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國際結(jié)算中的融資

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  介紹國際支付結(jié)算方式及相關(guān)的融資信貸業(yè)務(wù),培養(yǎng)學生從事國際貿(mào)易及國際結(jié)算工作應具備的基本知識。下面學習啦小編就為大家解開國際結(jié)算中的融資,希望能幫到你。

  國際結(jié)算中的融資

  一、國際貿(mào)易融資是銀行有發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)之一

  1.國際貿(mào)易融資是銀行有效運營資金的一種較理想模式

  2.國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)收益率高,利潤豐厚

  3.國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)有利于銀行營運能力的提高

  4.通過國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的開展,有利于密切銀企關(guān)系

  • 二、國際貿(mào)易融資是進出口商擴張貿(mào)易的重要工具

  1.解決進出口商資金周轉(zhuǎn)的困難

  2.爭取有利的支付方式,增強談判中的優(yōu)勢

  • 三、促進對外貿(mào)易增長

  1.調(diào)節(jié)進出口結(jié)構(gòu),促進國際收支平衡

  2. 國際貿(mào)易融資是一國貿(mào)易政策的組成部分,是國家鼓勵出口的手段

  3.促進一國有效參與國際經(jīng)濟

  國際結(jié)算中的融資出口融資方式

  一、裝運前融資

  (一)紅條款信用證Red Clause Credit

  • 預支信用證中加列紅色打字的預支條款授權(quán)指定議付行預先墊付信用證金額的一部分(如80%),放款給出口商,用于備貨裝運,在固定的貿(mào)易中使用,如羊毛、皮草等,使用范圍主要在遠東國家、新西蘭、澳大利亞等地

  (二)打包放款packing loan

  • 出口商收到國外開來的信用證,以“致受益人的信用證”正本和“銷售合同”作為抵押品,申請的一種短期貸款(一般為3個月,最長為半年),用于該信用證項下出口商品的進貨、備料、生產(chǎn)和裝運。

  打包貸款與紅條信用證比較

  相同:

  • 1.兩者都是在裝運前由出口方銀行對出口商融資

  • 2.兩者都要求出口商必須出運貨物,交單議付,從議付款扣除墊款

  不同:

  • 1.性質(zhì)不同:信用證;貸款

  • 2.授信人不同:進口方;出口地銀行

  • 3.風險不同:有開證行和進口商擔保,風險小;貸款行承擔

  • 4.費用承擔:進口商;出口商

  • 5.適用范圍:特定交易;不限定交易

  • 二、裝運后融資

  (一)貼現(xiàn)Discount

  貼現(xiàn)與議付的比較:

  相同:

  • ①兩者都是票據(jù)的對價

  • ②兩者都是扣收利息,付給凈款,然后收回票面金額的融資業(yè)務(wù)

  • ③貼現(xiàn)人付款給持票人是有追索權(quán)的,承兌行付款給貼現(xiàn)人是沒有追索權(quán)的;同樣,議付行付款給受益人是有追索權(quán)的,開證行或受票行憑單償付給議付行是沒有追索權(quán)的。

  不同:

  • ①持票人以貼現(xiàn)方式出售的票據(jù)有匯票和本票兩種,都是遠期的;受讓人(銀行)購買光票或跟單匯票,只有匯票一種。

  • ②貼現(xiàn)匯票的必要條件是承兌,承兌人是銀行;議付跟單匯票的必要條件是匯票單據(jù)符合信用證條款。即辦理貼現(xiàn)是在承兌匯票以后;辦理議付是在確定單證一致之時。

  • ③較大城市都有票據(jù)貼現(xiàn)市場或票據(jù)再貼現(xiàn)市場,但是沒有議付匯票市場。

  • ④貼進票據(jù)可以存放至到期日提示要求付款,也可在到期日以前提示要求再貼現(xiàn);議付跟單匯票不能存放在議付行手中,必須寄至開證行要求償付。

  (二)出口押匯(Outward bill/outward documentary bills/Outward Bill Credit/bill purchased)

  • 銀行以出口商提供的信用證項下完備的貨運單據(jù)作抵押,在收到開證行支付的貨款之前,向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。

  • 實質(zhì)是以單據(jù)為質(zhì)押先墊付一筆資金給出口企業(yè)。

  出口押匯和議付的區(qū)別:

  • ①基本法律關(guān)系不同:附有擔保的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;信用證下議付關(guān)系

  • ②銀行地位不同:銀行享有債權(quán)和單據(jù)的質(zhì)押權(quán);銀行享有單據(jù)的所有權(quán)

  • ③銀行處理拒付的手段不同:銀行向押匯申請人(出口商)索取墊款;銀行可向開證行、保兌行、受益人追索

  • ④銀行審單責任不同:銀行審單與索取押匯款項之間無必然聯(lián)系;議付行審單影響議付金額的償付

  • ⑤適用的法律規(guī)范不同:出口商所在國家法律;UCP600和當事人相關(guān)國家法律

  (三)福費廷(Forfaiting):包買票據(jù)

  • 在以延期付款成交的大型設(shè)備的貿(mào)易中,出口商把經(jīng)過進口商承兌并由進口方銀行擔保的,期限在半年至五、六年甚至更長的遠期匯票,無追索權(quán)(Without Recourse)地售予出口商所在地銀行或大金融公司(包買商forfaiter),提前取得現(xiàn)款的一種資金融通形式

  (四)保理(factoring)

  • 賒銷貿(mào)易

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