項目融資要的資料

　　80年代中期項目融資也被介紹到了我國，在一些大型基礎設施項目特別是電力項目建設中得到了成功的運用，有力地促進了我國電力工業(yè)的發(fā)展。接下來請欣賞學習啦小編給大家網絡收集整理的項目融資要的資料。

　　項目融資要的資料

　　一、項目沿革及現(xiàn)狀說明(即項目來龍去脈及目前狀況說明);

　　二、項目已經取得的權屬證明、相關批準文件及許可證照(包括成交確認書、土地出讓合同等);

　　三、項目公司、母公司、關聯(lián)公司的所有制形式、股權結構及其他重要介紹;

　　四、項目主要經濟技術指標及規(guī)劃設計方案、項目工程總平面圖及效果圖等;

　　五、項目可行性研究報告、項目定位報告、項目營銷策劃書(有則提供);

　　六、項目投資估算及成本費用估算;

　　七、項目建設周期和項目開發(fā)進度計劃;

　　八、項目開發(fā)需要的資金總額，資金缺口及需要解決的資金量;

　　九、本次融資計劃、資金使用用途等;

　　十、本次融資若采用資金借貸合作方式，擬借款期限?可承擔最高借款年利率?可用于融資的擔

　　保機構、抵押物或質押物及其價值?

　　十一、本次融資若采用股權合作方式，投資方最高可占股權比例?投資方可否參與開發(fā)?投資退出方式?(包括合伙開發(fā)等其他方式)

　　十二、希望投資商參與管理的方式及程度設想;

　　十三、項目前期發(fā)生的主要費用及用途明細表(到目前為止運作該項目所發(fā)生的費用);

　　十四、項目土地款支付情況說明(需提供支付證明);

　　十五、項目公司前期的資金來源明細及說明;

　　十六、項目公司及母公司的主要負債及或有負債情況;

　　十七、項目有無抵押、擔?；蛸|押情況說明(包括有無優(yōu)先權及任何第三方主張權利的情況);

　　十八、項目公司及母公司最近三年財務審計報告、最近一個月的財務報表復印件(包括資產負債表、損益表和現(xiàn)金流量表等);

　　十九、項目公司主要往來銀行及最近五個月銀行對帳單;

　　二十、外匯登記證及《貸款卡》復印件、貸款卡打印信息、貸款合同(上述資料有則提供);

　　二十一、項目已簽訂的重大合同，項目已確定的相關合作單位(如設計、施工、監(jiān)理等);

　　二十二、拆遷補償方案、補償合同、拆遷許可證、拆遷工作進程及問題(有則提供);

　　二十三、公司營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證(或組織機構代碼證)、稅務登記證、開發(fā)資質證書復印件;

　　二十四、公司章程、公司主要內部管理制度(主要是財務及決策控制制度)，公司組織架構及部門職能說明;

　　二十五、公司法定代表人、總經理、副總經理、財務總監(jiān)、技術總監(jiān)及其他重要高管的身份證明及個人簡介;

　　二十六、項目公司及母公司的歷史開發(fā)業(yè)績說明及目前正在運作的房地產項目介紹;

　　二十七、項目已享受及將可享受的優(yōu)惠政策(有則提供);

　　二十八、在當地與本項目其有可比性的相關項目簡介及市場資料;

　　二十九、能夠展現(xiàn)和說明項目特點、優(yōu)勢的有關文件及資料;

　　三十、 項目融資所需的其他資料。

　　項目融資的風險管理防范

　　1、對政治、法律方面的風險管理

　　(1)為政治風險投保。承保政治風險的主要是國有保險公司、國家的出口信貸機構及其保險部等，也有多邊機構，如世界銀行有時也為自己的項目向其貸款方提供政治風險擔保。私營的保險機構也以較高的保費承保政治風險，如德國的海爾梅斯。

　　(2)請求政府及有關部門做出一定的保證承諾。包括政府對一些特許項目權力或許可證的有效性及可轉移性的保證，對外匯管制的承諾，對特殊稅收結構的批準等一系列措施。

　　(3)項目國際化。盡可能采用多邊金融組織、多國出口信貸銀行的貸款，或者使項目出資方來自眾多國家。

　　(4)發(fā)起方在項目設計過程中需要聘請法律顧問的參與。因為項目的設計和項目的融資及稅務處理等，都必須符合項目所在國的法律要求。

　　2、金融風險的管理利率風險管理:優(yōu)化貸款的利率結構，控制融資成本。在國際金融市場資金供給不足時，利率會逐漸上升，以選用固定利率為宜，其比例應占整個貸款的70%左右;而當國際金融市場資金供給過剩時利率會趨于下降，以選用浮動利率為好。貸款中固定利率債務與浮動利率債務比例均衡可以降低風險，減少利益損失。

　　匯率風險管理:采用合理的外債幣種結構，控制匯兌風險。由于國際金融市場匯率劇烈波動，合理的外幣幣種結構應該是保持多種貨幣適當比例，軟硬貨幣均衡使用，防止形成幣種過于單一的不合理結構。盡量做到外幣貸款的借、回、還的幣種統(tǒng)一，縮短對外貸款的還款期限。此外，還可通過新型的金融衍生工具對金融風險進行管理。

　　3、對項目本身風險的管理

　　完工風險的管理。超支風險、延誤風險以及質量風險是影響我國項目竣工的主要風險因素，控制它們的方法通常由項目公司利用固定價格固定工期的"交鑰匙"合同和貸款銀行利用"完工擔保合同"或"商業(yè)完工標準"來進行。通過工程建設合同將部分風險轉移給工程承包公司。

　　生產風險的管理。生產風險的管理是通過一系列的融資文件和信用擔保協(xié)議來實施的。對于能源和原材料風險，可以通過簽訂長期的能源和原材料供應合同，加以預防和消除。關于生產風險中的技術風險，貸款銀行一般要求項目中所使用的技術是經過市場證實的成熟生產技術，是成功合理并有成功先例的。

　　市場風險的管理。市場風險的管理貫穿于項目始終。在項目籌劃階段，投資方應做好充分的市場調研和市場預測，減少投資的盲目性。在項目融資過程中，降低項目市場風險的有效辦法是要求項目必須具有長期的產品銷售協(xié)議，長期產品銷售協(xié)議的期限要求與融資期限一致，銷售數量也應為這一時期項目所生產的全部產品或至少大部分產品，在銷售價格上則根據產品的性質既可以采用浮動定價方式也可以采用固定定價方式，在定價中應充分反映通貨膨脹、利率和匯率的變化，這樣有助于降低項目的市場風險。項目公司還可以爭取獲得其他項目參與者，如政府或當地產業(yè)部門的某種信用支持來分散項目的市場風險。

　　項目融資的談判階段

　　融資顧問將代表投資者同銀行等金融機構接洽，提供項目資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經過現(xiàn)場考察、盡職調查及多輪談判后，將與投資者共同起草融資的有關文件。同時，投資者還需要按照銀行的要求簽署有關銷售協(xié)議、擔保協(xié)議等文件。整個過程需要經過多次的反復談判和協(xié)商，既要在最大限度上保護投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。

　　在融資執(zhí)行階段

　　由于融資銀行承擔了項目的風險，因此會加大對項目執(zhí)行過程的監(jiān)管力度。通常貸款銀行會監(jiān)督項目的進展，并根據融資文件的規(guī)定，參與部分項目的決策程序，管理和控制項目的貸款資金投入和現(xiàn)金流量。通過銀行的參與，在某種程度上也會幫助項目投資者加強對項目風險的控制和管理，從而使參與各方實現(xiàn)風險共擔，利益共享。

　　隨著國內資源企業(yè)走出去的步伐加快，項目融資的多元融資和風險分擔優(yōu)勢越發(fā)顯現(xiàn)出來，因此企業(yè)有必要盡快了解項目融資的特點、優(yōu)勢，并不斷摸索、掌握項目融資的流程和步驟，提高融資能力，為境外礦產資源的順利開發(fā)及自身的迅速發(fā)展獲取資金保障。

　　
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