不卡AV在线|网页在线观看无码高清|亚洲国产亚洲国产|国产伦精品一区二区三区免费视频

學(xué)習(xí)啦>知識(shí)大全>知識(shí)百科>百科知識(shí)>

中國(guó)最大詐騙案件e租寶

時(shí)間: 鞏詩(shī)3757 分享

  e租寶案件,經(jīng)過有關(guān)媒體調(diào)查已浮出水面,在一年半內(nèi)非法吸收資金500多億元,受害投資人遍布全國(guó)31個(gè)省市區(qū)。1月14日,備受關(guān)注的“e租寶”平臺(tái)的21名涉案人員被北京檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。下面是由學(xué)習(xí)啦小編為大家?guī)淼脑敿?xì)資料。

  “查”e租寶

  經(jīng)調(diào)查,從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封,“鈺誠(chéng)系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌,虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目,持續(xù)采用借新還舊、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金,累計(jì)交易發(fā)生額達(dá)700多億元。警方初步查明,“e租寶”實(shí)際吸收資金500余億元,涉及投資人約90萬名。

  假項(xiàng)目、假三方、假擔(dān)保:

  那么這些犯罪分子是如何做到呢?其實(shí)e租寶就是一個(gè)徹頭徹尾的龐氏騙局。“e租寶”對(duì)外宣稱,其經(jīng)營(yíng)模式是由集團(tuán)下屬的融資租賃公司與項(xiàng)目公司簽訂協(xié)議,然后在“e租寶”平臺(tái)上以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式發(fā)標(biāo)融資;融到資金后,項(xiàng)目公司向租賃公司支付租金,租賃公司則向投資人支付收益和本金。

  辦案民警介紹,在正常情況下,融資租賃公司賺取項(xiàng)目利差,而平臺(tái)賺取中介費(fèi);然而,“e租寶”從一開始就是一場(chǎng)“空手套白狼”的騙局,其所謂的融資租賃項(xiàng)目根本名不副實(shí)。“我們虛構(gòu)融資項(xiàng)目,把錢轉(zhuǎn)給承租人,并給承租人好處費(fèi),再把資金轉(zhuǎn)入我們公司的關(guān)聯(lián)公司,以達(dá)到事實(shí)挪用的目的。”e租寶相關(guān)負(fù)責(zé)人說,他們前后為此花了8億多元向項(xiàng)目公司和中間人買資料。

  根據(jù)人民銀行等部門出臺(tái)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》,網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)只進(jìn)行信息中介服務(wù),不能自設(shè)資金池,不提供信用擔(dān)保。據(jù)警方調(diào)查,“e租寶”將吸收來的資金以“借道”第三方支付平臺(tái)的形式進(jìn)入自設(shè)的資金池,相當(dāng)于把資金從“左口袋”放到了“右口袋”。

  不僅如此,鈺誠(chéng)集團(tuán)(e租寶)還直接控制了3家擔(dān)保公司和一家保理公司,為“e租寶”的項(xiàng)目擔(dān)保。中國(guó)政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授李愛君表示,如果平臺(tái)引入有關(guān)聯(lián)關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu),將給債權(quán)人帶來極大風(fēng)險(xiǎn)。

  “高收益低風(fēng)險(xiǎn)”的承諾陷阱:

  1元起投,隨時(shí)贖回,高收益低風(fēng)險(xiǎn)。”這是“e租寶”廣為宣傳的口號(hào)。許多投資人表示,他們就是聽信了“e租寶”保本保息、靈活支取的承諾才上當(dāng)受騙的。記者了解到,“e租寶”共推出過6款產(chǎn)品,預(yù)期年化收益率在9%至14.6%之間,遠(yuǎn)高于一般銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率。

  但是,“e租寶”抓住了部分老百姓對(duì)金融知識(shí)了解不多的弱點(diǎn),用虛假的承諾編織了一個(gè) “陷阱”。為了加快擴(kuò)張速度,鈺誠(chéng)集團(tuán)還在各地設(shè)立了大量分公司和代銷公司,直接面對(duì)老百姓“貼身推銷”。其地推人員除了推薦“e租寶”的產(chǎn)品外,甚至還會(huì)“熱心”地為他們提供開通網(wǎng)銀、注冊(cè)平臺(tái)等服務(wù)。正是在這種強(qiáng)大攻勢(shì)下,“e租寶”僅用一年半時(shí)間,就吸引來90多萬實(shí)際投資人,客戶遍布全國(guó)。

  非法吸取的巨額資金全被自用:

  據(jù)警方調(diào)查,“鈺誠(chéng)系”除了將一部分吸取的資金用于還本付息外,相當(dāng)一部分被用于個(gè)人揮霍、維持公司的巨額運(yùn)行成本、投資不良債權(quán)以及廣告炒作。

  據(jù)多個(gè)犯罪嫌疑人供述,e租寶董事長(zhǎng)丁寧與數(shù)名集團(tuán)女高管關(guān)系密切,其私生活極其奢侈,大肆揮霍吸來的資金。警方初步查明,丁寧贈(zèng)與他人的現(xiàn)金、房產(chǎn)、車輛、奢侈品的價(jià)值達(dá)10余億元。僅對(duì)張敏一人,丁寧除了向其贈(zèng)送價(jià)值1.3億的新加坡別墅、價(jià)值1200萬的粉鉆戒指、豪華轎車、名表等禮物,還先后“獎(jiǎng)勵(lì)”她5.5億元人民幣。

  “鈺誠(chéng)系”的一大開支還來自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例,他原本月薪1.8萬元,但調(diào)任北京后,月薪就飛漲到100萬元。據(jù)張敏交代,整個(gè)集團(tuán)拿著百萬級(jí)年薪的高管多達(dá)80人左右,僅2015年11月,鈺誠(chéng)集團(tuán)需發(fā)給員工的工資就有8億元。

  多位公司高管稱,為了給公眾留下“財(cái)大氣粗”的印象,丁寧要求辦公室?guī)资畟€(gè)秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”,甚至一次就把一個(gè)奢侈品店全部買空。

  不僅如此,2014年以來,“鈺誠(chéng)系”先后花費(fèi)上億元大量投放廣告進(jìn)行“病毒式營(yíng)銷”,還將張敏包裝成“互聯(lián)網(wǎng)金融第一美女總裁”,作為企業(yè)形象代言人公開出席各種活動(dòng)。

  實(shí)際上,“鈺誠(chéng)系”的高管們對(duì)公司的實(shí)際狀況都心知肚明。“‘e租寶’的窟窿只會(huì)越滾越大,然后在某個(gè)點(diǎn)集中爆發(fā),賬上沒錢還給老客戶,也不能還給新客戶。”張敏說,自己曾在2015年9月讓公司的數(shù)據(jù)中心進(jìn)行測(cè)算,結(jié)果顯示,“e租寶”的贖回量將在2016年1月達(dá)到9億,此后贖回量逐月遞增。

  根據(jù)“e租寶”案件中已經(jīng)查明的種種犯罪事實(shí),司法機(jī)關(guān)認(rèn)為,犯罪嫌疑人的這些行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。接下來,就等開庭審判了。

  有關(guān)部門表示,投資人應(yīng)及時(shí)、主動(dòng)報(bào)案、登記信息、提供證明材料,避免因不及時(shí)、不如實(shí)報(bào)案、登記而損害自身合法利益;同時(shí),請(qǐng)投資人依法維權(quán),不信謠、不傳謠、不受蠱惑,不組織、參與各類非法活動(dòng)。涉嫌犯罪的人員,應(yīng)當(dāng)積極配合調(diào)查、退繳違法所得,爭(zhēng)取從寬處理。

3519483