合規(guī)知識考核題庫(2)
51、 填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票可以背書轉讓。(錯)
52、 個人貸款采用質押擔保方式的，銀行在貸款存續(xù)期間，需妥善保管質押物。(對)
53、 凡發(fā)現(xiàn)假幣時應按規(guī)定當場予以收繳，若應客戶強烈要求可以予以退還。(錯)
54、 財務報表編制人員和傳閱人員都應對財務信息予以保密，不得隨意泄露、傳播。(對)
55、 客戶購買中銀委托理財系列產(chǎn)品時，柜員無需向客戶進行風險提示。(錯)
56、 無論在任何情況下都不能將自己的柜員卡/授權卡/密碼交給其他人保管和使用。(對)
57、 網(wǎng)點負責人或行長在業(yè)務繁忙和人員緊張時，可以在臨時前臺進行業(yè)務操作。(錯)
58、 延時服務，上門服務的接送款，ATM機送款時，押款車發(fā)生故障時，可使用公務車，執(zhí)行雙人武裝押運。(錯)
59、 柜員可以在權限范圍內為自己辦理業(yè)務。(錯)
60、 境內、境外個人結售匯，無論金額大小，都必須輸入結售匯系統(tǒng)。(對)
61、 核心銀行系統(tǒng)柜員只能通過其綁定的終端登錄。在柜員所屬CBS機構內，每名柜員最多可以綁定六臺終端。 (對)
62、 401柜員可以不綁定任何外圍角色。 (錯)
63、 在不違反業(yè)務管理部門不相容崗位風險控制原則基礎上，機構因臨時業(yè)務頂崗需要可發(fā)起柜員應急維護申請。發(fā)起應急維護申請時應在“備注”欄詳細注明申請原因，不應只注明“工作需要”等簡單理由。(對)
64、 經(jīng)營性機構(含各級營業(yè)部)TIMS系統(tǒng)申請用戶由機構行長或機構行長轉授權人員擔任，授權人需簽署《TIMS系統(tǒng)用戶轉轉授書》，有效期限最長為一年。(錯)
65、 我行核心銀行系統(tǒng)綜合柜員的準入條件為：綜合柜員資格、技能操作資格、國內結算從業(yè)人員資格證書或認證等。 (對)
66、 行長/主任(含主持工作副行長/副主任)：原則上不得擁有核心銀行系統(tǒng)柜員，如確需可臨時設置為502/503核準類型及相關外圍系統(tǒng)授權或復核類柜員角色，設置級別可為“10級”，臨時設置期限不得超過15天。(錯)
67、 柜員機構歸屬調整可以應急，發(fā)起應急的應為接收機構。(對)
68、 柜員應急申請適用于柜員的新建、修改和變更所屬機構。(對)
69、 柜員因終止或解除勞動合同、調轉、待崗、外派或工作需要時，申請機構要在三個工作日內提出刪除柜員申請。(錯)
70、 “對同時進行指紋回退和密碼重置的柜員”所操作的交易是核查和監(jiān)控的重點。(對)
71、 兼職監(jiān)察員發(fā)現(xiàn)重大風險隱患及案件線索，及時向上級紀檢監(jiān)察部門報告，亦可直接向省分行監(jiān)察部報告。(對)
72、 銀行從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則，自覺抵制低價傾銷貶低同業(yè)，虛假宣傳等不正當競爭手段。(對)
73、 兼職監(jiān)察員的監(jiān)察工作考核內容與業(yè)務經(jīng)理委派機構對業(yè)務經(jīng)理的考核內容相同時,以業(yè)務經(jīng)理委派機構考核為主，監(jiān)察部門考核為輔。周期與業(yè)務經(jīng)理考核周期同步進行。(對)
74、 兼職監(jiān)察員的監(jiān)察工作考核內容與業(yè)務經(jīng)理委派機構對業(yè)務經(jīng)理的考核內容相同時,以業(yè)務經(jīng)理委派機構考核為主，監(jiān)察部門考核為輔。周期與業(yè)務經(jīng)理考核周期同步進行。(對)
75、 員工在經(jīng)營管理活動中，如果對方贈送禮金或有價證券，應當謝絕;確實難以謝絕的，可請示領導酌情處理。(錯)
76、 員工在社會交往和商業(yè)活動中，可以給予客戶任何形式的利益。(錯)
77、 員工可以利用職權接受宴請、高檔消費或收受踐貴重禮品、有價證券。(錯)
78、 鼓勵兼職監(jiān)察員參加與本職工作聯(lián)系緊密的專業(yè)課程、資格證書和有關學歷學位的學習考試，優(yōu)化知識結構。(對)
79、 員工可以利用節(jié)假日公費或關系戶公款接待進行旅游度假，參加用公款支付的打高爾夫球等高消費娛樂活動。(錯)
80、 員工嚴禁以各種名義收受下屬單位、個人或關系戶贈送的慰問金、禮金和各類紅包。(對)
81、 凡是充當中介在銀行業(yè)務中特別在銀行貸款營銷活動中收取好入的一律開除。(對)
82、 對內外勾結、吃里扒外、索拿卡要等不正當謀私行為，要從嚴打擊。(對)
83、 員工應保證職務行為的廉潔性，嚴禁以任何名義和形式索要或收取客戶、供應商、競爭對手、下屬機構及其他業(yè)務關聯(lián)方的現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務(如房屋裝修)、特權(如優(yōu)先安排子女入學)以及其它個人利益或好處。(對)
84、 業(yè)務關聯(lián)方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在不影響正常履行職責且當場拒絕會被視為失禮的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應及時報告上級決定處理方式。(對)
85、 凡從事與員工切身利益相關的聘任、考核、培訓、薪酬福利等工作的人員，應不循私情、堅持原則，避免接受可能影響職責的員工個人禮品和款待。(對)
86、 員工若收受了應登記上交的禮品、禮金、有價證券，在規(guī)定期限內不登記或不如實登記、不上交，經(jīng)查實，根據(jù)其錯誤情節(jié)，按照有關規(guī)定給予處理。(對)
87、 銀行從業(yè)人員應規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令，執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。(對)
88、 銀行從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。(對)
89、 銀行從業(yè)人員應自覺抵制內幕交易，不得利用內幕信息牟取個人利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。(對)
90、 員工可以利用公款支付與公務活動無關的娛樂活動費用。(錯)
91、 員工不得從事有違優(yōu)良作風和有悖社會公德的行為。(對)
92、 員工不得默許、縱容親友利用本人的職權和地位從事可能對我行有關工作造成不利影響的活動。(對)
93、 中行系統(tǒng)的工作人員必須自覺保持“三個距離”，即：與客戶保持距離;與接觸多的部下保持距離;與基建、裝修、采購等項目保持距離。(對)
94、 員工按規(guī)定必須登記、上交的禮品、禮金、有價證券，自收受之日起6個月內由本人如實填寫登記表，連同禮品、禮金、有價證券一并上交。(錯)
95、 員工因工作需要而掌握的銀行經(jīng)費(包括利息等盈余)、公務信用卡、會員卡、車輛、器材、設備、辦公用品等財物，應作公務用途。(對)
96、 銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個人涉嫌分拆結售匯的，應注意收集相關線索，避免同一個人再次辦理分拆業(yè)務，同時于發(fā)現(xiàn)之日起10個工作日內向國家外匯管理局所在地分支局報告。(錯)
97、 個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值2萬美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。(錯)
98、 持有中國護照并取得國外永久居留權的個人開立的外匯儲蓄賬戶按主體類別區(qū)分應屬于境外個人外匯儲蓄賬戶。(對)
99、 境內個人持中華人民共和國護照，可以辦理個人結售匯業(yè)務。 (錯)
100、 個人年度總額內結匯，不用區(qū)分經(jīng)常項目和資本項目，直接憑本人有效身份證件在銀行辦理。(對)
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