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民營(yíng)企業(yè)的融資渠道

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民營(yíng)企業(yè)的融資渠道

  民營(yíng)企業(yè)是我國(guó)改革開(kāi)放以來(lái)發(fā)展起來(lái)的一種經(jīng)濟(jì)形式,由于民營(yíng)企業(yè)一開(kāi)始就面向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì),具備與生俱來(lái)的市場(chǎng)敏感性和靈活的市場(chǎng)機(jī)制。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開(kāi)民營(yíng)企業(yè)的融資渠道,希望能幫到你。

  民營(yíng)企業(yè)的融資渠道

  民營(yíng)企業(yè)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)中的一支最活躍的力量,改革開(kāi)放以后民營(yíng)企業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了積極的推動(dòng)作用。近幾年來(lái),隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的逐步完善以及對(duì)外開(kāi)放的進(jìn)一步深化,民營(yíng)企業(yè)獲得了前所未有的發(fā)展機(jī)會(huì),其數(shù)量大大增加,市場(chǎng)規(guī)模逐步擴(kuò)大,已經(jīng)成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)必不可少的組成部分。

  民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展壯大,一來(lái)極大的活躍了我國(guó)的市場(chǎng)環(huán)境,促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)參與主體的多元化,民營(yíng)經(jīng)濟(jì)中的科技企業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)所取得的成就貢獻(xiàn)特別突出,二來(lái)民營(yíng)企業(yè)為地方財(cái)政的稅收貢獻(xiàn)也很顯著,為地方財(cái)政反哺地方發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),三來(lái)民營(yíng)企業(yè)成為解決我國(guó)社會(huì)就業(yè)問(wèn)題的重要渠道,為社會(huì)新增和剩余勞動(dòng)力提供了眾多的崗位和工作機(jī)會(huì)。

  市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的自由化給民營(yíng)企業(yè)帶來(lái)了前所未有的發(fā)展機(jī)會(huì),眾多民營(yíng)企業(yè)也摩拳擦掌,準(zhǔn)備大干一番事業(yè)。但發(fā)展的前提是充實(shí)的資本,沒(méi)有強(qiáng)大的資金支持,民營(yíng)企業(yè)很難開(kāi)拓新的市場(chǎng)、引進(jìn)新的技術(shù)、擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模,但由于民營(yíng)企業(yè)與生俱來(lái)的特點(diǎn),決定了其資產(chǎn)少、負(fù)債能力有限,發(fā)展初期資金需求遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)其經(jīng)營(yíng)實(shí)力,抗風(fēng)險(xiǎn)能力不高,企業(yè)管理水平欠缺,發(fā)展?jié)摿π枰^長(zhǎng)時(shí)間才能體現(xiàn)出來(lái),而且信用情況也是很大的弱點(diǎn),因此在自身資金積累能力較低的情況下,外部融資也面臨著較大的困難。

  民營(yíng)企業(yè)融資難的主要原因

  不庸置疑,民營(yíng)經(jīng)濟(jì)是公有制經(jīng)濟(jì)的有益補(bǔ)充,對(duì)GDP的增長(zhǎng)、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的活躍以及國(guó)家稅收的增長(zhǎng)有著不可磨滅的貢獻(xiàn)。但是,民營(yíng)企業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)和其獲得的金融資源相比極不相稱。目前,對(duì)于正處于規(guī)模擴(kuò)張時(shí)期的民營(yíng)企業(yè)而言,融資問(wèn)題已成為制約其發(fā)展壯大的瓶頸因素,究其成因,主要有以下三點(diǎn):

  1.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)體系不完善,民營(yíng)企業(yè)融資渠道狹窄

  我國(guó)現(xiàn)有信貸體系缺乏市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所要求的層次性和多元性,其中一個(gè)重要的缺陷表現(xiàn)在:“過(guò)度依賴間接融資,間接融資中又過(guò)于依賴銀行”。從直接融資來(lái)看,民營(yíng)企業(yè)進(jìn)入股票和債券市場(chǎng)一直受到所有制形式的限制。2004年5月開(kāi)放的深圳中小企業(yè)板,其設(shè)置的準(zhǔn)入門(mén)檻依然偏高,而我國(guó)的產(chǎn)業(yè)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資等還處于起步階段。因此,民營(yíng)企業(yè)無(wú)論是營(yíng)運(yùn)資金還是固定資產(chǎn)投資的資金籌措,基本還是依靠金融機(jī)構(gòu)(主要是銀行)的間接融資。而國(guó)有銀行在確定信貸計(jì)劃時(shí),授信額度的絕大部分給了國(guó)有企業(yè),民營(yíng)企業(yè)不僅較難獲得國(guó)有銀行的貸款支持,而且同等條件下貸款的使用成本也較高。

  2.信用體系不健全,民營(yíng)企業(yè)融資缺少擔(dān)保機(jī)構(gòu)

  信息不對(duì)稱,道德風(fēng)險(xiǎn)是引起銀行不愿對(duì)民營(yíng)企業(yè)信貸的主要原因之一。由于存在信息不對(duì)稱,銀行為規(guī)避逆向選擇,其策略就是提出非價(jià)格條件或強(qiáng)化擔(dān)保。然而,目前我國(guó)民營(yíng)企業(yè)信用體系尚未普遍建立,信用評(píng)估機(jī)制尚不健全,擔(dān)保公司和各類基金制度也未完善。因此,民營(yíng)企業(yè)缺乏機(jī)構(gòu)擔(dān)保就成為制約其申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)貸款的關(guān)鍵因素。

  3.整體素質(zhì)有待提高,民營(yíng)企業(yè)融資基礎(chǔ)條件不完備

  在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型階段,大部分民營(yíng)企業(yè)缺乏與現(xiàn)有金融體制接軌的融資基礎(chǔ)條件,具體表現(xiàn)在:一是民營(yíng)企業(yè)治理結(jié)構(gòu)不規(guī)范。雖然民營(yíng)企業(yè)都已經(jīng)歷了企業(yè)改制,但大多數(shù)的企業(yè)改制流于形式,在進(jìn)行股權(quán)資本融資時(shí)往往陷入內(nèi)部人的紛爭(zhēng),使得外部資本不敢進(jìn)入或無(wú)法進(jìn)入。二是民營(yíng)企業(yè)過(guò)高的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。民營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)持續(xù)時(shí)間較短,退出市場(chǎng)的幾率較高,相當(dāng)一部分民營(yíng)企業(yè)尚處在初創(chuàng)或成長(zhǎng)階段,企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)往往大于收益。這不符合銀行安全性、流動(dòng)性、贏利性的貸款基本要求。三是產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不盡合理。據(jù)金融機(jī)構(gòu)反映,許多民營(yíng)企業(yè)存在家族式管理現(xiàn)象,其產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和市場(chǎng)研究缺乏科學(xué)依據(jù),抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力不足,一旦遇到市場(chǎng)波動(dòng),金融部門(mén)的貸款會(huì)產(chǎn)生較大的風(fēng)險(xiǎn)。

  民營(yíng)企業(yè)融資的稅務(wù)籌劃

  稅務(wù)籌劃是企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)籌劃的重要組成 ,既是適應(yīng)納稅人的需要,也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)追求利益的必然結(jié)果 ,稅務(wù)會(huì)計(jì)不僅要對(duì)稅務(wù)資金運(yùn)動(dòng)進(jìn)行反映和監(jiān)督,還要通過(guò)稅負(fù)因素分析明確利用合法手段保護(hù)自身權(quán)益 ,在不違反稅法前提下 ,依據(jù)稅收規(guī)定和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)籌劃企業(yè)整體經(jīng)營(yíng) ,減少應(yīng)稅行為 ,提高企業(yè)利潤(rùn)。

  稅收籌劃模型的建立便于對(duì)納稅方案進(jìn)行有效抉擇,是連接籌劃目標(biāo)與技術(shù)實(shí)現(xiàn)的紐帶 ,當(dāng)納稅人完成籌劃任務(wù)有多套納稅方案時(shí) ,應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況運(yùn)用簡(jiǎn)單或復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型進(jìn)行計(jì)算、比較和選擇。航天信息ERP產(chǎn)品固化不同行業(yè)特征的稅收籌劃模型,包括:固定抉擇模型、相機(jī)抉擇模型、集團(tuán)抉擇模型和納稅禁區(qū)模型等 ,納稅人可以選擇適合自己的模型從企業(yè)組建形式、注冊(cè)登記開(kāi)始,圍繞籌資、投資、營(yíng)運(yùn)全過(guò)程 ,乃至收益分配等環(huán)節(jié)進(jìn)行稅收籌劃工作 ,以此達(dá)到強(qiáng)化企業(yè)法律意識(shí),優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和投資方向的目的 ,并促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平和會(huì)計(jì)管理水平的提高 ,實(shí)現(xiàn)了企業(yè)稅收利益及經(jīng)濟(jì)利益的最大效能。

  2011年以來(lái),相關(guān)部門(mén)對(duì)民營(yíng)企業(yè)減負(fù)問(wèn)題給予高度關(guān)注。財(cái)政部、發(fā)改委先后下發(fā)通知,取消了31項(xiàng)全國(guó)性及中央部門(mén)和單位涉企行政事業(yè)性收費(fèi);2011年9月底工信部在《“十二五”中小企業(yè)成長(zhǎng)規(guī)劃》中提出,繼續(xù)清理涉及中小企業(yè)的各項(xiàng)收費(fèi),規(guī)范行政事業(yè)性收費(fèi)和經(jīng)營(yíng)服務(wù)性收費(fèi)行為,減輕中小企業(yè)負(fù)擔(dān);今年5月12日,國(guó)務(wù)院頒發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見(jiàn)》,明確了加大中小企業(yè)財(cái)稅支持力度,緩解融資難等目標(biāo);財(cái)政部部長(zhǎng)謝旭人近日在調(diào)研財(cái)政工作時(shí)提出繼續(xù)深化財(cái)稅改革,落實(shí)和完善結(jié)構(gòu)性減稅政策,實(shí)施好各項(xiàng)財(cái)稅優(yōu)惠政策,加大對(duì)企業(yè)尤其是民營(yíng)企業(yè)的財(cái)稅扶持力度。

  
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