資金管理在企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理中的作用
資金管理在企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理中的作用
企業(yè)要運(yùn)營(yíng)離不開資金這個(gè)后盾，資金管理是企業(yè)管理的重要內(nèi)容，下面跟著學(xué)習(xí)啦小編一起來看看資金管理在企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理中的作用。
資金管理在企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理中的作用
1有效的資金管理能為企業(yè)經(jīng)濟(jì)決策提供基礎(chǔ)信息
企業(yè)要想獲得巨大的收益，投資是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的重要內(nèi)容。而所有的投資行為必然有成功，也有失敗，要想在投資行為中避免失敗。這就要求，在投資活動(dòng)之前做好相應(yīng)的調(diào)查研究，并做好相應(yīng)的成本控制和風(fēng)險(xiǎn)控制及相應(yīng)的監(jiān)控工作，加強(qiáng)資金管理工作，遵從自然的經(jīng)濟(jì)規(guī)律，進(jìn)行合理的資金規(guī)劃，為企業(yè)的投資行為提供有效的信息，保證投資行為的正確和獲利。
2有效的資金管理有利于促進(jìn)資
金的流動(dòng)，提升資金的使用效率資金的運(yùn)動(dòng)貫穿于企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的始終，一直影響著企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，加強(qiáng)資金管理手段，加強(qiáng)資金的調(diào)控管理，及時(shí)對(duì)流動(dòng)資金及不動(dòng)資金的分析和管理，準(zhǔn)確掌握資金的使用情況，并據(jù)此制定合理的管理措施和使用計(jì)劃，進(jìn)一步提高企業(yè)資金管理和使用效率，既能保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的順利開展，也能保證企業(yè)的償債能力。因此，有效的資金管理，不僅能加速于企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)速度，而且能為企業(yè)的再生產(chǎn)、擴(kuò)大投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、贏取更大的效益提供堅(jiān)實(shí)的資金保障。
3有效的資金管理有助于企業(yè)反腐倡廉工作的開展
企業(yè)管理的所有環(huán)節(jié)中，資金是最容易出現(xiàn)問題的環(huán)節(jié)，資金對(duì)于企業(yè)管理人員的個(gè)人品質(zhì)和品行的考驗(yàn)最為嚴(yán)峻。人在面對(duì)大量的資金時(shí)，有時(shí)會(huì)經(jīng)受不住誘惑與考驗(yàn)，可能發(fā)生貪污犯罪行為，這就要求企業(yè)必須加強(qiáng)資金管理，制定嚴(yán)格的資金使用控制制度，確保資金的合理有效使用。因此，加強(qiáng)資金管理，不僅能使企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)運(yùn)行的更加規(guī)范、健康，也能防止企業(yè)內(nèi)部徇私舞弊現(xiàn)象的發(fā)生，并有效保證企業(yè)干部員工的廉潔清正。
現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理中資金管理的現(xiàn)狀
1資金使用分散，使用效率低下
大多數(shù)現(xiàn)代企業(yè)的資金管理較為分散，各個(gè)部門和下屬單位的資金管理各自為政，與總公司及財(cái)務(wù)部門的資金管理要求不相一致，總公司資金關(guān)于與部門和子公司的管理相脫節(jié)，影響了資金的周轉(zhuǎn)使用，影響了資金的使用效率，不利于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的開展。更有甚者資金管理權(quán)責(zé)不清，內(nèi)控不嚴(yán)，管理混亂，影響整個(gè)企業(yè)的管理和運(yùn)營(yíng)。
2資金的使用缺乏規(guī)劃
企業(yè)的所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)于資金的使用和投入缺乏規(guī)劃，前期的資金投入沒有相應(yīng)的調(diào)查研究，缺少相應(yīng)的科學(xué)分析，資金的投入有違實(shí)際需求，造成資源浪費(fèi)的同時(shí)，影響企業(yè)的效益。資金流動(dòng)的過程中缺乏嚴(yán)格的監(jiān)控，資金的管理流于形式，沒有發(fā)揮作用，資金的使用和流轉(zhuǎn)混亂，以個(gè)人意志為主進(jìn)行資金的管理，造成資金的浪費(fèi)，入不敷出，影響企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的開展及企業(yè)形象的建立，最終影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。
3財(cái)務(wù)部門管理規(guī)范，人員素質(zhì)有待提升
財(cái)務(wù)部門是實(shí)行資金管理的最直接的部門，財(cái)務(wù)部門管理不規(guī)范，直接影響了資金的管理。財(cái)務(wù)部門孤立操作，不僅不能及時(shí)的掌握各部門的資金使用情況，也不能為企業(yè)管理決策提供有效的資金分析，造成企業(yè)決策失誤。財(cái)務(wù)部門人員直接接觸資金，財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)不夠，業(yè)務(wù)能力差，不能正確的分析和統(tǒng)計(jì)資金的使用，資金管理的失誤現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，影響企業(yè)的效益，為企業(yè)帶來負(fù)面影響，不利于企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。
改善現(xiàn)代企業(yè)資金管理的建議措施
1提高認(rèn)識(shí)、完善機(jī)制
企業(yè)的管理層首先要認(rèn)識(shí)到資金管理的重要性，加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)、資金、計(jì)劃等全方位的頂層管理設(shè)計(jì)，明確各級(jí)資金管理部門的職權(quán)，既要給予財(cái)務(wù)部門一定的權(quán)力權(quán)限，同時(shí)也要用制度和規(guī)范有所限制。對(duì)于資金要集中管理，不允許越級(jí)管理和分散管理。對(duì)于預(yù)算計(jì)劃要進(jìn)行大量的調(diào)查分析，實(shí)地考察，爭(zhēng)取制定最符合自身生產(chǎn)需求的，既保證生產(chǎn)，又不會(huì)浪費(fèi)。對(duì)于資金管理要建立合理的、科學(xué)的長(zhǎng)效機(jī)制。
2加大投入，建立完善的資金管理信息系統(tǒng)
隨著信息化的發(fā)展，企業(yè)應(yīng)加大資金管理的投入，引進(jìn)先進(jìn)的信息化管理系統(tǒng)，嚴(yán)格規(guī)范資金管理業(yè)務(wù)流程，建立資金管理的信息平臺(tái)，強(qiáng)化事前科學(xué)分析、事中規(guī)范監(jiān)督、事后責(zé)任追究的管理責(zé)任機(jī)制建設(shè)，保證資金管理的全程信息流控制，有利于信息的監(jiān)控和各部門的信息共享，進(jìn)一步提高、規(guī)范資金管理的效率。
3完善資金管理制度，強(qiáng)化人員管理
建立健全企業(yè)資金賬戶管理、融資管理、票據(jù)管理、等相關(guān)工作制度，保證資金管理所有環(huán)節(jié)工作都有制度可以遵循，加強(qiáng)各個(gè)環(huán)節(jié)工作的開展，保證所有的工作都不走過場(chǎng)，而是合理的、科學(xué)的進(jìn)行。企業(yè)資金管理分工明確，實(shí)行“誰管理，誰負(fù)責(zé)”。同時(shí)采取合理的監(jiān)督措施，適時(shí)向廣大員工群眾公開相關(guān)資金管理內(nèi)容，接受大家的家督。同時(shí)，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，資金管理需要專業(yè)的實(shí)用型人才。企業(yè)要通過多種渠道，或引進(jìn)、培養(yǎng)等手段為資金管理招募儲(chǔ)備人才，并定期對(duì)其進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高資金管理人員的業(yè)務(wù)技能，適應(yīng)企業(yè)持續(xù)發(fā)展的需要。
4強(qiáng)化資金管理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建立預(yù)警監(jiān)測(cè)機(jī)制
資金作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重要要素，其管理風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)對(duì)企業(yè)造成較大影響，如有的企業(yè)不顧自身的基礎(chǔ)和資金能力，熱衷于鋪新攤子，不經(jīng)過充分的科學(xué)論證盲目投資，造成企業(yè)嚴(yán)重?fù)p失。因此，企業(yè)資金管理中必須強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建立完善相關(guān)預(yù)警機(jī)制。完善內(nèi)部資金調(diào)度控制制度，企業(yè)應(yīng)建立嚴(yán)格的資金分級(jí)審批標(biāo)準(zhǔn)和權(quán)限，從授權(quán)審批、不相容職務(wù)分離、內(nèi)部審計(jì)等方面入手，建立一套科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng);從資金供給、投放、周轉(zhuǎn)效率、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平等方面建立和完善預(yù)警監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，認(rèn)真分析資產(chǎn)負(fù)債率、帶息負(fù)債比率、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流等重要指標(biāo)變動(dòng)情況，重點(diǎn)關(guān)注到期債務(wù)，對(duì)可能出現(xiàn)的資金風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)急預(yù)案，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。
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