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央行的業(yè)務(wù)與介紹

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央行的業(yè)務(wù)與介紹

  中央銀行是一個(gè)由政府組建的機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)控制國家貨幣供給、信貸條件,監(jiān)管金融體系,特別是商業(yè)銀行和其他儲蓄機(jī)構(gòu)。以下是由學(xué)習(xí)啦小編整理關(guān)于什么是央行的內(nèi)容,希望大家喜歡!

  央行的產(chǎn)生背景

  (1)商品經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展 18世紀(jì)初,西方國家開始了工業(yè)革命,社會生產(chǎn)力的快速發(fā)展和商品經(jīng)濟(jì)的迅速擴(kuò)大,促使貨幣經(jīng)營業(yè)越來越普遍,而且日益有利可圖,由此產(chǎn)生了對貨幣財(cái)富進(jìn)行控制的欲望。中央銀行產(chǎn)生于17世紀(jì)后半期,形成于19世紀(jì)初葉,它產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)背景如下:經(jīng)濟(jì)發(fā)展

  (2)資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的頻繁出現(xiàn)資本主義經(jīng)濟(jì)自身的固有矛盾必然導(dǎo)致連續(xù)不斷的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。面對當(dāng)時(shí)狀況,資產(chǎn)階級政府開始從貨幣制度上尋找原因,企圖通過發(fā)行銀行券來控制、避免和挽救頻繁的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

  (3)商業(yè)銀行的普遍設(shè)立,伴隨著商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,銀行業(yè)也逐步興盛起來。商品經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展和資本主義生產(chǎn)方式的興起在推動(dòng)歐洲大陸的貨幣兌換商轉(zhuǎn)變成商業(yè)銀行的同時(shí)也加速了新銀行的涌現(xiàn)。

  (4)貨幣信用與經(jīng)濟(jì)關(guān)系普遍化。資本主義產(chǎn)業(yè)革命促使生產(chǎn)力空前提高,生產(chǎn)力的提高又促使資本主義銀行信用業(yè)蓬勃發(fā)展。主要表現(xiàn)在一是銀行經(jīng)營機(jī)構(gòu)不斷增加;二是銀行業(yè)逐步走向聯(lián)合、集中和壟斷。

  資本主義商品經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展,經(jīng)濟(jì)危機(jī)的頻繁發(fā)生,銀行信用的普遍化和集中化,既為中央銀行的產(chǎn)生奠定了經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),又為中央銀行的產(chǎn)生提供了客觀要求。

  央行的客觀要求

  信用需要

  商業(yè)銀行經(jīng)常會發(fā)生營運(yùn)資金不足、頭寸調(diào)度不靈等問題,這就從客觀上要求中央銀行的產(chǎn)生,它既能集中眾多銀行的存款準(zhǔn)備,又能不失時(shí)宜地為其他商業(yè)銀行提供必要的周轉(zhuǎn)資金,為銀行充當(dāng)最后的貸款人。

  票據(jù)清算

  隨著銀行業(yè)的不斷發(fā)展,銀行每天收授票據(jù)的數(shù)量增多,各家銀行之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜化,由各家銀行自行軋差進(jìn)行當(dāng)日清算已發(fā)生困難。這種狀況客觀上要求產(chǎn)生中央銀行,作為全國統(tǒng)一、權(quán)威、公正的清算中心。

  央行的主要業(yè)務(wù)

  中央銀行的主要業(yè)務(wù)有:貨幣發(fā)行、集中存款準(zhǔn)備金、貸款、再貼現(xiàn)、證券、黃金占款和外匯占款、為商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)辦理資金的劃撥清算和資金轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)等。

  支付清算

  (1)提供賬戶服務(wù) 在各國中央銀行支付清算的實(shí)踐活動(dòng)中,中央銀行一般作為銀行間清算中介人,為銀行提供清算賬戶,通過清算賬戶的設(shè)置和使用來實(shí)現(xiàn)銀行間轉(zhuǎn)賬。

  (2)運(yùn)行與管理支付系統(tǒng)除了提供賬戶服務(wù)以外,中央銀行參與和組織行間清算的另一個(gè)重要手段即是運(yùn)行與管理重要的行間支付清算系統(tǒng)。一個(gè)穩(wěn)定的、有效的、公眾信任的支付系統(tǒng),是社會所不可或缺的。中央銀行運(yùn)行的支付系統(tǒng)通常包括賬戶體系、通訊網(wǎng)絡(luò)和信息處理系統(tǒng)。

  (3)為私營清算系統(tǒng)提供差額清算服務(wù)很多國家存在著多種形式的私營清算組織,而一些私營清算系統(tǒng)尚在實(shí)施差額清算,為了實(shí)現(xiàn)清算參加者間的債權(quán)債務(wù)抵消,很多清算機(jī)構(gòu)樂于利用中央銀行提供的差額清算服務(wù),后者通過賬戶進(jìn)行差額頭寸的轉(zhuǎn)移劃撥,即可完成最終清算。

  (4)提供透支便利中央銀行不僅運(yùn)行管理整個(gè)支付系統(tǒng),還以提供信貸的方式保障支付系統(tǒng)的平穩(wěn)運(yùn)行。大額支付系統(tǒng)是中央銀行提供信貸的重點(diǎn),尤其是當(dāng)大額支付系統(tǒng)所處理的支付指令為不可撤銷的終局性支付指令時(shí),中央銀行的透支便利更為重要。

  投放抵押

  2014年10月18日央行通知,將通過常備借貸便利工具(SLF)獲得流動(dòng)性支持,共計(jì)金額約2000億元左右。此外中金報(bào)告預(yù)計(jì)央行實(shí)際投放的流動(dòng)性可能高于2000億元,達(dá)到3000-4000億元。

  中金報(bào)告,央行投放方式不是此前所傳的SLF,而是需銀行提供債券質(zhì)押的PSL。中金認(rèn)為,此舉再次釋放了流動(dòng)性寬松的信號,尤其是在實(shí)際M2增長明顯低于政策目標(biāo)的情況下。

  黃金凈買

  國際貨幣基金組織(International Monetary Fund, 簡稱IMF),基金組織的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會,由各成員國派正、副理事各一名組成,一般由各國的財(cái)政部長或中央銀行行長擔(dān)任,每年9月舉行一次會議。

  跨境貸款

  2012年12月4日韓國方面表示,已與中國就12月晚些時(shí)候允許兩國銀行從現(xiàn)有的貨幣互換安排借入資金達(dá)成協(xié)議,以鼓勵(lì)兩國的本幣貿(mào)易結(jié)算。根據(jù)韓國財(cái)政部和韓國銀行(央行)當(dāng)天聯(lián)合發(fā)布的聲明,中韓3600億元人民幣的貨幣互換額度將以貸款形式獲得,以允許兩國貿(mào)易企業(yè)以韓元和人民幣結(jié)算。12月5日接受本報(bào)記者采訪的中國商務(wù)部國際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作研究院研究員梅新育認(rèn)為,此舉將直接有利于穩(wěn)定韓元對人民幣匯率,間接有利于穩(wěn)定韓元對美元匯率,因人民幣對美元的穩(wěn)定性遠(yuǎn)高于其他貨幣。他還認(rèn)為,此舉對韓元特別是人民幣的國際化大有裨益。

  2012年12月27日中國央行深圳市中心支行發(fā)布公告稱,央行已批準(zhǔn)深圳前海地區(qū)試行開展深圳和香港兩地間的跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)。在前海注冊成立并在前海實(shí)際經(jīng)營或投資的企業(yè)可以從香港經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的銀行借入人民幣資金。此舉建起了人民幣國際化進(jìn)程中的新里程碑盡管該項(xiàng)目還處于試點(diǎn)性質(zhì),實(shí)施范圍也非常有限,但如果加以擴(kuò)展,則最終將有助于香港離岸人民幣市場與中國大陸金融系統(tǒng)的整合。
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