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出口信貸國家擔(dān)保制

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出口信貸國家擔(dān)保制

  認(rèn)真研究世界貿(mào)易組織的有關(guān)規(guī)則,不斷完善出口政策。逐步降低出口補(bǔ)貼額度,增加進(jìn)出口銀行的信貸規(guī)模,建立出口信貸國家擔(dān)保制和金融保險體系等世界貿(mào)易組織允許的政策措施。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開出口信貸國家擔(dān)保制,希望能幫到你。

  出口信貸國家擔(dān)保制

  出口信貸國家擔(dān)保制(Export Credit Guarantee System)是一國政府設(shè)立專門機(jī)構(gòu),對本國出口商和商業(yè)銀行向國外進(jìn)口商或銀行提供的延期付款商業(yè)信用或銀行信貸進(jìn)行擔(dān)保,當(dāng)國外債務(wù)人不能按期付款時,由這個專門機(jī)構(gòu)按承保金額給予補(bǔ)償。這是國家用承擔(dān)出口風(fēng)險的方法,鼓勵擴(kuò)大商品出口和爭奪海外市場的一種措施。

  出口信貸國家擔(dān)保制的主要形式

  賣方信貸由出口商向國外進(jìn)口商提供的一種延期付款的信貸方式。一般做法是在簽訂出口合同后,進(jìn)口方支付5%~10%的定金,在分批交貨、驗(yàn)收和保證期滿時再分期付給10%~15%的貨款,其余的75%~85%的貨款,則由出口廠商在設(shè)備制造或交貨期間向出口方銀行取得中、長期貸款,以便周轉(zhuǎn)。在進(jìn)口商按合同規(guī)定的延期付款時間付訖余款和利息時,出口廠商再向出口方銀行償還所借款項(xiàng)和應(yīng)付的利息。所以,賣方信貸實(shí)際上是出口廠商由出口方銀行取得中、長期貸款后,再向進(jìn)口方提供的一種商業(yè)信用。 買方信貸出口方銀行直接向進(jìn)口商提供的貸款,而出口商與進(jìn)口商所簽訂的成交合同中則規(guī)定為即期付款方式。出口方銀行根據(jù)合同規(guī)定,憑出口商提供的交貨單據(jù),將貨款付給出口商。同時記入進(jìn)口商償款帳戶內(nèi),然后由進(jìn)口方按照與銀行訂立的交款時間,陸續(xù)將所借款項(xiàng)償還出口方銀行,并付給利息。所以,買方信貸實(shí)際上是一種銀行信用。

  買賣雙方銀行間信貸買方信貸的另一種形式,即由出口方銀行向進(jìn)口方銀行提供信貸,以便進(jìn)口方得以用現(xiàn)匯償付進(jìn)口的機(jī)械設(shè)備的貨款。進(jìn)口方銀行可以按照進(jìn)口商原計劃延期付款的時間陸續(xù)向出口方銀行歸還貸款,也可以按照雙方銀行另行商定的還款辦法辦理。至于進(jìn)口商對進(jìn)口方銀行的債務(wù),則由它們在國內(nèi)直接結(jié)算清償。

  無論是賣方信貸還是買方信貸,其信用的實(shí)際代價通常并不僅僅限于合同中所規(guī)定的利息一項(xiàng),還包括出口信貸保險費(fèi)和辦理信貸的各種手續(xù)費(fèi)用、管理費(fèi)用等。

  買單信貸50年代產(chǎn)生于西歐,60年代獲得較大發(fā)展的出口信貸業(yè)務(wù),音譯為福費(fèi)廷(ferfaiting),即買單信貸。其基本含義是權(quán)利的轉(zhuǎn)讓。它是出口商把經(jīng)進(jìn)口商承兌的、期限為3~5年左右的遠(yuǎn)期匯票無追索權(quán)地售予出口商所在地的銀行或大金融公司,提前取得現(xiàn)款的一種資金融通方式。在付款承諾書上通常要有無條件的、不可撤銷的、可以轉(zhuǎn)讓的銀行擔(dān)保。在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中承擔(dān)最終風(fēng)險的是擔(dān)保銀行,通常采用固定利率,一般是每半年償還一部分,使用西歐的主要貨幣。

  1.對出口廠商的擔(dān)保

  出口廠商輸出商品時提供的短期信貸或中、長期信貸可向國家擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請擔(dān)保。擔(dān)保機(jī)構(gòu)并沒有向出口廠商提供出口信貸,但它可以為出口廠商取得出口信貸提供有利條件。

  2.對銀行的直接擔(dān)保

  一般說來,只要出口國銀行提供了出口信貸,都可以向國家擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請擔(dān)保。這種擔(dān)保是擔(dān)保機(jī)構(gòu)直接對供款銀行承擔(dān)的一種責(zé)任。有些國家的擔(dān)保待遇很優(yōu)惠。

  出口信貸國家擔(dān)保制的特點(diǎn)優(yōu)勢

  (一)相對于打包放款、出口押匯、票據(jù)貼現(xiàn)等貿(mào)易融資方式,出口賣方信貸主要用于解決本國出口商延期付款銷售大型設(shè)備或承包國外工程項(xiàng)目所面臨的資金周轉(zhuǎn)困難,是一種中長期貸款,通常貸款金額大,貸款期限長。如中國進(jìn)出口銀行發(fā)放的出口賣方信貸,根據(jù)項(xiàng)目不同,貸款期限可長達(dá)10年。 (二)出口賣方信貸的利率一般比較優(yōu)惠。一國利用政府資金進(jìn)行利息補(bǔ)貼,可以改善本國出口信貸條件,擴(kuò)大本國產(chǎn)品的出口,增強(qiáng)本國出口商的國際市場競爭力,進(jìn)而帶動本國經(jīng)濟(jì)增長。所以,出口信貸的利率水平一般低于相同條件下資金貸放市場利率,利差由出口國政府補(bǔ)貼。

  (三)出口賣方信貸的發(fā)放與出口信貸保險相結(jié)合。由于出口信貸貸款期限長、金額大,發(fā)放銀行面臨著較大的風(fēng)險,所以一國政府為了鼓勵本國銀行或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)放出口信貸貸款,一般都設(shè)有國家信貸保險機(jī)構(gòu),對銀行發(fā)放的出口信貸給予擔(dān)保,或?qū)Τ隹谏搪男泻贤媾R的商業(yè)風(fēng)險和國家風(fēng)險予以承保。在中國主要由中國出口信用保險公司承保此類風(fēng)險。

  
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