基金凈值的含義以及相關(guān)介紹
基金凈值的含義以及相關(guān)介紹
根據(jù)面板數(shù)據(jù)的Granger因果檢驗方法,檢驗開放式基金的贖回率、基金單位凈值增長率和基金累計凈值增長率之間的因果關(guān)系?；鹬惺裁词菃挝粌糁的兀肯旅媸菍W(xué)習(xí)啦小編整理的基金中什么是單位凈值，歡迎閱讀。
基金中什么是單位凈值
基金單位凈值是開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎(chǔ)，計算公式為：基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額。
基金單位(份額)凈值，指每份額基金當(dāng)日的價值。是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基金當(dāng)日的價值。每個營業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產(chǎn)價值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費(fèi)用后，得出該基金當(dāng)日的資產(chǎn)凈值。除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。
基金累計凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，它屬于一個參照值?？梢员容^直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實業(yè)績水平，盈利能力。單位凈值是指基金資產(chǎn)凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。
基金凈值的含義以及相關(guān)介紹
關(guān)于基金凈值
問：什么是基金凈值?什么是基金單位凈值?什么是基金累計凈值?
答：基金資產(chǎn)凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等;基金單位總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量。
累計凈值=單位凈值+基金成立后累計單位派息金額
基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高;如果基金成立的時間較短,銀實貸，或是進(jìn)場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現(xiàn)時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。
問：基金單位凈值和累計凈值有的為什么不同步增長?
答：基金拆分后確實會發(fā)生這種情況，因為拆分前的1份基金拆分后變成了n份，所以相應(yīng)地拆分后累計凈值的增長值是單位凈值的n倍。
問：開放式基金的單位凈值是如何計算的?
答：開放式基金買賣的價格是以基金單位凈值為基礎(chǔ)計算的?；饐挝粌糁档挠嬎闳缦拢夯鹳Y產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總值;基金單位凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金單位總份數(shù);基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和，基金負(fù)債總值是基金運(yùn)作時所形成的負(fù)債，包括各種應(yīng)付費(fèi)用、應(yīng)付收益等?；饐挝粌糁得咳沼嬎悖渲谢鹳Y產(chǎn)凈值是用當(dāng)天證券交易所收市后對基金所擁有的各項資產(chǎn)進(jìn)行估值并扣除負(fù)債后得出的，基金單位總數(shù)是該日日終基金的總份數(shù)。
問：如何理解與查看封閉式基金行情價格?如何察看封閉式基金凈值?
答：封閉式基金有收盤價、漲跌幅，還有折價率與凈值。由于封閉式基金類似于股票，可上市交易，所以存在市價，大家在行情上看到的當(dāng)日收盤價格就是其當(dāng)日的市價。漲跌幅則表示當(dāng)日市價的變動幅度。其單位凈值每周五公布一次。如果投資者打算查看所持有的封閉式基金情況，可以先在網(wǎng)上下載一個證券行情軟件，安裝后打開，直接輸入基金代碼，就可以查看到這只基金的情況。如基金裕澤，直接輸入代碼184705，就可以看到它的現(xiàn)價為1.770元(2007年3月15日)，當(dāng)日漲幅為2.55%。截至2007年3月9日，其單位凈值為2.3189元，累計凈值為2.6589元。凈值是基金的總資產(chǎn)減去負(fù)債后的價值，之所以有兩個凈值指標(biāo)，是因為基金的分紅派息，單位凈值沒有考慮分紅因素，而累計凈值則加入了累計分紅。我們買賣封閉式基金和計算收益是按市價來算的,b股是什么,單位凈值只是起到參考作用。 問：封閉式基金的凈值是如何計算和公布的?
答：根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，封閉式基金須在每個交易日對基金資產(chǎn)按照市價估值,雪山貸。以下是有關(guān)封閉式基金計算凈值時的主要原則：(1)任何上市流通的有價證券須以估值日在證券交易所掛牌的平均市價估值;估值日無交易的，以最近交易日的市價估值。(2)配股和增發(fā)新股須以估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價估值。(3)首次公開發(fā)行的股票，按成本估值。(4)證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值;估值日沒有交易的，按最近交易日債券收盤價計算得到的凈價估值。(5)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映有價證券的公允價值，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。盡管每個交易日均須估值，但是目前封閉式基金僅需每周對外公布一次單位凈值，所以一般對外公布每周五的單位凈值數(shù)。
問：基金申購和贖回時的凈值如何計算?
答：貨幣市場基金，凈值永遠(yuǎn)是1元。不存在申購贖回時的凈值問題。這是一類特殊的基金，凈值永遠(yuǎn)是一元，是按你購買或贖回時的份額計算。每天收市后，基金公司會公布貨幣市場基金的當(dāng)日每萬元收益。也就是說，如果你買了一萬元的，就是一萬份，當(dāng)日收益如果是0.5元，那也就是當(dāng)天賺到了五毛錢。開放式基金場內(nèi)、外申購和贖回的凈值以當(dāng)日15點為限，15點下單的以前按照當(dāng)日公布的凈值，15點以后按照下一個交易日公布的凈值。LOF基金、ETF基金、封閉式基金場內(nèi)交易按照市價。
問：基金凈值增長率是如何計算的?
答：天天基金網(wǎng)的基金凈值增長率計算公式：(今日累計凈值-昨日累計凈值)/昨日單位凈值/基金拆分系數(shù)。
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1.如何計算基金凈值