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民營企業(yè)的融資技巧

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民營企業(yè)的融資技巧

  經(jīng)過短短的二十多年發(fā)展,我國民營企業(yè)已經(jīng)成為國民經(jīng)濟發(fā)展的生力軍,但是“融資難”問題一直束縛著民營企業(yè)的進一步發(fā)展壯大。下面小編給大家介紹一下民營企業(yè)的融資技巧。

  企業(yè)素質(zhì)為成功的根本

  首先強調(diào)的都是“民營企業(yè)自身素質(zhì)”的問題。如果一個民營企業(yè)的財務、運作上存在嚴重問題,那么本身就不具備中小企業(yè)融資資格。

  寶供物流財務總監(jiān)于贊文表示,體制和機制是企業(yè)活力的前提,有了“活力”才能贏得“信任”和“中小企業(yè)融資”,最終才會產(chǎn)生“服務”和“效益”。對于債權中小企業(yè)融資,他認為,企業(yè)找銀行貸款只是“錦上添花”,而不是對企業(yè)的“雪中送炭”。如果自己的企業(yè)還不是“錦”,就不要找銀行貸款,先應把企業(yè)的基礎打好。

  某企業(yè)財務總監(jiān)王朝曦談到,目前有些民營企業(yè)總把“發(fā)展不好”歸咎為“政策”原因,其實并不客觀。在同等政策環(huán)境的背景下,許多規(guī)模大、機制完善、運作優(yōu)良的民營企業(yè),已經(jīng)成為今天某些行業(yè)的領跑者。

  他還表示,企業(yè)要中小企業(yè)融資,第一步就是它的中小企業(yè)融資目的要是“善意”的。如果中小企業(yè)融資動機不健康,只想“圈錢”和“騙錢”,那么即使吸引到了一部分資金投入,也同樣無法繼續(xù)生存,因為投資者(或銀行)也不總是傻子。

  財務專家是“明智選擇”

  專家學者提醒中小民營企業(yè),在中小企業(yè)融資發(fā)展的初期,聘用一位懂行的財務專家作為企業(yè)顧問,不失為一個“明智之舉”。于贊文談到,民營企業(yè)中小企業(yè)融資難,有很大原因是“企業(yè)對資本的認知水平過低”,像在中小企業(yè)融資期間不懂得資本運作的操作規(guī)程,也不知如何與銀行或投資方打交道,這樣可能會讓中小企業(yè)融資機會流走。所以,能有一位懂行的財務人員把企業(yè)的投資價值推薦給投資方,就顯得非常重要。而且,王朝曦介紹,財務專家同樣也可以作為民企吸納民間資金的重要途徑。

  中小企業(yè)融資伙伴要“志同道合”

  在股權中小企業(yè)融資方面,擁有“志同道合”的中小企業(yè)融資伙伴是企業(yè)發(fā)展的重要前提。于贊文分析認為,進行前期判斷是民營企業(yè)進行中小企業(yè)融資的重要一步。前期判斷主要分為兩個方面,一是對項目中小企業(yè)融資風險投入的判斷,二是對合作伙伴、投資伙伴價值觀的判斷,這兩點都要求中小企業(yè)融資伙伴必須“志同道合”。

  所謂的“志同道合”,主要是指中小企業(yè)融資合作雙方對“公平”、“誠信”、“承諾”以及“問題溝通”方面的認同是否一致。尋找到目標一致的“合作伙伴”,有時比單純討論項目的投資前景更為重要。

  中小企業(yè)融資選擇應“門當戶對”

  目前民企中小企業(yè)融資的渠道,主要來源于三個方面,即社會、銀行以及企業(yè)自身。于贊文稱,民營經(jīng)濟挑選投資者,必須要“門當戶對”。王朝曦認為,目前在資本市場上的中小企業(yè)融資,企業(yè)的性質(zhì)已經(jīng)不再重要,而企業(yè)規(guī)模的大小才是中小企業(yè)融資的決定性因素。

  “資本永遠追隨利潤”——如今無論是社會民間資本還是商業(yè)、銀行,資本的投放主要考慮的是“利潤率”和“風險性”,因此不同規(guī)模的企業(yè)對不同規(guī)模的資本“回報率不同”。大資本自然尋求大發(fā)展,而目前處于中小規(guī)模的民營企業(yè),應該更多吸納中小型的中小企業(yè)融資。因此,如果民營企業(yè)在中小企業(yè)融資選擇時注意“門當戶對”,則將會大大提高企業(yè)的中小企業(yè)融資效率。

  三類民企中小企業(yè)融資對策

  A小型企業(yè)

  存在問題:有項目、策劃,但缺乏啟動資金和運作成本

  應對方法:通過財務專家支持,尋求“風險投資”進行中小企業(yè)融資。主要目標是贏得民間資本和小額信貸。

  B平均型(中型)企業(yè)

  存在問題:有一定投入,但企業(yè)(公司)體制不完善,財務不清,使投資者承擔的風險率偏高。

  應對方法:首先,必須要對企業(yè)進行“專業(yè)素質(zhì)”的整合,使其體制完善、財務清晰。其次,如果本身的資產(chǎn)缺乏,可以通過“保理業(yè)務”,即借助與你有債務關系企業(yè)的信譽,進行貸款。再次,也可以利用企業(yè)供應商所提供的大量資金,盤活企業(yè)的現(xiàn)金流。

  C大型企業(yè)

  存在問題:有相當?shù)囊?guī)模和資產(chǎn),但由于政策、環(huán)境等因素,無法取得更快的發(fā)展和所需要的周轉(zhuǎn)資金。

  應對方法:尋求企業(yè)上市,主要是境外(美國、香港)上市,募集資金。但企業(yè)同時要做到“審計嚴格”并“財務透明”。

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