機(jī)制、收入款的銀行之間的協(xié)調(diào)和分享。

　　2.可用于抵押的金融協(xié)議。(1)貸款銀行和抵押權(quán)益持有人之間的委托協(xié)議或其他協(xié)議、債權(quán)人之間的內(nèi)部協(xié)議;(2)擔(dān)保、安慰信和其他支持文件;(3)籌資文件(當(dāng)借款不是籌資的唯一或第一來(lái)源時(shí)，應(yīng)包括發(fā)行債券、商業(yè)票據(jù)、股票承銷(xiāo)報(bào)價(jià)文件等);(4)附加性金融協(xié)議(如互換、期權(quán)或封頂保底協(xié)議等)。

　　1.按揭或?qū)ν恋亍⒔ㄖ锖推渌潭ㄙY產(chǎn)設(shè)押文件。

　　2.對(duì)動(dòng)產(chǎn)賬面?zhèn)鶆?wù)和生產(chǎn)中的產(chǎn)品的固定設(shè)押或浮動(dòng)設(shè)押的文件。

　　3.項(xiàng)目基礎(chǔ)性文件規(guī)定的權(quán)益轉(zhuǎn)讓?zhuān)缃ㄔO(shè)合同、承包商和供應(yīng)商的履約保函、許可證和合資合同。

　　4.保險(xiǎn)單和保險(xiǎn)經(jīng)證人保證書(shū)的轉(zhuǎn)讓。

　　5.銷(xiāo)售合同、“或取或付”、使用或收費(fèi)合同、項(xiàng)目生產(chǎn)收益和經(jīng)營(yíng)收入的轉(zhuǎn)讓。

　　6.控制項(xiàng)目現(xiàn)金流量的委托保管賬戶(hù)。

　　7.長(zhǎng)期供貨合同(包括“或供或付”合同)和能源、原材料的供應(yīng)合同的轉(zhuǎn)讓。

　　8.項(xiàng)目公司的股份，包括股息托管權(quán)的質(zhì)押。

　　9.項(xiàng)目管理、技術(shù)協(xié)助和咨詢(xún)協(xié)議的轉(zhuǎn)讓。

　　專(zhuān)家報(bào)告和法律意見(jiàn)書(shū)

　　1.工程師關(guān)于項(xiàng)目可行性的研究報(bào)告。

　　2.保險(xiǎn)專(zhuān)家關(guān)于項(xiàng)目保險(xiǎn)的報(bào)告。

　　3.會(huì)計(jì)師就項(xiàng)目發(fā)起人財(cái)務(wù)狀況和項(xiàng)目公司收益的報(bào)告。

　　4.環(huán)境顧問(wèn)就項(xiàng)目對(duì)環(huán)境的影響和有關(guān)法規(guī)的咨詢(xún)意見(jiàn)。

　　5.所在國(guó)的法律顧問(wèn)就項(xiàng)目融資所涉及的主要法律提供的法律意見(jiàn)書(shū)。