國際項(xiàng)目融資協(xié)議
隨著我國進(jìn)出口貿(mào)易規(guī)模不斷擴(kuò)大和社會主義市場經(jīng)濟(jì)日趨活躍,企業(yè)對銀行融資的需求增大,為銀行發(fā)展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)創(chuàng)造了更為有利的條件。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開國際項(xiàng)目融資協(xié)議，希望能幫到你。
國際項(xiàng)目融資協(xié)議
1、企業(yè)簡介、借款申請報(bào)告：(用還款計(jì)劃、擔(dān)保方式、資金償還來源)。*
2、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法人身份證、銀行開戶許可證、貸款卡、企業(yè)章程。*
3、公司銀行對賬單(近6個月以上)。*
4、公司近三年財(cái)務(wù)報(bào)表。*
5、經(jīng)營場地租賃合同及租金收據(jù)或證明。*
6、公司各部門座機(jī)號清單及員工通訊錄(如有)。
7、股權(quán)證明：土地使用證及產(chǎn)權(quán)證，融資擔(dān)保品。*
8、生產(chǎn)型企業(yè)需提供近兩個月購銷合同(金額大的、主要的、具有代表性的)
9、應(yīng)收、應(yīng)付賬款明細(xì)(如有)
10、特別行業(yè)經(jīng)營許可證(如有)
11、項(xiàng)目可研報(bào)告，項(xiàng)目可研報(bào)告批文。*
12、環(huán)評批文，建設(shè)用地規(guī)劃許可證，建設(shè)工程規(guī)劃許可證、土地使用證、施工許可證。房地產(chǎn)企業(yè)需預(yù)售許可證。礦產(chǎn)企業(yè)需開采證。
國際項(xiàng)目融資的方式
1.BOT方式
BOT是英文Build—Operate—Transfer的縮寫，即建設(shè)一經(jīng)營一轉(zhuǎn)讓方式。是政府將一個基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的特許權(quán)授予承包商(一般為國際財(cái)團(tuán))，承包商在特許期內(nèi)負(fù)責(zé)項(xiàng)目設(shè)計(jì)、融資、建設(shè)和運(yùn)營，并回收成本，償還債務(wù)、賺取利潤，特許期結(jié)束后將項(xiàng)目所有權(quán)移交政府。實(shí)質(zhì)上，BOT融資方式是政府與承包商合作經(jīng)營基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的一種特殊運(yùn)作模式。在我國又叫“特許權(quán)融資方式”。
2.國際融資租賃
融資租賃又是金融租賃，是指當(dāng)項(xiàng)目單位需要添置技術(shù)設(shè)備而又缺乏資金時，由出租人代其購進(jìn)或租進(jìn)所需設(shè)備，然后再出租給項(xiàng)目單位使用，按期收回租金，其租金的總額相當(dāng)于設(shè)備價(jià)款、貸款利息、手續(xù)費(fèi)的總和。租賃期滿時，項(xiàng)目單位即承租人以象征性付款取得設(shè)備的所有權(quán)。在租賃期間，承租人只有使用權(quán)，所有權(quán)屬于出租人。
融資租賃的方式有：衡平租賃、回租租賃、轉(zhuǎn)租賃、直接租賃等。
國際項(xiàng)目融資的特點(diǎn)
盡管國際項(xiàng)目融資具有結(jié)構(gòu)復(fù)雜性和類型多樣化的特點(diǎn)，但與傳統(tǒng)的國際貸款融資相比，國際項(xiàng)目融資通常具有以下基本特征。
1、國際項(xiàng)目融資以特定的建設(shè)項(xiàng)目為融資對象。盡管項(xiàng)目融資的借款人可以為獨(dú)立從事項(xiàng)目開發(fā)的項(xiàng)目公司(通常如此)，也可以為并非單純從事項(xiàng)目開發(fā)的項(xiàng)目主辦人;但在通常情況下，貸款人要求對項(xiàng)目資產(chǎn)和負(fù)債(包括股東投入的股權(quán)資產(chǎn)和貸款人投入的項(xiàng)目貸款資產(chǎn))獨(dú)立核算, 并限制將項(xiàng)目融資用于其他用途; 在項(xiàng)目主辦人作為借款人的情況下，貸款人將要求主辦人將項(xiàng)目融資僅投向該特定項(xiàng)目或項(xiàng)目公司，并要求將項(xiàng)目資產(chǎn)與主辦人其他資產(chǎn)相分離，由此形成主辦人資產(chǎn)負(fù)債表之外的融資。這一特征表明，國際貸款人提供項(xiàng)目融資并非依賴于借款人(包括主辦人或項(xiàng)目公司)的信用，而更主要依賴于項(xiàng)目投資后將形成的償債能力和項(xiàng)目資產(chǎn)權(quán)利的完整性;在此情況下，貸款人顯然不希望項(xiàng)目資產(chǎn)中除項(xiàng)目融資之外仍含有復(fù)雜的對第三人的負(fù)債。
2、國際貸款人的債權(quán)實(shí)現(xiàn)主要依賴于擬建項(xiàng)目未來的現(xiàn)金流量以及該現(xiàn)金流量中可以合法用來償債的凈現(xiàn)值。正是基于這一特征，國際項(xiàng)目融資的貸款人在決定貸款前必須對項(xiàng)目未來的現(xiàn)金流量做出可靠的預(yù)測，并且須通過復(fù)雜的合同安排確保該現(xiàn)金流量將主要用于償債，同時往往要求取得東道國政府關(guān)于加速折舊、所得稅減免等方面的優(yōu)惠批準(zhǔn)或特許;依項(xiàng)目具體情況，上述因素均可能成為制約國際項(xiàng)目融資文件生效的前提條件。
3、國際項(xiàng)目融資通常以項(xiàng)目資產(chǎn)作為附屬擔(dān)保，但根據(jù)不同國家法律的許可,又可通過借款人或項(xiàng)目主辦人提供有限信用擔(dān)保。國際項(xiàng)目融資的資產(chǎn)擔(dān)保并不以資產(chǎn)變價(jià)受償為目的，貸款人要求此項(xiàng)擔(dān)保意在獲得資產(chǎn)控制權(quán)，它僅為項(xiàng)目融資信用保障結(jié)構(gòu)中的一環(huán);國際項(xiàng)目融資中的有限擔(dān)保是在項(xiàng)目未來的現(xiàn)金流量不足以確保償本付息的情況下，由借款人或項(xiàng)目主辦人向貸款人提供的補(bǔ)充性的信用擔(dān)保，它使得貸款人取得了補(bǔ)充性的有限追索權(quán)，如果貸款人依項(xiàng)目具體情況不要求提供此種有限擔(dān)保，則構(gòu)成所謂“無追索權(quán)的項(xiàng)目融資”。由此可見，在國際項(xiàng)目融資中，項(xiàng)目資產(chǎn)擔(dān)保和有限擔(dān)保并不是主要的信用保障手段，它們的作用與保障項(xiàng)目未來的收益力相聯(lián)系。
4、國際項(xiàng)目融資具有信用保障多樣化和復(fù)雜化的特點(diǎn)。針對不同融資項(xiàng)目的具體風(fēng)險(xiǎn)狀況，國際貸款人往往提出不同的信用保障要求，其目的在于分散項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，確保項(xiàng)目未來的現(xiàn)金流量可靠地用于償還貸款。實(shí)踐中通常采用的手段包括: 要求項(xiàng)目主辦人或投資者對項(xiàng)目首先進(jìn)行一定的股權(quán)投資，使項(xiàng)目融資僅占到項(xiàng)目資產(chǎn)總值的一定比例(通常為60%以上)，以分散貸款風(fēng)險(xiǎn);通過項(xiàng)目完工擔(dān)保合同(Turn Key)鎖定工程工期、工程價(jià)格和工程質(zhì)量，以避免完工風(fēng)險(xiǎn);通過簽署原材料長期供應(yīng)合同，以鎖定項(xiàng)目運(yùn)營成本，避免項(xiàng)目運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn);通過簽署旨在以穩(wěn)定價(jià)格售買項(xiàng)目產(chǎn)品的長期銷售合同，以確保現(xiàn)金收入總量，避免市場風(fēng)險(xiǎn);此外，國際項(xiàng)目融資通常要求取得項(xiàng)目所在國政府的特許和保證，并且通常須設(shè)立旨在按約付款和收款的信托受托人(Trustee)，以確保項(xiàng)目融資的法律條件和償債之可靠。
5、與上述特征相聯(lián)系，國際項(xiàng)目融資具有融資額大、風(fēng)險(xiǎn)高、周期長、融資成本相對高的特點(diǎn)。由于國際項(xiàng)目融資以對項(xiàng)目未來的現(xiàn)金流量預(yù)測為基礎(chǔ)，以旨在提高償債效率的法律安排為條件，因而此類融資的準(zhǔn)備工作成本、貸款利率和未來風(fēng)險(xiǎn)均較傳統(tǒng)的國際貸款融資為高。
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