融資融券業(yè)務(wù)介紹及融資融券開(kāi)戶(hù)注意細(xì)則
融資融券交易因證券公司與客戶(hù)之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱(chēng)為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類(lèi)。下面由小編與大家分享融資融券業(yè)務(wù)介紹及融資融券開(kāi)戶(hù)注意細(xì)則，希望你們喜歡!歡迎閱讀!
一、融資融券業(yè)務(wù)介紹：
融資融券業(yè)務(wù)是證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或出借證券供其賣(mài)出的業(yè)務(wù)活動(dòng)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱(chēng)為融資融券交易。
融資融券交易因證券公司與客戶(hù)之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱(chēng)為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類(lèi)。
業(yè)務(wù)的核心就是一個(gè)字：借!
融資交易：就是借錢(qián)買(mǎi)股票，具體是指證券公司借錢(qián)給客戶(hù)買(mǎi)股票，客戶(hù)到期償還本息。
融券交易：就是借證券來(lái)賣(mài)，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶(hù)出售，客戶(hù)到期償還相同種類(lèi)和數(shù)量的證券并支付利息。
(通俗講兩融就是：客戶(hù)向我們公司提交現(xiàn)金或者證券作為擔(dān)保物后，可以向我們公司來(lái)借資金買(mǎi)股票或者借股票來(lái)賣(mài)出。開(kāi)通這個(gè)業(yè)務(wù)后,作為一種新型交易工具，您既可以在行情好時(shí)融資做多，也可以在行情弱時(shí)空倉(cāng)，進(jìn)行融券做空，甚至可部分實(shí)現(xiàn)T+0交易;交易簡(jiǎn)單快捷，同一個(gè)交易軟件里可以進(jìn)行普通賬戶(hù)和融資融券賬戶(hù)的操作。融資融券在具備放大收益的優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，也需規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。)
融資融券交易優(yōu)勢(shì)：
做多優(yōu)勢(shì)：融資交易增加了投資者的交易籌碼，在投資者看多某只證券，預(yù)測(cè)該股票能夠上漲的時(shí)候，若手頭沒(méi)有足夠資金，便可向證券公司借入資金買(mǎi)入看好的股票，在低位“融資買(mǎi)入”，高位“賣(mài)券還款”，實(shí)現(xiàn)收益的最大化。
做空優(yōu)勢(shì)：融券交易，改變了市場(chǎng)原來(lái)只做多不做空的單邊市狀況，即客戶(hù)在看空某只股票的時(shí)候，雖無(wú)證券持倉(cāng)，卻可以向證券公司借入證券并賣(mài)出看空的證券，在高位進(jìn)行“融券賣(mài)出”，低位進(jìn)行“買(mǎi)券還券”，以獲取價(jià)差收益。
杠桿優(yōu)勢(shì)：投資者可以通過(guò)證券公司融資融券，增加可用于交易的資金和證券，具有一定的杠桿效應(yīng)，從而獲得更多收益。
融資融券開(kāi)通條件：
在我司開(kāi)立滬深普通A股賬戶(hù)(包括個(gè)人和機(jī)構(gòu));
首筆交易滿(mǎn)6個(gè)月;
近20個(gè)交易日日均證券類(lèi)資產(chǎn)高于50 萬(wàn)元;
個(gè)人客戶(hù)要求年齡必須在60周歲以下。
港澳臺(tái)個(gè)人客戶(hù)，只要可以開(kāi)出A股賬戶(hù)，就可以開(kāi)信用賬戶(hù)。
申請(qǐng)材料：
1、基礎(chǔ)申請(qǐng)材料提交(必交)
有效身份證明文件原件及復(fù)印件;
加蓋營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)章的近20個(gè)交易日日均資產(chǎn)證明;
融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(個(gè)人);
融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試卷;
2、增信材料提交(選交)
學(xué)歷證明;
個(gè)人收入證明，包括但不限于銀行代發(fā)工資記錄、單位開(kāi)具的收入證明、公積金交繳證明等;
非我司金融資產(chǎn)證明，包括股票、基金、債券等持有證明;
固定資產(chǎn)證明;
人民銀行信用評(píng)估報(bào)告;
其他經(jīng)本公司認(rèn)可的增信材料。
如何開(kāi)戶(hù)：
投資者可以攜帶“申請(qǐng)材料”中說(shuō)明的資料過(guò)來(lái)我司(惠城區(qū)江北東江三路證券營(yíng)業(yè)部，即廣電中心西一層)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)。
二、開(kāi)戶(hù)后需注意的交易細(xì)則等：
做融資融券有哪些成本和費(fèi)用?
答：除了普通證券交易的傭金、手續(xù)費(fèi)、印花稅等基本交易成本之外，融資融券交易成本還包括融資融券利利息。融資融券利率目前年息為8%(具體以官網(wǎng)更新的為準(zhǔn))。融資融券利息按實(shí)際使用天數(shù)計(jì)算，未進(jìn)行融資融券操作則不收取相關(guān)費(fèi)用。
我可以申請(qǐng)多少信用額度?
答：融資融券額度目前是動(dòng)態(tài)授信，每個(gè)交易日日終根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)系數(shù)和客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)凈資產(chǎn)動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶(hù)授信額度。大于5000萬(wàn)的客戶(hù)系統(tǒng)不做自動(dòng)授信，可來(lái)營(yíng)業(yè)部調(diào)整。
我的股票劃到信用賬戶(hù)做擔(dān)保物了，還能交易嗎?
答：1、可以交易。2、信用賬戶(hù)具備普通賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)股票的功能，使用擔(dān)保物賣(mài)出即可。3、如果信用賬戶(hù)已產(chǎn)生負(fù)債，則要具體情況具體分析。
若擔(dān)保物和負(fù)債是同一只股票，則用擔(dān)保物賣(mài)出會(huì)自動(dòng)還款;
若擔(dān)保物和負(fù)債不是同一只股票，則擔(dān)保物賣(mài)出自己的股票不會(huì)幫您自動(dòng)還款。
我可以在哪里進(jìn)行融資融券交易?
答 : 融資融券交易可以選擇手機(jī)聯(lián)訊金融或在電腦軟件操作。
單筆合約期限是多長(zhǎng)時(shí)間?
答：?jiǎn)喂P融資或融券交易的合約期限一般為6個(gè)月(到期前可以申請(qǐng)展期，具體請(qǐng)看下一點(diǎn)介紹)， 6個(gè)月是按照180天系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算的，到期日當(dāng)天歸還負(fù)債也不計(jì)罰息。若合約到期是周六、周日等非交易日，則合約要在周五就還上。
即將到期的合約能否展期?如何展期?
答：符合展期條件的合約可以通過(guò)網(wǎng)上交易自助進(jìn)行展期申請(qǐng)。
注意事項(xiàng)：展期最長(zhǎng)可申請(qǐng)6個(gè)月時(shí)間。
菜單路徑：網(wǎng)上交易：信用--其他功能--合約延期;
為什么我劃轉(zhuǎn)了擔(dān)保物，但是不能用?
答：劃轉(zhuǎn)擔(dān)保物T+1日生效，也就是今天劃轉(zhuǎn)的，明天可以用來(lái)融資。
融資融券的T+0模式：
融資T+0：
(1)客戶(hù)原來(lái)持有一種股票，當(dāng)天低開(kāi)后可以融資買(mǎi)入該股票，待價(jià)格上漲后賣(mài)出原持有的股票。
(2)當(dāng)天低價(jià)時(shí)先普通買(mǎi)入或者融資買(mǎi)入，然后當(dāng)天高位融券賣(mài)出相同股數(shù)，然后直接還券，相當(dāng)于T日就鎖定了收益。
我做了一筆融資融券交易，怎么還款啊?
1、融資交易有三種還款方式：
賣(mài)券還款：選擇“賣(mài)券還款”方式賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款，按開(kāi)倉(cāng)時(shí)間順序優(yōu)先償還先開(kāi)倉(cāng)融資欠款。
舉例：比如你有兩筆負(fù)債：2月1日融資買(mǎi)入廣匯股份，3月1日融資買(mǎi)入中信證券。現(xiàn)在你想把其中一筆賣(mài)掉，那么不管賣(mài)掉的是哪一筆，都是優(yōu)先償還廣匯股份的負(fù)債，因?yàn)榈狡谌掌谠谇啊?/p>
擔(dān)保物賣(mài)出：選擇“擔(dān)保物賣(mài)出”方式賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)已開(kāi)倉(cāng)證券所得價(jià)款，優(yōu)先償還本券融資欠款，余款可不必立即用于償還其他融資欠款;投資者選擇“擔(dān)保物賣(mài)出”方式賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)非開(kāi)倉(cāng)證券所得價(jià)款，可不必立即用于償還融資欠款。
舉例：比如你的信用賬戶(hù)里有兩筆負(fù)債外加自己從普通賬戶(hù)里轉(zhuǎn)進(jìn)來(lái)的一筆擔(dān)保物?，F(xiàn)在你把兩筆負(fù)債中的任意一筆賣(mài)掉，都只還賣(mài)掉的這筆負(fù)債，不償還其他負(fù)債。如果賣(mài)掉自己轉(zhuǎn)進(jìn)來(lái)的擔(dān)保物，則不必用來(lái)償還負(fù)債。
直接還款：選擇“直接還款”方式，則直接償還現(xiàn)有負(fù)債，包括融資負(fù)債和利息費(fèi)用等。
2、融券交易有兩種還券方式：
買(mǎi)券還券：通過(guò)買(mǎi)入和融入證券同品種證券的方式換掉負(fù)債。
舉例：融券賣(mài)出1000股重慶啤酒，選擇“買(mǎi)券還券”方式，可通過(guò)再買(mǎi)入1000股重慶啤酒的方式償還負(fù)債。
直接還券：融券賣(mài)出1000股重慶啤酒，如果自己賬戶(hù)里本來(lái)就有1000股“重慶啤酒”，選擇“直接還券”，可以直接償還負(fù)債。
如果我融券賣(mài)出又當(dāng)天買(mǎi)進(jìn)，有沒(méi)有利息費(fèi)用?
答：如果當(dāng)天收盤(pán)前融券賣(mài)出后又買(mǎi)入同種證券償還了負(fù)債，就沒(méi)有利息 。
當(dāng)你們通知我維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，我應(yīng)該什么時(shí)間追加擔(dān)保物?
答：T日維持擔(dān)保比例低于130%，T+1個(gè)交易日內(nèi)客戶(hù)需追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于135%。(一般T日清算后發(fā)現(xiàn)低于130%，營(yíng)業(yè)部T+1日通知客戶(hù)，客戶(hù)通知當(dāng)天交易時(shí)間內(nèi)追保到135%以上。)否則，我公司有權(quán)自T+2日起對(duì)投資者賬戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)，平倉(cāng)后維持擔(dān)保比例不低于150%。
例如：周一收盤(pán)后客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于130%，周二客戶(hù)必須追加擔(dān)保物達(dá)到135%以上，否則，周三就平倉(cāng)，平倉(cāng)后維持擔(dān)保比例不低于150%。
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